Ma dé 001 TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỊ CHÍ MINH
KHOA NGAN HANG DE THI KET THUC HOC PHAN
Tên học phần: Hoạt động kinh doanh ngân hàng Số tín chỉ: 03
Thời gian: 60 phút (khơng tính thời gian phát dé)
Lưu ý:- Sinh viên khơng sử dụng tài liệu
- CBCT khong gidi thich dé Diém CBCT 1 CBCT2 | Chữ ký giảng viên I | Chữ ký giảng viên 2 Chon 01 câu trả lời đúng nhất trong các lựa chọn bằng cách ghi dap an (A, B, C hoặc D) vào ơ đáp
án ở phiếu trả lời (mỗi câu trả lời đúng 0,25 điểm) Phiếu trả lời Câu hỏi Đáp án Câu hỏi | Đáp án | Câu hỏi | Đápán Câu hỏi Đáp án 1 II 21 31 2 12 | 22 ` 32 CO 3 13 23 | 3 || 4 14 24 34 5 15 25 35 6 16 | 26 36 7 17 | ?7 37 8 18 28 38 9 19 29 39 10 20 30 - 40 Câu 1: Dựa vào hoạt động của ngân hàng thương mại do Luật tổ chức tín dụng quy định, cĩ thé phân chia nghiệp vụ ngân hàng thương mại thành những loại nghiệp vụ nào?
A Nghiệp vụ tài sản cĩ và tài sản nợ B Nghiệp vụ nội bảng và ngoại bảng
C Nghiệp vụ ngân hàng va nghiệp vụ phi ngân hàng
D Nghiệp vụ huy động vốn, nghiệp vụ tín dụng, nghiệp vụ thanh tốn và các nghiệp vụ ngân hàng khác
Câu 2: Luật tổ chức tín dụng cĩ những quy định nào về an tồn đối với hoạt động của ngân hàng thương mại NHTM?
NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc, quỹ dự phịng rủi ro và duy trì tỉ lệ an tồn theo quy định NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc và duy trì các tỷ lệ an tồn theo quy định
NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc theo tỉ lệ quy định
NHTM phải lập quỹ dự trữ bất buộc và quỹ dự phịng rúi ro theo quy định
Trang 2Câu 3: Quy trình cấp tín dụng cĩ ý nghĩa như thế nào trong hoạt động tín dụng của ngân hàng thương mại?
Chăng cĩ ý nghĩa gì cả vì khơng cĩ nĩ ngân hàng vẫn vay được Cực kỳ quan trọng vì thiểu nĩ ngân hàng khơng thề cho vay được Cĩ ý nghĩa như là căn cứ đề đánh giá hoạt động của ngân hàng
Cĩ ý nghĩa như là cơ sở phân định trách nhiệm và quyên hạn của các bộ phận liên quan trong hoạt động tin dung
Câu 4 : Tổ chức tín dụng khơng được phép
A Mua bất động sản để làm trụ sở kinh doanh B Kinh doanh bắt động sản G Cho thuê một phan tru so kinh doanh D A,B va C sai ma là Câu 5: Hoạt động ngân hàng là: -Đo>
A Hoạt động kinh doanh tiền tệ và dịch vụ ngân hàng với nội dung thường xuyên là nhận tiền gửi, sử dụng số tiền này để cho vay và các dịch vụ thanh tốn
B Hoạt động kinh doanh tiền tệ với nội dung thường xuyên là nhận tiền gửi, sử dụng số tiền này để cho vay và các dịch vụ thanh tốn
C Hoạt động kinh doanh tiền tệ và dịch vụ ngân hàng với nội dung thường xuyên là nhận tiền gửi, sử dụng
số tiên nảy đề cap tín dụng vả thực hiện các dịch vụ thanh tốn
D Hoạt động kinh doanh dịch vụ ngân hàng với nội dung thường xuyên là nhận tiền gửi, sử dụng số tiền này để cho vay và các dịch vụ thanh tốn
Câu 6: Về cơ bản NHTM cĩ thể huy động vốn qua những loại tài khoản tiền gửi:
A Tiền gửi cĩ kỳ hạn và tiền gửi khơng kỳ hạn
B _ Tiền gửi thanh tốn và tiền gửi tiết kiệm
C Tiền gửi VNĐ và tiền gửi ngoại tệ
D Tất cả đều đúng
Câu 7: Trong hồ sơ vay vốn, ngồi hồ sơ pháp lý, hồ sơ kinh tế, cịn Bắt buộc phải cĩ hồ sơ bảo đảm tín dụng
Bất buộc phải cĩ giấy đề nghị vay vốn Ca A và B Khơng phải A và B : Bảo lãnh ngân hàng: Là một loại hình kinh doanh của ngân hàng Là một hình thức cấp tín dụng của ngân hàng Là một sản phâm đặc thù của ngân hàng Cả A.B,C sai Câu 9: Ngồi hình thức huy động vốn qua tiền gửi ngân hàng thương mại cịn cĩ thể huy động bằng những hình thức nào khác?
A Phát hành trái phiếu kho bạc
B Phát hành tín phiếu, kỳ phiếu và trái phiêu ngân hàng
C — Pháthành tín phiếu
D Phát hành chứng chỉ tiền gửi
Câu 10: Phát biểu nào dưới đây khơng chính xác về vai trị của Nghiệp vụ huy động vốn của ngân hàng thương mại đối với cơng chúng nĩi chung
)ĐOgzODò>
= œ
A Nghiệp vụ huy động vơn cung cấp cho cơng chúng một kênh tiết kiệm và đầu tư nhằm làm cho tiền của họ sinh lợi tạo cơ hội cĩ thể gia tăng tiêu dùng trong tương lai
B Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho khách hàng một nơi an tồn để họ cất giữ và tích trữ vốn tạm thời nhàn rỗi
C Nghiệp vụ huy động vốn giúp cho khách hàng cĩ cơ hội tiếp cận với các dịch vụ
khác của ngân hàng, đặc biệt là dịch vụ thanh tốn qua ngân hàng và dịch vụ tín dụng khi khách hàng
cân vơn cho sản xuât kinh doanh hoặc cân tiền cho tiêu dùng
Trang 3Câu 11: Dựa vào chiến lược kinh doanh, cĩ thể chia ngân hàng thương mại (NHTM) thành những loại : A NHTM quốc doanh, NHTM cổ phần, NHTM liên doanh và chỉ nhánh của NHTM nước ngồi
B NHTM trung ương, NHTM cấp tỉnh, NHTM cấp huyện và NHTM cấp cơ sở
C NHTM tư nhân và NHTM nhà nước
D NHTM ban buon, NHTM bán lẻ và NHTM vừa bán buơn vừa bán lẻ
Câu 12: Thế nào là nguồn vốn của ngân hàng thương mại (NHTM)? Là tồn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập đề cho vay, kinh doanh
Là tồn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập để đầu tư, kinh doanh chứng khốn
Là tồn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập dé cho vay va dau tu
Là tồn bộ nguồn tiền tệ được NHTM tạo lập để cho vay, đầu tư và thực hiện các dịch vụ ngân hàng
Câu 13: Vốn huy động của ngân hàng thương mại (NHTM) gồm những loại nào?
Tiền g gửi, vốn vay các tơ chức tín dụng khác và ngân hàng Nhà nước; vốn vay trên thị trường vơn, nguồn vơn khác
Tiên gửi, vốn vay NHTM; vay ngân sách nhà nước; vốn được ngân sách cấp bổ sung Tiền gửi, vốn vay các tơ chức tín dụng khác; ngân sách nhà nước cấp hàng năm Tiền gửi, vốn vay ngân hàng Nhà nước; vốn vay ngân sách, nguồn vốn khác âu 14: Vốn huy động từ tiền gửi bao gồm những bộ phận nào?
Tiền gửi thanh tốn, tiền gửi cĩ kỳ hạn, tiền đi vay ngân hàng Nhà nước
Tiên gửi thanh tốn, tiền gửi cĩ ky hạn, tiền gửi tiết kiệm, tiền vay tổ chức tín dụng khác
Tiền gửi thanh tốn, tiền gửi cĩ kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm tiền gửi khác Tiền gửi thanh tốn, tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi khác
Câu 15: Nội dung của khái niệm tín dụng nào dưới đây là chính xác nhất?
Chuyên nhượng tạm thời 1 lượng giá trị
Chuyển nhượng tạm thời l lượng giá trị, thời hạn chuyền nhượng Chuyên nhượng tạm thời I lượng giá trị, tính hồn trả
Chuyên nhượng quyền sử dụng tạm thời | lượng giá trị, thời hạn chuyển nhượng, tính hoản trả Câu 16: Vốn điều lệ của ngân hàng thương mại do ai quy định?
Do nhà nước quy định
Do ngân hàng trung ương quy định Cả A và B
Do ngân hàng thương mại quy định
Câu 17: Phát biểu nào dưới đây về quy trình cấp tín dụng là đầy đủ nhất? Thiết lập hồ sơ tín dụng, quyết định cấp tín dụng, thu hồi vơn Vay
Thiết lập hỗ sơ tín dụng, phân tích tín dụng, quyết định cấp tín dụng, thẩm định dự án vay
Thiết lập hồ sơ tín dụng, phân tích tín dụng, quyết định cầp tín dụng, giám sát và quản lý tín dụng Thiết lập hồ sơ tín dụng, quyết định cấp tín dụng, giám sát và quản lý tín dụng
Câu 18: Tài khoản vãng lai phản ánh số dư như thế nào? LIAN w> > Øop>ogog 2aw> ›UQ@m> ĐOtw> A Khong co sé du B Chỉ cĩ dư cĩ 6 Chỉ cĩ dư nợ D Cĩ thể dư cĩ, cĩ thể dư nợ Câu 19: Séc là gì?
A _ Séc là phương tiện thanh tốn, lệnh cho người thanh tốn trả một số tiền nhất định cho người thụ hưởng
B Séc là phương tiện thanh tốn do người ký phát lập, lệnh cho người thanh tốn trả một số tiền nhất định
cho người thụ hưởng
C Séc là phương tiện thanh tốn đo người ký phát lập dưới hình thức chứng từ theo mẫu in săn, lệnh cho người thanh tốn trả một số tiền nhất định cho người thụ hưởng
Trang 4Câu 20: Ở Việt Nam theo quy định hiện hành về sử dụng séc thì nội dung chủ yếu bao gồm những gì? A Người ký phát, người trá tiền, người thụ hướng, người thực hiện thanh tốn
B Người ký phát, người trả tiền, người thụ hưởng, người thực hiện thanh tốn, người thu hộ, thời hạn xuất trình
Cc Nguoi ky phat, người trả tiền, người thụ hưởng, người thực hiện thanh tốn, người thu hộ, thời hạn xuất trình, địa điểm thanh tốn, các yếu tố cơ bản của tờ séc
D Người ký phát, người trả tiền, người thụ hưởng, người thực hiện thanh tốn, người thu hộ, thời hạn xuất trình, các yêu tố cơ bản của tờ séc
Câu 21: Trường hợp số tiền ghi trên séc cĩ chênh lệch giữa số tiền ghi bằng số và số tiền ghi bằng chữ thì thanh tốn như thê nào?
A Khơng được thanh tốn
B Số tiền thanh tốn là số tiền ghi bang chữ
C Số tiền thanh tốn là sĩ tiền ghi bằng số
D Thanh tốn sĩ tiền nhỏ nhất
^ : Thời hạn xuất trình thơng thường của séc là bao nhiêu ngày? Trong vịng 30 ngày
Là 30 ngày
Là 30 ngày kê từ ngày ký phát Khơng quá 6 tháng
: Séc được xuất trình sau thời hạn xuất trình cĩ được thanh tốn khơng?
Được thanh tốn
Khơng được thanh tốn
Được thanh tốn nhưng chưa quá 6 tháng
Được thanh tốn nhưng chưa quá 6 tháng kê từ ngày ký phát và người thực hiện thanh tốn khơng nhận
được thơng báo đình chỉ thanh tốn đối với tờ séc đĩ
Câu 24: Ủy nhiệm chỉ là gì?
A Là lệnh thanh tốn của người trả tiền lập theo mẫu do tơ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn quy định
B Là lệnh thanh tốn của người trả tiền lập theo mẫu do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn quy định, gửi cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn nơi mình mở tài khoản
CG Là lệnh thanh tốn của người trả tiền lập theo mẫu do tơ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn quy định, gửi cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn nơi mình mở tài khoản, yêu cầu trích một số tiền nhất định trên
tài khoản của mình để trả cho người thụ hưởng
D Là lệnh thanh tốn của người trả tiền lập theo mẫu do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn quy định, yêu câu trích một số tiền nhất định trên tài khoản của mình để trả cho người thụ hướng
Câu 25: Ủy nhiệm chỉ gồm những yếu tố nào?
® E N nN
A
ØOW>ODOOgpzOt
fj nN G3)
A Chủ lệnh chi hoặc ủy nhiệm chỉ sơ sêri họ tên, địa chỉ của người trả tiên, tên, địa chỉ của tơ chức cung
ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người trả tiên, họ tên, địa chỉ của người thụ hưởng
B Chủ lệnh chi hoặc ủy nhiệm chi, sơ sêri, họ tên, địa chỉ của người trả tiên, tên, địa chỉ của tơ chức cung
ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người trả tiền, họ tên, địa chỉ của người thụ hưởng, tên, địa chỉ tổ chức
cung ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người thụ hưởng, số tiền thanh tốn bằng chữ và bằng số
G, Chủ lệnh chi hoặc ủy nhiệm chi, số sêri, họ tên, địa chỉ của người trả tiền, tên, địa chỉ của tổ chức cung
ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người trả tiền, họ tên, địa chỉ của người thụ hưởng, tên, địa chỉ tổ chức cung ứng dịch vụ thanh tốn phục vụ người thụ hưởng, số tiền thanh tốn bằng chữ và bằng số Ngày tháng năm lập uy nhiệm chị, chữ ký cua chu tài khốn hoặc người được chủ tài khoản ủy quyền
Trang 5Câu 26: Cĩ các loại dịch vụ ủy thác nao?
A Dịch vụ ủy thác cá nhân, dịch vụ ủy thác đối với doanh nghiệp
B Dịch vụ ủy thác cá nhân, dịch vụ ủy thác đối với các tơ chức từ thiện
Œ Dịch vụ ủy thác cá nhân, dịch vụ ủy thác đối với doanh nghiệp dịch vụ ủy thác đối với các tơ chức khác
D Dịch vụ ủy thác cá nhân, dịch vụ ủy thác đĩi với doanh nghiệp, dịch vụ ủy thác đối với các tổ chức từ
thiện, dịch vụ ủy thác đối với các tổ chức khác
Câu 27: Cĩ các loại dịch vụ thơng tin tư vấn nào đối với ngân hàng thương mại? A Dịch vụ thơng tin về mơi trường, dịch vụ tư van chung khoan cho khach hang
B Dich vu théng tin về mơi trường, dịch vụ tư van chứng khốn cho khách hàng, dịch vụ lập dự án đầu tư, tư van giải ngân
Cc Dịch vụ thơng tin về mơi trường, dịch vụ tư vẫn chứng khốn cho khách hàng, dịch vụ lập dự án đầu tư,
tư vấn giải ngân, dịch vụ phân tích kinh tế các dự án đầu tư, các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động
tài chính ngân hàng
D Dịch vụ thơng tin về mơi trường, dịch vụ tư vẫn chứng khốn cho khách hàng, dịch vụ lập dự án đầu tư,
tư vấn giải ngân, dịch vụ phân tích kinh tế các dự án đầu tư, các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động tài chính ngân hàng, dịch vụ tư vấn thị trường bất động sản
: Cĩ các biện pháp phịng chống rủi ro lãi suất nào? Các nghiệp vụ kỳ hạn về lãi suất, các nghiệp vụ giao ngay Giao dịch quyền chọn, các nghiệp vụ giao ngay
Giao dịch hốn đổi, các nghiệp vụ giao ngay
Giao địch hốn đồi, các nghiệp vụ kỳ hạn về lãi suất, giao dịch quyền chọn
u29: Việc thầm định kỹ hồ sơ vay cĩ tránh hết được nợ quá hạn khơng? Tại sao?
Được, nếu nhân viên biết cách thầm định
Khơng, vì khách hàng trả nợ sau khi thẩm định
Được, nêu NH quy định chính xác hồ sơ gồm những giấy tờ nào Khơng, vì nhân viên tín dụng khơng thể thầm định hết hồ sơ được
u30: Xét về hình thái giá trị tín dụng, hình thức nào dưới đây khác với các hình thức cịn lại: Cho vay
Chiết khấu
Cho thuê tài chính
Bảo thanh tốn
Câu 31: Trong phân tích tín dụng theo quy tắc 5C, yếu tố kém quan trọng nhất là: Tài sản bảo đảm
Mơi trường kinh doanh Uy tin cua người vay Kha nang hoan tra tién vay
u32: Tý lệ mức vốn gĩp và mua cơ phần khơng vượt quá giới hạn bao nhiêu phần trăm so với vốn điều ệ của các doanh nghiệp nhận gĩp vốn:
9% 10% 11% 12%
u 33: Khi nĩi chứng khốn cĩ tính thanh khoản cao, nghĩa là:
Chứng khốn đĩ khả năng chuyền đổi thành tiền mặt dễ dàng
Chứng khốn đĩ rất khĩ bán lại trên thị trường -
Khĩ chuyền đổi chứng khốn đĩ thành tiền mặt
Chứng khốn cĩ giá bán cao
u 34: Những yếu tố cĩ thế ánh hướng đến hoạt động đầu tư tài chính cúa ngân hàng thương mại:
Chiến lược kinh doanh
Trang 6Câu 35: Khi ngan hang thuong mai A su dung chiến lược bậc thang dé đầu tư chứng khốn trên thị trường tài chính, nếu kì hạn tối đa cho danh mục đầu tư là 10 năm thì số tiền đầu tư sẽ được chia thành: A 5 phan bang nhau
B 10 phan bang nhau C 15 phan bang nhau
D 20 phần bằng nhau
Câu 36: Theo quy định hiện hành, đối với việc thực hiện hoạt động mơi giới chứng khốn thì các ngân hàng thương mại
Hồn tồn khơng được phép thực hiện
Được phép thực hiện khơng hạn chế Khơng được phép thực hiện trực tiếp
Được phép thực hiện thơng qua Sở giao dịch Chứng khốn
u37: Dịch vụ nào dưới đây khơng thuộc dịch vụ ngân quỹ của ngân hàng thương mại Đổi tiền theo yêu cầu của khách hàng
Thanh lý tài sản theo chúc thư
Thu hộ tiền mặt tại địa điểm của khách hàng Chuyên tiên ra nước ngồi
u 38: Chọn nhận xét đúng nhất về chiến lược phân chia kỳ hạn
Đầu tư tồn bộ vào chứng khốn ngắn hạn
Đầu tư tồn bộ vào chứng khốn dài hạn
Đầu tư vào chứng khốn ngăn hạn và chứng khốn dài hạn
Chiến lược phân chia kỳ hạn bao gồm cả 3 chiến lược nhỏ nêu trên
u 39: Ngân hàng sử dụng chiến lược Barbell trong đầu tư chứng khốn, nghĩa là: Danh mục đầu tư chỉ cĩ chứng khốn ngắn hạn
Danh mục đầu tư chỉ cĩ những loại chứng khốn dai han
Danh mục đầu tư cĩ sự kết hợp giữa chứng khốn ngắn hạn và dài hạn Tất ca các ý trên đều đúng
u 40: Nhận xét nào sau đây khơng dung về chiến lược phân chia kỳ hạn?
Với chiến lược này, ngân hàng cĩ thê thu được lợi nhuận lớn hơn so với chiến lược bậc thang Chiến lược này được xem là chiến lược đầu tư chủ động