THÔNG TIN TÀI LIỆU
LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan công trình nghiên cứu riêng tơi Các số liệu, kết nêu luận văn trung thực chưa cơng bố cơng trình khác Tác giả Dƣơng Thị Bích Thảo LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành luận văn tốt nghiệp này, với nỗ lực phấn đấu thân trình học tập giúp đỡ nhiều Nhà trường, thầy, cô, ban lãnh đạo cán công nhân viên Ngân hàng Dầu khí Tồn cầu chi nhánh Hồn Kiếm Trước hết em xin chân thành cảm ơn Ban giám hiệu nhà trường, thầy cô Khoa Kinh tế quản lý nguồn nhân lực toàn thể thầy cô giáo trường Đại học Kinh tế Quốc dân tận tình giảng dạy tạo điều kiện tốt cho em suốt thời gian học tập trường Em xin bày tỏ lời cảm ơn sâu sắc đến cô Vũ Thị Uyên trực tiếp hướng dẫn, giúp đỡ tận tình cho em suốt thời gian em thực luận văn tốt nghiệp Em xin chân thành cảm ơn giúp đỡ Ban giám đốc toàn thể cán nhân viên phịng ban Ngân hàng hàng Dầu khí Tồn cầu chi nhánh Hồn Kiếm nói chung Phịng Hành nhân sự, phịng Kế tốn tài nói riêng cung cấp đầy đủ thông tin tạo điều kiện giúp đỡ, cung cấp số liệu để em hoàn thành luận văn tốt nghiệp Hà Nội, ngày tháng năm 2015 Tác giả Dƣơng Thị Bích Thảo MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN TÓM TẮT LUẬN VĂN MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG, BIỂU, HÌNH VẼ LỜI MỞ ĐẦU CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ CÔNG TÁC TẠO ĐỘNG LỰC LAO ĐỘNG CHO NGƢỜI LAO ĐỘNG TRONG DOANH NGHIỆP 1.1 Động lực lao động tạo động lực lao động cho ngƣời lao động 1.1.1 Khái niệm động lực lao động tạo động lực lao động 1.1.2 Ảnh hưởng động lực lao động đến người lao động hiệu tổ chức 10 1.1.3 Một số học thuyết tạo động lực lao động 11 1.2 Nội dung công tác tạo động lực lao động 14 1.2.1 Xác định nhu cầu người lao động 14 1.2.2 Xây dựng biện pháp đáp ứng nhu cầu người lao động 16 1.2.3 Đánh giá mức độ thỏa mãn người lao động 24 1.3 Các yếu tố ảnh hƣởng đến công tác tạo động lực lao động 26 1.3.1 Các yếu tố thuộc thân người lao động 26 1.3.2 Các yếu tố thuộc tổ chức 27 1.3.3 Các yếu tố thuộc mơi trường bên ngồi 29 1.4 Kinh nghiệm tạo động lực lao động cho ngƣời lao động số ngân hàng khác 31 CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG VỀ CÔNG TÁC TẠO ĐỘNG LỰC CHO NGƢỜI LAO ĐỘNG TẠI NGÂN HÀNG DẦU KHÍ TOÀN CẦU – CHI NHÁNH HOÀN KIẾM 35 2.1 Tổng quan Ngân hàng Dầu Khí Tồn Cầu– chi nhánh Hồn Kiếm 35 2.1.1 Q trình hình thành phát triển 35 2.1.2 Đặc điểm vốn 36 2.1.3 Đặc điểm cấu tổ chức 37 2.1.4 Đặc điểm lao động 39 2.1.5 Đặc điểm sản phẩm, dịch vụ qui trình sản phẩm, dịch vụ 42 2.1.6 Kết hoạt động kinh doanh giai đoạn 2012-2014 47 2.2 Phân tích thực trạng cơng tác tạo động lực lao động cho ngƣời lao động Ngân hàng Dầu Khí Toàn Cầu – chi nhánh Hoàn Kiếm 48 2.2.1 Nội dung công tác tạo động lực lao động cho người lao động ngân hàng Dầu Khí Tồn Cầu – chi nhánh Hồn Kiếm 48 2.2.2 Các yếu tố ảnh hưởng đến công tác tạo động lực lao động ngân hàng Dầu Khí Tồn Cầu – chi nhánh Hồn Kiếm 84 2.2.3 Nhận xét chung công tác tạo động lực lao động cho người lao động ngân hàng Dầu khí Tồn Cầu chi nhánh Hoàn Kiếm giai đoạn 2012-2014 86 CHƢƠNG 3: GIẢI PHÁP NHẰM HỒN THIỆN CƠNG TÁC TẠO ĐỘNG LỰC CHO NGƢỜI LAO ĐỘNG TẠI NGÂN HÀNG DẦU KHÍ TỒN CẦU – CHI NHÁNH HỒN KIẾM 90 3.1 Phƣơng hƣớng phát triển ngân hàng thời gian tới 90 3.1.1 Mục tiêu phát triển 90 3.1.2 Phương hướng phát triển đến năm 2020 90 3.1.3 Quan điểm tạo động lực lao động cho người lao động Ngân hàng Dầu Khí Tồn Cầu – chi nhánh Hoàn Kiếm 91 3.2 Một số giải pháp nhằm hoàn thiện công tác tạo động lực lao động cho ngƣời lao động Ngân hàng Dầu Khí Tồn Cầu – chi nhánh Hoàn Kiếm 92 3.2.1 Các giải pháp kích thích vật chất 93 3.2.2 Các giải pháp kích thích tinh thần 94 3.2.3 Kích thích nhân viên tự tạo động lực làm việc cho thân 103 3.3 Khuyến nghị 104 KẾT LUẬN 106 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT CBNV : Cán nhân viên CVKH : Chuyên viên khách hàng BHTN : Bảo hiểm thất nghiệp BHXH : Bảo hiểm xã hội BHYT : Bảo hiểm y tế GDV : Giao dịch viên GP.Bank : Ngân hàng Dầu Khí Tồn Cầu GP.Bank Hồn Kiếm : Ngân hàng Dầu Khí Tồn Cầu chi nhánh Hồn Kiếm HCNS : Hành nhân HTTD : Hỗ trợ tín dụng KH : Khách hàng KPCĐ : Kinh phí cơng đồn KSV : Kiểm sốt viên KSNB : Kiểm soát nội LCB : Lương QHKH : Quan hệ khách hàng QTK : Quỹ tiết kiệm PGD : Phòng giao dịch THCV : Thực cơng việc TCKT : Tài kế tốn DANH MỤC BẢNG BIỂU, HÌNH VẼ Trang Bảng 1.1 Kết cấu mẫu điều tra khảo sát công tác tạo động lực lao động GP.Bank Hoàn Kiếm giai đoạn từ năm 2012-2014 Phụ lục Bảng 2.1 Đặc điểm vốn GP.Bank Hoàn Kiếm năm 2012- 36 2014 Bảng 2.2 Đặc điểm cấu lao động GP.Bank Hoàn Kiếm Bảng 2.3 Tỷ trọng sản phẩm, dịch vụ GP.Bank Hoàn Kiếm năm 2014 Bảng 2.4 55 Lương vị trí ngân hàng năm 2014 theo khảo sát Adeco Việt Nam Bảng 2.8 50 Bảng lương theo chức danh cơng việc GP.Bank Hồn Kiếm tháng 12 năm 2014 Bảng 2.7 47 Nhu cầu người lao động GP.Bank chi nhánh Hoàn Kiếm Bảng 2.6 43 Kết hoạt động kinh doanh GP.Bank chi nhánh Hoàn Kiếm giai đoạn 2012-2014 Bảng 2.5 40 55 Tổng chi khen thương qua năm 2012-2014 GP.Bank Hoàn Kiếm 57 Bảng 2.9 Ý kiến người lao động tiền lương thưởng 58 Bảng 2.10 Thu nhập bình qn GP.Bank Hồn Kiếm năm 2012 – 2014 60 Bảng 2.11 Thu nhập bình quân số ngân hàng năm 2014 60 Bảng 2.12 Tổng chi phí phúc lợi chi phí phúc lợi bình qn Bảng 2.13 GP.Bank Hồn Kiếm qua năm 2012-2014 64 Ý kiến người lao động đãi ngộ 65 Bảng 2.14 Tổng hợp kết đánh giá thực công việc người lao động chi nhánh Hoàn Kiếm năm 2012-2014 Bảng 2.15 Ý kiến người lao động công tác đánh giá thực công việc Bảng 2.16 69 Tổng hợp đào tạo phát triển GP.Bank Hoàn Kiếm năm 2012-2014 Bảng 2.17 68 72 Ý kiến người lao động đào tạo phát triển nguồn nhân lực 73 Bảng 2.18 Cơng cụ dụng cụ lao động bình qn năm 2012-2014 77 Bảng 2.19 Ý kiến người lao động bố trí cơng việc, mơi trường làm việc 78 Bảng 2.20 Ý kiến người lao động quan hệ lao động 79 Bảng 2.21 Ý kiến người lao động an toàn sức khỏe lao động 82 Bảng 2.22 Một số tiêu đánh giá kết cơng tác tạo động lực lao động GP.Bank Hồn Kiếm 83 Bảng 3.1 Tiêu chuẩn thực công việc nhân viên QHKH 96 Bảng 3.2 Bảng đánh giá kết thực công việc theo tiêu định lượng Bảng 3.3 97 Bảng đánh giá kết thực cơng việc theo tiêu định tính 98 Bảng 3.4 Bảng tổng hợp kết đánh giá thực công việc 99 Biểu đồ 2.1 Tỷ trọng sản phẩm, dịch vụ GP.Bank Hoàn Kiếm năm 2014 44 Hình Tháp nhu cầu Maslow 12 Hình Cơ cấu tổ chức GP.Bank Hoàn Kiếm 38 C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an LỜI MỞ ĐẦU Sự cần thiết đề tài nghiên cứu Nguồn nhân lực tài sản quan trọng quý giá tổ chức Ở quy mô doanh nghiệp, yếu tố vật chất như: máy móc thiết bị, nguyên vật liệu, tài chính… trở nên vơ dụng thiếu bàn tay trí tuệ người lao động Do vậy, thành công doanh nghiệp thiếu yếu tố người Trong bối cảnh tồn cầu hóa với cạnh tranh khốc liệt doanh nghiệp cần nhận thức đắn tầm quan trọng vốn nhân lực hơn, lấy làm lợi cạnh tranh riêng biệt cho doanh nghiệp Trong trình sử dụng nguồn nhân lực, để sử dụng hiệu điều quan trọng người sử dụng lao động phải biết cách tạo động lực lao động, thúc đẩy nhân viên làm việc, làm cho họ khao khát tự nguyện làm việc bị ép buộc làm việc Ngân hàng TMCP Dầu khí Tồn Cầu (GP.Bank) thành lập từ năm 1993, ngân hàng có quy mơ nhỏ, chưa có vị thị trường tài chính, cịn thiếu yếu nhiều mặt Chính vậy, để cạnh tranh với ngân hàng khác, việc nỗ lực đưa sản phẩm dịch vụ phù hợp đến cho khách hàng, nâng cao trình độ cơng nghệ để giảm thiểu tối đa thời gian giao dịch cho khách hàng…GP.Bank cần trọng vào yếu tố nguồn nhân lực, coi giải pháp chiến lược làm lợi cạnh tranh giúp GP.Bank đứng vững thị trường tài Trong năm qua, GP.Bank – chi nhánh Hoàn Kiếm (GP.Bank Hồn Kiếm) có nhiều cố gắng việc tạo động lực lao động cho người lao động Tuy nhiên công tác tạo động lực lao động cho người lao động ngân hàng tồn số bất cập Mặt khác tạo động lực lao động đòi hỏi phải thường xuyên quan tâm cho phù hợp với thay đổi Vì tơi lựa chọn đề tài “Hồn thiện cơng tác tạo động lực cho ngƣời lao động ngân hàng thƣơng mại cổ phần Dầu khí Toàn cầu – chi nhánh Hoàn Kiếm” làm đề tài luận văn cao học Tổng quan cơng trình nghiên cứu Tạo động lực lao động cách để tổ chức giữ chân người lao động, giúp cho họ có suất lao động cao gắn kết với tổ chức Đây vấn đề quan Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an trọng, định tới hiệu quả, suất lao động tổ chức nên nhiều tổ chức, cá nhân nước nước quan tâm nghiên cứu - Nghiên cứu lực lƣợng lao động toàn cầu Towers Watson (2014) Towers Watson công ty tư vấn chuyên nghiệp hàng đầu giới, cung cấp dịch vụ nhằm hỗ trợ tổ chức nâng cao hiệu hoạt động thông qua việc quản lý nguồn nhân lực, tài rủi ro cách hiệu Năm 2014, tổ chức thực nghiên cứu lực lượng lao động toàn cầu với tham gia 32,000 người lao động đại diện cho lao động tồn thời gian làm việc cơng ty lớn vừa 26 thị trường khắp toàn cầu Theo nghiên cứu 48% người sử dụng lao động xác nhận mức tăng tuyển dụng so với năm 2012 35 % ghi nhận số lượng nhân viên nghỉ việc tăng giai đoạn Số liệu khẳng định tầm quan trọng sách việc thu hút giữ chân người lao động tổ chức Kết từ nghiên cứu là: Cơ sở cho việc thu hút giữ chân người lao động là: lương bản, hội thăng tiến tính ổn định cơng việc Những giải pháp Towers Watson đưa để thu hút, giữ chân gắn kết người lao động cho tổ chức: + Tạo môi trường làm việc ổn định thông qua giao tiếp truyền thông chiến lược kinh doanh, mục tiêu kết hiệu việc lãnh đạo quản lý kỳ vọng rõ ràng + Phát triển lực mà người lao động đánh giá cao cho nhà quản lý: quán lời nói hành động, giúp loại bỏ trở ngại, phân biệt nhân viên có thành tích cao thấp + Người sử dụng lao động muốn gia tăng mức độ gắn kết bắt đầu cách đối xử với nhân viên đối xử với khách hàng[21] - Nhân cấp cao lần lƣợt bỏ nghề ngân hàng (Thanh Thanh Lan, (2015), Vnexpress.net) Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Phụ lục 04: Chức nhiệm vụ phòng/ban GP.Bank Hoàn Kiếm * Ban giám đốc bao gồm: 01 Giám Đốc 01 Phó Giám Đốc Ban Giám đốc thực công việc phạm vi hạn mức phán Hội đồng quản trị phê duyệt Ban Giám đốc có nhiệm vụ cấp hạn mức tín dụng, khoản vay, đơn xin mở L/C, giải ngân, khoản bảo lãnh cho khách hàng, đồng thời xem xét tờ trình đề xuất phịng ban nghiệp vụ, hồ sơ giao dịch khách hàng * Phịng Quan hệ khách hàng (QHKH) Thực tìm kiếm thẩm định khách hàng: cán QHKH trực tiếp tiếp cận với khách hàng để thu thập thông tin cần thiết, tư vấn, phân tích hồ sơ vay vốn, phân tích, đánh giá, chấm điểm cho khách hàng để định loại hình cho vay hạn mức cấp tín dụng khách hàng sau làm tờ trình thẩm định trình Ban Tín Dụng chi nhánh phê duyệt Quản lý khoản vay hồ sơ khách hàng: quản lý tài sản chấp, giải ngân vốn vay hồ sơ duyệt ban tín dụng; theo dõi giám sát việc sử dụng vốn, tình hình tài khách hàng, thu hồi nợ gốc lãi Xử lý nợ: đôn đốc thu nợ khách hàng nợ hạn, gia hạn nợ cho khách hàng, thực khởi kiện xử lý tài sản theo quy định pháp luật Thực nghiệp vụ bảo lãnh cho khách hàng theo mức phí theo quy định ngân hàng tuỳ mức độ rủi ro chấp nhận Thực nghiệp vụ tốn quốc tế theo mức phí theo quy định ngân hàng tuỳ mức độ rủi ro chấp nhận * Phịng hỗ trợ tín dụng (HTTD) Kiểm soát lưu giữ hồ sơ: nhân viên hỗ trợ tín dụng tiếp nhận kiểm tra hồ sơ từ chuyên viên khách hàng sau phê duyệt yêu cầu chỉnh sửa, bổ sung hồ sơ chưa thẩm định trước chuyển sang cho ban tín dụng lần Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an cuối Sau phịng hỗ trợ tín dụng thực nhiệm vụ soạn thảo hoàn thiện văn theo quy định ngân hàng lưu giữ hồ sơ Hạch tốn hệ thống: phịng hỗ trợ tín dụng thực hạch toán hệ thống với nghiệp vụ phát sinh như: giải ngân, thu nợ gốc – lãi, gia hạn nợ, xuất tài sản bảo đảm… Hỗ trợ kinh doanh: phịng hỗ trợ tín dụng cịn theo dõi dư nợ khách hàng, định kỳ phối hợp với chuyên viên khách hàng thông báo cho khách hàng thực nghĩa vụ trả nợ gốc, nợ lãi nghĩa vụ có liên quan khác GP.Bank * Phịng Hành nhân (HCNS): Thực cơng việc hành chính, nhân chi nhánh Bao gồm: Quản lý, theo dõi, bảo mật hồ sơ cán bộ, nhân viên Theo dõi việc chấm công hàng ngày nhân viên, quản lý chế độ lương, thưởng, bảo hiểm, phúc lợi, hoạt động ngoại khóa chi nhánh Quản lý sở vật chất, trang thiết bị chi nhánh, việc cung cấp văn phòng phẩm cho phòng ban Tham mưu cho giám đốc việc luân chuyển cán chi nhánh Bố trí, xây dựng danh sách đào tạo nâng cao nghiệp vụ cho cán bộ, chuyên viên để nâng cao nghiệp vụ họ, phù hợp với đòi hỏi công việc Tổ chức, xếp công việc hành như: Gửi nhận fax, thơng tư, thị, định từ Hội sở, Giám đốc chi nhánh cho cán nhân viên toàn chi nhánh Điều động xe liên hệ công việc ( xe chở tiền, xe chở cán cơng tác, ) * Phịng Kiểm soát nội (KSNB): kiểm tra giám sát việc chấp hành quy trình thực nghiệp vụ, hoạt động kinh doanh Ngân hàng, thực công việc trình làm thủ tục để giải ngân khoản tín dụng phê duyệt cho khách hàng…; đồng thời đầu mối phối hợp với đoàn tra, quan pháp luật, quan kiểm toán việc tra, kiểm tra, kiểm toán hoạt động chi nhánh Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an * Phịng Tài kế tốn (TCKT): Bộ phận kế tốn có nhiệm vụ: hạch toán kế toán theo nghiệp vụ phát sinh theo báo cáo tài theo chuẩn mực kế tốn Việt Nam Bộ tài ban hành Ngồi ra, phận kế tốn cịn hậu kiểm tra chứng từ tốn phịng chi nhánh; cung cấp thơng tin tình hình tài chi tiêu khoản chi nhánh, trình Hội sở khoản chi phí khơng thuộc quyền chi nhánh Đồng thời, trích nộp thuế thu nhập doanh nghiệp loại thuế khác, xây dựng đóng góp ý kiến thực hịên chế độ tài kế tốn * Phịng giao dịch kho quỹ: Bộ phận chia làm hai nhiệm vụ: giao dịch kho quỹ Mỗi phận có nhiệm vụ khác Bộ phận giao dịch có nhiệm vụ: trực tiếp tiếp xúc với khách hàng xử lý giao dịch phát sinh; mở tài khoản cho khách hàng; thực toán nước với phương thức chuyển tiền, lệnh chi, séc,…;thực mua bán, trao đổi ngoại tệ giao ngay; tư vấn mở sổ tiết kiệm; tư vấn cho khách hàng thông tin cần thiết sử dụng dịch vụ ngân hàng tiếp nhận thông tin phản hồi từ khách hàng Bộ phận kho quỹ có nhiệm vụ: quản lý chung tài sản chi nhánh tiền mặt, sổ đỏ, sổ tiết kiệm…;thực nhập - xuất tiền, bảo quản, vận chuyển tiền, đảm bảo định mức tồn quỹ VNĐ, ngoại tệ, ngân phiếu séc; quản lý kho tiền quỹ nghiệp vụ, tài sản chấp, chứng từ có giá Phịng giao dịch kho quỹ chi nhánh đầu mối quản lý phòng giao dịch khác chi nhánh như: PGD Hàm Long, PGD Hàng Bạc, PGD Bùi Thị Xuân, PGD Cao Thắng, PGD Hoàng Văn Thái, QTK Đan Phượng, QTK Thường Tín Các phịng giao dịch có chức nhiệm vụ tương tự phận giao dịch chi nhánh Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Phụ lục 05: Sơ đồ quy trình tiền gửi trả lãi cuối kỳ GP.Bank GIAO DỊCH VIÊN Hướng dẫn KH KIỂM SỐT VIÊN/TRƢỞNG ĐƠN VỊ Kiểm sốt phê duyệt Cung cấp sổ tiết kiệm/hợp đồng tiền gửi cho KH Tất toán sổ tiết kiệm/hợp đồng tiền gửi cho KH Phê duyệt giao dịch Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Phụ lục 06: Sơ đồ quy trình tín dụng GP.Bank Hoàn Kiếm Xác định thị trƣờng thị trƣờng mục tiêu 1.ĐỀ XUẤT TÍN DỤNG NHU CẦU KHÁCH HÀNG THẨM ĐỊNH Tiếp nhận yêu cầu khách hàng Tìm hiểu triển vọng Tham khảo ý kiến bên THƢƠNG LƢỢNG Mục đích vay HĐKD Quản lý Số liệu Kỳ hạn Thanh toán Các điều khoản Bảo đảm tiền vay Các vấn đề khác PHÊ DUYỆT Cán quản trị rủi ro Giám đốc/Tổng giám đốc 2.THỦ TỤC HỒ SƠ & GIẢI NGÂN THỦ TỤC HỒ SƠ GIẢI NGÂN Dự thảo hợp đồng Xem xét hồ sơ Kiểm tra tài sản bảo đảm Miễn bỏ giấy tờ pháplý Các vấn đề khác Thủ tục hồ sơ hoàn tất Chuyển tiền QUẢN LÝ DANH MỤC Trả nợ hạn QUẢN LÝ TD Số liệu Các điều khoản Bảo đảm tiền vay Thanh toán Đánh giá tín dụng THANH TỐN Trả đủ gốc Trả đủ lãi Dấu hiệu bất thường Nhận biết sớm Chính sách xử lý Quản lý Dấu hiệu cảnh báo Cố gắng thu hồi nợ Biện pháp pháp lý Tái cấu Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn TỔN THẤT Không trả nợ gốc Không trả nợ lãi C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Phụ lục 7.1: Định mức khuyến khích tài GP.Bank Hồn Kiếm năm 2014 Đơn vị tính: đồng STT Chỉ tiêu Mức chi Thưởng phòng/ban xuất sắc cấp chi nhánh 2.000.000 Thưởng cán xuất sắc cấp chi nhánh 1.000.000 Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Phụ lục 7.2: Định mức phúc lợi tự nguyện GP.Bank Hoàn Kiếm năm 2014 Đơn vị tính: đồng STT Chỉ tiêu Mức chi Thưởng tết dương lịch 1.000.000 Thưởng tết âm lịch 3.000.000 Mừng tuổi cho CBNV 200.000 Quà 08/03 500.000 Quà 30/4-01/05 500.000 Quà 01/06 100.000 Quà 02/09 500.000 Quà 20/10 500.000 Sinh nhật 200.000 10 Quà trung thu cho cbnv 300.000 11 Hiếu hỉ 500.000 12 Tham quan du lịch 13 Khám sức khoẻ định kỳ 14 Trang phục 15 Ăn trưa Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn 2.000.000 800.000 2.000.000 850.000 C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Phụ lục 08: Bảng mô tả công việc u cầu cơng việc số vị trí chức danh GP.Bank STT Vị trí tuyển dụng Mơ tả cơng việc Yêu cầu Tìm hiểu nhu cầu, tư vấn giới thiệu cho khách hàng Tốt nghiệp Cao đẳng khối ngành kế toán, kinh sản phẩm dịch vụ ngân hàng tế, tài chính, ngân hàng, quản trị kinh doanh trở Tư vấn, giải thắc mắc khách hàng phạm lên; vi thẩm quyền cho phép Nhân viên Kế toán giao Thực nghiệp vụ giao dịch, thu đổi ngoại tệ dịch Bán chéo sản phẩm Có kiến thức kế toán ngân hàng hiểu biết dịch vụ tốn ngân hàng; Ngoại hình khá, ưa nhìn, nhanh nhẹn, Hạch tốn chứng từ phát sinh ngày, cân đối thu chi động, giao tiếp tốt Nữ cao 1.58m, nam cao 1.65m cuối ngày, lập báo cáo giao dịch hàng ngày theo quy định trở lên ngân hàng Thực công việc khác theo phân công Trưởng phận Phân tích, thẩm định dự án kinh doanh khách hàng Thu Tốt nghiệp đại học trở lên chun ngành Tài thập thơng tin, tính tốn tiêu tài dựa vào báo cáo chính, ngân hàng, ngoại thương, kinh tế, Quản trị Chuyên viên/Nhân viên Hỗ trợ tín dụng tài dự án đầu tư Khách hàng kinh doanh Thực công tác quản lý, giám sát tài sản đảm bảo, lập Có kiến thức sản phẩm dịch vụ biên định giá tài sản đảm bảo ngân hàng, hiểu biết thủ tục hành chính, quy Hỗ trợ chuyên viên khách hàng việc soạn thảo hợp định luật đất đai, dân sự…; đồng: Hợp đồng tín dụng hạn mức, hợp đồng tín dụng, hợp Nắm vững cách thức, kỹ thiết lập báo cáo, Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an STT Vị trí tuyển dụng Mơ tả công việc Yêu cầu đồng cầm cố, chấp, hợp đồng bảo lãnh tài sản đảm bảo hợp đồng; bên thứ ba Cẩn thận, tỷ mỷ công việc; Theo dõi dư nợ khách hàng, thông báo khách hàng thực Khả làm việc độc lập; nghĩa vụ trả nợ gốc, nợ lãi, quản lý hồ sơ khách hàng, cập Ưu tiên Nam nhật lãi suất cho khách hàng Thực công việc khác theo phân công Trưởng phận Kiểm sốt tính đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ hồ sơ tín dụng theo quy định Pháp luật quy định nội GP.Bank Kiểm soát việc soạn thảo hợp đồng: Hợp đồng tín dụng Kiểm sốt viên Hỗ trợ hạn mức, hợp đồng tín dụng, hợp đồng cầm cố, chấp, hợp tín dụng đồng bảo lãnh tài sản đảm bảo bên thứ ba chuyên viên HTTD Kiểm soát, duyệt giải ngân máy Tham gia vào công tác đào tạo, phát triển đội ngũ nhân viên Thực công việc khác theo phân cơng Lãnh đạo phịng Có 02 năm kinh nghiệm vị trí Chuyên viên Khách hàng, Hỗ trợ kinh doanh, thẩm định; Có kiến thức tốt sản phẩm dịch vụ ngân hàng, hiểu biết thủ tục hành chính, quy định luật đất đai, dân sự…; Nắm vững cách thức, kỹ thiết lập báo cáo, hợp đồng; Cẩn thận, tỷ mỷ công việc; Có khả quản lý, điều hành tổ chức thực công việc Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an STT Vị trí tuyển dụng Mơ tả cơng việc Tìm kiếm khách hàng, tiếp thị bán sản phẩm dịch vụ Tốt nghiệp đại học trở lên chuyên ngành Luật, ngân hàng Tài chính, ngân hàng, ngoại thương, kinh tế, Quản Thẩm định, đề xuất cho vay trị kinh doanh Quản lý khoản vay, kiểm tra theo dõi thường xun tình Có kiến thức nghiệp vụ tín dụng ngân hàng hình sử dụng vốn vay, thực trạng tài tình hình thực tế Có khả phân tích tài doanh nghiệp; Chuyên viên/Nhân viên TSĐB khách hàng giao quản lý, thu hồi nợ khoản Khách hàng Yêu cầu vay phụ trách nhận bàn giao Thực nhiệm vụ khác theo phân công Trưởng phận Hiểu biết sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng; Khả giao tiếp chăm sóc khách hàng tốt Tìm kiếm khách hàng trì mối quan hệ với khách hàng, có khả chịu áp lực cao Kỹ làm việc nhóm Nhanh nhẹn, ngoại hình Ưu tiên Nam Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 127 Phụ lục 9.1: BÁO CÁO THỬ VIỆC Họ tên Nhân viên thử việc: …………………………………………………………… Vị trí cơng việc: …………………………………………………………………………… Phịng (ban): ……………………………………………………………………………… Địa điểm cơng tác: ……………………………………………………………………… Ngày tiếp nhận:…………………………………………………………………………… Thời gian thử việc từ …………./…… / ………… đến …………/…… /……………… Cán hướng dẫn: ……………………………………………………………………… Những việc thực thời gian thử việc: (Nhân viên thử việc tự ghi): Các đề nghị, kiến nghị cá nhân: ., ngày ……… tháng …… năm …… NGƢỜI BÁO CÁO (Ký tên) Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 128 Đánh giá Cán hƣớng dẫn: CHỈ TIÊU KÉM T.BÌNH KHÁ TỐT RẤT TỐT - Thực công việc thời gian thử việc - Tinh thần phối hợp hợp tác công việc - Chấp hành nội quy, Quy định Ngân hàng - Ý kiến khác: …………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………… Đề nghị Thủ trƣởng đơn vị: Xếp lương ký Hợp đồng thức: Vị trí cơng việc:…………………………………………………………………… - Khơng ký Hợp đồng thức: - Thử việc thêm: - Số tháng thử việc thêm: BAN GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH THỦ TRƢỞNG ĐƠN VỊ (Ký tên) Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an 129 Phụ lục 9.2: MẪU ĐÁNH GIÁ CÁN BỘ NHÂN VIÊN (Dùng cho việc ký lại Hợp đồng lao động) Họ tên Cán bộ, Nhân viên: Vị trí cơng việc: Phịng (ban): Địa điểm công tác: Thời gian ký hợp đồng lao động từ: PHẦN I: NGƢỜI LAO ĐỘNG TỰ ĐÁNH GIÁ - Ngƣời lao động tự đánh giá: CHỈ TIÊU KÉM T.BÌNH KHÁ TỐT RẤT TỐT - Thực công việc thời gian thực hợp đồng lao động - Tinh thần phối hợp hợp tác công việc - Chấp hành nội quy, Quy định Ngân hàng - Ý kiến khác ngƣời lao động: ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………… NGƢỜI LÀM BÁO CÁO (Ký, ghi rõ họ tên) Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn C.33.44.55.54.78.65.5.43.22.2.4 22.Tai lieu Luan 66.55.77.99 van Luan an.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.22 Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an.Tai lieu Luan van Luan an Do an Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhd 77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77t@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn.Stt.010.Mssv.BKD002ac.email.ninhddtt@edu.gmail.com.vn.bkc19134.hmu.edu.vn
Ngày đăng: 28/07/2023, 08:50
Xem thêm: