Mẫu bìa Đề cương luận văn BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI LÊ THỊ NGỌC ÁNH HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC N[.]
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI - LÊ THỊ NGỌC ÁNH HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC NINH LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ HÀ NỘI - 2022 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI - LÊ THỊ NGỌC ÁNH HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC NINH Chuyên ngành: Tài – Ngân hàng Mã số: 8.34.02.01 Luận Văn Thạc Sĩ Kinh Tế Người hướng dẫn khoa học: TS TRẦN HOÀI NAM HÀ NỘI - 2022 LỜI CAM ĐOAN Tác giả xin cam đoan, cơng trình nghiên cứu riêng tác giả Các tài liệu sử dụng cơng trình có nguồn gốc rõ ràng Những đánh giá, nhận định cơng trình cá nhân tác giả nghiên cứu tư dựa tư liệu xác thực Hà Nội, tháng 08 năm 2022 Tác giả luận văn (Kí ghi rõ họ tên) LÊ THỊ NGỌC ÁNH LỜI CẢM ƠN Trong trình thực tập hoàn thành luận văn này, tác giả nhận nhiều giúp đỡ động viên Trước tiên, tác giả xin cảm ơn tới Ts Trần Hoài Nam, người thầy tận tâm hướng dẫn tác giả hoàn thành luận văn Tác giả xin trân trọng cảm ơn Ban Giám Hiệu tồn thể Thầy Cơ giáo Trường Đại học Thương Mại truyền đạt, trang bị cho tác giả kiến thức kinh nghiệm quý giá suốt hai năm học vừa qua Tác giả xin chân thành cảm ơn Ban Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Ninh nhiệt tình giúp đỡ tác giả suốt trình thu thập số liệu để thực luận văn Cuối cùng, tác giả xin chân thành cảm ơn gia đình bạn bè, đồng nghiệp người tạo điều kiện thuận lợi giúp đỡ, cổ vũ động viên tác giả suốt thời gian thực luận văn Xin chân thành cảm ơn! Hà Nội, tháng 08 năm 2022 Tác giả luận văn (Kí ghi rõ họ tên) LÊ THỊ NGỌC ÁNH MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN .i LỜI CẢM ƠN ii MỤC LỤC iii DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT vi DANH MỤC BẢNG BIỂU vii DANH MỤC SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ viii PHẦN MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết đề tài nghiên cứu .1 Tổng quan tình hình nghiên cứu liên quan đến đềtài Mục tiêu nghiêncứu Đối tượng, phạm vi nghiêncứu .5 Phương pháp nghiêncứu .6 Kết cấu luậnvăn .7 CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH 1.1 Tổng quan Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng thương mại 1.1.1 Tổng quan Ngân hàng Nhà nước .8 1.1.2 Tổng quan Ngân hàng thương mại 11 1.2 Hoạt động tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại 13 1.2.1 Khái niệm, đối tượng tra, giám sát ngân hàng nhà nước 13 1.2.2 Nội dung hoạt động tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại cấp tỉnh 15 1.2.3 Các tiêu chí đánh giá hoạt động tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại 26 1.2.4 Các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại .28 1.3 Kinh nghiệm tăng cường hoạt động tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn số tỉnh Việt Nam học rút ngân hàng Nhà nước tỉnh Bắc Ninh 31 1.3.1 Kinh nghiệm tăng cường hoạt động tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn số tỉnh, thành phố Việt Nam 31 1.3.2 Bài học rút ngân hàng Nhà nước tỉnh Bắc Ninh 34 KẾT LUẬN CHƯƠNG .35 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC NINH 36 2.1 Tổng quan Ngân Hàng Nhà Nước Chi nhánh Tỉnh Bắc Ninh hệ thống ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 36 2.1.1 Tổng quan Ngân Hàng Nhà Nước Chi nhánh tỉnh Bắc Ninh 36 2.1.2 Tổng quan hệ thống ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 41 2.2 Thực trạng hoạt động tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 42 2.2.1 Mục đích tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 42 2.2.2 Nguyên tắc tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 44 2.2.3 Mơ hình tổ chức tra giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 45 2.2.4 Phương pháp thực tra giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 47 2.2.5 Nội dung tra giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 62 2.2.6 Cách thức xử lý vấn đề phát sinh liên quan tới hoạt động tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 65 2.3 Đánh giá chung thực trạng hoạt động tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 71 2.3.1 Những thành tựu đạt 71 2.3.2 Những hạn chế nguyên nhân 72 KẾT LUẬN CHƯƠNG .75 CHƯƠNG 3: ĐỊNH HƯỚNG VÀ MỘT SỐ GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC NINH 76 3.1 Định hướng hoạt động ngành ngân hàng hoạt độngthanh tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh đến năm 2025 76 3.1.1 Định hướng hoạt động ngành ngân hàng địa bàn tỉnhBắc Ninh đến năm 2025 76 3.1.2 Định hướng hoạt độngthanh tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnhBắc Ninh đến năm 2025 77 3.2 Giải pháp tăng cường hoạt động tra, giám sát ngân hàng nhà nước ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh 77 3.2.1 Tăng cường hoạt động giám sát từ xa (giám sát vi mô) 77 3.2.2 Tăng cường hoạt động tra chỗ 78 3.2.3 Tăng cường phối hợp chặt chẽ giám sát từ xa tra chỗ 80 3.2.4.Tăng cường đào tạo, bồi dưỡng, bổ sung nguồn nhân lực tra 81 3.2.5 Đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin, trang bị sở vật chất 82 3.3 Một số kiến nghị 83 3.3.1 Đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam .83 3.3.2 Đối với Chính phủ 84 KẾT LUẬN 85 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT CN Chi nhánh NHTM Ngân hàng thương mại NHNN Ngân hàng nhà nước NHTW Ngân hàng trung ương GSTX Giám sát từ xa GSVM Giám sát vi mô QLNN Quản lý nhà nước TTTC Thanh tra chỗ TTGS Thanh tra giám sát DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng 2.1: Quy mơ trình độ chuyên môn nguồn nhân lực NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019 – 2021 .40 Bảng 2.2: Số lượng cấu ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019 - 2021 42 Bảng 2.3 Mức độ hoàn thành kế hoạch tra giám sát ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh Thanh tra, giám sát NHNN Chi nhánh Tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019 - 2021 48 Bảng 2.4 Tổng hợp tình hình tra chỗ hệ thống ngân hàng thương mại NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019 – 2021 .52 Bảng 2.5: Kết công tác tra chỗ tra giám sát TTGS NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Ninh Chi nhánh NHTM địa bàn tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019-2021 .53 Bảng 2.6 Kết giám sát hoạt động huy động vốnhệ thống NHTM địa bàn tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019 - 2021 55 Bảng 2.7 Dư nợ tín dụng ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019 - 2021 .56 Bảng 2.8 Kết giám sát chất lượng hoạt động tín dụng NHTM địa bàn tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019 - 2021 .60 Bảng 2.9 Số lượng sai phạm phát qua công tác tra, giám sát giai đoạn 2019 - 2021 .68 Bảng 2.10 Tình hình thực kiến nghị sau tra địa bàn tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019 - 2021 .69 Bảng 2.11 Tình hình khiếu nại, phàn nàn kết tra sau tra địa bàn tỉnh Bắc Ninh giai đoạn 2019 - 2021 .70 DANH MỤC SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ Hình 2.1 Cơ cấu tổ chức Ngân Hàng Nhà Nước Chi nhánh tỉnh Bắc Ninh 39 Sơ đồ 2.1 Sơ đồ tổ chức máy Thanh tra giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Ninh 47 Sơ đồ 2.2 Quy trình giám sát từ xa NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Ninh 49