13 minh thu nhập của chúng từ những hoạt động kinh doanh và hợp pháp hóa được những đồng tiền có nguồn gốc phi pháp của mình 1 1 2 6 Rửa tiền qua các công ty bảo hiểm Những tên tội phạm dùng tiền phi[.]
13 minh thu nhập chúng từ hoạt động kinh doanh hợp pháp hóa đồng tiền có nguồn gốc phi pháp 1.1.2.6 Rửa tiền qua công ty bảo hiểm Những tên tội phạm dùng tiền phi pháp để mua bảo hiểm công ty bảo hiểm Sau thời gian, khoản tiền nằm tài khoản công ty bảo hiểm tạo điều kiện an toàn định Khi đó, bọn tội phạm yêu cầu rút tiền trước thời hạn yêu cầu chi trả cho người thụ hưởng khác dùng giá trị hợp đồng bảo hiểm để đảm bảo chi trả cho nhu cầu giao dịch mua bán bất động sản,… 1.1.2.7 Rửa tiền qua thị trường chứng khoán Một số nước chưa có quy định chặt chẽ kiểm soát nguồn gốc đồng tiền đầu tư vào thị trường chứng khoán tạo điều kiện cho tội phạm rửa tiền hoạt động thị trường Các đồng tiền bẩn sử dụng để mua cổ phiếu sàn giao dịch Sau đó, cổ phiếu bán đi, chí thấp giá trị mua lúc đầu để nhận lại đồng tiền hợp pháp 1.1.2.8 Rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Những tên tội phạm rửa tiền dùng tiền bẩn để gửi tiết kiệm, mở tài khoản ngân hàng để mua tín phiếu, trái phiếu, séc du lịch, chuyển tiền liên ngân hàng Trên thực tế, số tiền chuyển vào ngân hàng vượt số tiền quy định bị đưa vào danh sách giao dịch đáng ngờ phải giải trình nguồn gốc kèm theo tra sốt Tuy nhiên, số quốc gia chưa có quy định cụ thể hạn mức số tiền phải giải trình nguồn gốc, điều khe hở để bọn tội phạm lợi dụng thực hành vị rửa tiền Tại quốc gia có hệ thống ngân hàng hoạt động hiệu chi phí cao, hành vi diễn ngân hàng “ngầm” Trong cộng đồng người nước quốc gia tồn hệ thống ngân hàng khơng thức với chi phí dịch vụ rẻ, bí mật, thủ tục giấy tờ nhanh gọn, đơn giản ngân hàng hợp pháp Các ngân hàng có mạng lưới rải khắp quốc gia khác để tiến hành dịch vụ chuyển tiền nội địa quốc tế Hoạt động hệ thống ngân hàng “ngầm” dựa vào niềm tin khách hàng 14 nên thủ tục đơn giản bí mật Do đó, tên tội phạm đem tiền đến gửi yêu cầu nhận nơi khác Những nơi nhận tiền thường quốc gia kêu gọi đầu tư tài mà khơng quan tâm đến nguồn gốc đồng tiền, việc toán qua ngân hàng yêu cầu bắt buộc thông dụng, với hệ thống pháp luật chưa chặt chẽ Bên cạnh đó, hành vi rửa tiền qua hoạt động tốn quốc tế khơng thể khơng nhắc đến phương thức Hành vi phạm tội thực qua hình thức tinh vi có chuẩn bị kĩ lưỡng Đối tượng thực hành vi rửa tiền thơng qua hoạt động tốn quốc tế khơng cá nhân, mà cịn có doanh nghiệp, tập đoàn lớn ngụy trang Các đối tượng phạm tội xuyên quốc gia có quan hệ mật thiết với nhau, từ thiết lập quan hệ người nhập khẩu, người xuất hàng hóa tốn cho bên thứ ba thực tế làm việc với ngân hàng qua chứng từ hàng hóa khơng có thật Nếu trót lọt, tiền bẩn chuyển từ quốc gia đến quốc gia khác cách dễ dàng có vỏ bọc giao dịch tốn quốc tế thơng thường Như vậy, với hình thức kể trên, phân loại luồng tiền bẩn chủ yếu sau: - Các nguồn tiền bẩn tẩy rửa sử dụng nước Đây trình rửa tiền mà số tiền bất hợp pháp hình thành, tẩy rửa tái đầu tư qua hệ thống tài nước - Số tiền bẩn có nguồn gốc nước, sau chuyển nước ngồi để tẩy rửa hệ thống tài nước khác tái đầu tư qua hệ thống tài nước - Số tiền bẩn tẩy rửa chuyển khỏi hệ thống tài quốc gia phát triển để sử dụng nơi khác không quay lại để đầu tư cho quốc gia ban đầu - Số tiền bẩn tạo nước ngồi, tẩy rửa nước nước khác cuối đầu tư cho nước phát triển - Số tiền bẩn sau tẩy rửa chuyển vào quốc gia phát triển để đầu tư mà lưu thông tiêu thụ khắp nơi 15 1.1.3 Hậu kinh tế xã hội hoạt động rửa tiền Hoạt động rửa tiền có tác động tiêu cực lớn tới kinh tế phá vỡ ổn định nó, khơng quốc gia nói riêng mà cịn tác động đến kinh tế tồn cầu nói chung Gây ổn định cho kinh tế Những tội phạm rửa tiền không quan tâm đến lợi ích kinh tế nguồn lợi nhuận bất hợp pháp họ kiếm Chính vậy, chúng khơng quan tâm tới lợi ích quốc gia mà họ đầu tư hậu việc đầu tư Mục đích việc đầu tư nhằm hợp pháp hóa khoản tiền phi pháp Do đó, gây ổn định kinh tế, ảnh hưởng đến phân bổ nguồn lực khu vực dẫn đến hiệu kinh tế khu vực trọng yếu, sai lệch danh mục đầu tư, gây phát triển không cân xứng ngành nghề quy mô nhu cầu kinh tế Hoạt động rửa tiền làm bóp méo hoạt động ngoại thương làm biến tướng hoạt động xuất nhập quốc gia, thường kèm với hành vi trốn thuế gây thất thu ngân sách nhà nước Đồng thời, Chính phủ phải bỏ khoản tiền khơng nhỏ (chi phí y tế, sức khỏe cộng đồng, chi phí thực thi pháp luật…) để khắc phục hậu từ hoạt động bất hợp pháp như: buôn lậu, bn bán ma túy, mại dâm… Vì vậy, rửa tiền gây tổn hại lớn đến kinh tế ngân sách quốc gia, làm giảm khả thực thi sách kinh tế khơng đủ nguồn lực Hơn nữa, nguồn tiền bất hợp pháp kinh tế xuất nhiều làm quyền kiểm sốt Chính phủ Giảm thu hút đầu tư nước ngồi Các hoạt động phạm tội sinh lời đem lại lợi nhuận cho tội phạm rửa tiền chúng tẩy rửa tiền thành công Khi quốc gia coi nơi ẩn nấp an tồn cho tội phạm hoạt động rửa tiền phát triển Điều gây hậu bất lợi cho phát triển kinh tế nước đó, tổ chức tài nước ngồi hạn chế giao dịch quốc gia này, giao dịch phải trải qua kiểm sốt chặt chẽ, gắt gao Từ đó, doanh nghiệp nước bị giảm khả tiếp cận thị trường phải tiếp cận