Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động cho vay dự án đầu tư tại sở giao dịch 1 Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam

25 705 0
Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động cho vay dự án đầu tư tại sở giao dịch 1 Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam

Đang tải... (xem toàn văn)

Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống

Thông tin tài liệu

Luận Văn:Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động cho vay dự án đầu tư tại sở giao dịch 1 Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam

BÁO CÁO TỔNG HỢP VỀ CÔNG TY CỔ PHẦNVẬN TẢI BIỂN BẮCI. Lịch sử hình thành phát triển của công ty. 1. Quá trình thành lập công ty. Công ty vận tải biển Bắc tiền thân là công ty vận tải thuỷ Bắc là một doanh nghiệp Nhà nước trực thuộc cục đường sông Việt Nam, được thành lập theo Quyết định số 1108/QĐ/TCCB-LĐ ngày 03/6/1993 của bộ trưởng Bộ Giao thông vận tải. Do yêu cầu phát triển sản xuất kinh doanh, ngày 30/7/1997 tại Quyết định số 598/TTG, Thủ tướng chính phủ quyết định chuyển Công ty vận tải thuỷ Bắc vào làm thành viên của Tổng công ty hàng hải Việt Nam. Ngày 01/4/ 2004, tại quyết định số 219/QĐ-HĐQT của Chủ tịch hội đồng quản trị Tổng công ty Hàng hải Việt Nam, Công ty vận tải thuỷ Bắc được đổi tên thành công ty vận tải biển Bắc trực thuộc Tổng công ty Hàng hải Việt Nam. Trong quá trình hoạt động, Công ty vận tải biển Bắc thực hiện mô hình sản xuất kinh doanh(sxkd) đa nghành nghề lấy vận tải biển làm nhiệm vụ sản xuất chính, xuất khẩu lao động là mũi nhọn. Mô hình sxkd này đã phát huy được hiệu quả, mang lại những kết quả tốt. Từ ngày thành lập đến nay Công ty liên tục hoàn thành xuất sắc các chỉ tiêu kế hoạch được giao, sản lượng doanh thu năm sau cao hơn năm trước với tốc độ tăng trưởng bình quân 10%/năm, thu nhập đời sống của cán bộ công nhân viên không ngừng được cải thiện. Năm 1993, doanh thu đạt 5.247 triệu đồng, thu nhập bình quân đạt 218.000đ/người/tháng, sau 10 năm- năm 2003, doanh thu đạt 97.670.714.499đ, thu nhập bình quân đạt 2.209.395đ/người/tháng, năm 2005 doanh thu đạt 156.075.890.298đ, thu nhập bình quân đạt 4.729.080đ/người/tháng. Lợi nhuận trước thuế tăng cao, năm 1993 là 34 triệu đồng, năm 2003 là 683.590.804đ, năm 2005 đạt 5.991.241.820đ. Các khoản 1 nộp ngân sách Nhà nước, năm 1993 nộp 211 triệu đồng, năm 2003 nộp 2.087.126.417đ, năm 2005 là 3.884.728.420đ. Với những kết quả nói trên, Công ty vận tải biển Bắc đã được Bộ công đoàn Bộ Giao thông vận tải, Tổng công ty Công đoàn Tổng công ty hàng hải Việt Nam, Quận uỷ Uỷ ban nhân dân quận Đống Đa tặng thưởng nhiều bằng khen, cờ thi đua xuất sắc nhiều danh hiệu thi đua khác, đặc biệt năm 2003 Công ty được Nhà nước khen tặng huân trương lao động hạng ba. 2. Tên địa chỉ của công ty. - Tên đầy đủ bằng tiếng Việt: CÔNG TY CỔ PHẦN VẬN TẢI BIỂN BẮC - Tên đầy đủ bằng tiếng Anh: NỎTHERN SHIPPING JOINT STOCK COMPANY - Tên viết tắt: NOSCO. - Trụ sở chính: 278 Tôn đức Thắng, Đống Đa, Hà Nội. - Điện thoại: (04)8515805, (04)8514377. - Fax: (04)5113347. - E-mail: NOSCO@fpt.vn. 3. Tình hình nhân sự trong công ty. Tổng số lao động( tính đến 1/1/2008): 264 người. Tổng số nhân viên nữ: 42 người. Tổng số nhân viên nam: 222 người. Trong đó:- Hội đồng quản trị: 04 người.- Ban kiểm soát: 03 người.- Ban giám đốc: 03 người.- 09 phòng nghiệp vụ:2 + Phòng TC-KT: 07 người.+ Phòng TCCB-LĐ: 04 người.+ Phòng Kinh tế-Đầu tư-Đối ngoại: 03 người.+ Văn phòng tổng giám đốc: 07 người.+ Phòng vận tải biển: 02 người.+ Phòng Kinh tế-Vận tải: 06 người.+ Ban tàu sông: 03 người.+ Phòng pháp chế thuyền viên: 02 người.+ Bảo vệ: 04 người.- Thuyền viên công ty:+ Thuyền viên tàu biển: 112 người.+ Thuyền viên tàu sông: 37 người.+ Thuyền viên tàu khách: 10 người.- Đơn vị hạch toán phụ thuộc:+ Trung tâm xuất khẩu lao động: 14 người.+ Trung tâm CKD: 09 người.+ Trung tâm du lịch hàng hải: 03 người.+ Trung tâm đông phong: 11 người.+ Chi nhánh Hải Phòng: 10 người.+ Chi nhánh Quảng Ninh: 05 người.+ Chi nhánh TPHCM: 03 người.+ Xí nghiệp xây dựng: 01 người. 3 CÁC TÀU BIỂN CÁC TÀU SÔNG ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG HĐQT T.GĐ Ban Kiểm Soát VP.TGĐ PhòngTCCB-LĐ Phòng TC-KT Phòng KT-VTư Phòng Vận Tải Ban Tàu sông PhòngKTĐT-ĐN Phòng Pháp chếChi NhánhHải PhòngChi Nhánh QNChi Nhánh TPHCMTrungTâm CKDTrungTâm ĐPTrungTâm Du LịchTrungTâm Xnklđ-dv4 5. Chức năng, nhiệm vụ của các phòng ban trong công ty. 5.1. Phòng vận tải biển. a. Chức năng: - Là phòng tham mưu cho Hội đồng Quản trị Tổng giám đốc về lĩnh vực quản lý, điều hành khai thác đội tàu biển của công ty. - Trực tiếp tổ chức quản lý, kinh doanh đội tàu biển chuyên dụng của công ty. - Thừa lệnh Tổng giám đốc hướng dẫn, theo dõi, kiểm tra đôn đốc các tàu biển của Công ty trong việc thực hiện quản lý, điều hành đội tàu theo định hướng phát triển đội tàu của Công. - Tham mưa cho các đơn vị trực thuộc trong việc quản lý, điều hành khai thác phát triển đội tàu biển của đơn vị theo định hướng phát triển của toàn Công ty. b. Nhiệm vụ: - Về công tác quản lý đội tàu biển: Xây dựng phương án quản lý, điều hành kinh doanh vận tải biển phát triển đôih tàu theo định hướng của công ty; Đề xuất các chế độ, biện pháp nhằm đảm bảo cho đội tàu hoạt độnghiệu quả. Tổ chức quản lý kinh doanh đội tàu của Côn ty. Trực tiếp hướng dẫn, kiểm tra, đôn đốc các thuyền trưởng trong việc quản lý điều hành khai thác, kinh doanh đội tàu. Trực tiếp thương lượng, ký kết thực hiện các hợp đồng vấn về khai thác tàu biển của Công ty khi có nhu cầu. vấn cho các đơn vị trực thuộc trong công tác quản lý, điều hành kinh doanh vận tải biển phát triển đội tàu. Tham gia các tiểu ban hang hải của Cục Hàng hải, Bộ giao thong vận tải để soạn thảo các văn bản pháp quy nhằm bảo vệ quyền lợi hợp pháp tạo 1 điều kiện phát triển cho đội tàu biển của ngành Hàng hải; Tham gia vào hiệp hội chủ tàu Việt Nam. - Về công tác khai thác đội tàu dịch vụ đại lý hang hải: Tham mưu cho Tổng giám đốc công ty trực tiếp thương lượng, ký kết thực hiện các hợp đồng về khai thác tàu biển của Công ty. Tham mưu cho Công ty trong việc giao dịch kí kết các hợp đồng về khai thác tàu biển của công ty. Thu cước tàu theo dõi, kiểm soát việc thu cước. Trực tiếp thực hiện một số nhiệm vụ kinh doanh khác thuộc lĩnh vực Hàng hải như cho thuê thuyền viên, vấn kĩ thuật, giám định mua, bán tàu, giám định tổn thất cho tàu do đam va… Tham mưu cho Tổng giám đốc công ty trực tiếp thương lượng, kí kết thựưc hiện các hợp đồng về dịch vụ, đại lý tàu biển mô giới Hàng hải của Công ty. Nghiên cứu mở rộng thị trường dịch vụ vận tải, đại lý mô giới hang hải; Nghiê cứu, tham mưu cho Hội đồng quản trị Tổng giám đốc công ty về dich vụ LOGISTICS. vấn cho các đơn vị trực thuộc trong công tác khai thác tàu vận tải biển đại lý, môi giới hang hải. 5.2. Phòng pháp chế- an toàn. a. Chức năng: - Là phòng tham mưu về nghiệp vụ phápcho Hội đồng quản trị Tổng giám đốc công ty trong việc quản lý, tổ chức điều hành các hoạt động của Văn phòng công ty các đơn vị trực thuộc. - Hướng dẫn, chỉ đạo nghiệp vụ pháp lý đối với các đơn vị trực thuộc các phòng chức năng thực hiện các phần việc có lien quan đến trách nhiệm 2 của công ty trong việc quản lý, tổ chức điều hành các hoạt động của công ty các đơn vị trực thuộc theo uỷ quyền của Tổng giám đốc. - vấn pháp luật cho các phòng nghiệp vụ, các đơn vị trực thuộc. - Thường trực trong các quan hệ về nghiệp vụ pháp lý giữa công ty với các cơ quan Nhà nước các đối tác trong ngoài nước. - Thừa lệnh Tổng giám đốc công ty, dưới sự chỉ đạo trực tiếp của người phụ trách(DPA) hướng dẫn, theo dõi, kiểm tra đôn đốc các tàu biển các phòng lien quan thực hiện theo bộ luật quản lý an toàn(ISM), Bộ luật an ninh hàng hải(ISPS). b. Nhiệm vụ: - Về pháp luật chuyên nghành Hàng hải: Soạn thảo các văn bản, hỗ trợ các phòng nghiệp vụ, đơn vị trực thuộc về thủ tục pháp lý, xử lý tranh chấp, cụ thể: Chủ trì việc nghiên cứu, tham mưu cho Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc công ty trong việc kiến nghị với cơ quan quản lý Nhà nước ban hành các chính sách, chế độ liên quan đến hoạt động Hàng hải; tham gia xây dựng chính sách Hàng hải theo quy định của pháp luật Việt Nam các điều ước Quốc tế mà Việt Nam tham gia. Trực tiếp chỉ đạo, phổ biến hướng dẫn thực hiện các quy định pháp luật Hàng hải, giám sát công tác pháp chế Hàng hải của đơn vị trực thuộc; định kì tổng hợp báo cáo về công tác pháp chế hang hải ở công ty. Chủ trì việc nghiên cứu, đề xuất với hội đồng quản trị hoặc Tổng giám đốc công ty nhằm xây dựng, duy trì phát triển các mối quan hệ chuyên môn giữa công ty với các cơ quan Nhà nước hoặc các tổ chức cá nhân trong ngoài nước liên quan đến nghiệp vụ pháp lý chuyên ngành Hàng hải. Tham gia các hoạt động của công ty với tổ chức Hàng hải quốc tế. 3 - Về pháp luật kinh doanh: Chủ trì việc tham mưu về mặt phápcho Hội đồng quản trị Tổng giám đốc công ty thực hiện việc quản lý, tổ chức, điều hành hoạt động của công ty các đơn vị trực thuộc theo đúng điều lệ tổ chức hoạt động của công ty các quy định pháp luật hiện hành khác. Chủ trì việc soạn thảo, trình Hội đồng quản trị hoặc Tổng giám đốc( theo quy định của điều lệnh công ty) ban hành các văn bản mang tính pháp quy áp dụng trong nội bộ công ty; chủ trì việc xây dựng điều lệ các công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên; tham gia xây dựng điều lệ công ty cổ phần, liên doanh mà công ty có góp vốn; chủ trì việc xây dựng các quy chế hoạt động của các đơn vị trực thuộc Công ty. Tham gia xây dựng, chuẩn hoá dự thảo các tài liệu chính thức hoặc các văn kiện pháp lý khác của công ty nhằm đảo bảo tính hợp pháp, hợp lệ về mặt nội dung hạn chế tối đa các sai sót về kỹ thuật văn bản. Tổ chức hướng dẫn, hỗ trợ các đơn vị trực thuộc giải quyết các thủ tục pháp lý, hành chính… liên quan đến việc thực hiện các chức năng, nhiệm vụ sản xuất kinh doanh, đầu phát triển do pháp luật quy định. Giải quyết các tranh chấp khiếu nại, đòi bồi thường hoặc các tranh tụng khác liên quan đến lợi ích, uy tín của công ty, các đơn vị trực thuộc hoặc các cá nhân người lao động trong Công ty. Báo cáo trực tiếp với Tổng giám đốc về các vấn đề do phòng phát hiện đề xuất phương án giải quyết cụ thể; trong trường hợp cần thiết có thể trực tiếp can thiệp để ngăn chặn kịp thời những vụ việc trái pháp luật hoặc có thể gây ra thiệt hại đối với uy tín, lợi ích của công ty nhưng ngay sau đó phải báo cáo xin chỉ thị của Tổng giám đốc để xử lý tiếp. - Về công tác an toàn hàng hải:4 Xây dựng tổ chức thực hiện sổ tay Quản lý an toàn, kế hoạch an ninh trên các tàu của Công ty theo sự chỉ đạo trực tiếp của người phụ trách(DPA). Giám sát, kiểm tra thúc đẩy việc thực hiện hệ thống quản lý an toàn trên tàu tất cả các phòng nghiệp vụ có liên quan. Tiến hành các thủ tục cần thiết để mua bảo hiểm cho các tàu. Hướng dẫn thuyền trưởng các thủ tục cần thiết để xử lý các vấn đề có liên quan đến tai nạn sự cố cần bảo hiểm nhằm bảo vệ quyền lợi kinh tế cho đội tàu trong lĩnh vực bảo hiểm. Cung cấp đầy đủ ấn phẩm Hàng hải, hải đồ nhật kí các tàu. Làm các thủ tục cần thiết để các cơ quan chức năng cấp các giấy chứng nhận ISSC, SMC cho các tàu đảm bảo theo quy định kinh doanh vận tải biển hiện hành. Dưới sự chỉ đạo trực tiếp của người phụ trách(DPA) theo dõi hướng dẫn mọi hoạt động của tàu nhằm ngăn ngừa nhanh chóng khắc phục mọi hậu quả do thiên tai, bão tố, tai nạn hang hải nhằm bảo vệ tính mạng thuyền viên, tài sản Công ty môi trường biển. Tham gia các tiểu ban chuyên ngành về an toàn hàng hải để soạn thảo các văn bản pháp quy nhằm bảo vệ quyền lợi hợp pháp tạo điều kiện phát triển đội tàu của Công ty ngành hàng hải. 5.3. Phòng thuyền viên. a. Chức năng: - Là phòng nghiệp vụ tham mưu cho Hội đồng quản trị Tổng giám đốc về tuyênr dụng, quản lý, đào tạo sử dụng đội ngũ thuyền viên đủ tiêu chuẩn đảm bảo theo quy định của công ước Quốc tế Bộ luật hàng hải. - Là phòng trực tiếp tổ chức bố trí, quản lý, đào tạo sử dụng đội ngũ cho thuê thuyền viên của Công ty. - Là phòng trực tiếp đề xuất các vấn đề có liên quan đến thuyền viên đội tàu biển của Công ty.5 - Là phòng vấn cho các đơn vị trực thuộc trong lĩnh vực quản lý, đào tạo sử dụng thuyền viên tàu biển. b. Nhiệm vụ: - Về công tác tuyển dụng, bố trí, sử dụng thuyền viên. Trực tiếp dự thảo quy chế tuyển dụng theo đúng quy trình tuyển dụng thuyền viên tại sổ tay quản lý an toàn, báo cáo Tổng giám đốc công ty, trình Hội đồng quản trị phê chuẩn. Trực tiếp quản lý, sử dụng thuyền viên tàu biển. Thừa uỷ quyền của Tổng giám đốc chỉ đạo, hướng dẫn thuyền viên trong việc thực hiện nhiệm vụ, chức trách thuyền viên theo quy định của bộ luật hàng hải các quy định của Bộ luật quản lý an toàn(ISM). Lập kế hoạch sử dụng, điều động, thay thế thuyền viên một cách hợp lý đảm bảo giảm thiểu chi phí kinh doanh đảm bảo cung ứng thuyền viên kịp thời cho đội tàu biển. Trực tiếp quản lý danh sách, các văn bằng, chứng chỉ, hộ chiếu thuyền viên, hộ chiếu phổ thông của thuyền viên theo quy định của nhà nước hiện hành theo quy định của ngành hàng hải. Chủ động làm việc với các cơ quan chức năng về việc cấp đổi các văn bằng chứng chỉ, Hộ chiếu của thuyền viên theo quy định hiện hành của Nhà nước ngành hàng hải. Trực tiếp dự thảo quy chế quản lý, sử dụng thuyền viên báo cáo Tổng giám đốc trình Hội đồng quản trị phê chuẩn. Quản lý, cấp phát trang thiết bị bảo hộ cho thuyền viên theo quy định mức đã được phê duyệt lập các báo cáo về cấp phát BHLĐ theo quy định của công ty Nhà nước hiện hành.6 [...]... 24.747.7 31. 927 7.820.566.892 5.042.065 .12 1 234 .19 8.709.208 226.470.7 61. 286 7.727.947.922 275 .18 7.549.332 24.334.064.642 16 .15 9.736.629 9.9 91. 198.092 946.577. 415 .755 817 . 219 .957.055 12 9.357.458.700 1. 138.643 .19 1 .13 0 23.6 61. 916 .040 16 .975.6 21. 650 1. 988.039.553 10 9.963. 812 .778 10 6.972.097.470 2.9 91. 715 .308 15 6.4 41. 703. 710 Kết cấu tài sản của NOSCO cho thấy rõ đặc trưng của một doanh nghiệp kinh doanh dịch. .. 12 .620.378.467 31/ 12/2006 249.464.639.439 83.965.382.298 16 5.499.257 .14 1 25.722.909.893 31/ 12/2007 1. 067 .10 6. 919 .654 269.425.867.7 61 797.6 81. 0 51. 893 71. 536.2 71. 476 12 .096.652.998 24.452.538.895 68.327.662.900 523.725.469 1. 270.370.998 3.208.608.576 15 6.4 41. 703. 710 275 .18 7.549.332 1. 138.643 .19 1 .13 0 Tình hình đảm bảo nguồn vốn cho hoạt động kinh doanh: - Về nhu cầu vốn lưu động thường xuyên Chỉ tiêu Năm 2005 1. Phải... làm cơ sở cho việc xây dựng kế hoạch kinh doanh các giai đoạn sau - Về công tác đầu xây dựng cơ bản: Là đầu mối quản lý hoạt động đầu và xây dựng cơ bản của công ty với các nhiệm vụ sau: + Làm tham mưu cho công ty trong việc xét phê duyệt hoặc trình duyệt các dự án đầu + Làm tham mưu cho thẩm định thiết kế, dự toán, tổ chức đấu thầu, xét phê duyệt, công nhận kết quả đấu thầu theo phân... ty phục vụ những công việc khi có yêu cầu của công ty II HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA CÔNG TY 1 Tình hình tài sản nguồn vốn của NOSCO trong 3 năm 2005; 2006; 2007.( Đv: đồng) a.Tài sản Chỉ tiêu 31/ 12/2005 I.TSNH 46.477.890.932 1. Tiền khoản 3.852. 313 .689 31/ 12/2006 40.988.840 .12 4 3.378.476 .18 4 31/ 12/2007 19 2.065.775.375 14 1.580.776. 012 ngđương tiền 2 Phải thu 3 Hàng tồn kho 4 TSNH# II TSDH 1. .. của nhà nước các cơ quan chức năng có thẩm quyền 5.6 Phòng kinh tế - đầu - đối ngoại a Chức năng: Làm tham mưu, giúp việc cho Tổng giám đốc Hội đồng quản trị về: - Công tác kế hoạch, thống kê, đầu phát triển của công ty 10 - Lĩnh vực quan hệ với đối tác bên ngoài, tìm kiếm các nguồn đầu trong ngoài nước phục vụ cho mục đích phát triển của công ty - Thông qua hoạt động quản lý để hướng... đạo quản lý công tác vật của đội tàu biển Công ty - Là phòng nghiệp vụ tham mưu cho Hội đòng quản trị Tổng giám đốc về công tác đóng mới đội tàu công ty theo đúng dự án đã duyệt - Là phòng vấn cho các đơn vị trực thuộc trong công tác quản lý, cấp phát vật đóng mới b Nhiệm vụ: - Về công tác vật tư: Trực tiếp xây dựng nội quy, quy chế, quy trình quản lý, cấp phát nhiên liệu, vật tư, ... 2005 1. Phải thu 23.6 61. 916 .040 2 .Hàng tồn kho 16 .975.6 21. 650 3.Nợ ngắn hạn 55.949.379.859 Nhu cầu VLĐTX -5. 311 .842 .14 9 - Về vốn lưu động thường xuyên Chỉ tiêu Năm 2005 1 TSCĐ 10 6.972.097.470 2 Vốn CSH 12 .096.652.998 3 Nợ dài hạn 87.8 71. 945.384 VLĐTX -17 .003.499.088 Năm 2006 24.747.7 31. 927 7.820.566.892 83.965.382.298 - 51. 397.083.479 Năm 2007 24.334.064.642 16 .15 9.736.629 269.425.867.7 61 -228.932.066.490... chứng khoán, bao gồm: Đầu chúng khoán, phát hành trái phiếu huy động vốn dài hạn cho công ty 14 Huy động nguồn vốn tạm thời nhàn dỗi của một số đơn vị trực thuộc để bổ sung nguồn vốn cho các đơn vị trực thuộc tạm thời thiếu vốn ngắn hạn bổ sung vốn kinh doanh Thẩm định phương án kinh doanh của các đơn vị vay vốn Huy động vốn, điều động tài sản trong nội bộ công ty 5.8 Phòng tổ chức cán bộ - lao động. .. việc sử dụng vật tư, phụ tùng đã cung 9 cấp cho các tàu; thông qua việc đánh giá, đề xuất các phương án cải tiến trong công tác vật đảm bảo sản xuất kinh doanh có hiệu quả cao Tìm chọn thị trường cung cấp để tham mưu cho Tổng giám đốc trong việc kí kết các hợp đồng mua bán vật tư, phụ tùng, nhiên liệu… đảm bảo tính pháp hiệu quả cho công ty Theo dõi định mức tiêu hao vật tư, nhiên liệu phối... có thể hoạt động trên mọi 19 vùng biển trị giá tới 40 triệu USD Cùng với đó, lượng tài sản mang lại nhờ bán cổ phiếu vào giữa tháng 7/2007 cũng đóng góp khá lớn vào sự tăng trưởng của tổng tài sản của NOSCO b Nguồn vốn chỉ tiêu I.Nợ phải trả 1. Nợ ngắn hạn 2.Nợ dài hạn II.Nguồn vốn chủ sở hữu 1. Vốn chủ sở hữu 2.Kinh phí & quỹ khác Tổng 31/ 12/2005 14 3.8 21. 325.243 55.949.379.859 87.8 71. 945.384 12 .620.378.467 . công tác đầu tư xây dựng cơ bản: Là đầu mối quản lý hoạt động đầu tư và xây dựng cơ bản của công ty với các nhiệm vụ sau: + Làm tham mưu cho công. chứng khoán, bao gồm: Đầu tư chúng khoán, phát hành trái phiếu huy động vốn dài hạn cho công ty .14 Huy động nguồn vốn tạm thời nhàn dỗi của một số đơn

Ngày đăng: 04/12/2012, 10:07

Từ khóa liên quan

Tài liệu cùng người dùng

  • Đang cập nhật ...

Tài liệu liên quan