Tổng kết hoạt động năm 2011 tại công ty tài chính cổ phần xi măng
CÔNG TY TÀI CHÍNH CỔ PHẦN XI MĂNGSố: /2012/TT-HĐQTCỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAMĐộc lập - Tự do - Hạnh phúc*****Hà Nội, ngày tháng 05 năm 2012BÁO CÁO CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊV/v: Tổng kết hoạt động năm 2011 và định hướng hoạt động năm 2012Kính thưa Đoàn chủ tịch, Thưa Quý Đại hội!Năm 2011 là một năm được mong chờ bởi sự phục hồi của nền kinh tế thế giới nói chung và nền kinh tế Việt Nam nói riêng. Tuy nhiên kết quả không được như mong đợi: kinh tế thế giới phục hồi chậm chạp chứa đựng nhiều bất ổn, rủi ro, sự suy thoái kinh tế toàn cầu ngày càng biểu hiện rõ nét. Theo đó kinh tế Mỹ tăng trưởng thấp, thâm hụt Ngân sách; Châu Âu đối mặt cuộc khủng hoảng nợ công ngày càng trở nên lan rộng; các nền kinh tế mới nổi, trong đó Trung Quốc lạm phát cao, tăng trưởng quá nóng, không bền vững. Những biến động thất thường tiềm ẩn nhiều rủi ro của nền kinh tế và tài chính thế giới đã tác động mạnh mẽ đến nền kinh tế và thị trường tài chính Việt Nam, ngày càng được coi là hội nhập sâu vào nền kinh tế thế giới Nổi bật và xuyên suốt của nền kinh tế Việt Nam trong năm 2011 là mục tiêu kiềm chế lạm phát, ổn định kinh tế vĩ mô, đảm bảo an sinh xã hội nhằm thực hiện Nghị quyết số 11/NQ-CP ngày 24/02/2011của Chính phủ nhằm thực hiện chính sách tài khóa và chính sách tiền tệ thắt chặt: hạn chế tăng trưởng tín dụng, giảm tốc độ và tỷ trọng cho vay phi sản xuất, kiểm soát thị trường ngoại hối và vàng, cắt giảm đầu tư công. Theo đó đến hết năm 2011: Tăng trưởng GPD năm 2011 chỉ đạt 5,89% (thấp hơn gần 1% so với 6,78% của năm 2010); chỉ số lạm phát CPI ở mức cao (tăng 18,12% so với năm 2010); đồng VND tiếp tục mất giá so với đồng USD >10%; hệ thống tài chính ngân hàng bộc lộ nhiều rủi ro và bất ổn, thanh khoản thị trường suy giảm, nợ xấu tăng cao. Nhìn chung, bức tranh khó khăn của nền kinh tế Việt nam và thị trường tài chính thực sự đã ảnh hưởng mạnh mẽ đến toàn bộ hoạt động sản xuất kinh doanh của các doanh nghiệp thành viên của Tổng Công Ty Xi Măng Việt Nam (Vicem), cũng như đã tác động đến toàn bộ hoạt động kinh doanh của CFC.Cụ thể kết quả thực hiện các mục tiêu năm 2011 như sau: 1. Về thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn của Hội đồng quản trị: Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2011, ngày 14/04/2011 đã giao cho HĐQT thực hiện các mục tiêu chủ yếu sau:- Thực hiện Ngân sách 2011, đảm bảo mục tiêu lợi nhuận; chia cổ tức 14%.- Thực hiện phương án tăng vốn điều lệ theo phương thức chia cổ tức đợt 2 của năm 2010 (5,22%) bằng cổ phiếu.1/6 - Thực hiện kế hoạch phát hành trái phiếu chuyển đổi. - Thực hiện việc sửa đổi, bổ sung điều lệ CFC, đăng ký Điều lệ hoạt động với Ngân hàng Nhà nước.- Lựa chọn đơn vị kiểm toán, thực hiện công tác kiểm toán năm 2011.Triển khai thực hiện Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông, trong năm 2011 Hội đồng quản trị đã họp với 04 phiên định kỳ và 02 phiên bất thường, thông qua những nội dung chính sau:Phiên họp thứ 1 Ngày 06/01/2011Thông qua các nội dung chính sau:- Thông qua ngân sách 2011 và định hướng chiến lược năm 2011 với mục tiêu phát triển ổn định.Phiên họp thứ 2 Ngày 08/07/2011Thông qua các nội dung chính sau:- Thông qua báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 6 tháng năm 2011 và định hướng hoạt động 6 tháng cuối năm 2011, giao Tổng giám đốc triển khai theo ngân sách 2011 đã được duyệt.Phiên họp thứ 3 (Bất thường)Ngày 17/08/2011Thông qua các nội dung chính sau:- Thông qua việc miễn nhiệm ông Bùi Hồng Minh, Tổng giám đốc CFC và giao nhiệm vụ cho Bà Nguyễn Thị Thanh Hà, Phó Tổng giám đốc làm Quyền Tổng giám đốc CFC từ 01/09/2011. - Thông qua việc điều chuyển ông Văn Quang Đức, Phó tổng giám đốc, Giám đốc Chi nhánh HCM ra Hội sở chính. Điều động và bổ nhiệm Ông Bùi Nguyên Quỳnh, Trưởng phòng ĐT&DVTC làm Giám đốc Chi nhánh TP Hồ Chí Minh từ ngày 01/09/2011. Phiên họp thứ 4 Ngày 06/10/2011Thông qua những nội dung chính sau:- Thông qua kết quả hoạt động quý III năm 2011, mục tiêu Quý IV/2011và định hướng hoạt động Ngân sách năm 2012. Giao Q. Tổng giám đốc xây dựng Ngân sách 2012 trình Hội đồng quản trị.- Thông qua các phương án giải quyết đối với các khoản nợ ALC1 và trái phiếu Vinashin.Phiên họp thứ 5 (Bất thường)Ngày 25/10/2011Thông qua những nội dung chính sau:- Thông qua việc đề nghị các cổ đông sáng lập hỗ trợ CFC đảm bảo thanh khoản trước tình hình khó khăn của thị trường tiền tệ - ngân hàng.- Giao Tổng giám đốc CFC xây dựng phương án tái cơ cấu tài sản, nguồn vốn của CFC.Phiên họp thứ 6Ngày 29/12/2011Thông qua những nội dung chính sau: - Thông qua kết quả kinh doanh Quý IV/2011 và cả năm 2011. - Thống nhất phương án trích lập dự phòng 2011, thống nhất mức chia cổ tức 2011dự kiến là 5%. 2/6 - Thống nhất điều chỉnh phương án quyết toán quỹ tiền lương năm 2011. - Thống nhất định hướng và mục tiêu hoạt động ngân sách năm 2012. Giao Tổng giám đốc hoàn chỉnh để báo cáo HĐQT duyệt và trình ĐHĐCĐ thường niên năm 2012.2. Kết quả thực hiện mục tiêu của Đại hội đồng cổ đông:2.1/ Thực hiện các chỉ tiêu ngân sách 2011 Kết thúc năm 2011, tổng tài sản của CFC đạt 2.260 tỷ đồng, bằng 62,37% so với Ngân sách, bằng 65,2% so với năm 2011. Lợi nhuận trước thuế đã đạt 50,05 tỷ đồng, bằng 36,67% so với Ngân sách. Các chỉ số tài chính ROA ~ 1,66%, ROE ~5,02%, EPS > 578 đồng/ cổ phiếu.Tỷ lệ chia cổ tức năm 2011: là 5% bằng tiền mặt. ĐVT: Triệu đồngChỉ tiêu Ngân sách 2011Thực hiện 2011So sánh+/- %Tổng thu nhập 481.395 397.433 -83.962 82,56%Tổng chi phí (giá vốn) 299.504 280.186 -19.318 93,55%Lợi nhuận gộp 181.891 117.248 -64.643 64,46%Lợi nhuận trước thuế 136.480 50.051 -86.429 36,67%Lợi nhuận sau thuế 102.360 37.436 -64.924 36,57%Tỷ lệ chia cổ tức 14% 5% - 9% 35,71%2.2/ Việc tăng vốn điều lệ: Thực hiện nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông về việc tăng vốn điều lệ của CFC năm 2011 (trả cổ tức bằng cổ phiếu với tỷ lệ 5,22%), tuy nhiên do các quy định của Chính phủ và NHNN về chủ trương thoái vốn của các Tổng Công ty, tập đoàn nên việc tăng vốn của CFC không thể thực hiện được. 2.3/ Phát hành trái phiếu chuyển đổi:CFC đã hoàn thiện hồ sơ theo quy định để trình NHNN. Tuy nhiên do điều kiện thị trường khó khăn, thị trường vốn suy giảm mạnh, do vậy việc thực hiện phát hành trái phiếu chuyển đổi là không thực hiện được. 2.4/ Thực hiện sửa đổi Điều lệ hoạt động: Sau khi được thông qua tại ĐHĐCĐ thường niên năm 2011 về việc sửa đổi, bổ sung Điều lệ hoạt động của Công ty. CFC đã trình và báo cáo với Ngân hàng Nhà nước, và đã được NHNN thông qua và phê chuẩn điều lệ mới. 3/6 2.5/ Lựa chọn đơn vị kiểm toán và thực hiện kiểm toán BCTC 2011Năm 2011 CFC tiếp tục lựa chọn đơn vị kiểm toán độc lập là Công ty TNHH Ernst&Young Việt Nam. Việc kiểm toán được thực hiện làm 02 đợt, Đợt 1 (từ ngày 22/08/2011 đến ngày 09/09/2011): Kiểm toán Báo cáo tài chính giữa niên độ (cho kỳ kế toán từ ngày 01/01/2011 đến ngày 30/06/2011). Đợt 2 (từ ngày 03/01/2012 đến ngày 13/01/2012): Kiểm toán Báo cáo tài chính năm 2010 cho kỳ kế toán kết thúc tại ngày 31/12/2011. Việc kiểm toán được thực hiện làm 02 đợt giúp Công ty kiểm soát kịp thời tình hình hoạt động cũng như giảm thiểu tối đa các rủi ro trong hoạt động kinh doanh của Công ty.2.6/ Niêm yết cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán CFC tiếp tục bám sát các thủ tục và quy định của NHNN để hoàn thiện bổ sung hồ sơ. Tuy nhiên do thị trường Chứng khoán suy giảm mạnh, định hướng tái cơ cấu các công ty tài chính của NHNN chưa rõ ràng, hơn nữa tình hình thanh khoản của CFC gặp khó khăn, do vậy việc thực hiện niêm yết là chưa thực hiện được.2.7/ Thực hiện bầu bổ sung thành viên HĐQT, Ban Kiểm soát Thông qua kết quả bầu cử bổ sung thành viên HĐQT, Ban kiểm soát (nhiệm kỳ 2008-2013) tại Đại hội đồng Cổ đông thường niên năm 2011. CFC đã hoàn tất hồ sơ và thủ tục liên quan đến thay đổi thành viên HĐQT, BKS của Công ty Tài chính Cổ phần Xi măng nhiệm kỳ (2008-2013) gồm: Ông Nguyễn Quang Minh, thành viên HĐQT ; Ông Nguyễn Tiến Thắng, thành viên HĐQT; Ông Nguyễn Văn Đệ, trưởng ban BKS. 2.8/ Thay đổi nhân sự Tổng Giám đốc Trong năm cơ cấu nhân sự Ban điều hành có sự thay đổi: Ông Bùi Hồng Minh thôi đảm nhiệm vị trí Tổng Giám Đốc để nhận nhiệm vụ mới. Ngày 9/11/2011 Hội đồng quản trị đã bổ nhiệm Bà Nguyễn Thị Thanh Hà làm Quyền Tổng Giám Đốc. Sau khi hoàn tất các thủ tục theo yêu cầu của NHNN, ngày 11/4/2012 NHNN đã có văn bản số 2136/NHNN-TTGSNH chấp thuận chức danh Tổng Giám đốc của Bà Nguyễn Thị Thanh Hà. 2.9/ Các hoạt động quản trị: Tái cấu trúc bộ máy, nhân sựThực hiện mục tiêu chiến lược dài hạn, CFC đã tái cơ cấu tổ chức thực hiện việc thí điểm xây dựng mô hình cơ cấu tổ chức theo hướng “Tập trung Khách hàng” với việc thiết lập phòng kinh doanh trên cơ sở tập trung các hoạt động nghiệp vụ liên quan đến khách hàng vào một phòng ban. Bước đầu đã đạt được một số kết quả khả quan: đẩy mạnh sản phẩm dịch vụ đến từng khách hàng và nâng cao hoạt động chăm sóc khách hàng. Tạo tiền đề chuyển đổi sang cơ cấu tổ chức mới trong hoạt động kinh doanh năm 20124/6 Ngoài việc tái cơ cấu tổ chức, CFC tiếp tục chú trọng công tác đào tạo, quy hoạch và bổ nhiệm cán bộ, kịp thời bổ sung các vị trí quản lý của Công ty.Việc Ban hành các quy trình, quy chế:Trong năm Hội đồng quản trị tập trung vào nâng cao chất lượng Quản trị rủi ro của Công ty, thông qua việc ban hành quy chế hoạt động của Hội đồng Alco, hội đồng Tín dụng, hội đồng Đầu tư; bước đầu đã nâng cao chất lượng giám sát, kiểm soát các hoạt động của Công ty. Hệ thống công nghệ thông tinHệ thống công nghệ thông tin cũng tiếp tục được đẩy mạnh, trong đó tập trung hoàn chỉnh hệ thống CNTT theo hướng hiện đại hóa, phát triển các hệ thống phần cứng và phần mềm mới, nâng cấp các phiên bản cũ nhằm tăng hiệu quả cũng như tiện ích cho Khách hàng và cho hoạt động của CFC. Chăm lo đến đời sống CBCNV và Quan tâm đến cộng đồng:Thu nhập của người lao động tiếp tục được ổn định và ở mức khá trong thị trường ngành Tài chính - Ngân hàng, các chế độ chính sách phúc lợi tiếp tục được duy trì. Mức lương được điều chỉnh phù hợp với những biến động của chỉ số CPI giúp CBCNV yên tâm làm việc, đảm bảo thu nhập trong điều kiện lạm phát tăng cao.3. Định hướng năm 2012Trước tình hình kinh tế vĩ mô năm 2012 vô cùng khó khăn, thị trường tài chính tiền tệ ngân hàng tiếp tục đối đầu với nhiều thách thức và nhiều rủi ro, CFC xác định mục tiêu hoạt động năm 2012 là: “Tập trung vào mục tiêu tái cơ cấu tài sản nguồn vốn theo đó duy trì các hoạt động lõi, phát triển dịch vụ giá trị gia tăng, nâng cao chất lượng của sản phẩm dịch vụ, tiếp tục hoàn thiện và phát triển hệ thống quản trị theo hướng hiện đại, từ đó tạo tiền đề tăng trưởng và phát triển trong những năm tiếp theo”. Định hướng trọng tâm của CFC trong năm 2012 sẽ tập trung vào 3 điểm chính sau: - Tái cơ cấu tài sản nguồn vốn nhằm đảm bảo cơ cấu tài sản sinh lời an toàn, phù hợp với cơ cấu nguồn vốn. Duy trì tổng tài sản phù hợp với cơ cấu huy động vốn trong điều kiện thanh khoản tiếp tục gặp nhiều khó khăn, giảm tài sản trung và dài hạn. Đẩy mạnh các hoạt động liên quan đến việc xử lý các khoản nợ quá hạn của năm 2011. - Tập trung hoạt động thị trường cho nhóm các khách hàng chiến lược: Tổng công ty Xi măng Việt Nam (Vicem) và Tổng công ty thép Việt Nam (VNSteel). Mở rộng số lượng khách hàng, tăng thị phần, tìm kiếm các cơ hội hợp tác, mở rộng cung cấp các sản phẩm dịch vụ bám sát chuỗi liên kết giữa nhà cung cấp – nhà sản xuất – nhà phân phối Xi măng. Tạo ra gói sản phẩm đem lại lợi ích nhất cho khách hàng và CFC.- Tiếp tục tái cơ cấu tổ chức theo hướng “Tập trung cho hoạt động khách hàng”, nâng cao chất lượng và tối ưu hóa nguồn nhân lực, phân bổ nguồn lực một cách hiệu quả hơn. 5/6 Đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin nhằm phục vụ cho mục tiêu giảm chi phí, nâng cao năng suất làm việc, cảnh báo rủi ro đồng thời giúp khách hàng gia tăng giá trị. Thưa toàn thể Đại hội!Có thể nói, trong năm 2011 CFC bị tác động mạnh bởi những biến động của môi trường kinh doanh, do vậy CFC đã không hoàn thành các mục tiêu ngân sách 2011. Trước những khó khăn đó, Hội đồng quản trị luôn phát huy tối đa trách nhiệm và quyền hạn của mình, bám sát với các hoạt động kinh doanh của Công ty; chỉ đạo, giám sát Ban điều hành thực hiện tốt nhiệm vụ kinh doanh; ngoài ra tập trung vào việc tối ưu hóa bộ máy, cơ cấu tổ chức, nâng cao chất lượng hoạt động quản trị, điều hành. Bước sang năm 2012, trước những khó khăn của nền kinh tế nói chung và thị trường tài chính- tiền tệ nói riêng, những mục tiêu của Ngân sách 2012 đặt ra đối với Hội đồng quản trị là rất thách thức; đòi hỏi sự nỗ lực, cố gắng của Hội đồng quản trị, Ban điều hành và toàn thể CBNV CFC. Ngoài ra cần có sự chia sẻ, sự hỗ trợ rất lớn từ các cổ đông, của khách hàng . để đảm bảo hoàn thành các mục tiêu đặt ra. Hội đồng quản trị xin báo cáo Đại hội đồng cổ đông./.Trân trọng cảm ơn!TM. Hội đồng quản trịChủ TịchLê Văn Chung6/6 . ĐỒNG QUẢN TRỊV/v: Tổng kết hoạt động năm 2011 và định hướng hoạt động năm 2012Kính thưa Đoàn chủ tịch, Thưa Quý Đại hội !Năm 2011 là một năm được mong chờ. các nội dung chính sau:- Thông qua báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 6 tháng năm 2011 và định hướng hoạt động 6 tháng cuối năm 2011, giao Tổng giám đốc