VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN Ở VIỆT NAM

VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN Ở VIỆT NAM

 

PHan THÞ KIM OANH PHan THÞ KIM OANH

VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI

ĐỐI VỚI NÔNG DÂN Ở VIỆT NAM

Chuyªn ngµnhChuyªn ngµnh : : kinh tÕ chÝnh trÞ

M· sè M· sè : 62310102 : 62310102 : 62310102

LUËN ¸N TIÕN SÜ

Ng−êi h−íng dÉn khoa hNg−êi h−íng dÉn khoa häc: äc: äc:

LỜI CAM ĐOAN

Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu của riêng tôi Các số liệu trong Luận án là hoàn toàn trung thực Những kết luận khoa học của Luận án chưa từng được ai công bố trong bất kỳ công trình nào khác./

TÁC GIẢ LUẬN ÁN

Phan Thị Kim Oanh

MỤC LỤC

LỜI CAM ĐOAN i

DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT vi

DANH MỤC SƠ ĐỒ, BẢNG, HÌNH, HỘP vii

MỞ ĐẦU 1

Chương 1: TỔNG QUAN VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN 5

1.1 TỔNG QUAN NGHIÊN CỨU VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN 5

1.1.1 Tình hình nghiên cứu ở nước ngoài 5

1.1.2 Tình hình nghiên cứu ở trong nước 9

1.2 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU 16

1.2.1 Cách tiếp cận 16

1.2.2 Mô hình nghiên cứu 17

1.2.2.1 Nội dung vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 17

1.2.2.2 Các nhân tố đảm bảo vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 17

1.2.2.3 Các tiêu chí đánh giá vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 18

1.2.3 Phương pháp nghiên cứu 22

1.2.3.1 Phương pháp định tính 22

1.2.3.2 Phương pháp định lượng 22

1.2.3.3 Phương pháp xử lý dữ liệu 26

TIỂU KẾT CHƯƠNG 1 27

Chương 2: VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ KINH NGHIỆM THỰC TIỄN 28

2.1 KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ VAI TRÒ CỦA AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN 28

2.1.1 Khái niệm và sự cần thiết của an sinh xã hội 28

2.1.1.1 Khái niệm về an sinh xã hội 28

2.1.1.2 Sự cần thiết của an sinh xã hội 29

2.1.2 Khái niệm và đặc điểm của an sinh xã hội đối với nông dân 33

2.1.2.1 Khái niệm về an sinh xã hội đối với nông dân 33

2.1.2.2 Những đặc điểm cơ bản của an sinh xã hội đối với nông dân 34

2.1.3 Vai trò của an sinh xã hội đối với nông dân 36

2.2 BẢN CHẤT, NỘI DUNG VÀ NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN 40

2.2.1 Bản chất và tầm quan trọng của vai trò nhà nước về an sinh xã hội đối

với nông dân 40

2.2.1.1 Bản chất vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 40

2.2.1.2 Tầm quan trọng của vai trò nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 42

2.2.2 Nội dung vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 44

2.2.2.1 Nhà nước xây dựng và hoàn thiện môi trường luật pháp và thể chế chính sách an sinh xã hội đối với nông dân 44

2.2.2.2 Nhà nước phối hợp thực hiện chính sách an sinh xã hội đối với nông dân với các chính sách kinh tế - xã hội khác 46

2.2.2.3 Nhà nước kiểm tra, giám sát việc thực hiện các chính sách về an sinh xã hội đối với nông dân 49

2.2.3 Nhân tố ảnh hưởng đến vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 50

2.2.3.1 Quan điểm của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 50

2.2.3.2 Khả năng tài chính của Nhà nước và thu nhập của nông dân 52

2.2.3.3 Năng lực của hệ thống quản lý an sinh xã hội đối với nông dân 53

2.2.3.4 Nhận thức xã hội về an sinh xã hội đối với nông dân 55

2.3 KINH NGHIỆM CỦA MỘT SỐ NƯỚC TRÊN THẾ GIỚI VỀ VAI TRÒ NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN VÀ BÀI HỌC CHO VIỆT NAM 55

2.3.1 Kinh nghiệm của một số nước trên thế giới về vai trò Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 55

2.3.1.1 Kinh nghiệm của Cộng hòa Liên bang Đức 55

2.3.1.2 Kinh nghiệm của Trung Quốc 60

2.3.2 Những bài học rút ra cho Việt Nam từ nghiên cứu kinh nghiệm của các nước 62

TIỂU KẾT CHƯƠNG 2 63

Chương 3: THỰC TRẠNG VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN Ở VIỆT NAM HIỆN NAY 64

3.1 PHÂN TÍCH THỰC TRẠNG VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN Ở VIỆT NAM HIỆN NAY 64

3.1.1 Nhà nước xây dựng và hoàn thiện môi trường luật pháp, thể chế chính sách để nông dân tham gia vào an sinh xã hội 64

3.1.1.1 Nhà nước xây dựng và hoàn thiện môi trường luật pháp, thể chế chính sách để nông dân tham gia vào an sinh xã hội theo nguyên tắc đóng - hưởng 64

3.1.1.2 Nhà nước xây dựng và hoàn thiện môi trường luật pháp, thể chế chính

sách để nông dân tham gia an sinh xã hội không dựa trên nguyên tắc đóng góp 68 3.1.2 Nhà nước phối hợp thực hiện chính sách an sinh xã hội đối với nông dân với

các chính sách kinh tế - xã hội khác 71 3.1.3 Nhà nước xây dựng mô hình tổ chức quản lý, kiểm tra, giám sát về an

sinh xã hội nói chung, đối với nông dân nói riêng 75 3.1.4 Kết quả tham gia của nông dân vào hệ thống an sinh xã hội hiện nay 78 3.1.4.1 Sự tham gia của nông dân vào an sinh xã hội theo nguyên tắc đóng - hưởng 78

3.1.4.2 Sự tham gia của nông dân vào an sinh xã hội không dựa trên nguyên

tắc đóng góp 82 3.2 ĐÁNH GIÁ VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI

ĐỐI VỚI NÔNG DÂN 92

3.2.1 Thành tựu và hạn chế vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với

nông dân Việt Nam hiện nay 92 3.2.1.1 Những thành tựu và hạn chế trong việc xây dựng và hoàn thiện hệ

thống luật pháp, chính sách an sinh xã hội đối với nông dân 92 3.2.1.2 Những thành tựu và hạn chế về vai trò của Nhà nước trong việc phối

hợp chính sách an sinh xã hội với các chính sách kinh tế - xã hội khác 99 3.2.1.3 Những thành tựu và hạn chế về vai trò của Nhà nước trong việc kiểm

tra, giám sát thực thi chính sách an sinh xã hội đối với nông dân 102 3.2.2 Nguyên nhân hạn chế vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với

nông dân 105

3.2.2.1 An sinh xã hội đối với nông dân còn là mô hình mới, nên các quan

điểm, chủ trương còn chưa theo kịp với thực tiễn 105 3.2.2.2 Thu nhập của nông dân thấp, khó có khả năng tham gia an sinh xã hội

theo nguyên tắc đóng - hưởng 105 3.2.2.3 Nguồn tài chính của Nhà nước và nguồn huy động từ cộng đồng để hỗ

trợ an sinh xã hội không theo nguyên tắc đóng - hưởng đối với nông

dân còn hạn hẹp 112

3.2.2.4 Năng lực tổ chức quản lý an sinh xã hội đối với nông dân còn nhiều

bất cập 113

3.2.3.5 Nhận thức xã hội về an sinh xã hội đối với nông dân và công tác tuyên

truyền, phổ biến thông tin về an sinh xã hội đến người dân còn hạn chế 115

TIỂU KẾT CHƯƠNG 3 118 Chương 4: PHƯƠNG HƯỚNG VÀ GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG VAI TRÒ

CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN VIỆT NAM NHỮNG NĂM TỚI 119

4.1 BỐI CẢNH TĂNG CƯỜNG VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH

XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN VIỆT NAM NHỮNG NĂM TỚI 119

4.1.1 Bối cảnh phát triển kinh tế - xã hội của đất nước tác động đến tăng cường vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân những năm tới 119

4.1.1.1 Cơ cấu ngành nghề trong khu vực nông thôn 119

4.1.1.2 Dân số và lao động nông thôn những năm tới 119

4.1.1.3 Thu nhập, tiêu dùng, tích lũy và đời sống của người dân nông thôn 120

4.1.2 Chủ trương, chính sách của Đảng và Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân 123

4.2 PHƯƠNG HƯỚNG TĂNG CƯỜNG VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN NHỮNG NĂM TỚI 126

4.2.1 Tăng cường thu hút sự tham gia của nông dân vào an sinh xã hội 126

4.2.1.1 An sinh xã hội theo nguyên tắc đóng - hưởng 126

4.2.1.2 An sinh xã hội không dựa vào đóng góp đối với nông dân 128

4.2.2 Phương hướng tăng cường vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân ở nước ta những năm tới 134

4.2.2.1 Tiếp tục hoàn thiện hệ thống luật pháp, chế độ và chính sách về an sinh xã hội đối với nông dân 134

4.2.2.2 Tăng cường sự phối hợp các chính sách kinh tế - xã hội với hệ thống chính sách an sinh xã hội đối với nông dân 136

4.2.2.3 Hoàn thiện công tác tổ chức quản lý, kiểm tra, giám sát thực hiện hệ thống chính sách an sinh xã hội đối với nông dân 141

4.3 GIẢI PHÁP NHẰM TĂNG CƯỜNG VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN VIỆT NAM NHỮNG NĂM TỚI 142

4.3.1 Đẩy mạnh sản xuất, tăng nguồn thu, nâng cao thu nhập của nông dân 143

4.3.2 Tăng cường hỗ trợ tài chính từ ngân sách nhà nước để nông dân tham gia vào hệ thống an sinh xã hội mạnh hơn 144

4.3.3 Nghiên cứu đổi mới tổ chức quản lý an sinh xã hội theo nguyên tắc đóng - hưởng đối với nông dân 147

4.2.4 Tăng cường đào tạo đội ngũ cán bộ làm công tác an sinh xã hội 147

4.2.5 Nâng cao nhận thức cho người nông dân về lợi ích của việc tham gia các chương trình an sinh xã hội 148

TIỂU KẾT CHƯƠNG 4 149

KẾT LUẬN 150

DANH MỤC CÁC CÔNG TRÌNH ĐÃ CÔNG BỐ CỦA TÁC GIẢ 152

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 153

DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT Chữ viết tắt Diễn giải

ASXHTN An sinh xã hội tự nguyện

DANH MỤC SƠ ĐỒ, BẢNG, HÌNH, HỘP

BẢNG:

Bảng 1.1: Khung nghiên cứu 21

Bảng 1.2: Thống kê điều tra tại 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh 25

Bảng 2.1: Mức phải chi phí và tài trợ của bảo hiểm tai nạn nông nghiệp 58

Bảng 3.1: Hoạt động của các chương trình, dự án XĐGN của Việt Nam 73

Bảng 3.2: Tình hình tham gia BHXH, BHYT đối với nông dân ở Việt Nam 79

Bảng 3.3: Tỷ lệ đối tượng thuộc diện TGXHTX năm 2010 82

Bảng 3.4 TGXHTX của 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh năm 2009 83

Bảng 3.5: TGXHĐX từ NSNN của 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh năm 2010 84

Bảng 3.6: Tổng hợp TGXHĐX theo điều tra của 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh năm 2009, 2010, 2011 85

Bảng 3.7: TGXHĐX từ cộng đồng của 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh khắc phục thiên tai năm 2009, 2010 88

Bảng 3.8: Kết quả TGXHĐX từ cộng đồng tại 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh năm 2009, 2010, 2011 89

Bảng 3.9: Số tiền bình quân mỗi đối tượng của TGXH nhận được năm 2010 91

Bảng 3.10: Số tiền TGXHĐX cho nông hộ năm 2011 92

Bảng 3.11: Tỷ lệ hộ nghèo tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh giai đoạn 2006 - 2010 93

Bảng 3.12: Đánh giá của cán bộ quản lý về mức độ phù hợp của chính sách ASXH theo nguyên tắc đóng - hưởng hiện hành đối với nông dân 94

Bảng 3.13: Mức trung bình về đánh giá của đối tượng đang tham gia

vào hệ thống ASXH theo nguyên tắc đóng - hưởng 96

Bảng 3.14: Đánh giá mức độ phù hợp của các chính sách hỗ trợ tạo điều kiện để người dân được ASXH từ cán bộ quản lý 100

Bảng 3.15: Đánh giá hiệu lực, hiệu quả trong việc thực hiện ASXH đối với nông dân 103

Bảng 3.16: Đánh giá của nông hộ về khả năng tham gia vào hệ thống BHTN từ khía cạnh tài chính tại 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh 106

Bảng 3.17: Tỷ lệ tham gia BHTN của nông dân tại 3 tỉnh Hà Tĩnh, Nghệ An và Thanh Hóa 107

Bảng 3.18: Thu nhập của hộ gia đình có và không tham gia ASXH theo nguyên tắc đóng - hưởng 108

Bảng 3.19: Tổng hợp chi tiêu từ NSNN cho ASXH không đóng góp và một số

chính sách xã hội 112 Bảng 4.1: Ý kiến của nông hộ về khả năng tham gia vào hệ thống BHTN từ

khía cạnh tài chính của 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh 127 Bảng 4.2: Đề xuất điều chỉnh TGXHTX đến năm 2020 của 3 tỉnh Thanh

Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh 129 Bảng 4.3: Tổng số đối tượng sống tại cộng đồng năm 2012 và 2013 130 Bảng 4.4: Ý kiến về điều chỉnh các chế độ TCXH đột xuất đến năm 2020 132 Bảng 4.5: Ý kiến về phối hợp chính sách của 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và

Hà Tĩnh 136 Bảng 4.6: Các biện pháp tăng cường vai trò của Nhà nước trong xây dựng và

hoàn thiện hệ thống ASXH đối với nông dân những năm tới 142 Bảng 4.7: Mong muốn của người dân về mức đóng góp và nhận được hỗ trợ

của Nhà nước để tham gia vào hệ thống BHTN 144 Bảng 4.8: Đề xuất mức hỗ trợ tài chính để nông dân tham gia BHYTTN

những năm 2013-2015 145 Bảng 4.9: Dự báo nhu cầu kinh phí cho TGXH theo mục tiêu Nghị quyết 15-

thực thi hệ thống an sinh xã hội không theo nguyên tắc đóng - hưởng cho nông dân 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh 115Biểu đồ 3.3: Đánh giá của cán bộ quản lý về lý do nông dân chưa tham gia

BHXHTN, BHYTTN của 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh 116 Biểu đồ 3.4: Nhận định của nông hộ về BHXHTN, BHYTTN của 3 tỉnh Thanh

Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh 116

MỞ ĐẦU

1 Lý do lựa chọn đề tài

Thực tiễn sinh động trong gần 30 năm thực hiện công cuộc đổi mới đã khẳng định đường lối, chủ trương, chính sách của Đảng ta là đúng đắn, bước đi là thích hợp Sự phát triển kinh tế thị trường đã mang lại cho đất nước những biến đổi sâu sắc về kinh tế - xã hội Kinh tế tăng trưởng nhanh, cơ cấu kinh tế chuyển dịch theo hướng tiến bộ, thu nhập bình quân của người lao động ngày càng cao, đời sống kinh

tế và xã hội của nhân dân có sự cải thiện rõ rệt Tuy nhiên, những hệ luỵ hữu cơ của

sự phát triển kinh tế thị trường như xu hướng phân hoá giàu nghèo, bất bình đẳng giữa khu vực nông thôn với khu vực thành thị ngày cũng có xu hướng gia tăng

Để bảo đảm ổn định hệ thống chính trị và sự phát triển bền vững của đất nước theo con đường kinh tế thị trường định hướng xã hội chủ nghĩa (XHCN), đòi hỏi Nhà nước càng phải xây dựng và phát triển nhanh chóng hệ thống an sinh xã hội (ASXH), thay cho nền kinh tế kế hoạch hoá tập trung trước đây, nhằm điều hoà các quyền lợi và nghĩa vụ của mọi công dân trong cộng đồng và qua đó điều hoà các mâu thuẫn xã hội đã, đang và sẽ phát sinh

Từ khi giành được độc lập, nước ta vẫn là một nước nông nghiệp lạc hậu với hơn 80% dân số là nông dân Mặc dù hiện nay dưới sự lãnh đạo của Đảng Cộng sản Việt Nam, đất nước đang tiến nhanh trên con đường công nghiệp hoá, hiện đại hoá (CNH, HĐH) nhưng trong một tương lai không gần tỷ lệ ấy cũng chưa thể giảm xuống dưới 40% Điều đó nói lên rằng, nông dân vẫn là một lực lượng lao động hùng hậu và đặc biệt vẫn luôn luôn là lực lượng chính trị xã hội hết sức quan trọng, bảo đảm ổn định xã hội và an ninh Tổ quốc

Vì tính chất đặc thù của lao động và sản phẩm lao động nông nghiệp nước ta chưa cao nên tỷ trọng đóng góp của khu vực này vào GDP còn thấp, phải chăng vì vậy mà trong một thời gian dài các nhà hoạch định chính sách đã để quên, để chậm vấn đề ASXH đối với nông dân, hoặc chỉ tiếp cận vấn đề như là sự thể hiện tính ưu việt của chế độ XHCN mà chưa đặt nó trong phạm trù quản lý nhà nước?

Đến những năm gần đây, Đảng và Nhà nước ta đã có nhiều chủ trương, chính sách để giải quyết vấn đề ASXH nói chung và ASXH đối với nông dân nói

riêng Nhiều chính sách về bảo hiểm xã hội (BHXH), bảo hiểm y tế (BHYT), cứu trợ xã hội (CTXH), ưu đãi xã hội (ƯĐXH) đã được Nhà nước sửa đổi, bổ sung và luật hoá Tuy nhiên, hệ thống chính sách ASXH nói chung và ASXH đối với nông dân nói riêng vẫn còn tồn tại nhiều thiếu sót, bất cập, chưa đáp ứng kịp những biến động kinh tế - xã hội của đất nước, đòi hỏi phải được nghiên cứu bổ sung và hoàn thiện một cách khoa học

Đã có nhiều công trình nghiên cứu công phu về ASXH và ASXH đối với nông dân ở Việt Nam nhưng các kết quả của nó, do nhiều lý do khác nhau, chưa hoặc chậm đi vào đời sống đất nước Xuất phát từ những nội dung trên, bản thân tác giả nhận thấy việc nghiên cứu vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân hiện nay là việc làm cấp thiết của nước ta Đó cũng là lý do để tác giả chọn đề tài:

“Vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân ở Việt Nam” làm luận

án tiến sĩ chuyên ngành Kinh tế chính trị

2 Mục tiêu nghiên cứu của Luận án

2.1 Mục tiêu chung

Trên cơ sở nghiên cứu lý luận và thực tiễn các nước và Việt Nam hiện nay, Luận án đề xuất các phương hướng và giải pháp nhằm tăng cường vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân ở Việt Nam những năm tới

- Đề xuất phương hướng và giải pháp nhằm tăng cường vai trò của Nhà nước

về ASXH đối với nông dân ở Việt Nam những năm tới

3 Đối tượng và phạm vi nghiên cứu

3.1 Đối tượng nghiên cứu: là vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân

Tuy nhiên, vai trò nhà nước về ASXH đối với nông dân có phạm vi rộng Luận án này sẽ tập trung vào vai trò nhà nước trong xây dựng hệ thống luật pháp, cơ chế

chính sách, tổ chức phối hợp chính sách và tổ chức quản lý, kiểm tra giám sát nhằm thiết lập hệ thống và tạo các điều kiện đảm bảo cho hệ thống ASXH vận hành

Về thiết lập hệ thống ASXH, Luận án xem xét hệ thống ASXH theo nguyên tắc đóng - hưởng và ASXH không dựa trên nguyên tắc đóng góp

Để tạo lập các điều kiện nhằm thực hiện vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân, Luận án sẽ tập trung vào phân tích các chủ trương, quan điểm của Đảng, khả năng kinh tế đảm bảo cho nông dân tham gia và khả năng đảm bảo tài chính của Nhà nước, về năng lực bộ máy và nhận thức của người nông dân về ASXH

Về đối tượng nông dân, Luận án tập trung phân tích đối tượng người nông dân vùng Bắc Trung Bộ là vùng kinh tế phát triển ở mức trung bình so với cả nước Thêm nữa, ở đây có cả người nông dân vùng ven biển, đồng bằng, trung du và miền núi, nên có thể khảo sát được hầu hết các đối tượng nông dân nước ta

- Thông qua hệ thống tài liệu thứ cấp từ các bộ, ngành có liên quan và số liệu điều tra, khảo sát phỏng vấn tại ba tỉnh Bắc Trung Bộ là Hà Tĩnh, Nghệ An và Thanh Hóa, Luận án đã phân tích đánh giá thực trạng vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân ở Việt Nam, chỉ rõ những thành tựu, hạn chế và nguyên nhân hạn chế

- Khuyến nghị các phương hướng và giải pháp tăng cường vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân ở Việt Nam những năm tới

5 Kết cấu Luận án

Gồm phần mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, các phụ lục về thông tin, tư liệu, kết quả điều tra khảo sát và nội dung bốn chương của Luận án

Chương 1: Tổng quan và phương pháp nghiên cứu vai trò của Nhà nước về

an sinh xã hội đối với nông dân

Chương 2: Vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân: Những vấn đề lý luận và kinh nghiệm thực tiễn

Chương 3: Thực trạng vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân ở Việt Nam hiện nay

Chương 4: Phương hướng và giải pháp nhằm tăng cường vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân ở Việt Nam những năm tới

Chương 1 TỔNG QUAN VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU

VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN

1.1 TỔNG QUAN NGHIÊN CỨU VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN

1.1.1 Tình hình nghiên cứu ở nước ngoài

Thứ nhất, những nghiên cứu liên quan đến vai trò của Nhà nước trong việc xây dựng pháp luật và các thể chế ASXH đối với nông dân

Theo giáo sư Han Juergen Roesner, trường đại học Cologne của Cộng hòa Liên bang Đức, mọi người đều có nguy cơ phải đối mặt với rủi ro trong cuộc sống: rủi ro tự nhiên (bão lụt, hạn hán ); rủi ro môi trường (ô nhiễm); rủi ro sức khỏe (dịch tả, ốm đau, bệnh tật); rủi ro vòng đời (tuổi già); rủi ro kinh tế (tai nạn lao động, khủng hoảng và nghèo đói); rủi ro xã hội (tội phạm, khủng bố, tai nạn giao thông); và rủi ro chính trị (đảo chính, xung đột sắc tộc, thay đổi thể chế) [103] Việc tham gia vào hệ thống ASXH là biện pháp tích cực nhằm giúp cho những cá nhân giảm thiểu những rủi ro trong cuộc sống và đảm bảo sự phát triển bền vững của cộng đồng (J Ignacio Conde-Ruiz, Jay H Hong và cộng sự ) [106], [107]

Các nghiên cứu của Martin Gonzalez-Eiras và Dirk Niepelt (2008) [111], Jean-Olivier Hairault và Francois Langot (2008) [108] cho thấy chính phủ ở các quốc gia khác nhau lựa chọn những mô hình ASXH trên nguyên tắc mà Bismarck hay Beveridge đưa ra tùy thuộc vào chính sách xã hội của từng quốc gia, vào thu nhập của người dân và thậm chí cả ngân sách nhà nước (NSNN) J Ignacio Conde-Ruiz trong nghiên cứu của mình đã chỉ ra rằng, các quốc gia xây dựng ASXH theo quan điểm của Beveridge thì có xu hướng những người nhận được hưu trí thường thấp hơn các quốc gia xây dựng hệ thống ASXH theo quan điểm của Bismarck Từ

đó J Ignacio Conde-Ruiz đưa ra kết luận các quốc gia xây dựng hệ thống ASXH theo quan điểm của Bismarck có sự bất bình đẳng thu nhập thấp hơn so với những quốc gia xây dựng hệ thống ASXH theo quan điểm của Beveridge [106] Torben M Andersen (2008) chỉ ra rằng, vì tuổi thọ của con người ngày càng dài hơn [115] Theo dự báo của Liên hợp quốc (UN, 2004; EU, 2006; IMF, 2004) [116], [102],

[105], tuổi thọ đang tăng lên ở hầu hết các quốc gia, đặc biệt là các quốc gia châu

Âu, tuổi thọ trung bình sẽ tăng từ 73,8 năm 2005 lên 81 vào năm 2050, điều này đòi hỏi các quốc gia phải điều chỉnh lại hệ thống ASXH dựa trên nguyên tắc đóng - hưởng Jon Barnett và cộng sự (2007) chỉ ra rằng, sự biến đổi về điều kiện khí hậu đem lại những rủi ro ngày càng nhiều hơn cho cuộc sống con người Vai trò của chính phủ trong việc khắc phục thiên tai cũng như hỗ trợ những đối tượng bị tác động trực tiếp từ thiên tai ngày càng trở nên quan trọng [110]

J Ignacio Conde-Ruiz (2003) cho rằng, việc đảm bảo sự vận hành của ASXH theo hệ thống Bismarck chỉ được duy trì bởi những những đối tượng tham gia có thu nhập cao, trong khi với những đối tượng có thu nhập thấp, để đảm bảo ASXH thì chính phủ của quốc gia đó nên theo quan điểm của Beveridge [106] Điều này cũng nhận được sự đồng tình của Jay H Hong và cộng sự (2007) [107]

Valerie Schmit (2010) [117] đã chỉ ra 2 hợp phần của ASXH bao gồm bảo hiểm và trợ giúp Tuy nhiên, trong tình cảnh nhiều quốc gia đang phải đối mặt với tình trạng già hóa dân số, nên nguy cơ đảm bảo tài chính thực hiện ASXH theo nguyên tắc đóng - hưởng đang đối mặt với nhiều khó khăn, thậm chí có thể ảnh hưởng xấu tới quỹ lương hưu của BHXH [111] Chính vì vậy, việc điều chỉnh mức đóng - hưởng khi tham gia BHXH là điều tất yếu các quốc gia phải thực hiện Tuy nhiên, việc điều chỉnh này lại rất đa dạng và không đồng nhất giữa các quốc gia Điểm mấu chốt trong việc điều chỉnh hệ thống pháp luật và cơ chế, chính sách về ASXH là phụ thuộc vào ngân sách, khả năng tài chính của người dân và mục tiêu chính sách xã hội mà chính phủ đó theo đuổi

Cùng với quá trình đô thị hóa, rất nhiều khu công nghiệp và khu đô thị được hình thành và phát triển ở vùng nông thôn, điều này làm cho những người già trong khu vực nông thôn cảm thấy trở nên bất ổn bởi sự tan rã của hệ thống làng xã Còn đối với những người lao động di cư, thì các vấn đề đảm bảo cho lao động được tham gia vào hệ thống bảo hiểm, thụ hưởng thỏa đáng các chương trình trợ giúp xã hội (TGXH) và vấn đề đảm bảo nhà ở cho những đối tượng này tại nơi đô thị là vấn

đề đang được quan tâm của cả những nhà nghiên cứu, lẫn chính trị gia Để đảm bảo cho người lao động di cư ra thành phố có khả năng tham gia đầy đủ vào hệ thống BHXH, Trung Quốc đang tiến hành chuyển đổi hình thức đóng góp tham gia

BHXH dưới dạng PAYG (pay-as-you-go: hưởng theo đóng góp của bạn) sang hình thức tài khoản cá nhân [6]

Ở Hàn Quốc, trong quá trình phát triển kinh tế - xã hội, hệ thống ASXH cho

cả khu vực chính thức và phi chính thức được bổ sung, hoàn thiện theo thời gian

Hệ thống BHYT đầu tiên được hình thành năm 1963 và dành cho lao động trong khu vực công chức Đến năm 1977, các doanh nghiệp có lao động từ 500 người trở lên đều phải tham dự hệ thống này, từ năm 1979 mỗi doanh nghiệp có từ 300 lao động trở lên phải tham dự vào hệ thống này và đến năm 1981, cứ từ 100 lao động trở lên thì doanh nghiệp phải đảm bảo cho lao động được quyền tham gia vào hệ thống BHYT Và từ năm 1988 đến nay, cứ có từ 5 lao động trở lên thì doanh nghiệp phải tham gia vào hệ thống BHYT dù họ làm trong khu vực chính thức hay không miễn là có hợp đồng lao động Đối với khu vực phi chính thức, hệ thống BHYT cho khu vực phi chính thức được ban hành và từ những năm 2000 đến nay Hàn Quốc đã tiến hành sáp nhập hai hệ thống bảo hiểm cho khu vực chính thức và phi chính thức với nhau [5]

Đối với Đài Loan, chương trình BHXH cho công chức, công an và bộ đội được thực hiện từ những năm 1950, hệ thống BHXH này cũng là bắt buộc với các doanh nghiệp có từ 20 lao động trở lên Đối với các doanh nghiệp tư nhân, từ năm

1970 nếu doanh nghiệp có từ 10 lao động trở lên thì chủ các doanh nghiệp phải đảm bảo cho lao động của họ được tham gia vào hệ thống BHXH Hệ thống BHYT cho người nông dân được triển khai từ năm 1989 Cho đến năm 1990 những đối tượng

có thu nhập thấp khác chưa được tham gia và hệ thống BHYT Đến năm 1995, hệ thống BHYT cho tất cả các nhóm đối tượng mới được hình thành và đến năm 2005

hệ thống BHYT toàn dân mới được thực hiện [5]

Là một quốc gia có đông dân số bậc nhất thế giới là Trung Quốc, với hơn

800 triệu nông dân, những năm cải cách vừa qua, pháp luật về ASXH của Trung Quốc cũng đã đặt vấn đề đảm bảo ASXH đối với nông dân dưới các hình thức bảo BHXH, CTXH, phúc lợi xã hội và tương tế xã hội, cá nhân dành dụm tích lũy để bảo đảm và phát triển chế độ y tế hợp tác tại nông thôn (BHXHVN 2000) [6]

Thứ hai, những nghiên cứu liên quan đến vai trò của Nhà nước trong việc phối hợp các chính sách kinh tế - xã hội với chính sách ASXH đối với nông dân

Steffen Abele và các cộng sự (2003) khi phân tích hệ thống ASXH đối với nông dân của các nước thành viên các nước đông Âu (CEE) đã đề cập đến hệ thống lương hưu và bảo hiểm thất nghiệp cũng như các khoản trợ cấp cho đối tượng nông dân Trong nghiên cứu này, các học giả đã trình bày sự phối hợp giữa các hợp phần đảm bảo ASXH và các chính sách đối với nông dân nhằm đảm bảo cho việc thực hiện ASXH trong điều kiện biến động về dân số, lao động và rủi ro kinh tế Nghiên cứu này chỉ ra, để đảm bảo ASXH, đặc biệt là ASXH cho nông dân thì những hỗ trợ đối với hoạt động nông nghiệp, chính sách đất sản xuất, hỗ trợ làm việc bán thời gian và đặc biệt là chính sách thuế cần phải được quan tâm [113] Quan điểm này cũng có nhiều điểm tương đồng với nghiên cứu của Tổ chức Lao động Thế giới (ILO) khi mà tổ chức này cho rằng, để đảm bảo ASXH, thì các chính sách liên quan đến hỗ trợ thu nhập, giảm thiểu rủi ro về môi trường và điều kiện làm việc, chính sách với lao động di cư, đảm bảo y tế cho các đối tượng yếu thế là những vấn đề cần được các chính phủ quan tâm thực hiện [104].

Thứ ba, những nghiên cứu liên quan đến vai trò của Nhà nước trong tổ chức kiểm tra, giám sát việc thực hiện chính sách ASXH đối với nông dân

Nghiên cứu về lĩnh vực này thường nằm chung về công tác tổ chức, kiểm tra, giám sát việc thực hiện ASXH nói chung Chẳng hạn, The ISSA Crisis Monitor Project (2012) khi tiến hành đánh giá về hoạt động quản lý ASXH trong giai đoạn bất ổn đã đưa ra một số tiêu chí để đánh giá đối với việc thực hiện hệ thống ASXH

Cụ thể như: (i) Đối với khía cạnh hành chính: Tuyển dụng cán bộ bổ sung khi thực hiện các chương trình; số tiền được bổ sung để thực hiện mục tiêu tại các đơn vị thực hiện ASXH; tinh giản thủ tục hành chính; tính cập nhật của hệ thống công nghệ thông tin; (ii) Đối với hệ thống cảnh báo: Hiệu quả hoạt động truyền thông, xác định đúng đối tượng để thực hiện đào tạo hỗ trợ đối tượng tiếp cận tốt tới thị trường lao động [114]

Tại Trung Quốc, cùng với cải cách hệ thống, Nhạc Tụng Đông cũng đã đề cập đến vấn đề tổ chức quản lý ASXH đối với nông dân Trong cuốn sách “Kêu gọi tiến tới một nền an sinh xã hội kiểu mới” ông đã đề cập đến một loạt những vấn đề liên quan đến vai trò chính phủ trong công tác tổ chức quản lý ASXH nói chung, đối với nông dân nói riêng, chuyển từ quản lý hành chính sang quản lý bằng pháp

chế đối với hệ thống an sinh, tiến hành phân cấp, phân hạng trong quản lý an sinh, thành lập ngân hàng ASXH, thiết lập Ủy ban kiểm tra và giám sát quỹ an sinh, thiết lập chế độ mã hóa ASXH suốt đời cho công dân, điều chỉnh và tăng cường các chức năng liên quan đến an sinh của Bộ Lao động và An sinh xã hội,… [6]

1.1.2 Tình hình nghiên cứu ở trong nước

Ở Việt Nam, Đảng và Chính phủ ngày càng quan tâm đến các vấn đề xã hội nói chung, ASXH nói riêng nhằm đạt được mục tiêu phát triển kinh tế và nâng cao chất lượng cuộc sống cho người dân Chính vì thế, từ khi tiến hành đổi mới đến nay,

đã có rất nhiều đề tài, chương trình, dự án liên quan trực tiếp, gián tiếp đến vấn đề ASXH cho người dân cũng như vai trò của Nhà nước về ASXH đối với người dân nói chung, trong đó có nông dân đã được thực hiện dưới sự tài trợ của Chính phủ, các tổ chức quốc tế như UNDP, ILO, World Bank, UNPFA,… Để phù hợp với chủ

đề nghiên cứu này, chúng tôi xin được tổng quan các công trình nghiên cứu trong

nước thành ba nhóm chính như sau:

Nhóm thứ nhất: Những nghiên cứu liên quan về các hình thức tham gia của nông dân vào ASXH ở Việt Nam

Các nghiên cứu liên quan đến các hình thức tham gia của nông dân vào hệ thống ASXH, hay các hợp phần ASXH

Từ trước đến nay ở Việt Nam những khái niệm về ASXH chủ yếu đi theo quan điểm của ILO, tuy nhiên tùy vào từng giai đoạn phát triển cụ thể mà các nhà nghiên cứu có những bổ sung phù hợp với những yêu cầu về ASXH trong quá trình phát triển của xã hội

Nguyễn Hải Hữu (2008) đã chỉ ra các hợp phần của hệ thống ASXH bao gồm: BHXH, BHYT, chính sách việc làm và thất nghiệp, chương trình trợ giúp đặc biệt (thương binh, liệt sĩ, người có công), chương trình TGXH (thường xuyên và đột xuất) [50]

Nguyễn Văn Định (2008) lại cho rằng các hợp phần của hệ thống ASXH bao gồm: BHXH, cứu trợ xã hội, quỹ dự phòng, các dịch vụ xã hội, xóa đói giảm nghèo (XĐGN) và ƯĐXH; trong hệ thống ASXH nhà khoa học này coi BHYT là một bộ phận thuộc BHXH [42]

Dựa trên mô hình ESCAP và các quan điểm gần đây của các nhà tư vấn quốc

tế, Nguyễn Hữu Dũng (2012) đã đề xuất “Có thể lựa chọn hệ thống chính sách ASXH theo mô hình ba cấp độ”

Cấp độ 1: BHXH gồm BHYT, bảo hiểm tại nạn lao động và bệnh nghề nghiệp, người lao động nghỉ hưu và người lao động thất nghiệp

Cấp độ 2: Chính sách thị trường lao động gồm dạy nghề, đào tạo lại, tạo việc làm cho người lao động thuộc mọi thành phần kinh tế, các vùng và các khu vực, hỗ trợ tạo việc làm (chính sách tín dụng), tìm việc làm (dịch vụ giao dịch, thông tin)

Cấp độ 3: Trợ giúp xã hội TGXH gồm cứu trợ đột xuất và trợ cấp xã hội (TCXH) thường xuyên [40, tr.50]

Tiếp cận về hệ thống ASXH theo hướng này còn có Nguyễn Trọng Đàm (2012) Theo tác giả, phạm vi ASXH gồm ba nhóm:

Nhóm 1: Bảo đảm việc làm, thu nhập tối thiểu và giảm nghèo, gồm các chính sách tạo việc làm, giảm nghèo, BHXH và các chương trình bảo hiểm khác cho người lao động, đặc biệt là người lao động bị mất việc làm, lao động trong các hộ nghèo, người lao động bị thiếu việc làm, lao động nông thôn, lao động phi chính thức và những người lao động khác

Nhóm 2: Trợ giúp xã hội thường xuyên và đột xuất, cho các nhóm đối tượng

có hoàn cảnh khó khăn bao gồm trẻ em mồ côi (TEMC), người già cô đơn không nơi nương tựa, người cao tuổi không có lương hưu, trợ cấp BHXH, người khuyết tật nặng, người nhiễm HIV/AIDS không còn khả năng lao động thuộc gia đình nghèo, người đơn thân đang nuôi con dưới 16 tuổi, người gặp rủi ro thiên tai

Nhóm 3: Bảo đảm tiếp cận các dịch vụ xã hội cơ bản ở mức tối thiểu cho người dân về giáo dục, y tế, nhà ở, nước sạch và thông tin, truyền thông Tập trung ưu tiên cho người nghèo, đồng bào dân tộc thiểu số thuộc các huyện nghèo, xã nghèo, các xã đặc biệt khó khăn, người dân nông thôn và các đối tượng khác [41, tr.43]

Việc nghiên cứu chuyên sâu về ASXH đối với nông dân được Mai Ngọc Anh

phân tích trong các công trình nghiên cứu của mình như: An sinh xã hội đối với

nông dân trong điều kiện nền kinh tế thị trường ở Việt Nam (2010) [2], Đảm bảo tài chính thực hiện an sinh xã hội đối với người cao tuổi khu vực nông thôn Việt Nam hiện nay (2011) [3] Trong các công trình này, tác giả đã chỉ ra các hợp phần của hệ

thống ASXH bao gồm: BHXH (bắt buộc và tự nguyện), BHYT (bắt buộc, tự nguyện và BHYT cho người nghèo), chính sách phát triển thị trường lao động, ƯĐXH và TGXH (thường xuyên và đột xuất)

Trong công trình nghiên cứu về Chính sách an sinh xã hội với người nông

dân sau khi thu hồi đất để phát triển các khu công nghiệp (nghiên cứu tại Bắc Ninh)

Nguyễn Văn Nhường (2011) đã cho rằng ASXH gồm 6 hợp phần quan trọng có ảnh hưởng trực tiếp tới người nông dân bị thu hồi đất để phát triển các khu công nghiệp gồm: (i) Chính sách đền bù, hỗ trợ khi Nhà nước thu hồi đất; (ii) Chính sách đào tạo nghề và giải quyết việc làm; (iii) Chính sách bảo hiểm xã hội tự nguyện; (iv) Chính sách bảo hiểm y tế tự nguyện; (v) Chính sách trợ giúp xã hội; (vi) Chính sách hỗ trợ xây dựng kết cấu hạ tầng nông thôn [56]

Nhìn chung các quan niệm trên hiểu ASXH theo nghĩa rộng, nhiều chính sách thuộc về các lĩnh vực chính sách xã hội ngoài ASXH như chính sách việc làm, thu nhập, giảm nghèo, cung ứng các dịch vụ xã hội cơ bản khác như nhà ở, giáo dục, y tế, nước sạch, vệ sinh môi trường và thông tin

Trong một nghiên cứu khác của Mai Ngọc Cường (2012) về hệ thống ASXH, tác giả đề cập đến hệ thống ASXH ở phạm vi khác hơn Theo tác giả hệ thống ASXH bao gồm ba trụ cột là:

1) ASXH theo nguyên tắc đóng - hưởng bao gồm BHXH, BHYT và bảo hiểm tự nguyện;

2) ASXH không dựa vào đóng góp mà dựa vào sự trợ giúp của Nhà nước và cộng đồng bao gồm trợ giúp xã hội thường xuyên (TGXHTX), trợ giúp xã hội đột xuất (TGXHĐX);

3) ASXH cộng đồng bao gồm các khoản TGXH tự nguyện của các tổ chức

xã hội, doanh nghiệp, cá nhân trong xã hội giúp người dân gặp rủi ro và an sinh xã hội tự nguyện (ASXHTN) của người dân khu vực phi chính thức, trước hết là do nông dân tự nguyện tổ chức, tham gia và quản lý, có sự hướng dẫn của Nhà nước và được pháp luật bảo vệ theo mô hình BHXH nông dân Nghệ An [36, tr.42]

Như vậy, quan niệm của Mai Ngọc Cường về hệ thống ASXH nói chung, đối với nông dân nói riêng có điểm hẹp hơn lại có điểm rộng hơn so với nhiều nghiên cứu hiện nay Hẹp hơn là ở chỗ coi ASXH chỉ bao gồm các hình thức BHXH, BHYT, bảo hiểm tự nguyện (BHTN) và các hình thức TGXH, chứ không đi rộng ra các chính sách xã hội khác Nhưng rộng hơn là ở chỗ đưa ASXH cộng đồng bao gồm các hình thức TGXH từ cộng đồng trong và ngoài nước, ASXH theo mô hình BHXH nông dân Nghệ An vào hệ thống ASXH

Nhóm thứ hai: Nghiên cứu những vấn đề liên quan đến nội dung vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân

Mặc dù đến nay chưa có nghiên cứu độc lập về chủ đề vai trò của Nhà nước trong ASXH nói chung, đối với nông dân nói riêng, nhưng trong nhiều công trình nghiên cứu của các tác giả Việt Nam cũng đã đề cập đến vấn đề này dưới các mức

độ khác nhau Chẳng hạn, Mai Ngọc Cường (2009) đã coi tăng cường vai trò của Nhà nước về ASXH nói chung như là một biện pháp để đảm bảo phát triển ASXH ở nước ta trong giai đoạn hiện nay Theo đó “Nhà nước sớm tổ chức xây dựng hoàn chỉnh các luật về ASXH, tiến tới xây dựng bộ luật hoàn chỉnh về ASXH ở nước ta; hoàn thiện tổ chức quản lý và cơ chế tài chính cho hoạt động hệ thống ASXH được vận hành; tăng cường kiểm tra, giám sát và xử lý việc vi phạm thực hiện quy định pháp luật về ASXH; đảm bảo tài chính cho TCXH thường xuyên, ƯĐXH; đảm bảo tài chính cho những đối tượng theo luật quy định để tham gia BHXH, BHYT; đồng thời có chính sách hỗ trợ các đối tượng khác, trước hết là nông dân, người lao động khu vực phi chính thức và người dân tộc thiểu số tham gia vào các chương trình ASXH, đặc biệt trong giai đoạn suy thoái kinh tế [35, tr.427 - 428]

Cũng theo hướng đó, Nguyễn Trọng Đàm (2012) chỉ ra những năm tới cần phải “Tăng cường quản lý nhà nước về ASXH, rà soát, đánh giá toàn diện các chính sách ASXH hiện hành Tiếp tục thực hiện các chính sách có hiệu quả, điều chỉnh những chính sách đang còn bất cập và bổ sung một số chính sách mới; tăng cường

số lượng và chất lượng đội ngũ chuyên môn nghiệp vụ và cán sự xã hội; xây dựng chính sách khuyến khích khu vực ngoài nhà nước tham gia các dịch vụ xã hội cơ bản; hiện đại hóa công tác quản lý đối tượng ASXH; xây dựng bộ chỉ số ASXH làm

cơ sở theo dõi, đánh giá hiệu quả thực hiện ASXH trong từng thời kỳ và tham chiếu với quốc tế” [41, tr.45]

Nội dung vai trò của Nhà nước về ASXH còn được trình bày trong một số công trình nghiên cứu khác như Dương Đăng Chính và Vũ Đình Ánh (2003), với công trình “Cơ chế và chính sách đối với hệ thống ASXH ở Việt Nam”, khi đề xuất các kiến nghị về cơ chế, chính sách đối với hệ thống ASXH ở Việt Nam, các tác giả

đã đề cập đến việc hoàn thiện cơ chế tài chính BHXH, cơ chế tài chính BHYT và đổi mới cơ chế tài chính đối với các quỹ an toàn xã hội khác”; những đề xuất này có liên quan đến vai trò hoàn thiện cơ chế, chính sách của Nhà nước [28]

Trong công trình nghiên cứu của Phạm Trường Giang (2010) về Hoàn thiện

cơ chế thu bảo hiểm xã hội ở Việt Nam tác giả cũng đề cập đến vai trò của Nhà

nước dưới góc độ các giải pháp để hoàn thiện quy định thu, tăng cường quan hệ công chúng, tăng cường thanh tra, kiểm tra, giám sát thu BHXH [43]

Trong công trình “Chính sách trợ giúp xã hội thường xuyên cộng đồng ở Việt Nam”, Nguyễn Ngọc Toản (2011) đã đề xuất với Nhà nước hoàn thiện chính sách trợ giúp theo hướng chuyển từ quan điểm chính sách nhân đạo sang chính sách bảo đảm thực hiện quyền cho đối tượng hưởng lợi, đồng thời phải bảo đảm sự tương đồng với các chính sách xã hội khác trên cơ sở phát triển kinh tế - xã hội và cải cách thể chế hành chính Để làm được điều đó, tác giả cho rằng cần mở rộng đối tượng hưởng lợi nhằm bao phủ toàn bộ dân cư khó khăn, đề xuất mức chuẩn trợ cấp tối thiểu áp dụng từ năm 2011 là 315.000 đồng/tháng (70% mức sống tối thiểu dân cư) và các hệ số xác định mức trợ cấp đối với mỗi nhóm đối tượng cụ thể, đa dạng các hình thức chăm sóc, nghiên cứu xây dựng luật TGXH và hoàn thiện kế hoạch chính sách TGXH thường xuyên cộng đồng [89]

Hoàng Bích Hồng (2011) trong “Hoàn thiện chế độ bảo hiểm xã hội tai nạn

lao động và bệnh nghề nghiệp ở Việt Nam”, sau khi phân tích chế độ bảo hiểm tai

nạn lao động và bệnh nghề nghiệp hiện nay đã đề xuất một số quan điểm và giải pháp để hoàn thiện chế độ tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp như: 1) Sửa đổi luật trên cơ sở hợp nhất một phần quy định về trách nhiệm bồi thường của người sử dụng lao động theo Bộ luật Lao động và quy định về trách nhiệm của cơ quan BHXH theo Luật Bảo hiểm xã hội; 2) Xác định lại tỷ lệ đóng góp cho chế độ tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp; đổi mới hoạt động tuyên truyền theo hướng tăng cường thông tin hai chiều để đảm bảo sự giám sát của các bên tham gia [47]

Ngoài ra, nghiên cứu liên quan đến các khía cạnh khác nhau về nội dung vai trò của Nhà nước trong ASXH còn được đề cập đến ở nhiều công trình nghiên cứu

khác như: Dương Xuân Triệu (2000), Cơ sở khoa học hoàn thiện quy trình thu bảo

hiểm xã hội [92]; Đỗ Văn Sinh (2005), Hoàn thiện quản lý quỹ bảo hiểm xã hội ở Việt Nam [64]; Phạm Đỗ Nhật Tân (2008), Các giải pháp đảm bảo cân đối quỹ bảo hiểm xã hội bắt buộc khi thực hiện Luật Bảo hiểm xã hội [66]; Nguyễn Thị Chính (2010), Hoàn thiện hệ thống tổ chức và hoạt động chi trả các chế độ bảo hiểm xã

hội ở Việt Nam [29]; Lê Bạch Hồng (2012), Bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế - trụ cột

vững chắc của hệ thống an sinh xã hội [48]; Phạm Xuân Nam (2012), An sinh xã hội ở Việt Nam trong thời kỳ đổi mới [53]…

Nhóm thứ ba: Những nghiên cứu về các điều kiện đảm bảo thực hiện vai trò của Nhà nước trong phát triển hệ thống ASXH ở nước ta

Một trong những vấn đề liên quan đến điều kiện để nông dân tham gia vào

hệ thống an sinh là vấn đề thu nhập của nông dân Bởi lẽ, để tham gia hệ thống ASXH theo nguyên tắc đóng - hưởng, người dân phải có thu nhập ở mức độ nhất định Vì thế, nhân tố thu nhập của người dân là điều kiện để người dân chủ động tham gia vào hệ thống ASXH Có nhiều nghiên cứu tập trung phân tích tác động của chính sách việc làm, thu nhập đến đời sống và khả năng đảm bảo an sinh của người dân Chẳng hạn, Nguyễn Đình Hương (1998) đã tiến hành phân tích đánh giá thực trạng lao động việc làm của những người dân không có đất hoặc thiếu đất ở Đồng bằng sông Cửu Long [49]; tiếp tục tư tưởng này Lê Du Phong (2007) đã đi sâu làm

rõ hơn các giải pháp cho vấn đề việc làm của lao động có đất bị thu hồi để phát triển các khu công nghiệp, khu đô thị, xây dựng cơ sở hạ tầng kinh tế - xã hội hay phục

vụ lợi ích quốc gia [57]

Tuy nhiên, việc nông dân tham gia vào các hình thức an sinh không thể tách rời vai trò của Nhà nước trong trợ giúp về tài chính Có nhiều nghiên cứu liên quan đến cơ chế, chính sách trợ giúp để người nông dân tham gia ASXH Những công trình đã góp phần cung cấp cơ sở khoa học cho việc xây dựng và hoàn thiện hệ thống ASXH nói chung, ASXH đối với nông dân nói riêng ở nước ta những năm qua và cũng là tài liệu tham khảo rất tốt cho tác giả để nghiên cứu vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân, chẳng hạn, công trình của Mai Ngọc Cường (2009) [35] hoặc Mai Ngọc Anh (2010) đã đề xuất đến việc Nhà nước hỗ trợ 50% mức đóng góp để người nông dân có điều kiện tham gia vào hệ thống ASXH (BHXHTN và BHYTTN) [2]

Các giải pháp liên quan đến việc tăng cường vai trò của Nhà nước trong công tác tuyên truyền giáo dục để nâng cao nhận thức của người dân về ASXH cũng đã được nhiều nghiên cứu đề cập đến, như Nguyễn Trọng Đàm (2012), Phạm Xuân Nam (2012), Phạm Trường Giang (2010), Hoàng Bích Hồng (2011), Phạm Đỗ Nhật Tân (2008), Đỗ Văn Sinh (2005),…

Dù các cách tiếp cận có khác nhau, nhưng các nghiên cứu đều có ý tưởng chung là Nhà nước cần có những chủ trương, chính sách, hình thức và biện pháp như thế nào để giúp người nông dân có thể tham gia vào hệ thống ASXH, được hưởng thụ lợi ích ASXH mang lại, trong điều kiện nền kinh tế Việt Nam còn kém phát triển, thu nhập của người nông dân thấp, khó có khả năng tham gia vào hệ thống đóng - hưởng Thực tế cho thấy, tỷ lệ nông dân tham gia vào hệ thống bảo hiểm xã hội tự nguyện (BHXHTN) và bảo hiểm y tế tự nguyện (BHYTTN) còn rất thấp Mặc dù Nhà nước có chính sách hỗ trợ người dân tham gia BHXHTN và BHYTTN nhưng đến nay, sự tham gia của đối tượng này còn rất khó khăn, do thu nhập của người nông dân quá thấp; trong khi đó, các hình thức ASXH cộng đồng chưa được coi trọng đúng mức Do đó, sự phát triển hệ thống ASXH phù hợp đối với người nông dân, nhất là để nông dân tham gia vào hệ thống BHXHTN về cơ bản vẫn còn bế tắc

Vấn đề đặt ra là khả năng của nông dân và người lao động tự do làm việc trong khu vực nông thôn cũng như khu vực thành thị tham gia vào hệ thống BHXHTN và BHYTTN như thế nào, trong điều kiện mà thu nhập của họ chưa cao, mức phí tham gia lại chiếm một tỷ lệ không nhỏ trong toàn bộ nguồn thu của những đối tượng này Theo báo cáo của BHXH Việt Nam (Đỗ Văn Sinh, 2011), sau 2 năm thực hiện Luật Bảo hiểm xã hội tự nguyện, số người trong cả nước tham gia năm

2010 là 61.689 người, chiếm khoảng <1% diện tham gia BHXHTN ở nước ta (khoảng 41 - 42 triệu người) [65] Năm 2013 cả nước có 151.000 người tham gia BHXHTN [9] Đây là một bài toán đặt ra nhưng vẫn chưa tìm ra được lời giải thỏa đáng trong tiến trình phát triển hệ thống ASXH ở Việt Nam nói chung, đối với nông dân nói riêng tính đến thời điểm hiện nay

Tổng quan các nghiên cứu trên đây cho phép đi đến một số vấn đề đặt ra cần phải giải quyết:

Thứ nhất, nông dân tham gia vào ASXH dưới những hình thức nào? Hay nói

cách khác, ASXH đối với nông dân bao gồm các hợp phần, những trụ cột nào?

Thứ hai, thực trạng xây dựng luật pháp an sinh và các thể chế chính sách để

nông dân tham gia vào hệ thống này đạt được như thế nào, đã phù hợp hay chưa phù hợp?

Thứ ba, những hạn chế của vai trò nhà nước về ASXH đối với nông dân hiện

nay là gì? Nhà nước cần phải tiếp tục làm gì để ASXH đi vào thực tế cuộc sống của nông dân?

1.2 PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU

1.2.1 Cách tiếp cận

Để thực hiện mục tiêu đặt ra trong nghiên cứu này, các cách tiếp cận của Luận án như sau:

Từ lý luận đến thực tế: Luận án tiến hành nghiên cứu các cách tiếp cận khác

nhau của các nhà khoa học, các tổ chức trong và ngoài nước về ASXH, từ đó chỉ ra những mô hình đảm bảo ASXH cho người dân của các quốc gia khác nhau trên thế giới, các yếu tố ảnh hưởng đến sự thành công của hệ thống này, rút ra các bài học cho Việt Nam Trên cơ sở phân tích thực trạng vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân Việt Nam, qua thực tiễn ba tỉnh miền Trung giai đoạn 2006-2010, kết hợp với bài học kinh nghiệm của các quốc gia trên thế giới, Luận án sẽ đưa ra các giải pháp để tăng cường vai trò của Nhà nước về ASXH đối với đối tượng này trong giai đoạn tới

Từ khái quát đến cụ thể: Để làm rõ vai trò của Nhà nước về ASXH đối với

nông dân Việt Nam, Luận án tiến hành nghiên cứu những vấn đề cơ bản nhất của hệ thống ASXH, các trụ cột của hệ thống này mà nông dân tham gia, nội dung và điều kiện thực hiện vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân Đồng thời, để minh họa cho thực tiễn thực hiện vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân Việt Nam, Luận án kết hợp những tài liệu chung của cả nước với tình hình thực hiện vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân Việt Nam qua 3 tỉnh miền Trung là Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh

Các tiếp cận liên ngành: Vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân

không phải chỉ là trách nhiệm của Bộ và các Sở Lao động, Thương binh và Xã hội

mà còn là trách nhiệm của các bộ, ngành có liên quan như Giáo dục, Y tế, Tài chính, Kế hoạch và Đầu tư… cũng như các đơn vị chức năng trực thuộc sự quản lý của các phòng, ban này Đồng thời các mục tiêu về ASXH, y tế, giáo dục, hay XĐGN… muốn đạt được cũng không chỉ phụ thuộc vào trách nhiệm và năng lực của các bộ, sở chủ quản, mà còn là sự phối kết hợp trong tổ chức triển khai hoạt

động của các cơ quan quản lý của chính quyền trung ương, địa phương trên địa bàn nghiên cứu Do đó, cách tiếp cận này giúp Luận án có cái nhìn tổng quát về vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân cũng như những yếu tố tác động tới việc thực hiện vai trò của Nhà nước về ASXH trên địa bàn cả nước cũng như các tỉnh mà Luận án lựa chọn nghiên cứu

1.2.2 Mô hình nghiên cứu

Nghiên cứu này được xây dựng trên cơ sở giả thuyết vai trò của Nhà nước được thể hiện trong việc xây dựng môi trường luật pháp, cơ chế, chính sách, tổ chức kiểm tra, giám sát để phát triển hệ thống ASXH đối với nông dân Muốn thực hiện được những nội dung này, cần phải có các điều kiện, hay các nhân tố ảnh hưởng đến việc thực hiện vai trò của Nhà nước Kết quả của việc thực hiện vai trò của Nhà nước là việc đảm bảo cho nông dân tham gia vào các hình thức ASXH Vì thế, mô hình nghiên cứu được xây dựng trên cơ sở sau đây:

1.2.2.1 Nội dung vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân

Về nội dung vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân Luận án tập

trung phân tích ba vấn đề:

Thứ nhất, Nhà nước xây dựng hệ thống luật pháp, cơ chế, chính sách về

ASXH đối với nông dân Luận án sẽ phân tích quá trình phát triển hệ thống các văn bản pháp luật và các chính sách liên quan đến ASXH nói chung, đối với nông dân nói riêng

Thứ hai, Nhà nước xây dựng và phối hợp chính sách ASXH với các chính

sách kinh tế - xã hội khác như: ứng dụng khoa học công nghệ phục vụ sản xuất nông nghiệp, việc làm, thu nhập, XĐGN

Thứ ba, Nhà nước kiểm tra giám sát việc thực hiện các chủ trương, chính

sách của Đảng và Nhà nước về ASXH đối với nông dân

1.2.2.2 Các nhân tố đảm bảo vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân

Về các nhân tố đảm bảo vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân Luận án tập trung vào các nhóm vấn đề sau:

Thứ nhất, quan điểm của Nhà nước về phát triển hệ thống ASXH đối với

nông dân

Thứ hai, khả năng ngân sách để đảm bảo cho nông dân tham gia vào ASXH

theo nguyên tắc đóng - hưởng, cũng như tài trợ của Nhà nước

Thứ ba, năng lực của bộ máy quản lý về ASXH nói chung, đối với nông dân

nói riêng Ở đây Luận án đề cập đến bộ máy, đội ngũ cán bộ quản lý ASXH đối với nông dân

Thứ tư, nhận thức xã hội và các biện pháp tuyên truyền nâng cao nhận thức

xã hội về ASXH đối với nông dân

1.2.2.3 Các tiêu chí đánh giá vai trò của Nhà nước về an sinh xã hội đối với nông dân

Để đánh giá vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân, chúng tôi sử dụng hai nhóm tiêu chí:

Nhóm thứ nhất: là các tiêu chí đánh giá mức độ thực hiện các nội dung của

Nhóm thứ hai: là đánh giá sự tham gia của nông dân vào các hợp phần

ASXH như thế nào Bởi lẽ xét đến cùng, thì việc tham gia của nông dân vào ASXH

là tiêu chí đo lường tính hiệu lực, hiệu quả của việc thực hiện vai trò của Nhà nước

về ASXH đối với nông dân

Như phần tổng quan đã chỉ rõ, có nhiều cách tiếp cận khác nhau về các hợp phần của hệ thống ASXH nói chung, đối với nông dân nói riêng Trong nghiên cứu này tác giả tiếp cận việc phân tích nông dân tham gia vào hệ thống ASXH dưới hình thức đóng - hưởng (gồm BHXHTN và BHYTTN) và hình thức không đóng góp (bao gồm TGXHTX, TGXHĐX từ NSNN và từ cộng đồng) Theo đó, chúng tôi sử dụng hai nhóm tiêu chí để đánh giá là mức độ bao phủ và mức độ tác động của ASXH đối với nông dân

- Mức độ bao phủ của hệ thống ASXH đối với nông dân Tỷ lệ tham gia hệ thống ASXH càng cao thì mức độ an toàn cho tuổi già hoặc khi gặp rủi ro khác càng cao Mặt khác, nó cũng phản ánh sự tiến bộ xã hội về mặt ASXH Xu hướng chung là ASXH đều hướng tới đảm bảo an toàn cho mọi thành viên trong xã hội, phòng ngừa, giảm thiểu và khắc phục rủi ro Tỷ lệ dân số tham gia vào hệ thống ASXH cao điều đó cũng đồng nghĩa với khả năng phòng ngừa rủi ro của dân số cao,

vì đa số người dân chủ động tiết kiệm được số tiền cần thiết để phòng ngừa lúc rủi

ro và mức độ an toàn của họ sẽ cao hơn Chính vì vậy mà nhiều quốc gia quan tâm đến việc phát triển hệ thống ASXH

Mức độ bao phủ của hệ thống ASXH cho nông dân cũng tuân thủ những chỉ tiêu căn bản để đánh giá mức độ bao phủ của hệ thống ASXH nói chung Có ý kiến cho rằng, ở Việt Nam, do đặc thù là một nước đang phát triển, dân số sống chủ yếu trong lĩnh vực nông nghiệp, đời sống người nông dân còn nghèo, nên mức độ bao phủ của hệ thống ASXH đối với nông dân cũng mang những nét đặc thù riêng; nó không chỉ phản ánh mức độ tham gia của người nông dân vào hệ thống BHYTTN

và BHXHTN, mà còn phản ánh sự tham gia của người nông dân vào các chương trình TGXH, XĐGN và tiếp cận tới các dịch vụ xã hội cơ bản Tuy nhiên, trong Luận án này tác giả chú ý đến các chỉ số về BHXHTN, BHYTTN và TGXH đối với nông dân Từ đó, để đo mức độ bao phủ của hệ thống ASXH đối với nông dân Việt Nam, Luận án dùng các chỉ số sau:

+ Chỉ số bao phủ bảo hiểm xã hội tự nguyện đối với nông dân, đó là tỷ lệ

phần trăm người nông dân độ tuổi từ 15 trở lên tham gia BHXHTN

Cbhxhnd: Chỉ số bao phủ của BHXHTN đối với nông dân năm (y)

Sbhxhnd: Số nông dân tham gia BHXHTN tại thời điểm nghiên cứu năm (y)

Dld: Số nông dân độ tuổi từ 15 trở lên tại thời điểm nghiên cứu năm (y)

+ Chỉ số bao phủ bảo hiểm y tế tự nguyện đối với nông dân, đó là tỷ lệ phần

trăm người nông dân tham gia BHYTTN

Công thức tính như sau: Cbhytnd =

Cbhytnd: Chỉ số bao phủ của BHYTTN đối với nông dân năm (y)

Sbhytnd: Số nông dân tham gia BHYTTN tại thời điểm nghiên cứu năm (y)

Dcn: Tổng số nông dân trong cả nước tại thời điểm nghiên cứu, không phân biệt độ tuổi trong năm (y)

Chỉ số bao phủ của trợ giúp xã hội đối với nông dân, đó là tỷ lệ phần trăm

giữa số người nhận được trợ cấp hàng tháng hoặc được nuôi dưỡng so với tổng số đối tượng bảo trợ xã hội thuộc diện xem xét TCXH và đối tượng bảo trợ xã hội

Ctgxh: Chỉ số bao phủ của hệ thống trợ giúp xã hội cho nông dân năm (y)

Stcxh: Số nông dân nhận được trợ cấp xã hội tại thời điểm nghiên cứu năm (y)

Dbtxh: Tổng đối tượng nông dân thuộc diện trợ cấp xã hội tại thời điểm nghiên cứu năm (y)

- Mức độ tác động của hệ thống ASXH đối với nông dân Mức độ tác động của hệ thống ASXH đối với nông dân phản ánh trước hết thông qua chỉ số mức độ hưởng lợi của người nông dân sau một thời gian thực hiện chương trình Đó là tỷ lệ người được tiếp cận tới hệ thống dịch vụ xã hội cơ bản khu vực nông thôn, số người thoát nghèo và tình hình tăng thu nhập của người nông dân

Mức độ tác động có ý nghĩa quan trọng trong việc đánh giá chất lượng và tính hiệu quả của các hoạt động TGXH mà Nhà nước thực hiện nhằm bảo vệ những đối tượng gặp rủi ro về kinh tế có được mức sống ít nhất ngang bằng với mức sống tối thiểu của cộng đồng dân cư Công thức để tính mức hưởng lợi từ việc tham gia vào hệ thống ASXH của người dân được thể hiện như sau:

x 100 (4)

Trong đó:

IPjy: Chỉ số tác động của đối tượng năm y

TCjy hay LHjy: Trợ cấp và trợ giúp của đối tượng tại thời điểm nghiên cứu năm (y)

MSy: Mức sống trung bình dân cư tại thời điểm nghiên cứu năm (y)

Xét về mặt lý thuyết, tỷ số này dao động từ 0 đến một bội số K nào đó, bội

số K lớn hay nhỏ tuỳ thuộc tình hình phát triển kinh tế - xã hội của từng quốc gia và thể chế chính sách ASXH; sự quan tâm của Nhà nước đối với những đối tượng thuộc diện bảo trợ xã hội

Từ đó, mô hình nghiên cứu của Luận án được thể hiện ở Bảng 1.1

Bảng 1.1: Khung nghiên cứu

Nhân tố ảnh hưởng Vai trò của Nhà

nước về ASXH Tiêu chí đánh giá

Quan điểm của Nhà

nước

Xây dựng luật pháp, cơ chế, chính

sách về ASXH

1 Mức độ thực hiện vai trò của Nhà nước

- Mức độ đầy đủ, đồng bộ, phù hợp của

hệ thống pháp lý

- Hiệu quả, hiệu lực của phối hợp chính sách và kiểm tra, giám

hội khác

Năng lực của bộ máy

quản lý về ASXH

Kiểm tra, giám sát

2 Sự tham gia của

nông dân vào ASXH

- Tỷ lệ bao phủ

- Mức độ tác động

Nhận thức xã hội về

ASXH

1.2.3 Phương pháp nghiên cứu

Để thực hiện nghiên cứu theo mô hình trên, Luận án tiến hành sử dụng cả phương pháp định tính và định lượng trong quá trình nghiên cứu của mình

1.2.3.1 Phương pháp định tính

Dựa trên phương pháp luận duy vật biện chứng và duy vật lịch sử, Luận án

sử dụng phương pháp thống kê, tiếp cận so sánh… để phân tích, so sánh các cách tiếp cận về vai trò của Nhà nước trong xây dựng và hoàn thiện hệ thống ASXH, những thuận lợi, khó khăn trong thực thi vai trò của Nhà nước trên phạm vi cả nước cũng như ở 3 tỉnh miền Trung, những cơ hội, thách thức trong việc đạt được mục tiêu đảm bảo an sinh trong giai đoạn tới, từ đó tìm ra mô hình ASXH phù hợp đối với nông dân ở Việt Nam nói chung và trên địa bàn 3 tỉnh miền Trung nói riêng; phân tích và chỉ ra các yếu tố ảnh hưởng đền sự phát triển bền vững của hệ thống ASXH đối với nông dân, từ đó chỉ ra những nguyên tắc cần phải thực hiện để đạt được mục tiêu đặt ra

1.2.3.2 Phương pháp định lượng

Cùng với phương pháp định tính Luận án còn sử dụng phương pháp định lượng cho quá trình phân tích đánh giá và đưa ra các đề xuất kiến nghị nhằm đảm bảo ASXH cho nông dân Việt Nam Qua phương pháp định lượng, Luận án sẽ làm rõ mối quan hệ giữa việc hoàn thiện môi trường luật pháp, cơ chế, chính sách, tổ chức quản lý, nâng cao nhận thức với việc phát triển của hệ thống ASXH đối với nông dân

Để phục vụ cho mục tiêu nghiên cứu theo phương pháp trên, Luận án tiến hành thu thập dữ liệu các số liệu thứ cấp từ các báo cáo của Bộ Lao động Thương binh và Xã hội, Bảo hiểm Xã hội Việt Nam, Cục Bảo trợ Xã hội, Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam, Hội Chữ thập đỏ và của các địa phương như Thanh Hóa, Nghệ An, Hà Tĩnh để có những số liệu tổng quan về tình hình vai trò của Nhà nước trong phát triển hệ thống ASXH đối với nông dân

Bên cạnh bộ dữ liệu thứ cấp, Luận án còn tiến hành thu thập các dữ liệu sơ cấp để có những đánh giá chi tiết, cụ thể hơn về vai trò của Nhà nước trong phát triển hệ thống ASXH đối với nông dân và tiến hành điều tra tại ba tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An, Hà Tĩnh Câu hỏi điều tra đối với bộ tài liệu sơ cấp được chia thành hai nhóm đối tượng trả lời phỏng vấn

Thứ nhất, đối với nhóm đối tượng là những người nông dân, Luận án đã tiến

hành điều tra và thu thập được ý kiến trả lời của 258 nông hộ ở 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An, Hà Tĩnh thuộc các huyện khá, trung bình và nghèo, phân theo các khu vực đồng bằng, trung du, miền núi và ven biển Các câu hỏi phỏng vấn người nông dân được thiết kế theo hình thức phỏng vấn để người nông dân trả lời theo phương án có, không hoặc để họ tự lựa chọn ô tích phù hợp và thậm chí là ghi cả số thực vào đó

Câu hỏi phỏng vấn đối với người nông dân tập trung làm rõ sự tham gia của

họ vào hai hợp phần của an sinh (i) theo hình thức đóng - hưởng, và (2) không theo hình thức đóng - hưởng

1) Với hình thức đóng - hưởng, phiếu điều tra được thiết kế để đối tượng

nông dân được phỏng vấn cho biết:

- Thu nhập của nông hộ như thế nào? Bởi lẽ, muốn tham gia vào hệ thống

ASXH theo nguyên tắc đóng - hưởng, người nông dân phải có trách nhiệm đóng góp,

do đó họ phải có thu nhập ở mức độ nhất định Mặt khác, việc trợ cấp TGXH cũng căn

cứ vào thu nhập của người nông dân Vì thế, chỉ tiêu trung gian để xem xét về ASXH nói chung, đối với nông dân nói riêng là phải tính tới thu nhập của nông hộ

Theo quan điểm của Christina Pantazis (2010) [101] thu nhập của người dân được xác định là các khoản thu từ lương, từ việc làm tự tạo, từ cho thuê tài sản, đến các khoản chuyển khoản mà họ là đối tượng thụ hưởng

Thu nhập được hình thành chủ yếu dựa trên tình trạng và điều kiện làm việc Việc chính quyền trung ương, địa phương thực thi các chính sách tác động tích cực đến sự phát triển của thị trường lao động trong khu vực nông thôn nói chung, cho người nông dân nói riêng sẽ làm thay đổi tình trạng việc làm, tạo chuyển biến tích cực về mặt thu nhập đối với nông hộ, từ đó nâng cao chất lượng cuộc sống bền vững cho nhóm đối tượng này

Các chính sách ảnh hưởng tới điều kiện và tình trạng làm việc của nông dân được nghiên cứu trong nghiên cứu này bao gồm: chính sách trợ giúp các đối tượng bảo trợ xã hội; chính sách về đất đai sản xuất; chính sách về tín dụng; chính sách về đầu tư xây dựng cơ sở hạ tầng; chính sách hỗ trợ tạo việc làm; chính sách ứng dụng

kỹ thuật, giống cây trồng, vật nuôi; chính sách phát triển vùng chuyên canh; chính sách giá nông sản; chính sách phân bón phục vụ sản xuất; chính sách tiêu thụ sản

phẩm; chính sách thuế, phí và các khoản đóng góp sản xuất; chính sách đào tạo nghề cho nông dân; chính sách XĐGN

Ngoài thu nhập của nông hộ và nguồn tài chính từ NSNN, việc xây dựng và hoàn thiện hệ thống ASXH đối với nông dân còn chịu tác động của một loạt nhân tố khác như môi trường luật pháp, cơ chế, chính sách, tổ chức quản lý, phối hợp thực hiện và nhận thức của người nông dân về hệ thống ASXH

- Họ có tham gia vào bất kỳ hình thức bảo hiểm nào hay không? Nếu tham

gia thì thời gian được bao lâu?

- Để đánh giá vai trò của Nhà nước trong việc hỗ trợ, khuyến khích người dân

tham gia vào hình thức an sinh đóng - hưởng, câu hỏi điều tra hỏi về đối tượng điều tra

có biết đến thông tin, lợi ích và quyền lợi khi tham gia bảo hiểm không? Khi đã tham gia, thì lợi ích có tốt không? Còn nếu chưa tham gia thì đâu là lý do quan trọng nhất Đối tượng tham gia đề nghị cơ chế hỗ trợ về phí tham gia từ phía Nhà nước nên là bao nhiêu % thì hệ thống này sẽ hoạt động được Thêm vào đó, bộ câu hỏi phỏng vấn còn tập trung làm rõ thu nhập của nông hộ, các nguồn hình thành thu nhập của nông hộ để biết xem tỷ lệ tham gia bảo hiểm trên mức thu nhập của nông hộ ra sao

2) Với các chương trình trợ giúp Để đánh giá vai trò của Nhà nước trong

việc xây dựng và thực hiện các chương trình TGXH, bộ câu hỏi điều tra đối với nông dân tập trung làm rõ giá trị các khoản trợ giúp mà mỗi cá nhân nhận được Ngoài ra, câu hỏi phỏng vấn cũng tập trung vào các đánh giá của người dân về các

cơ chế trợ giúp hiện hành bằng tiền mặt và thông qua các chương trình phát triển thị trường lao động nhằm thực hiện mục tiêu giảm nghèo

Thứ hai, đối với nhóm đối tượng là cán bộ quản lý, Luận án phỏng vấn 197

cán bộ thông qua phiếu điều tra Các đối tượng điều tra là những người làm việc ở các sở của tỉnh, các phòng của huyện và cán bộ xã có liên quan đến vấn đề ASXH

Bộ câu hỏi tập trung vào việc làm rõ mức độ phù hợp của chương trình an sinh hiện hành cho nông dân, nhận thức của cán bộ quản lý đối với hiệu quả của hoạt động truyền thông về an sinh đến người dân, những khó khăn, vướng mắc làm hạn chế sự chủ động tham gia của người dân vào hệ thống an sinh chủ động; nhận định của cán

bộ quản lý về nhu cầu phải điều chỉnh chế độ trợ giúp cho đối tượng yếu thế ở hiện tại và trong thời gian tới; và cuối cùng là khả năng phối hợp giữa các bộ, ban, ngành trong triển khai thực hiện công tác an sinh cho người dân

Kết quả thu thập số liệu điều tra cụ thể như sau:

Bảng 1.2: Thống kê điều tra tại 3 tỉnh Thanh Hóa, Nghệ An và Hà Tĩnh

1.2.3.3 Phương pháp xử lý dữ liệu

Luận án sử dụng phương pháp thống kê mô tả để so sánh tình trạng tham gia bảo hiểm, hưởng trợ giúp của nông dân được điều tra, nhận định được quan điểm của cán bộ quản lý ở các cấp về sự phù hợp và những điều chỉnh cần thiết phải tiến hành từ hệ thống ASXH hiện hành đối với nông dân

Trả lời từ các đối tượng điều tra là nông dân sẽ được phân thành các nhóm theo hộ thuộc các vùng khác nhau, các hộ thuộc các loại huyện khác nhau và hộ thuộc các tỉnh khác nhau Mục đích của phương thức phân tổ theo loại này để tìm thấy có sự khác nhau như thế nào về tình hình tham gia vào hệ thống ASXH theo hình thức đóng - hưởng của người dân theo các tiêu chí, phân loại Kiểm định được giả thiết có phải thu nhập là yếu tố cốt yếu cản trở đến sự tham gia của người dân vào hệ thống này hay không? Người dân có đề nghị gì về mặt cơ chế tài chính để được tham gia nhiều hơn vào hệ thống này Thêm vào đó, việc phân tổ như thế này

sẽ giúp người đọc có cái nhìn thấu đáo về tình trạng hưởng TGXH của các nhóm đối tượng Xem có sự sai lệch nào trong triển khai chi trả TGXH không Nhận định của các nhóm khác nhau về tính phù hợp của chương trình trợ giúp cũng là điều quan trọng để các nhà hoạch định ra quyết định điều chỉnh cho phù hợp với nhu cầu thực tế của đối tượng thụ hưởng

Trả lời từ các đối tượng điều tra là cán bộ quản lý sẽ được phân thành các nhóm theo các cấp khác nhau, từ những người làm việc ở cấp tỉnh, xuống cấp huyện

và cấp xã Mục đích của phương thức phân tổ theo hình thức này là để có cái nhìn toàn diện từ những cán bộ làm công tác ASXH đối với những vấn đề khó khăn, vướng mắc trong triển khai chính sách ASXH đối với nông dân; để có được số liệu

rõ ràng, sự đồng quan điểm giữa các cấp về những vướng mắc và hướng phát triển ASXH đối với nông dân trong giai đoạn tới

Trong bộ tài liệu này, tác giả có thực hiện kiểm tra chéo để hạn chế mức sai sót trong quá trình nhập dữ liệu, chẳng hạn như: việc các hộ gia đình tự đánh giá tình trạng kinh tế hộ gia đình cũng sẽ được kiểm tra với số tiền mà hộ điền vào ở phần thu nhập và quyết định lấy số tiền thực tế mà hộ nhập là tiêu chí để đánh giá

hộ đó thuộc gia đình nào (giàu hay nghèo)? Sự kiểm tra, điều chỉnh này sẽ làm kết quả phân tích trở nên tin cậy hơn Đồng thời, với phạm vi là một luận án, tác giả sẽ

sử dụng phương pháp số đông, do đó trong phần thu nhập của nông hộ, hộ nào có thu nhập từ người thân đi làm xa quê gửi về trên 30 triệu đồng để chi tiêu thì tác giả

sẽ loại bỏ, điều này cũng là hợp lý bởi phần lớn các gia đình nông dân được điều tra

có lao động di cư làm việc tại các khu công nghiệp trong nước với mức lương từ 3,5 đến 4 triệu đồng/tháng, thì tích lũy gửi về cho gia đình cũng không thể hơn 30 triệu đồng/năm được

TIỂU KẾT CHƯƠNG 1

Chương này Luận án trình bày những vấn đề chủ yếu sau:

1) Những nghiên cứu trong nước và ngoài nước có liên quan đến vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân

2) Luận án lựa chọn cách tiếp cận vai trò của Nhà nước trong việc tạo môi trường luật pháp, cơ chế, chính sách, phối hợp chính sách, đảm bảo và hỗ trợ tài chính, tổ chức quản lý kiểm tra, giám sát việc thực hiện ASXH đối với nông dân Cách tiếp cận này cho phép trả lời câu hỏi Nhà nước cần phải làm gì và làm như thế nào để xây dựng hệ thống ASXH phù hợp với điều kiện của người nông dân ở một nước kinh tế còn kém phát triển như Việt Nam

3) Chương này cũng làm rõ phương pháp nghiên cứu của Luận án Bên cạnh việc sử dụng các số liệu thứ cấp và phương pháp định tính, Luận án sử dụng phương pháp điều tra, phỏng vấn thực tế các đối tượng nông dân, cán bộ quản lý và

sử dụng phương pháp định lượng, thông qua hệ thống các tiêu chí để đánh giá vai trò của Nhà nước về ASXH đối với nông dân

Chương 2 VAI TRÒ CỦA NHÀ NƯỚC VỀ AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ KINH NGHIỆM THỰC TIỄN

2.1 KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM VÀ VAI TRÒ CỦA AN SINH XÃ HỘI ĐỐI VỚI NÔNG DÂN

2.1.1 Khái niệm và sự cần thiết của an sinh xã hội

2.1.1.1 Khái niệm về an sinh xã hội

Cho đến nay, kể cả ở nước ngoài và trong nước ta còn có nhiều ý kiến khác nhau về vấn đề ASXH Tổng hợp các ý kiến đó, chúng tôi thấy rằng, ASXH là khái niệm mở, có thể tiếp cận phạm trù này dưới hai giác độ là theo nghĩa rộng và theo nghĩa hẹp [35]

Theo nghĩa rộng, ASXH là sự đảm bảo thực hiện các quyền để con người

được an bình, an ninh, an toàn và an khang trong xã hội Điều đó có nghĩa là họ được sống trong hòa bình; được bảo vệ về thân thể và nhân cách; được bình đẳng trước pháp luật; được hòa nhập vào cộng đồng; được có công ăn, việc làm, có nơi

cư trú, có quyền đi lại, học tập để cho họ phát triển đầy đủ nhân cách và tài năng của một con người trong xã hội, được hưởng phúc lợi do xã hội mang lại; được đảm bảo thu nhập để thỏa mãn nhu cầu sinh sống thiết yếu khi mất sức lao động, bị già yếu hoặc bị rủi ro, tai nạn trước sự biến động do kinh tế, tự nhiên, xã hội mang lại, hoặc cho những người nghèo, người già cô đơn, người tàn tật (NTT), TEMC, những người yếu thế

Theo nghĩa hẹp, ASXH là sự đảm bảo thu nhập và một số điều kiện thiết yếu

khác cho cá nhân, gia đình và cộng đồng khi họ bị giảm hoặc mất thu nhập do họ bị giảm hoặc mất khả năng lao động hoặc mất việc làm; cho những người già, cô đơn, TEMC, NTT, những người yếu thế, người bị thiên tai địch họa,… Cách tiếp cận theo nghĩa hẹp này phù hợp với cách tiếp cận của ILO

Trong nghiên cứu này chúng tôi ủng hộ cách tiếp cận ASXH theo nghĩa hẹp

Theo đó, ASXH là sự đảm bảo thu nhập và một số điều kiện thiết yếu khác cho cá

nhân, gia đình và cộng đồng trước những biến động về kinh tế, xã hội và tự nhiên làm cho họ bị giảm hoặc mất khả năng lao động hoặc mất việc làm, bị ốm đau, bệnh tật

hoặc tử vong; cho những người già cô đơn, trẻ em mồ côi, người tàn tật, những người yếu thế, những nạn nhân chiến tranh, những người bị thiên tai dịch họa…

Như vậy, ASXH như là một chính sách đảm bảo thu nhập cho những người gặp rủi ro trong cuộc sống

2.1.1.2 Sự cần thiết của an sinh xã hội

Có nhiều lý do giải thích sự cần thiết của hệ thống ASXH, nhưng có thể nêu lên ba lý do chính

Thứ nhất, do nhu cầu phát triển tự nhiên của con người Con người từ khi

sinh ra đến khi mất trải qua ba giai đoạn của cuộc đời: sinh ra, lớn lên, rồi già và chết Như vậy xã hội nhìn chung sẽ có ba thế hệ (Hình 2.1)

• Thế hệ thứ nhất - chủ nhân tương lai của đất nước: trẻ em;

• Thế hệ thứ hai - chủ nhân thực sự của đất nước: người trong độ tuổi lao động;

• Thế hệ thứ ba - đối tượng được hưởng thụ: những người ngoài độ tuổi lao động (họ đã cống hiến sức lực của mình cho xã hội và giờ cần được nghỉ ngơi và được xã hội đền đáp)

Gánh nặng kinh tế

Đè nặng lên những người trong độ tuổi lao động

(Trẻ cậy cha, già cậy con)

Trợ giúp của nhà nước, cộng đồng và

xã hội nếu họ sống độc thân

Trợ giúp của nhà nước, cộng đồng và

xã hội nếu không còn cha mẹ

Rủi ro kinh tế trong cuộc sống con người

• Thiên nhiên gây ra:bão lụt, hạn hán

• Xã hội gây ra: Trộm cắp, tai nạn giao thông…

• Con người gặp phải: ốm đau, bệnh tật

• Kinh tế gây ra: khủng hoảng, lạm phát, thất nghiệp…

Hình 2.1: Vòng đời và những rủi ro trong cuộc sống của con người

Như vậy, trẻ em và người già (hay người cao tuổi) là những người hầu như không tham gia vào các hoạt động kinh tế Những người làm ra sản phẩm để nuôi

gia đình và xã hội chủ yếu là những người trong độ tuổi lao động Tuy nhiên, trong cuộc sống thì rủi ro có thể xảy ra với bất kỳ người nào không phân biệt lứa tuổi, giới tính hay địa vị

Thuật ngữ rủi ro bắt nguồn từ chữ “risco” hoặc “rischio” nghĩa là mối đe dọa và có liên quan đến chữ “riescare” để chỉ sự mạo hiểm, liều lĩnh Theo thuật ngữ hiện đại, rủi ro là đối mặt với thiệt hại, mất mát, thương vong, do những thay đổi tiêu cực, là kết quả có thể của một sự kiện trong tương lai

Trong 7 loại rủi ro như giáo sư Han Juergen Roesner chỉ ra đối với con người, có loại có thể nhìn thấy được, có loại không thể dự đoán được Có loại chắc chắn sẽ xảy ra, có loại có thể xảy ra Như vậy, mọi người đều có nguy cơ phải đối mặt với rủi ro Khi rủi ro xảy ra, những người bị tác động đều phải đối mặt với tình trạng khó khăn về kinh tế Tình cảnh càng trở nên nặng nề với người nông dân bởi khả năng tích lũy của họ là không nhiều, do đó nếu không có được mạng lưới trợ giúp từ gia đình, cộng đồng và xã hội thì ảnh hưởng xấu tới tình trạng tái hòa nhập vào cộng đồng của người nông dân

Con người sinh ra có quyền được tự do, quyền được mưu cầu hạnh phúc, trong đó có quyền được bảo vệ Trong tháp biểu diễn các nhu cầu của con người từ thấp tới cao của nhà tâm lý học Maslow, nhu cầu được bảo vệ là nhu cầu thứ hai (nhu cầu về sinh lý học; nhu cầu về an toàn hay được bảo vệ; nhu cầu về gắn kết và tình cảm; nhu cầu được tôn trọng và có danh tiếng; và nhu cầu mở mang phát triển) ASXH là công cụ để bảo vệ con người trước những rủi ro do sự tác động của các yếu tố tự nhiên, kinh tế và xã hội

Để hạn chế rủi ro phải có các biện pháp: (i) Phòng ngừa rủi ro; (ii) Hạn chế rủi ro; và (iii) Khắc phục rủi ro Các biện pháp này là những hợp phần cơ bản của quản lý rủi ro Hệ thống chính sách ASXH có chức năng quan trọng là phòng ngừa, giảm thiểu và khắc phục rủi ro do các nguyên nhân khác nhau Với những nguyên nhân khách quan như thiên tai, bão lụt, khủng hoảng kinh tế… có những chính sách dài hạn và ngắn hạn làm giảm thiểu như chính sách thị trường lao động, TGXH… Bên cạnh đó những rủi ro chủ quan thuộc về cá nhân thì hệ thống cung cấp những dịch vụ ngắn hạn trợ giúp như TCXH thường xuyên, cứu trợ xã hội đột xuất… Với

vai trò này đòi hỏi hệ thống ASXH toàn diện với đầy đủ các cấu phần cả những phòng ngừa dài hạn, trung hạn và những phòng ngừa rủi ro ngắn hạn

Hệ thống ASXH trực tiếp giải quyết những vấn đề liên quan đến giảm thiểu rủi ro, hạn chế tính dễ bị tổn thương và khắc phục hậu quả của rủi ro thông qua các chính sách và chương trình cụ thể nhằm giúp cho các thành viên xã hội ổn định cuộc sống, tái hoà nhập cộng đồng thông qua “sức bật” của các lưới ASXH hoặc bảo đảm cho họ có mức sống ở mức tối thiểu không bị rơi vào bần cùng hoá hoặc loại trừ xã hội

Tóm lại, sự ra đời và phát triển của hệ thống ASXH xuất phát từ nhu cầu phòng ngừa rủi ro đối với con người Khi rủi ro xảy ra, gia đình của những nạn nhân

sẽ phải đối mặt với những khó khăn về kinh tế và nay lại đề nặng lên vai của những người trong độ tuổi lao động Để đối phó với những khó khăn về kinh tế thì các cá nhân và những thành viên trong gia đình phải có hệ thống ASXH, có môi trường cho các thành viên xã hội tiết kiệm từ khi còn trẻ thông qua hệ thống BHXH, hoặc bảo hiểm tuổi già Nhờ đó, họ có khả năng đối phó với rủi ro nhờ có lương hưu hoặc tiền bảo hiểm tuổi già… nếu họ không có thu nhập để đảm bảo cuộc sống thì trách nhiệm của Nhà nước, cộng đồng, gia đình phải chăm lo cho họ

Thứ hai, do những yêu cầu phát triển của nền kinh tế thị trường Xã hội loài

người đã trải qua 5 giai đoạn phát triển, từ công xã nguyên thủy tới chiếm hữu nô lệ, phong kiến rồi đến chủ nghĩa tư bản và XHCN Cùng với sự phát triển của xã hội, thì cũng có sự thay đổi trong quan điểm ASXH Từ cuối thế kỷ XV về trước và giai đoạn đầu của CNTB vấn đề ASXH còn rất phôi thai, mang tính truyền thống tình làng nghĩa xóm,… Việc bảo đảm ASXH cho các tầng lớp dân cư từ phía Nhà nước

là rất hãn hữu Tuy nhiên, từ sau Chiến tranh thế giới thứ nhất, vấn đề ASXH đã được các quốc gia quan tâm và phát triển dù theo các xu hướng chính trị nào

Kinh tế thị trường ngoài những ưu việt vốn có của nó như thúc đẩy kinh tế tăng trưởng, tạo điều kiện cho người tiêu dùng có điều kiện tiếp cận với những hàng hóa và dịch vụ một cách tốt nhất thì nền kinh tế thị trường còn có những khuyết tật vốn có mà người ta chỉ có thể tìm ra các biện pháp để giảm thiểu chứ không thể xóa

bỏ được Đó là tình trạng phân hóa giàu nghèo, bất bình đẳng, ô nhiễm môi trường, khủng hoảng, lạm phát Đặc biệt là kinh tế thị trường hoạt động theo chu kỳ kinh