Chuyên đề tốt nghiệp đề tài thực trạng hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán rồng việt

Chuyên đề tốt nghiệp HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA TÀI CHÍNH - CHUYÊN ĐỀ TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN RỒNG VIỆT Sinh viên thực : Đàm Thị Thanh Huyền Lớp : K22TCA Mã sinh viên : 22A4010916 Giảng viên hướng dẫn : Th.S Trần Anh Tuấn Khoá học : 2019 - 2023 Hà Nội, ngày 03 tháng 03, 2023 Chuyên đề tốt nghiệp HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA TÀI CHÍNH - CHUYÊN ĐỀ TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN RỒNG VIỆT Sinh viên thực : Đàm Thị Thanh Huyền Lớp : K22TCA Mã sinh viên : 22A4010916 Giảng viên hướng dẫn : Th.S Trần Anh Tuấn Khoá học : 2019 - 2023 Hà Nội, ngày 03 tháng 03, 2023 Chuyên đề tốt nghiệp LỜI CAM ĐOAN Tôi Đàm Thị Thanh Huyền, sinh viên lớp K22TCA, khoa Tài Học viện Ngân hàng Tôi xin cam đoan chuyên đề tốt nghiệp cơng trình nghiên cứu tơi có hỗ trợ từ giảng viên hướng dẫn không chép cơng trình nghiên cứu người khác Các liệu thông tin phục vụ cho việc phân tích, nhận xét, đánh giá hồn tồn trung thực Ngồi ra, chun đề cịn sử dụng tài liệu tham khảo khác có nguồn gốc trích dẫn rõ ràng Nếu có gian lận nào, tơi xin hồn tồn chịu trách nhiệm trước Hội đồng nhà trường Hà Nội, ngày 03 tháng 03 năm 2023 Tác giả chuyên đề Sinh viên Huyền Đàm Thị Thanh Huyền i Chuyên đề tốt nghiệp LỜI CẢM ƠN Lời em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến tồn thể q thầy giáo Học viện Ngân hàng, đặc biệt thầy cô khoa Tài học viện tận tâm giảng dạy, đào tạo tạo điều kiện cho em suốt bốn năm học đại học Em xin bày tỏ kính trọng lịng biết ơn sâu sắc tới Thầy Trần Anh Tuấn người hướng dẫn tận tình suốt trình em thực chuyên đề Những nhận xét, góp ý đánh giá thầy thực quý giá giúp em hoàn thành chuyên đề tốt nghiệp này, em mong muốn gửi đến thầy lời chúc sức khoẻ lời cảm ơn chân thành Bên cạnh đó, em xin gửi lời cảm ơn đến Ban lãnh đạo phòng ban Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Rồng Việt tạo điều kiện thuận lợi cho em tìm hiểu thực tế có hội thực tập Cơng ty Và đặc biệt gửi lời cảm ơn đến anh chị Phòng Khách hàng cá nhân giúp em nhiều q trình hồn thiện kiến thức kỹ thân suốt thời gian tháng em thực tập Vì kiến thức cịn có hạn nên q trình thực tập, hồn thiện chun đề tốt nghiệp em khơng tránh khỏi sai sót, kính mong nhận góp ý q giá từ q thầy để chun đề em hồn thiện Em xin chân thành cảm ơn! Đàm Thị Thanh Huyền ii Chuyên đề tốt nghiệp MỤC LỤC DANH MỤC VIẾT TẮT iv DANH MỤC BẢNG BIỂU v DANH MỤC HÌNH .vii LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN .3 1.1 Khái quát Công ty Cổ phần Chứng khoán Rồng Việt 1.1.1 Thông tin doanh nghiệp 1.1.2 Quá trình hình thành phát triển .3 1.1.3 Chức năng, ngành nghề kinh doanh .6 1.1.4 Cơ cấu máy tổ chức 1.1.5 Sơ lược kết hoạt động kinh doanh CTCP Chứng khốn 1.2 Vị trí thực tập .10 1.2.1 Lý lựa chọn vị trí 10 1.2.2 Mô tả công việc 10 1.2.3 Các nhiệm vụ .11 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI VÀ HIỆU QUẢ 12 2.1 Quy định chung hoạt động nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 12 2.2 Quy trình hoạt động nghiệp vụ mơi giới chứng khoán 13 2.3 Thực trạng hoạt động nghiệp vụ mơi giới chứng khốn CTCP .15 2.3.1 Hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn 15 2.3.2 Thực trạng hiệu hoạt động mơi giới CTCP Chứng khốn 17 2.4 Đánh giá thực trạng hoạt động môi giới CTCP Chứng khoán Rồng 32 2.4.1 Kết đạt 32 2.4.2 Những tồn hoạt động môi giới CTCP Chứng khoán Rồng 33 2.5 Nguyên nhân ảnh hưởng đến hoạt động môi giới CTCP Chứng 34 2.5.1 Nguyên nhân khách quan 34 2.5.2 Nguyên nhân chủ quan .36 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI 40 3.1 Định hướng phát triển Rồng Việt thời gian tới 40 3.2 Giải pháp cải thiện hiệu hoạt động môi giới Rồng Việt 41 3.2.1 Cải thiện khả cạnh tranh Rồng Việt .42 iii Chuyên đề tốt nghiệp 3.2.2 Mở rộng quy mô hoạt động 44 3.2.3 Cải thiện chất lượng đội ngũ nhân môi giới 44 3.2.4 Cải thiện phát triển chất lượng dịch vụ môi giới 45 3.2.5 Cải thiện lực tài nguồn vốn hoạt động doanh nghiệp 47 3.3 Đề xuất kiến nghị .47 KẾT LUẬN 49 TÀI LIỆU THAM KHẢO 51 iv Chuyên đề tốt nghiệp DANH MỤC VIẾT TẮT Từ viết tắt Nguyên nghĩa VDSC Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Rồng Việt CTCP Cơng ty Cổ phần CTCK Cơng ty Chứng khốn UBCKNN Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước HĐKD Hoạt động kinh doanh TTCK Thị trường chứng khoán SGDCK Sở giao dịch chứng khoán CQQLNN Cơ quan quản lý nhà nước HSX Sở giao dịch chứng khoán TP HCM HNX Sở giao dịch chứng khốn Hà Nội MGCK Mơi giới chứng khoán CĐTN Chuyên đề tốt nghiệp v Chuyên đề tốt nghiệp DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng Bảng 1.1 Bảng 2.1 Bảng 2.3 Bảng 2.4 Bảng 2.5 Biểu đồ Biểu đồ 2.1 Biểu đồ 2.2 Biểu đồ 2.3 Biểu đồ 2.4 Biểu đồ 2.5 Biểu đồ 2.6 Biểu đồ 2.7 Biểu đồ 2.8 Biểu đồ 2.9 Biểu đồ 2.10 Tên bảng Sơ lược kết HĐKD CTCP Chứng khoán Rồng Việt 2020-2023 Top 10 CTCK có thị phần mơi giới lớn năm 2022 Doanh thu hoạt động môi giới Rồng Việt giai đoạn 2020 - 2022 Biểu phí giao dịch CTCP Chứng khốn Rồng Việt Biểu phí giao dịch 10 CTCK có thị phần lớn Việt Nam Tên biểu đồ Mức độ hài lịng chất lượng dịch vụ mơi giới Rồng Việt Mức độ hài lòng khách hàng chất lượng nhân viên mơi giới Mức độ hài lịng khách hàng Mức độ tin cậy khách hàng Rồng Việt Thị phần môi giới Rồng Việt giai đoạn 2020 - 2023 Số lượng tài khoản giao dịch Rồng Việt giai đoạn 2020 - 2023 Cơ cấu doanh thu hoạt động môi giới Rồng Việt giai đoạn 2020 - 2023 Doanh thu môi giới CTCK năm 2022 Lợi nhuận từ hoạt động môi giới Rồng Việt giai đoạn 2020 - 2023 Nhân môi giới Rồng Việt 2020 - 2022 vi Trang 25 28 37 38 Trang 19 21 22 23 24 26 29 30 31 36 Chuyên đề tốt nghiệp DANH MỤC HÌNH Hình Hình 1.1 Tên hình Cơ cấu tổ chức CTCP Chứng khoán Rồng Việt Trang Hình 2.1 Quy trình hoạt động nghiệp vụ MGCK 14 Hình 2.2 Sơ đồ mối quan hệ yếu tố tác động đến hài lòng 16 vii Chuyên đề tốt nghiệp viii Chuyên đề tốt nghiệp CTCP Chứng khoán HSC 0,2% 0,1% CTCP Chứng khoán BSC 0,15 – 0,18% 0,02 – 0,1% CTCP Chứng khoán VCSC 0,15 – 0,35% 0,012 – 0,02% (Nguồn: Bảng biểu phí – Wenbite cơng ty chứng khốn) Theo số liệu thống kê từ UBCKNN, tính tới năm 2022 Việt Nam có 70 cơng ty chứng khốn hoạt động với chế mức phí dịch vụ khác nhau, hầu hết điều mà nhà đầu tư quan tâm tham gia đầu tư chứng khoán CTCK uy tín nhất, biểu phí cơng ty chứng khốn rẻ để có sở tham chiếu đưa định mở tài khoản chứng khoán Dựa vào số liệu từ hai bảng trên, ta thấy rõ biểu phí Rồng Việt cịn mức cao sơ với cơng ty khác, mức phí thấp 0,15% công ty khác thấp giao động từ 0,05 – 0,1% Chưa bàn tới chất lượng tư vấn, với biểu phí tốn khó để Rồng Việt cạnh tranh thu hút khách hàng với CTCK khác, nói cách khác nguyên nhân quan trọng khiến số phận khách hàng chủ động rời bỏ công ty Thứ ba vốn, quy mô vốn uy tín cơng ty thị trường Năm 2022 vừa qua, Rồng Việt tăng vốn điều lệ lên gấp hai lần 2.100 tỷ đồng 13,9% so với cơng ty chứng khốn đứng đầu bảng xếp hạng quy mơ vốn CTCP Chứng khốn SSI (15.001 tỷ đồng) Trong bối cảnh thị trường chứng khoán ngày phát triển đua tăng vốn, cạnh tranh thi phần gay cấn số 2.100 tỷ đồng số lớn Nếu Rồng Việt dừng lại mức quy mô vốn dễ bị đối thủ cạnh tranh bỏ xa năm Rồng Việt thành lập vào năm 2006, tính đến 17 năm hoạt động tên tuổi, thương hiệu công ty chưa phổ biến rộng rãi Điều phản ánh rõ nét thị phần môi giới công ty qua năm khiêm tốn Ngun nhân cịn đến từ hoạt động truyển thông, Marketing công ty chưa trọng, mạng lưới chi nhánh cịn nên nhà đầu tư chưa biết đến 40 Chuyên đề tốt nghiệp CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI RỒNG VIỆT 3.1 Định hướng phát triển Rồng Việt thời gian tới Năm 2022 xem giai đoạn chuyển tiếp từ trạng thái sang trạng thái khác đầy biến động kinh tế tồn cầu, địi hỏi quốc gia, doanh nghiệp phải thích ứng với kinh tế Yếu tố bất định, xoay chiều kinh tế giới Việt Nam tương lai đòi hỏi Rồng Việt phải chủ động thích ứng linh hoạt với thay đổi mơi trường kinh doanh, tình hình Tuy nhiên giải pháp ngắn hạn cần quán, kiên định với mục tiêu chiến lược dài hẹn đề Rồng Việt xác định quan điểm định hướng xuyên suốt hành trình phát triển 2021 – 2030 “Kiến tạo tương lai thịnh vượng” với mục tiêu xây dựng Rồng Việt trở thành định chế tài hàng đầu, đại hiệu Việt Nam 2030 Chiến lược phát triển giai đoạn 2021 – 20230 Rồng Việt tập trung vào năm trụ cột kinh doanh bao gồm: mơi giới, cho vay margin, đầu tư, ngân hàng đầu tư quản lý tài sản hướng đến phục vụ năm nhóm đối tượng khách hàng gồm: khách hàng cá nhân, khách hàng tổ chức, khách hàng doanh nghiệp, khách hàng định chế khách hàng quốc tế, cụ thể: Thứ nguồn tài chính, gia tăng lực tài thông qua phát hành cổ phần phát hành trái phiếu doanh nghiệp, tăng cường hỗ trợ hoạt động cho vay margin, thúc đẩy hoạt động môi giới phát triển Thứ hai nguồn nhân lực, năm tiếp theo, Rồng Việt tiếp tục tập trung vào việc gia tăng số lượng chất lượng nhân viên, công ty trọng xây dựng đội ngũ nhân viên đào tạo kỹ lưỡng, chuyên mơn cao, có khả thích ứng vơus thay đổi liên tục môi trường kinh doanh cạnh tranh gay gắt Bên cạnh đó, Rồng Việt ln nỗ lực tạo dựng trì mơi trường làm việc cởi mở, trung thực nơi ươm mầm tài năng, khuyến khích đổi mới, sáng tạo quan trọng tuyên truyền niềm tự hào, nhiệt huyết tâm công việc sống 41 Chuyên đề tốt nghiệp Thứ ba chiến lược vốn, tập trung hoạt động thu xếp vốn (bao gồm thị trường vốn nợ), hoạt động tư vấn M&A, không ngừng phát triển mở rộng mạng lưới đối tác, khách hàng nước quốc tế Mở rộng đa dạng hoá hoạt động đầu tư đầu tư cổ phiếu chưa niêm yết, kinh doanh nguồn vốn, trái phiếu, sản phẩm phái sinh,… Thứ tư, nghiên cứu phân khúc khách hàng mục tiêu đề xuất mô hình thu hút cách tối ưu hố, xây dựng hệ thống vận hành tiên tiến Tái cấu trúc hoạt động vận hành theo hướng đổi phương thức quản trị, tự động hóa quy trình vận hành Công ty, hướng tới xây dựng hệ thống quản lý toàn diện, chuyên nghiệp, đại hiệu với hệ thống quản lý nhân sự, hệ thống báo cáo quản trị phân tích liệu thơng minh, văn phòng số,… Thứ năm, Xây dựng Bộ phận chuyên trách xây dựng lộ trình sản phẩm, dịch vụ phù hợp với nhu cầu, gia tăng trải nghiệm Khách hàng Thúc đẩy hoạt động tăng tính tương tác trực tiếp trực tuyến Khách hàng, giúp Khách hàng gia tăng trải nghiệm sản phẩm dịch vụ, đồng thời đáp ứng nhu cầu tài đầu tư Khách hàng thông qua việc nâng cấp hệ thống giao dịch, bảng giá, website với giao diện đại, thân thiện người dùng, triển khai hệ thống đào tạo, hỗ trợ đầu tư chứng khốn tồn diện, hệ thống quản trị thơng tin, chăm sóc Khách hàng,… Thứ sáu, Tăng cường kênh bán dịch vụ nâng cao chất lượng đội ngũ Kinh doanh Môi giới, số hóa kênh dịch vụ chăm sóc Khách hàng, Phát triển tảng, mơ hình kinh doanh mớ việc nghiên cứu phát triển sản phẩm dịch vụ tài đầu tư tảng số nhằm đa dạng sản phẩm, đa dạng cách tiếp cận, từ tạo hiệu kinh tế bền vững ổn định cho Công ty với hệ thống quản lý tự động hóa hoạt động nghiệp vụ Môi giới, Ngân hàng đầu tư, Đầu tư, Quản lý tài sản,… Xây dựng Hạ tầng & an ninh cơng nghệ thơng tin vững mạnh: đại hóa hệ thống hạ tầng an ninh công nghệ với dự án Data Warehouse, Security Service,… 42 Chuyên đề tốt nghiệp 3.2 Giải pháp cải thiện hiệu hoạt động môi giới Rồng Việt Giai đoạn 2020 – 2022 cho giai đoạn đầy biến động thị trường, năm 2020 năm hứng chịu bùng phát đại dịch COVID-19, đến năm 2021 TTCK Việt Nam đánh giá tăng nhanh lại giảm nhanh năm 2022 Các chuyên gia tin tưởng TTCK năm tới dư địa cho tăng trưởng nhiều yếu tố tích cực tiếp tục trì mặt lãi suất ổn định, dịch bệnh kiểm soát, hoạt động kinh tế dần khôi phục, tiêu dùng nội địa phục hồi, hoạt động du lịch quốc tế mở cửa trở lại thúc đẩy triển vọng phục hồi tích cực doanh nghiệp kinh tế song phải đối mặt với bất ổn khó lường Thấy vấn đề đó, Rồng Việt xác định tập trung nguồn lực cho hoạt động dịch vụ, đặc biệt dịch vụ môi giới chứng khốn Để đạt kết tốt nhất, cơng ty cần phải khắc phục nhược điểm tồn đọng, phát huy tối đa điểm mạnh xây dựng chiến lược cạnh tranh riêng mà đảm bảo mục tiêu phát triển bền vững, khẳng định vị TTCK Việt Nam Sau số giải pháp nhằm cải thiện hiệu hoạt động môi giới Rồng Việt: 3.2.1 Cải thiện khả cạnh tranh Rồng Việt Thứ xây dựng sách khách hàng hợp lý, “Chìa khố dẫn đến cánh cửa thành công ngành dịch vụ việc lấy khách hàng làm trọng tâm”, Rồng Việt cần kết hợp nhiều sách tối ưu dành cho khách hàng nhằm vừa trì số lượng khách cũ vừa thu hút thêm số lượng khách Để nắm rõ phục vụ tốt mong muốn khách hàng, công ty cần phân loại khách hàng thành nhóm khác nhau, từ đưa sách phù hợp với nhóm, cụ thể sau: Đối với nhóm khách hàng tiềm năng: nhóm đối tượng chưa tạo doanh thu lợi nhuận cho cơng ty tương lai cơng ty ý có chế độ quan tâm phù hợp Đối với nhóm khách hàng này, cơng ty cần sát sách quảng cáo đẩy mạnh công tác bán hàng, thiết kế ưu đãi hấp dẫn, tích cực tuyên truyền đưa thương hiệu Rồng Việt gần với khách hàng Đối với nhóm này, sách giá sản phẩm hay chi phí dịch 43 Chuyên đề tốt nghiệp vụ cách tốt để hấp dẫn công ty cần xem xét đưa phương án hợp lý, chủ động nhằm giảm chi phí dịch vụ đảm bảo doanh thu lợi nhuận Đối với nhóm khách hàng sử dụng dịch vụ, tạo doanh thu lợi nhuận cho công ty: Công ty cần phải có quan tâm đặc biệt gia tăng lợi ích dành cho nhóm khách hàng Cơng ty cần trọng dịch vụ tư vấn chăm sóc khách hàng, nhân viên mơi giới chăm sóc nhóm đối tượng phải thật tận tâm, có chuyên môn cao trách nhiệm việc hỗ trợ giải đáp thắc mắc, điều quan trọng để khách hàng định có lựa chọn cơng ty lâu dài hay không Phải thường xuyên quan tâm tới khách hàng, nắm bắt vị rủi ro nhà đầu tư để đưa phương án đầu tư phù hợp, nhóm khách hàng lâu năm có giá trị giao dịch bình qn lớn cần có thêm ưu sách đặc biệt Dịch vụ sau bán hàng cần trọng, cập nhật thường xuyên tình trạng tài khoản, thay đổi điều chỉnh Ngoài ra, dịch vụ có lời chúc hay quà đến khách hàng vào dịp lễ, tết Đặc biệt, nhóm khách hàng giới thiệu khách hàng cơng ty cần có ưu đãi đặc biệt hoa hồng, điều mang đến lợi ích cho hai phía, cơng ty có thêm khối lượng khách hàng chất lượng, khách hàng gia tăng lợi ích hài lịng cơng ty Thứ hai xây dựng chương trình tiếp thị phát triển thương hiệu, Hiện nay, tên Rồng Việt chưa biết đến nhiều giới chứng khốn, cơng ty cần phải xúc tiến đẩy mạnh chương trình tiếp thị phát triên thương hiệu để phủ sóng rộng rãi hình ảnh giá trị cơng ty tới nhiều người Rồng Việt cần xây dựng đồng thời hai kênh online offline Về tiếp thị online: nay, mạng xã hội sử dụng cách thường xuyên phổ biến Việt Nam hầu hết tảng facebook, tiktok,…, Rồng Việt nên tận dụng kênh để thu hút nhà đầu tư tiềm Ngoài ra, fanpage Rồng Việt facebook hay trang web Fhub.vn công ty hoạt động cần bổ sung thêm nhận định hàng ngày, cần có viết mang tính chun mơn, học thuật cao để nhà đầu tư tham 44 Chuyên đề tốt nghiệp khảo Rồng Việt cần đẩy mạnh hình ảnh cơng ty trang báo mạng, tin tức tài để tiếp cận với nhiều đối tượng quản bá uy tín cơng ty Về tiếp thị offline, Rồng Việt quảng bá hình thơng qua việc tài trợ thi học thuật chứng khoán trường đại học như: Cuộc thi Bản lĩnh Nhà đầu tư, Đường đua tài – Học viện Ngân hàng, Cuộc thi IInvest – Đại học Ngoại Thương, Cuộc thi Go Finance – Đại học Kinh tế Quốc dân… cách tiếp thị hiệu nhằm thu hút nguồn nhân lực tương lai khách hàng tiềm Bên cạnh đó, Rồng Việt tổ chức thêm buổi hội thảo, toạ đàm chia sẻ hội đầu tư từ chuyên gia giàu kinh nghiệm dành cho dối tượng khách hàng nhà đầu tư, buổi đào tạo miễn phí hàng tháng phân tích kỹ thuật, phân tích cho nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm Để tạo dựng thương hiệu có uy tín lịng khách hàng, Rồng Việt phải thực cố gắng để thực mục điều đề chăm sóc tốt dịch vụ cung cấp, hài lòng khách hàng thước đo để Rồng Việt có vị cao TTCK tương lai 3.2.2 Mở rộng quy mô hoạt động Hiện nay, Rồng Việt hoạt động với 01 hội sở TP Hồ Chí Minh 06 chi nhánh Hà Nội, Cần Thơ, Nha Trang, Bình Dương, Đồng Nai Vũng Tàu Về quy mơ hoạt động, Rồng Việt có thiếu sót cần phải giải sau: Thứ nhất, địa bàn hoạt động Rồng Việt chưa trải rộng nên hình ảnh cơng ty chưa phủ sóng, vốn điều lệ cao chưa tiếp cận số lượng khách hàng mong muốn Trong tương lai, Cơng ty cân nhắc mở rộng quy mô tỉnh thành đánh giá phát triển, trung tâm kinh tế chủ lực thu hút dòng vốn FDI lớn nước, thành phố Hải Phòng, tỉnh Quảng Ninh miền Bắc hay Thành phố Đà Nẵng miền Trung, … Thứ hai, đội ngũ nhân viên TP Hồ Chí Minh Hà Nội chiếm phần lớn cả, Rồng Việt cần phân bổ lại nhân chi nhánh lại để tránh cân xứng, nhằm tăng hiệu hoạt động lên Công ty cần tuyển dụng thêm 45 Chuyên đề tốt nghiệp nhân chi nhánh để mở rộng hoạt động, đồng thời tăng cường đào tạo để nhân viên có đầy đủ đạo đức nghề nghiệp, nắm chuyên môn kỹ mềm 3.2.3 Cải thiện chất lượng đội ngũ nhân môi giới Nhân yếu tố quan trọng để tạo nên chất lượng nịng cốt cơng ty Chính thế, Rồng Việt phải không ngừng học hỏi, nâng cao chuyên môn tác phong nhân viên công ty Ngồi cần có u cầu hay sách đãi ngộ nhân để tạo môi trường hoạt động hiệu quả, chuyên nghiệp uy tín, cụ thể sau: Thứ phải tuyển dụng thêm nhân môi giới mới, Phương án tuyển dụng nhân viên mơi giới nên dựa theo tiêu chí lựa chọn người thực có trình độ hiểu biết chứng khốn, có đam mê với chứng khốn nghề mơi giới, có khả giao tiếp tốt, khả chịu áp lực cao đặc biệt có đạo đức nghề nghiệp Ngồi cơng ty cần tiếp cận với nguồn nhân trẻ sinh viên từ trường đại học kinh tế thông qua việc tham gia chương trình như: Hội chợ việc làm, hội thảo chia sẻ định hướng nghề nghiệp, thi học thuật,… Thứ hai phải nâng cao trọng công tác đào tạo nhân sự, Theo thống kê số lượng nhân theo độ tuổi năm 2022 Rồng Việt có 46,8% số lượng nhân 30 tuổi, ta thấy nhân phần lớn người trẻ tuổi, song kinh nghiệm tham gia thị trường hạn chế, đặc biệt bạn sinh viên trường Vì cơng ty cần trọng việc cải thiện chất lượng đội ngũ Đối với nhân mới, thường xuyên tổ chức buổi đào tạo nghiệp vụ công ty, đào tạo kiến thức đầu tư chứng khoán, sales, giao tiếp, thu hút khách hàng… Có thể áp dụng hình thức Mentor-Mentee (1 nhân viên cũ kèm nhóm nhân viên mới) nhằm mục đích nhân viên học hỏi trực tiếp dễ dàng giúp trình làm việc Đối với nhân lâu năm, tổ chức buổi đào tạo chuyên sâu chun mơn kỹ Ngồi ra, cơng ty nên tổ chức buổi đào tạo lãnh đạo, truyền cảm hứng hay kỹ năngg mềm khác để nhóm nhân viên nâng cao lực thân Cuối sách đãi ngộ nhân viên môi giới, 46 Chuyên đề tốt nghiệp Đây coi chìa khố quan trọng giúp cơng ty giữ chân người tài môi trường cạnh tranh gay gắt CTCK Ngoài lương thưởng theo quy định cơng ty Rồng Việt nên tăng mức phần trăm hoa hồng mà nhân viên môi giới nhận giá trị giao dịch khách hàng để kích thích nhân viên làm việc hiệu hơn, tinh thần làm việc đầy hứng thú giúp nhân viên tăng thêm khả sáng tạo góp phần đẩy mạnh hiệu hoạt động cơng ty 3.2.4 Cải thiện phát triển chất lượng dịch vụ môi giới Các CTCK đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính, phải hướng đến dịch vụ nâng cao giá trị tài sản đảm bảo tính an tồn cho tài khách hàng Việc cải thiện nâng cao chất lượng dịch vụ trở thành ưu cạnh tranh khốc liệt cơng ty chứng khốn Thứ để cải thiện dịch vụ mơi giới chứng khốn, nhân viên môi giới Rồng Việt cần chủ động việc trao đổi thông tin, giải đáp thắc mắc với khách hàng Nhân viên mơi giới phải có lượng kiến thức đủ sâu để tự tin tư vấn cho khách hàng, trao đổi thông tin, kỹ lắng nghe ứng xử khéo léo trước phản ứng câu hỏi nhằm tăng thêm độ uy tín khách hàng Chủ động tìm kiếm khách hàng theo nhiều kênh linh hoạt tham gia buổi hội thảo giới thiệu sản phẩm, theo dõi diễn đàn, fanpage tài để tiếp cận với khách hàng mới… Thứ hai, đưa công nghệ 4.0, robot tự động vào sản phẩm để tư vấn, Trên thị trường chứng khoán có nhiều sản phẩm cơng nghệ 4.0 hỗ trợ việc tư vấn khách hàng Có thể kể đến phần mềm đầu tư Finbox, hệ thống I-Invest CTCK BSC,… với nhiều hệ thống phần mềm tự động khuyến nghị cổ phiếu có điểm mua tốt mức sinh lời cao hay robot phái sinh đưa dự báo vùng long/short hợp lý Trong có số lượng hệ thống thành công, xuất công nghệ làm thay đổi phần thị trường chứng khốn thói quen nhà đầu tư Công nghệ tiên tiến giúp tiết kiệm thời gian, cơng sức tìm kiếm hội đầu tư mà chưa cần hiểu kỹ doanh nghiệp có mức sinh lời tốt Cùng với bùng nổ cách mạng 4.0 việc sử dụng sản phẩm công nghệ thay cho tư vấn người dần trở thành xu 47 Chuyên đề tốt nghiệp mới, thay lối truyền thống Mặt khác, tư vấn đến từ nhân viên mơi giới, nhiên người lại mang tính cá nhân cảm xúc cao song đầu tư chứng khoán, cảm xúc kẻ thù thành cơng Và lí mà nhiều nhà đầu tư thua lỗ, nhân viên môi giới tư vấn khơng xác Sự xuất cơng nghệ loại bỏ hoàn toàn yếu tố cảm xúc người, từ giúp nhà đầu tư quản trị rủi ro đem lại lợi nhuận đầu tư hiệu Vì Rồng Việt nên hồ theo xu hướng, xây dựng sản phẩm mang tính cơng nghệ cao để tạo giá trị lợi ích tốt cho khách hàng Hiện Rồng Việt phương pháp Canslim áp dụng đem lại hiệu rõ rệt, phục vụ khoá nhiều nghiệp vụ mơi giới chứng khốn, ngồi cịn có sản phẩm smartDragon – tảng tư vấn hỗ trợ đầu tư, cung cấp tín hiệu mua/bán, biến động dòng tiền, xu hướng thị trường,… Trong bối cảnh nay, Rồng Việt nên cải thiện phát triển mạnh mẽ ứng dụng công nghệ thông tin vào sản phẩm tư vấn để mang lại hiệu cao cho nhà đầu tư va công ty nói chung 3.2.5 Cải thiện lực tài nguồn vốn hoạt động doanh nghiệp Để phát triển bền vững, doanh nghiệp cần đáp ứng nhu cầu vốn, CTCK Có tiềm lực tài nguồn vốn dồi dào, cơng ty có hội mở rộng, phát triển quy mô, sở vật chất nghiệp vụ tài chính, cải thiện hiệu hoạt động kinh doanh doanh nghiệp, Rồng Việt cần có giải pháp cụ thể như: xây dựng mối quan hệ tốt đẹp với tổ chức tín dụng nước, tạo hạn mức tín dụng với định chế tài quốc tế; Sử dụng chiến lược phòng ngừa quản trị rủi ri hạn mức vay vốn để đảm bảo an toàn cho hoạt động vay vốn ngoại tệ; Theo dõi sát nguồn vốn huy động công ty, bên cạnh việc tăng vốn chủ, cơng ty xem xét tăng bên nợ tín dụng ngân hàng, phát trái phiếu – trái phiếu đánh giá kênh đầu tư hấp dẫn đem lại lợi nhuận ổn định bền vững cho nhà đầu tư; giảm loại chi phí thuế thơng qua tăng khoản lãi vay 3.3 Đề xuất kiến nghị Kiến nghị với Chính phủ Bộ tài phát triển kinh tế - trị xã hội: Năm 2021 2021 hai năm bối cảnh kinh tế gặp nhiều khó khăn 48 Chuyên đề tốt nghiệp biến động bùng phát đỉnh điểm đại dịch COVID-19 Bước sang năm 2022, kế hoạch phát triển kinh tế trị xã hội tiếp tục xây dựng hoàn cảnh khó khăn thuận lợi đan xen, năm ảnh hưởng nặng nề từ tồn đọng đại dịch Kinh tế thương mại toàn cầu dự báo tiếp tục phục hồi tiềm ẩn nhiều rủi ro, kinh tế nước phải tiếp tục đối mặt với nhiều khó khăn, thách thức đến từ yếu nội chưa khắc phục Do đó, Chính phủ cần có kế hoạch cụ thể việc khôi phục kinh tế dài hạn, kiên định thực kế hoạch đặt ra, đồng thời Chính phủ cần cân nhắc thực hỗ trợ người dân doanh nghiệp việc tạo thêm hội tiếp cận vốn, hỗ trợ khoản,… Bên cạnh đó, Nhà nước cần phải ý đến tình hình trị xã hội, nâng cao đời sống tồn dân, đảm bảo an ninh tiếp tục đẩy mạnh cơng tác đấu tranh, giảm thiểu phịng chống loại tội phạm, loại trừ phản động Kiến nghị với Cơ quan quản lý nhà nước việc xây dựng, hồn thiện khung pháp lý sách cho TTCK: Bên cạnh việc đẩy mạnh hoạt động phát triển kinh tế, trị, xã hội, quan UBCKNN, Bộ Tài chính, Ngân hàng Trung ương,… cần có bổ sung hoàn thiện khung hệ thống pháp lý để thị trường chứng khốn tiếp tục hoạt động hiệu hơn, trọng tâm xây dựng phát triển TTCK Bổ sung số điều khoản đưa mức phạt nghiêm khắc bao gồm xử phạt hành hành vi gian lận, khơng hợp pháp TTCK; tạo áp lực thúc đẩy cổ phần hoá doanh nghiệp nhà nước, kiểm toán minh bạch; cân nhắc giảm thuế phí cho hoạt động đầu tư; Ngân hàng Nhà nước Bộ Tài cần có phối hợp nhịp nhàng, hiệu để dễ dàng kiểm soát rủi ro thị trường; bổ sung tiêu chí thành lập CTCK để có ràng buộc chất lượng, yêu cầu thành lập tổ chức chứng khốn phải có tham gia định chế tài lớn ngân hàng, cơng ty bảo hiểm… Kiến nghị với Cơ quan quản lý nhà nước việc xây dựng biện pháp phát triển TTCK: Sau 20 năm hình thành phát triển, TTCK trở thành kênh huy động vốn dài hạn thiếu cho đầu tư phát triển Song so sánh với quốc gia khác, TTCK Việt Nam coi kinh tế non trẻ, số lượng doanh nghiệp niêm yết số lượng người tham gia giao dịch 49 Chuyên đề tốt nghiệp khiêm tốn Để cải thiện vị hiệu hoạt động mơi giới Việt Nam việc phát triển TTCK điều tất yếu Cơ quan nhà nước cần đưa biện pháp phát triển thị trường ngắn, trung dài hạn, phát triển thị trường vốn, đa dạng hoá hệ thống nhà đầu tư dịch vụ cung cấp Ngoài ra, vấn đề kinh tế vĩ mơ kiểm sốt lạm phát, phối hợp chặt chẽ sách tài tiền tệ, ổn định kinh tế nhằm góp phần cải thiện TTCK Việt Nam Bên cạnh đó, UBCKNN khơng cần quan tâm trọng việc đào tạo nguồn nhân lực đảm bảo chất lượng chuyên môn đạo đức nghề nghiệp cho TTCK mà cịn phải có biện pháp nâng cao hiểu biết nhà đầu tư thị trường, để họ có hội hiểu sâu tự tin gia nhập thị trường vốn kiến thức thay theo phong trào Kiến nghị quan tăng cường giám sát, đảm bảo cạnh tranh hiệu quả: Đây hoạt động vô ý nghĩa việc đảm bảo doanh nghiệp, tổ chức, CTCK tuân thủ mực tiêu chuẩn cạnh tranh lành mạnh trênn thị trường Để tối ưu hố hoạt động này, CQQLNN cần hồn thiện máy tổ chứcm hoạt động UBCKNN tăng cường khả giám sát, tra đồng thời sát việc kiểm tra hoạt động kinh doanh CTCK KẾT LUẬN Không thể phủ nhận Cơng ty Chứng khốn đóng vai trò quan trọng kinh tế Việt Nam việc tạo kênh dẫn vốn hiệu quả, tạo cạnh tranh mạnh mẽ, góp phần tập trung vốn xã hội, thu hút lao động, giảm tỷ lệ thất nghiệp chuyển dịch cấu kinh tế CTCP Chứng khốn Rồng Việt cơng ty có mặt sớm thị trường chứng khốn Việt Nam Trong gần 20 năm hoạt động, Rồng Việt ngày phát triển chứng tỏ thực lực cách đạt thành tự định nghề, đồng thời xác định hướng mục tiêu công ty tương lai Nhận thức quan trọng TTCK, CTCK nói chung Rồng Việt nói riêng phát triển dịch vụ mơi giới chứng khốn xu tất yếu, đưa định hướng biện pháp nhằm tập trung cải thiện chất lượng dịch vụ môi giới giai đoạn Bên cạnh kết khả quan đạt cịn tồn định, để khắc phục 50 Chuyên đề tốt nghiệp hạn chế cải thiện chất lượng dịch vụ mơi giới CTCP Chứng khoán Rồng Việt cần đưa nhữn biện pháp hiệu quả, phù hợp Chính thể, em chọn chủ đề “Thực trạng hoạt động môi giới CTCP Chứng khoán Rồng Việt” để nghiên cứu em thấy điều vô quan trọng cần thiết CTCK Đối chiếu với mục tiêu nghiên cứu đặt ra, CĐTN tập trung làm rõ nội dung sau: Đầu tiên khái quát CTCP Chứng khoán Rồng Việt trọng tâm hoạt động nghiệp vụ mơi giới chứng khốn công ty Thứ hai sở đánh giá thực trạng hiệu hoạt động môi giới Rồng Việt giai đoạn 2020-2022, CĐTN làm rõ kết đạt đưa tồn tại, hạn chế cần khắc phục, đồng thời nguyên nhân khách quan chủ quan ảnh hưởng đến việc cải thiện chất lượng hoạt động môi giới công ty Thứ ba là, vào định hướng phát triển Rồng Việt để đề xuát số giải pháp nhằm cải thiện chất lượng hoạt động mơi giới chứng khốn Bên cạnh đó, CĐTN đưa kiến nghị quan quản lý nhà nước nhằm hỗ trợ cho việc thực giải pháp đạt hiệu cao Cuối cùng, em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến thầy Trần Anh Tuấn tận tình hướng dẫn q trình hồn thiện chun đề Đồng thời, em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến tồn thể anh chị mơi giới viên phịng khách hàng cá nhân CTCP Chứng khoán Rồng Việt cho em hội học hỏi trải nghiệm thực tế Tuy nhiên, trình nghiên cứu, em cố gắng học hỏi trình độ chuyên môn hiểu biết lĩnh vực chứng khốn cịn hạn chế Vì viết khơng thể tránh khỏi thiếu sót, em mong nhận ý kiến đóng góp thầy để đề tài hoàn thiện Kết thúc bốn năm Học viện Ngân hàng, em thật “biết ơn” thầy cô giáo tạo điều kiện cho em học tập trau dồi kiến thức chuyên môn, đồng thời thầy cô hỗ trợ ủng hộ em niềm đam mê với cơng tác Đồn – Hội Một lần nữa, em xin chân thành cảm ơn! 51 Chuyên đề tốt nghiệp 52 Chuyên đề tốt nghiệp TÀI LIỆU THAM KHẢO I Tài liệu tham khảo tiếng Việt PGS.TS Tô Kim Ngọc & TS Nguyễn Thanh Phương, Giáo trình Kinh doanh chứng khoán, Nhà xuất Bách Khoa Hà Nội, Hà Nội 2015 PGS.TS Tơ Kim Ngọc, Giáo trình Phân tích Chứng khoán Học viện Ngân hàng, Marketing dịch vụ tài chính, NXB Chính trị quốc gia, Hà Nội 1999 Thái Bá Cẩn (2013), Giáo trình Nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán Trung tâm lưu ký chứng khoán, Quyết định 211/QĐ-VSD việc ban hành Quy chế hoạt động bù trừ toán giao dịch chứng khoán CTCP Chứng khoán Rồng Việt, Báo cáo thường niên năm 2020, 2021, 2022 CTCP Chứng khoán Rồng Việt, Báo cáo tài kiểm tốn năm 2020, 2021, 2022 CTCP Chứng khoán SSI, Báo cáo thường niên năm 2022 CTCP Chứng khoán VNDIRECT, Báo cáo thường niên năm 2022 10 CTCP Chứng khoán HSC, Báo cáo thường niên năm 2022 11 CTCP Chứng khoán VCSC, Báo cáo thường niên năm 2022 12 CTCP Chứng khoán MAS, Báo cáo thường niên năm 2022 13 CTCP Chứng khoán MBS, Báo cáo thường niên năm 2022 14 Một số Khoá luận tốt nghiệp tác giả khác II Website https://vdsc.com.vn/ https://vsd.vn/ https://vneconomy.vn/ https://cafef.vn/ https://www.hsx.vn/ https://baochinhphu.vn/ 53 Chuyên đề tốt nghiệp 54