MẶT KHÁCH QUAN CỦA TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH DÂN SỰ THEO QUY ĐỊNH CỦA BỘ LUẬT HÌNH SỰ NĂM 2015 (SỬA ĐỔI, BỔ SUNG NĂM 2017) LÊ THỊ MINH THƯ* Bài viết phân tích mặt khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo quy định Bộ luật hình (BLHS) năm 2015 (sửa đổi, bổ sung (SĐ, BS) năm 2017) số khó khăn vướng mắc thực tế xác định yếu tố thuộc mặt khách quan để định tội tội danh Từ khóa: Cho vay lãi nặng, giao dịch dân sự, mặt khách quan, tội phạm Ngày nhận bài: 07/9/2020; Biên tập xong: 14/9/2020; Duyệt đăng: 15/9/2020 The article analyzes actus reus (objective element) of the Crime of usury in civil transactions according to the 2015 Penal Code (amended and supplemented in 2017) as well as several difficulties in identifying factors in actus reus to convict for usury in civil transactions Keywords: Usury, civil transactions, actus reus, crimes Dẫn nhập “Mặt khách quan tội phạm mặt bên tội phạm, bao gồm biểu tội phạm diễn tồn bên giới khách quan”1 Tội phạm cụ thể phải có biểu bên ngồi, khơng có biểu bên ngồi khơng có yếu tố khác tội phạm khơng có tội phạm Cũng dấu hiệu khác cấu thành tội phạm, mặt khách quan chứa đựng quy định pháp luật Mặt khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân mô tả Điều 201 BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017): “Người giao dịch dân mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao quy định Bộ luật dân sự, thu lợi bất từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng bị xử phạt vi phạm hành hành vi bị kết án tội này, chưa xóa án tích mà cịn vi phạm, bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm Phạm tội mà thu lợi bất 100.000.000 đồng trở lên, bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm” Mặt khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân tội phạm khác bao gồm: hành vi khách quan nguy hiểm cho xã hội; hậu nguy hiểm cho xã hội hành vi gây ra; mối quan hệ nhân hành vi hậu quả; điều kiện bên việc thực hành vi phạm tội công cụ, phương tiện, phương pháp, thủ đoạn thực tội phạm thời gian, hoàn cảnh, địa điểm xảy tội phạm,… Trường Đại học Luật Hà Nội (2010), Giáo trình Luật hình Việt Nam, tập 1, NXB Công an nhân dân, tr 99 10 Khoa học Kiểm sát Thạc sĩ, Khoa Luật - Trường Đại học Công nghệ Thành phố Hồ Chí Minh * Số chuyên đề 03 - 2020 LÊ THỊ MINH THƯ Những biểu mặt khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo quy định BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017) 2.1 Hành vi khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Trong mặt khách quan, hành vi khách quan biểu dấu hiệu bắt buộc Những biểu khác mặt khách quan công cụ, phương tiện, địa điểm, thời gian phạm tội,… có ý nghĩa có hành vi khách quan Bên cạnh đó, “những nội dung biểu mặt chủ quan lỗi, mục đích, động ln gắn với hành vi nguy hiểm cho xã hội cụ thể”2 Trong khoa học luật hình sự, “hành vi hiểu “biểu hiện” người bên giới khách quan hình thức cụ thể nhằm đạt mục đích có chủ định mong muốn”3 Theo quy định Điều 201 BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017), hành vi khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân “hành vi cho người khác vay (tiền, vàng, ngoại tệ) với lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao quy định Bộ luật dân sự”4 Hành vi cho vay thể nhiều dạng khác nhau, người cho vay người vay thỏa thuận hợp đồng viết, hợp đồng miệng Nếu tồn hợp đồng viết thường đơn giản giấy viết tay xác nhận việc vay nợ mà không công chứng Hiện nay, số trường hợp PGS.TS Nguyễn Ngọc Hòa (2005), Tội phạm cấu thành tội phạm (sách chuyên khảo), NXB Công an nhân dân, Hà Nội, tr.59 Trường Đại học Luật Hà Nội (2010), Giáo trình Luật hình Việt Nam, tập 1, NXB Công an nhân dân, tr 101 - 102 TS Nguyễn Đức Mai (chủ biên) (2018), Bình luận khoa học Bộ luật hình hành (sửa đổi, bổ sung năm 2017), NXB Chính trị quốc gia thật, Hà Nội, tr 520 Số chuyên đề 03 - 2020 việc cho vay thực cách tinh vi hơn, người cho vay lợi dụng hồn cảnh khó khăn người vay để ép họ ký vào hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất hay mua bán tài sản để đến hạn mà người vay chưa trả số tiền gốc lãi người cho vay làm thủ tục sang tên quyền sử dụng đất tài sản bán tài sản Thậm chí, có trường hợp người cho vay dùng hợp đồng để khởi kiện Tòa án để đòi nợ hay tố cáo người vay quan Công an Tuy nhiên, hành vi cấu thành tội phạm người phạm tội thu lợi bất từ 30.000.000 đồng trở lên bị xử phạt vi phạm hành hành vi bị kết án tội này, chưa xóa án tích mà cịn vi phạm Theo quy định pháp luật hình sự, yếu tố định để xác định hành vi nhằm định tội tội cho vay lãi nặng giao dịch dân “Cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao quy định BLDS” Khoản Điều 468 Bộ luật dân (BLDS) năm 2015 quy định mức lãi suất hợp đồng vay sau: “Lãi suất vay các bên thỏa thuận Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp pháp luật liên quan có quy định khác Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt lãi suất giới hạn quy định khoản mức lãi suất vượt q khơng có hiệu lực” Theo quy định này, Nhà nước cho phép bên thỏa thuận lãi suất vay mức lãi suất khơng vượt mức trần lãi suất tối đa 20%/năm 1,666%/tháng (20%/12 tháng) khoản tiền vay Khoa học Kiểm sát 11 MẶT KHÁCH QUAN CỦA TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH Như vậy, lãi suất cao quy định BLDS 20%/năm 1,666%/ tháng Từ hiểu, lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao quy định BLDS lãi suất mức 100%/năm 8,33%/tháng trở lên Nếu hành vi cho vay thực với lãi suất vay mức trở lên cấu thành tội cho vay lãi nặng giao dịch dân kết hợp với ba yếu tố khác theo quy định Điều 201 BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017) Các yếu tố bao gồm: người phạm tội thu lợi bất từ 30.000.000 đồng trở lên; người phạm tội bị xử phạt vi phạm hành hành vi này; người phạm tội bị kết án tội này, chưa xóa án tích mà vi phạm Như vậy, ba hành vi cấu thành tội danh là: cho vay với lãi suất 100%/ năm 8,33%/tháng trở lên thu lợi bất từ 30.000.000 đồng trở lên; cho vay với lãi suất 100%/năm 8,33%/ tháng trở lên mà trước bị xử phạt vi phạm hành hành vi này; cho vay với lãi suất 100%/năm 8,33%/tháng trở lên mà trước bị kết án tội này, chưa xóa án tích Trong đó, khoản tiền thu lợi bất để xác định trách nhiệm hình người phạm tội số tiền lãi thu sau trừ số tiền lãi tương ứng với mức lãi suất theo quy định BLDS Trường hợp người phạm tội thực hành vi cho vay lãi nặng nhiều người khoản tiền thu lợi bất để xác định trách nhiệm hình tổng số tiền lãi mà người phạm tội thu tất người vay, hành vi cho vay lãi nặng thực cách liên tục, mặt thời gian; tình tiết bị xử phạt vi phạm hành hành vi cho vay lãi nặng mà cịn vi phạm cịn tương đối khó khăn để áp dụng chưa có văn để quản lý xem xét xử lý hành hành vi cho vay lãi nặng Đây hạn chế 12 Khoa học Kiểm sát quản lý nhà nước hoạt động tín dụng phi thức này; “đã bị kết án tội này, chưa xóa án tích mà cịn vi phạm” nghĩa người thực hành vi cho vay lãi nặng bị kết án Tội cho vay lãi nặng theo quy định Điều 163 BLHS năm 1999 (SĐ, BS năm 2009) Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo quy định Điều 201 BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017) chưa xóa án tích theo quy định Điều 70, Điều 71 Điều 72 BLHS Hiện nay, đối tượng cho vay lãi nặng thường thực thông qua đường dây cách chuyên nghiệp, cho vay số tiền không lớn thực nhiều lần, cho nhiều người vay vụ án sau: Khi cho vay, bị can quy định 08 cách thức cho vay trả góp tính sau: vay trả góp gói 31 ngày, 35 ngày, 38 ngày, 41 ngày, 42 ngày, 50 ngày, 52 ngày, 53 ngày Tùy vào nhu cầu người vay số tiền cho vay thấp năm triệu đồng, cao ba mươi triệu đồng Hình thức cho vay trả góp: Nếu vay số tiền 5.000.000 đồng, người vay phải trả góp vịng 31 ngày, ngày 200.000 đồng gồm tiền gốc 162.000 đồng/ngày tiền lãi 38.000 đồng/ngày Tổng số tiền gốc lãi người vay phải trả vòng 31 ngày số tiền 6.200.000 đồng Nếu vay số tiền 20.000.000 đồng, người vay trả góp từ 31 ngày đến 42 ngày Tức từ 600.000 đồng/ngày đến 800.000 đồng/ngày Như vậy, Nguyễn Văn C Phạm Văn T cho vay tiền với mức lãi suất 23,23%/ tháng, tương đương 278,76%/năm, tức cao gấp 13,94 lần mức lãi suất cao mà pháp luật quy định 1,666%/tháng Khi đưa tiền cho người vay, vay 5.000.000 đồng T C thu trước 02 ngày với số tiền 400.000 đồng, số tiền lại người vay phải trả thời gian 29 ngày tiếp theo, ngày 200.000 đồng Còn vay 20.000.000 Số chuyên đề 03 - 2020 LÊ THỊ MINH THƯ đồng T C thu trước ngày với số tiền 1.600.000 đồng, số tiền lại người vay phải trả vòng 29 ngày Trong thời gian từ tháng năm 2018 đến ngày 02 tháng năm 2019, huyện Lộc Ninh bị can Nguyễn Văn C, Phạm Văn T cho 21 người dân vay tiền, tổng cộng 47 lần vay.5 2.2 Hậu hành vi cho vay lãi nặng giao dịch dân Hậu hành vi cho vay lãi nặng thiệt hại vật chất phi vật chất Thiệt hại vật chất hành vi cho vay lãi nặng gây thiệt hại cho người vay, làm cho người vay phải chịu mức lãi suất cao, số tiền lãi q lớn, dẫn đến khơng có tiền để trả Khi người vay không trả nợ, người cho vay có hành vi phạm pháp để địi nợ cố ý gây thương tích, hủy hoại cố ý làm hư hỏng tài sản,… có hành vi khủng bố tinh thần tạt sơn, chất bẩn,… Điều khiến cho người vay người thân họ ln tình trạng lo lắng, áp lực trả nợ, túng quẫn, gây hành vi phạm pháp khác, chí dẫn đến người vay phải tự tử Hành vi cho vay lãi nặng gây thiệt hại phi vật chất lớn cho xã hội, gây bất an người dân, bất lực nhà quản lý, ngồi cịn đưa đến nhiều hệ lụy khôn lường khác cho người dân, cho xã hội băng nhóm “xã hội đen”, đòi nợ thuê liên tục mở rộng tràn lan, trật tự trị an xã hội bị ảnh hưởng,… Đối với tội cho vay lãi nặng giao dịch dân hậu khơng phải dấu hiệu bắt buộc cấu thành tội phạm Tuy nhiên, việc xác định hậu có ý nghĩa việc đánh giá tính chất, mức Bản án 77/2019/HSST ngày 17/10/2019 Tòa án nhân dân huyện Lộc Ninh, tỉnh Bình Phước tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Số chuyên đề 03 - 2020 độ nguy hiểm hành vi cho vay lãi nặng định hình phạt 2.3 Các dấu hiệu khác mặt khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Ngoài hành vi nguy hiểm cho xã hội mặt khách quan tội phạm cịn có dấu hiệu khác phương tiện phạm tội, phương pháp, thủ đoạn, thời gian, địa điểm hồn cảnh phạm tội Các hình thức cho vay lãi nặng biểu qua nhiều dạng khác nhau, người cho vay người vay hợp đồng viết (rất thực thực tế) cho vay tiền hợp đồng miệng ghi số tiền vay vào sổ người vay ký nhận Nếu có biên nhận thường khơng ghi lãi suất, khơng ghi thời gian vay mà ghi ngày tiền lãi, ví dụ: vay 1.000.000 đồng lãi suất 5.000 đồng (tương đương lãi suất 180%/năm hay 15%/ tháng) vay 8.000.000 đồng lãi suất 40.000 đồng (tương đương lãi suất 180%/ năm hay 15%/tháng)… Trên thực tế, người vay tiền cần khoảng thời gian ngắn có tiền mà khơng phải nhiều thời gian, thủ tục đơn giản cần phô tô chứng minh nhân dân, hộ khẩu, lái xe, giấy khai sinh, giấy đăng ký kết hôn, thẻ sinh viên,… Ngồi ra, người vay khơng cần cơng chứng hợp đồng hay chứng minh thu nhập, không cần chấp tài sản, có nợ xấu cơng ty tài tiếp tục vay Đối với khách hàng có uy tín, trả tiền vay hạn lần vay đối tượng cho vay với số tiền cao nhiều lần, áp dụng hình thức cho vay trả góp với lãi suất cao Đây ưu đãi cần thiết, dễ dàng cho người cần tiền kinh doanh, để đáo hạn khoản vay trước để tiêu dùng cá nhân sống Khoa học Kiểm sát 13 MẶT KHÁCH QUAN CỦA TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH Một hình thức cho vay lãi nặng mà phổ biến thơng qua hình thức hụi, họ, biêu, phường Phương pháp thủ đoạn cho vay lãi nặng thực tinh vi phức tạp Bên cho vay thường hoạt động công khai vỏ bọc hoạt động kinh doanh cấp phép hợp pháp dịch vụ cầm đồ, công ty tư vấn đầu tư, dịch vụ tài với chiêu trị quảng cáo “kết nối khách hàng – ngân hàng”, hỗ trợ vay vốn, cho vay tiêu dùng, cho thuê tài sản, thông qua việc in tờ rơi quảng cáo cho vay tiền tiến hành treo, dán, thả tuyến đường; sử dụng mạng xã hội tạo ứng dụng phần mềm điện thoại nhằm mục đích quảng cáo cho vay tiền; tạo ứng dụng chạy điện thoại di động vay tiền qua mạng “Vaytocdo”, “Moreloan”, “VD online”… Các đối tượng cho vay thường mức lãi suất cụ thể hợp đồng Khi người vay không trả nợ theo thỏa thuận, đối tượng không từ bỏ thủ đoạn để địi tiền vay Hành vi cho vay lãi nặng không tập trung vào thành phố lớn, nơi kinh tế phát triển mà len lỏi vào ngóc ngách, từ thành thị tới nông thôn với “chân rết” khắp tỉnh thành nước Thủ đoạn mà người phạm tội sử dụng thường lợi dụng hồn cảnh khó khăn đột xuất người vay bị thiệt hại thiên tai, bệnh tật khó khăn khác cần gấp số tiền để trang trải nên người cho vay ép buộc để người vay phải chịu lãi suất cao, gấp nhiều lần so với lãi suất Nhà nước quy định Thực tiễn xác định mặt khách quan khó khăn, vướng mắc Trong năm vừa qua, hành vi cho vay lãi nặng thực tế xảy tương đối nhiều số vụ án tội danh 14 Khoa học Kiểm sát bị xử lý ít, có nhiều địa phương xác định có hành vi phạm tội xảy hàng năm khơng có vụ án tội danh xử lý Điều làm cho loại tội phạm ngày lan rộng xã hội, gây hậu ngày lớn trở thành “vấn nạn” xã hội Trước tình hình đó, loạt văn pháp luật quan có thẩm quyền ban hành nhằm mục đích giải vấn nạn loại tội phạm cách đồng Trong đó, Thủ tướng Chính phủ ban hành Chỉ thị số 12/CTTTg ngày 25/4/2019 tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” Ngay sau đó, quan có thẩm quyền có liên quan ban hành văn để triển khai như: Quyết định số 1178/QĐ-NHNN Thống đốc Ngân hàng Nhà nước kế hoạch hành động ngành Ngân hàng triển khai Chỉ thị 12/CT-TTg; Kế hoạch số 3501/KH-BNV ngày 31/7/2019 Bộ Nội vụ phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; Viện kiểm sát nhân dân tối cao ban hành Chỉ thị số 3402/VKSTC-V2 ngày 31/7/2019 triển khai thực Chỉ thị số 12/CT-TTg tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” Hiện nay, việc xử lý loại tội phạm trọng hơn, số vụ án tăng lên thực tế chưa tương xứng với số lượng vụ việc xảy thực tế Tình trạng xuất phát từ nhiều nguyên nhân, có nguyên nhân việc xác định yếu tố thuộc mặt khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân thực tế không dễ dàng quy định pháp luật hình có nhiều sửa đổi, bổ sung Trước hết, việc phát hiện, chứng minh hành vi phạm tội thực tế gặp nhiều Số chuyên đề 03 - 2020 LÊ THỊ MINH THƯ khó khăn Việc cho vay thường có hai bên biết với nhau, người vay khơng tố cáo quan có thẩm quyền khó để phát hiện, xử lý Tuy nhiên, tâm lý chung người vay e sợ, khơng dám tố cáo sợ lực người cho vay, sợ bị trả thù nghĩ tự thỏa thuận vay phải chịu Vì vậy, số trường hợp người dân tố cáo hành vi cho vay lãi nặng không nhiều Chỉ việc bị phát hiện, người vay bị đe dọa, bắt giữ, đánh đập, khủng bố tinh thần, bị đe dọa tính mạng,… tố cáo đến quan có thẩm quyền, sở xử lý hành vi vi phạm Ngoài ra, phần lớn nạn nhân trả nợ, tự thu xếp với nên quan có thẩm quyền khơng thể xử lý Bên cạnh đó, biết vụ việc việc phát hiện, thu thập, củng cố chứng để chứng minh hành vi phạm tội gặp nhiều khó khăn bên thường thỏa thuận việc vay mượn miệng hợp đồng giả lãi suất thực tế, có hợp đồng đối tượng thường cất giấu hợp đồng nơi kín đáo, dễ tiêu hủy, sử dụng mạng xã hội để chốt hợp đồng Hơn nữa, đối tượng sử dụng nhiều “chiêu trò” để lách luật như: thu tiền gốc trước, người vay trả hết gốc chuyển lãi thành gốc nên bị phát kết luận đối tượng thu lời từ lãi; sử dụng thủ đoạn lập hợp đồng vay: lãi suất; lợi dụng công nghệ thông tin, phần mềm, ứng dụng điện thoại vay nên khó xác định người cho vay,… Phổ biến trường hợp hợp đồng vay tài sản không ghi thỏa thuận lãi suất, ghi ngày vay mà không ghi thời hạn trả, số tiền lãi gộp vào với tiền gốc thành số tiền ghi hợp đồng, tức thực tế người vay phải trả lãi suất với mức cao hợp đồng khơng thể có thỏa thuận lãi suất Số chuyên đề 03 - 2020 mức lãi suất số tiền lãi mà người vay phải trả Khi đến thời hạn trả ngầm thỏa thuận đến thời gian định mà người vay chưa trả nợ người cho vay yêu cầu người vay phải ký tiếp hợp đồng vay Trường hợp có nhiều hợp đồng ký thay mà số tiền vay ghi hợp đồng sau số tiền gốc cho vay hợp đồng trước cộng với số tiền lãi mà người vay chưa trả Trong trường hợp vậy, số tiền lãi thực tế người vay phải trả lớn với lãi suất cao, vượt quy định pháp luật nhiều lần hợp đồng vay không ghi nhận Điều gây khó khăn cho việc xác định lãi suất cho vay, tính số tiền thu lợi bất việc thu thập chứng để xác định truy cứu trách nhiệm hình người phạm tội dù thực tế họ thực hành vi cho vay lãi nặng thỏa mãn quy định pháp luật hình Thậm chí, số trường hợp, người vay cịn bị người cho vay lãi nặng khởi kiện ngược lại để đòi số tiền cho vay lãi nặng Tức là, họ vừa khơng bị truy cứu trách nhiệm hình hành vi phạm tội mình, vừa có khả địi số tiền cho vay lãi nặng với số tiền lãi thu lợi bất Điều làm cho việc xử lý loại tội phạm khó khăn thực tế Mặt khác, cho vay lãi nặng thường diễn phạm vi rộng liên xã, huyện, chí nhiều tỉnh khác nên việc điều tra gặp nhiều khó khăn, trường hợp hành vi cho vay địa phương không đủ định lượng giá trị tiền thu lợi bất việc chứng minh hành vi phạm tội lại khó khăn Ngồi ra, thơng thường người phạm tội cho vay nhiều người, không ghi lại địa cụ thể người vay; có trường hợp chứng lời khai Khoa học Kiểm sát 15 MẶT KHÁCH QUAN CỦA TỘI CHO VAY LÃI NẶNG TRONG GIAO DỊCH người vay, không đối chất với đối tượng cho vay sau bị phát đối tượng bỏ khỏi địa phương, Đồng thời, tội cho vay nặng lãi loại tội nghiêm trọng nên thời gian tạm giam đối tượng hoạt động để điều tra bị hạn chế, số vụ án phải tạm đình điều tra chưa làm việc với bị can rõ địa bị can Việc chứng minh hành vi phạm tội khơng thể thực thực chưa đầy đủ mặt thời gian” Bởi vì, hành vi cho vay lãi nặng thực với thời gian, mức độ, tần suất để coi “liên tục, mặt thời gian” văn hướng dẫn văn pháp luật khác chưa nêu rõ Vì vậy, việc áp dụng quy định phụ thuộc vào nhận định chủ quan quan, người tiến hành tố tụng địa phương Điều dẫn đến việc áp dụng khơng thống quy định Do đó, việc giải thích rõ thuật ngữ Bên cạnh đó, cịn có khó khăn u cầu cấp thiết đặt cho việc xác định số tiền thu lợi bất quan có thẩm quyền để xác định trách nhiệm hình Giải Kết luận vướng mắc này, Công văn số 212/ Chỉ xác định hành vi có dấu TANDTC-PC ngày 13/9/2019 Tịa án hiệu khách quan tội phạm vấn đề nhân dân tối cao thông báo kết giải xem xét mặt chủ quan yếu tố khác đáp trực tuyến số vướng mắc cấu thành tội phạm đặt xét xử nêu rõ: Khoản tiền thu lợi bất Việc nghiên cứu mặt khách quan có ý để xác định trách nhiệm hình nghĩa định việc định tội đối khoản tiền lãi thu sau trừ với tội cho vay lãi nặng giao dịch tiền lãi theo quy định Bộ luật dân dân sự./ năm 2015 mà tổng số tiền TÀI LIỆU THAM KHẢO lãi thu từ việc cho vay Như vậy, Bộ luật hình năm 1999 tiền thu lợi bất để buộc người cho Bộ luật hình năm 2015 (sửa đổi, bổ vay phải chịu trách nhiệm hình sung năm 2017) xác định số tiền lãi thu từ mức Bộ luật dân năm 2015 lãi suất 20%/năm trở lên Công văn TS Nguyễn Đức Mai (chủ biên) (2018), xác định, trường hợp Bình luận khoa học Bộ luật hình hành (sửa người phạm tội cho nhiều người khác vay đổi, bổ sung năm 2017), NXB Chính trị quốc gia tiền khoản tiền thu lợi bất để xác thật, Hà Nội PGS.TS Nguyễn Ngọc Hịa (2005), Tội định trách nhiệm hình tổng số tiền phạm cấu thành tội phạm (sách chuyên khảo), lãi mà người phạm tội thu tất người vay hành vi cho vay lãi NXB Công an nhân dân, Hà Nội Trường Đại học Luật Hà Nội (2010), nặng thực cách liên tục, mặt thời gian, Tuy nhiên, Giáo trình Luật hình Việt Nam, tập 1, NXB Công an nhân dân hướng dẫn đặt vấn đề gây Bản án 77/2019/HSST ngày 17/10/2019 nhiều cách hiểu dẫn đến cách áp dụng Tòa án nhân dân huyện Lộc Ninh, tỉnh khơng thống thực tế, quy Bình Phước tội cho vay lãi nặng giao định “hành vi cho vay lãi nặng thực dịch dân cách liên tục, 16 Khoa học Kiểm sát Số chuyên đề 03 - 2020 ... mặt khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo quy định BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017) 2.1 Hành vi khách quan tội cho vay lãi nặng giao dịch dân Trong mặt khách quan, hành vi khách quan. .. cứu mặt khách quan có ý để xác định trách nhiệm hình nghĩa định việc định tội đối khoản tiền lãi thu sau trừ với tội cho vay lãi nặng giao dịch tiền lãi theo quy định Bộ luật dân dân sự. / năm 2015. .. vay lãi nặng bị kết án Tội cho vay lãi nặng theo quy định Điều 163 BLHS năm 1999 (SĐ, BS năm 2009) Tội cho vay lãi nặng giao dịch dân theo quy định Điều 201 BLHS năm 2015 (SĐ, BS năm 2017) chưa