Phát triển mạng lưới khách hàng của công ty cổ phần chứng khoán vndirect

LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên cứu của riêng tôi, các số liệu, kết quả nêu trong luận văn là trung thực xuất phát từ tình hình thực tế của đơn vị thực tập Tác giả luận văn Đỗ H[.]

Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tôi, số liệu, kết nêu luận văn trung thực xuất phát từ tình hình thực tế đơn vị thực tập Tác giả luận văn Đỗ Hà Thu Sinh viên: Đỗ Hà Thu i Lớp: CQ54/19.01 Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN .i DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT .v DANH MỤC CÁC BẢNG .vi DANH MỤC CÁC HÌNH .Error! Bookmark not defined MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN VÀ HOẠT ĐỘNG PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 1.1.  TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 1.1.1.  Khái niệm đặc điểm công ty chứng khoán 1.1.2 Nguyên tắc hoạt động cơng ty chứng khốn 1.1.2.1 Nguyên tắc tài 1.1.3  Vai trò cơng ty chứng khốn 11 1.2 HOẠT ĐỘNG PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN 13 1.2.1 Khái niệm mạng lưới khách hàng .13 1.2.2 Tầm quan trọng hoạt động phát triển mạng lưới khách hàng cơng ty chứng khốn 14 1.2.3 Các tiêu đánh giá phát triển mạng lưới khách hàng cơng ty chứng khốn .15 1.3 NHỮNG NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNG PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CÔNG TY CHỨNG KHOÁN 19 1.3.1 Nhân tố chủ quan 19 1.3.2 Nhân tố khách quan .22 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT 26 2.1 TỔNG QUAN VỀ CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 26 2.1.1 Giới thiệu chung Công ty cổ phần Chứng khoán VNDirect .26 Sinh viên: Đỗ Hà Thu ii Lớp: CQ54/19.01 Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính 1.1.2 Một số điểm nhấn q trình hình thành phát triển 28 2.1.2 Cơ cấu tổ chức tình hình nhân 30 2.1.3 Khái quát kết quả hoạt động kinh doanh của công ty cổ phần chứng khoán VNDirect thời gian qua 34 2.2 HOẠT ĐỘNG PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT 40 2.2.1 Thực trạng mạng lưới khách hàng Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect 40 2.2.2 Công tác phát triển mạng lưới khách hàng Công ty Cổ phần chứng khoán VNDirect qua năm 44 2.2.3 Kết phát triển mạng lưới khách hàng Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect 50 2.3 ĐÁNH GIÁ HOẠT ĐỘNG PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 57 2.3.1 Kết đạt 57 2.3.2 Hạn chế nguyên nhân 59 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG  CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 65 3.1 ĐỊNH HƯỚNG PHÁT TRIỂN CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHỐN VIỆT NAM VÀ CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 65 3.1.1 Định hướng phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam từ năm 2020 2025 65 3.1.2 Định hướng phát triển phương châm hoạt động Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT năm 2020 .66 3.2 GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT 70 3.2.1 Nâng cao chất lượng dịch vụ 70 3.2.2 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực 71 3.2.3 Nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin 72 Sinh viên: Đỗ Hà Thu iii Lớp: CQ54/19.01 Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính 3.2.4 Xây dựng sách khách hàng hợp lý .73 3.2.5 Phát triển hệ thống chi nhánh phòng giao dịch 74 3.2.6 Một số kiến nghị với ban ngành chức .75 3.2.6.2 Kiến nghị với Ủy Ban chứng khoán Nhà nước .76 3.2.6.3 Kiến nghị với Hiệp hội kinh doanh chứng khoán 76 KẾT LUẬN 78 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO .79 Sinh viên: Đỗ Hà Thu iv Lớp: CQ54/19.01 Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT CTCP: Cơng ty cổ phần TTCK: Thị trường chứng khốn CTCK: Cơng ty chứng khoán IB: Investment Banking ( Dịch vụ ngân hàng đầu tư ) VNDS: Cơng ty cổ phần chứng khốn VNDirect KDCK: Kinh doanh chứng khoan TNHH: Trách nhiệm hữu hạn BTC: Bộ tài TSCĐ: Tài sản cố định DNNN: Doanh nghiệp nhà nước NĐT: Nhà đầu tư UBCK: Ủy Ban chứng khốn ĐVT: Đơn vị tính Sinh viên: Đỗ Hà Thu v Lớp: CQ54/19.01 Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính DANH MỤC CÁC BẢNG Bảng 2.1 Danh sách hội đồng quản trị 31 Bảng 2.2 Danh sách ban kiểm soát 31 Bảng 2.3 Thống kê số tiêu bảng kết hoạt động kinh doanh 34 Bảng 2.4 Thống kê số lượng tài khoản khách hàng cá nhân mở từ năm 2016 2019 42 Bảng 2.5 Thống kê giá trị giao dịch khách hàng tổ chức ĐVT: Tỷ đồng 43 Bảng 2.6 Số lượng tài khoản khách hàng .50 Bảng 2.7 Thống kê doanh thu hoạt động môi giới ĐVT: Đồng 53 Bảng 2.8 Thống kê doanh thu hoạt động bảo lãnh phát hành chứng khoán 54 Bảng 2.9 Thống kê doanh thu hoạt động tư vấn .55 Bảng 2.10 Thống kê biểu phí giao dịch phái sinh 60 Hình 2.1 Sơ đồ cấu tổ chức Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect .30 Hình 2.2 Doanh thu phí mơi giới qua năm .35 Hình 2.3 Doanh thu tự doanh qua năm .36 Hình 2.4 Một số tiêu đánh giá chi phí hoạt động qua năm 37 Hình 2.5 Doanh thu hoạt động mơi giới, lưu kí qua năm 38 Hình 2.6 Chi phí quản lý doanh nghiệp qua năm 38 Hình 2.7 Thị phần môi giới qua năm .57 Sinh viên: Đỗ Hà Thu vi Lớp: CQ54/19.01 Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Đối với tất doanh nghiệp tham gia hoạt động kinh doanh, khách hàng thu hút khách hàng vấn đề quan tâm hàng đầu Khách hàng người cung cấp hoạt động kinh doanh, định thành công hay thất bại tổ chức Do vậy, bên cạnh xây dựng chiến lược kinh doanh, cơng ty chứng khốn trọng tới biện pháp thu hút mở rộng mạng lưới khách hàng, đặc biệt tình trạng cạnh tranh ngày gay gắt việc thu hút khách hàng coi yếu tố định tồn phát triển công ty chứng khoán Sau thời gian thực tập Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect với việc nhận tính thực tiễn vấn đề nâng cao lực cạnh tranh điều kiện kinh tế thị trường, thị trường chứng khoán ngày phát triển hội nhập nên em định lựa chọn đề tài luận văn tốt nghiệp là:“Phát triển mạng lưới khách hàng Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect” Đối tượng mục đích nghiên cứu  Đối tượng nghiên cứu Mạng lưới khách hàng Công ty cổ phần Chứng khốn VNDirect  Mục đích nghiên cứu Mục đích luận văn trước hết làm rõ lý luận bản, tổng quan mạng lưới khách hàng cơng ty chứng khốn, sở tiếp tục sâu nghiên cứu, phân tích mạng lưới khách hàng Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect đưa giải pháp để mở rộng mạng lưới khách hàng Công ty cổ phần Chứng khoán VNDirect phù hợp với định hướng phát triển công ty thời gian tới Phạm vi nghiên cứu - Không gian: Mạng lưới khách hàng Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect Sinh viên: Đỗ Hà Thu Lớp: CQ54/19.01 Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính - Thời gian: Giai đoạn nghiên cứu từ năm 2017 đến 2019 định hướng đến năm 2025 Phương pháp nghiên cứu Dựa phương pháp luận vật biện chứng, vật lịch sử, đề tài sử dụng phương pháp nghiên cứu sau: - Phương pháp khảo sát thực tiễn - Phương pháp thống kê - Phương pháp diễn giải- quy nạp - Phương pháp phân tích tổng hợp - Phương pháp đối chiếu so sánh Kết cấu đề tài Ngoài lời mở đầu, kết luận, danh mục tài liệu tham khảo, đề tài luận văn gồm ba chương : Chương 1: Những lí luận chung Cơng ty chứng khốn hoạt động phát triển mạng lưới khách hàng Công ty chứng khoán Chương 2: Thực trạng phát triển mạng lưới khách hàng Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect Chương 3: Giải pháp phát triển mạng lưới khách hang Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect Sinh viên: Đỗ Hà Thu Lớp: CQ54/19.01 Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN VÀ HOẠT ĐỘNG PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN 1.1.  TỔNG QUAN VỀ CƠNG TY CHỨNG KHỐN 1.1.1.  Khái niệm đặc điểm cơng ty chứng khốn 1.1.1.1 Khái niệm cơng ty chứng khốn      Để hình thành phát triển TTCK có hiệu quả, yếu tố thiếu chủ thể tham gia kinh doanh TTCK Mục tiêu việc hình thành TTCK thu hút vốn đầu tư dài hạn cho việc phát triển kinh tế tạo tính khoản cho loại chứng khoán Do để thúc đẩy TTCK hoạt động có trật tự, cơng hiệu cần phải có đời hoạt động CTCK Lịch sử hình thành phát triển TTCK cho thấy thời tiền sử TTCK, nhà môi giới hoạt động cá nhân độc lập với Sau này, với phát triển TTCK, chức quy mô hoạt động giao dịch nhà mơi giới tăng lên địi hỏi đời CTCK tập hợp có tổ chức nhà môi giới riêng lẻ Chúng ta khái niệm CTCK sau: CTCK định chế tài trung gian đặc biệt TTCK, thực hoạt động kinh doanh chứng khoán (KDCK) như  ngành nghề    Theo Quyết định 27/2007/QĐ-BTC ngày 24/04/2007 Bộ Tài thì  CTCK tổ chức có tư cách pháp nhân hoạt động KDCK, bao gồm một, số tồn hoạt động: mơi giới chứng khoán, tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, tư  vấn đầu tư chứng khoán    CTCK tổ chức tài trung gian hoạt động TTCK - thị trường có độ nhạy cảm cao có ảnh hưởng tới kinh tế Do đó, CTCK thuộc loại hình kinh doanh có điều kiện pháp luật quy định triển khai hoạt động CTCK phải tuân theo nguyên tắc ứng xử riêng có ngành chứng khoán Sinh viên: Đỗ Hà Thu Lớp: CQ54/19.01 Luận văn Tốt nghiệp Học viện Tài Chính 1.1.1.2 Đặc điểm phân loại cơng ty chứng khốn Đặc điểm cơng ty chứng khốn Đặc điểm vốn Đối với công ty hoạt động lĩnh vực sản xuất kinh doanh, thương mại dịch vụ yêu cầu pháp luật vốn cho việc thành lập cơng ty khơng có Tuy nhiên, CTCK lại khác, CTCK muốn thành lập phải đáp ứng yêu cầu mức vốn pháp định mà luật pháp quy định Ở nước việc quy định mức vốn chung cho CTCK tiến hành đăng ký thành lập (khơng kể CTCK thực một, hai hay tất hoạt động thị trường chứng khốn), ví dụ Hàn quốc, mức vốn tối thiểu cho CTCK 50 tỷ won, quy định riêng cho loại hình kinh doanh cụ thể, ví dụ Việt nam, theo luật chứng khốn có hiệu lực từ 1/1/2007, mức vốn pháp định cho hoạt động môi giới 25 tỷ VNĐ; tự doanh 100 tỷ VNĐ… [46] Đây đặc điểm quan trọng để định CTCK phép thực hoạt động thị trường chứng khoán Đặc điểm nhằm đảm bảo mục tiêu bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư Đặc điểm nhân Đây lĩnh vực hoạt động có nghiệp vụ phức tạp, có độ rủi ro cao, mức độ ảnh hưởng tới đời sống kinh tế xã hội lớn nên đòi hỏi nhân viên CTCK phải người có trình độ tốt nghiệp đại học trở lên chuyên ngành ngân hàng, tài chính, thị trường chứng khốn, có tư cách đạo đức nghề nghiệp có chứng hành nghề quan có thẩm quyền cấp Đặc điểm đội ngũ lãnh đạo Yêu cầu đội ngũ lãnh đạo lĩnh vực phải có kiến thức chun mơn, có đạo đức kinh doanh, khơng vi phạm pháp luật có trình độ quản lý Yêu cầu đội ngũ lãnh đạo CTCK Tuy nhiên, lĩnh vực chứng khốn, ngồi u cầu trên, đội ngũ lãnh đạo CTCK cịn phải có chứng hành nghề phải có giấy phép đại diện quan có thẩm quyền cấp Và yêu cầu đội ngũ lãnh đạo trình độ học vấn kinh nghiệm công tác phải cao đội ngũ nhân viên Đặc điểm sở vật chất kỹ thuật Khi tiến hành đăng ký hoạt động, CTCK phải đáp ứng yêu cầu trụ sở phù hợp cho việc kinh doanh chứng khoán Đặc điểm xuất phát từ đặc điểm hoạt động kinh doanh chứng khoán cần phải Sinh viên: Đỗ Hà Thu Lớp: CQ54/19.01 ... ĐỘNG PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 40 2.2.1 Thực trạng mạng lưới khách hàng Công ty cổ phần Chứng khoán VNDirect 40 2.2.2 Công tác phát. .. TRẠNG PHÁT TRIỂN MẠNG LƯỚI KHÁCH HÀNG CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 26 2.1 TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT 26 2.1.1 Giới thiệu chung Công ty cổ phần Chứng khoán VNDirect. .. Cơng ty chứng khốn hoạt động phát triển mạng lưới khách hàng Cơng ty chứng khốn Chương 2: Thực trạng phát triển mạng lưới khách hàng Cơng ty cổ phần Chứng khốn VNDirect Chương 3: Giải pháp phát triển