Lý do lựa chọn đề tài
Việt Nam đang đối mặt với cơ hội và thách thức trong quá trình hội nhập kinh tế, đặc biệt là trong lĩnh vực xuất – nhập khẩu Là một nước đang phát triển, Việt Nam vẫn gặp tình trạng nhập siêu, nhưng việc gia nhập tổ chức thương mại và ký kết các hiệp định thương mại đã tạo ra nhiều cơ hội để phát huy thế mạnh và cải thiện thị trường xuất khẩu Sự tăng trưởng xuất khẩu gần đây đã chứng minh Việt Nam biết tận dụng hiệu quả những cơ hội này Cán cân thương mại của Việt Nam đã có sự tăng trưởng đáng kể về kim ngạch xuất khẩu và nhập khẩu Để duy trì sự ổn định trong hoạt động xuất – nhập khẩu, tỷ giá hối đoái đóng vai trò quan trọng, tuy nhiên, đây là một biến số kinh tế vĩ mô nhạy cảm, bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố Do đó, biến động tỷ giá hối đoái có tác động lớn đến hoạt động xuất – nhập khẩu của Việt Nam và các quốc gia khác Chúng tôi chọn đề tài “Tác động của tỷ giá hối đoái đến hoạt động xuất – nhập khẩu của Việt Nam giai đoạn 2011 – 2017” để nghiên cứu rõ hơn về vấn đề này.
Mục tiêu nghiên cứu
Mục tiêu nghiên cứu là phân tích tỷ giá hối đoái và xác định vai trò, tác động của nó đối với hoạt động xuất nhập khẩu trong nền kinh tế mở.
Phương pháp nghiên cứu
Tham khảo lý thuyết, bài viết, tài liệu có liên quan đến tỷ giá hối đoái và tác động của nó đến xuất – nhập khẩu
Phương pháp thu thập số liệu
Phương pháp chuẩn tắc: phân tích vấn đề dựa trên chính kiến và đưa ra những giải pháp mang tính chủ quan.
Nội dung nghiên cứu
Nội dung của tiểu luận gồm 3 phần chính:
Chương 1: Cơ sở lý thuyết
Chương 2: Thực trạng tác động tỷ giá hối đoái lên hoạt động xuất – nhập khẩu của Việt Nam giai đoạn 2011 – 2017
Chương 3: Giải pháp tăng cường tác động tích cực của tỷ giá hối đoái đến hoạt động xuất – nhập khẩu của Việt Nam
Do thời gian và kiến thức còn hạn chế, bài tiểu luận của nhóm chúng em không thể tránh khỏi một số sai sót Chúng em rất mong nhận được ý kiến đóng góp từ giảng viên để cải thiện chất lượng bài tiểu luận.
Chúng em xin chân thành cảm ơn!
CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI TÁC ĐỘNG ĐẾN TÌNH HÌNH XUẤT – NHẬP KHẨU
Tỷ giá hối đoái
1.1 Khái niệm tỷ giá hối đoái
Theo quan điểm của Frederic S.Mishkin – trường Đại học Columbia (Mỹ):
Tỷ giá hối đoái là giá cả của một đồng tiền tính ra một đồng tiền khác
Theo Điều 6 của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010, tỷ giá hối đoái của đồng Việt Nam được xác định là giá trị của một đơn vị tiền tệ nước ngoài được tính bằng đồng Việt Nam.
Theo PGS.TS Nguyễn Văn Tiến – Giáo trình tài chính quốc tế: Tỷ giá là giá cả của một đồng tiền được biểu thị thông qua đồng tiền khác
Theo GS.NGƯT Đinh Xuân Trình trong Giáo trình thanh toán quốc tế, tỷ giá hối đoái là giá trị của một đơn vị tiền tệ này được thể hiện bằng một số đơn vị tiền tệ của nước khác.
Tỷ giá là mối quan hệ giữa sức mua của đồng nội tệ và đồng ngoại tệ, phản ánh khả năng chi tiêu của đồng nội tệ và thể hiện tình hình cung cầu trên thị trường ngoại hối.
1.2 Phân loại tỷ giá hối đoái
Căn cứ vào cơ chế quản lý ngoại hối: tỷ giá chính thức và tỷ giá thị trường
Tỷ giá chính thức là tỷ giá được công bố bởi Ngân hàng Trung ương, phản ánh giá trị ngoại tệ của đồng nội tệ một cách chính xác và đáng tin cậy.
Tỷ giá thị trường, hay còn gọi là tỷ giá chợ đen, được xác định bởi các yếu tố cung cầu bên ngoài hệ thống ngân hàng Tỷ giá này phản ánh sự biến động của thị trường tự do và có thể khác biệt đáng kể so với tỷ giá chính thức.
Căn cứ vào kì hạn thanh toán: tỷ giá giao ngay và tỷ giá có kì hạn
- Tỷ giá giao ngay: là tỷ giá dùng cho các mua bán ngoại hối thanh toán ngay vào ngày hôm đó hoặc sau đó 2 ngày
Tỷ giá kỳ hạn là tỷ giá áp dụng cho các giao dịch kỳ hạn, với khoảng thời gian giữa ngày ký hợp đồng và ngày giao tiền thường kéo dài từ 3 tháng đến 1 năm, bao gồm các mốc thời gian 6 tháng và 9 tháng.
Căn cứ vào tính chất của tỷ giá: tỷ giá danh nghĩa và tỷ giá thực
Tỷ giá danh nghĩa là chỉ số đo lường giá trị của đồng tiền mà không thể hiện sức cạnh tranh của hàng hóa trong nước trong bối cảnh trao đổi thương mại quốc tế.
Tỷ giá thực tế là tỷ giá danh nghĩa đã được điều chỉnh theo mức giá tương đối giữa các quốc gia, phản ánh sức mua thực tế và ảnh hưởng đến khả năng cạnh tranh của hàng hóa trong nước.
Căn cứ vào phương thức thanh toán: tỷ giá điện hối và tỷ giá thư hối
- Tỷ giá điện hối: tỷ giá chuyển ngoại hối bằng diện, là cơ sở xác định các loại tỷ giá khác
- Tỷ giá thư hối: là tỷ giá chuyển ngoại hối bằng thư
Căn cứ vào hoạt động thanh toán ngoại thương: tỷ giá nhập khẩu và tỷ giá xuất khẩu
Tỷ giá xuất khẩu được xác định bằng tỷ lệ giữa giá bán hàng xuất khẩu theo điều kiện FOB bằng ngoại tệ và giá bán buôn xí nghiệp cộng với thuế xuất khẩu tính bằng nội tệ.
Tỷ giá nhập khẩu là tỷ lệ giữa giá bán buôn hàng hóa nhập khẩu tại cảng tính bằng nội tệ và giá trị hàng nhập khẩu tính bằng ngoại tệ.
Căn cứ vào chế độ tỷ giá hối đoái: tỷ giá hối đoái cố định, tỷ giá thả nổi hoàn toàn, tỷ giá thả nổi có quản lý
Tỷ giá hối đoái cố định là tỷ giá do nhà nước ấn định, giữ ổn định giữa nội tệ và ngoại tệ với biên độ nhỏ cho phép biến động Nhà nước là cơ quan duy nhất có quyền điều chỉnh tỷ giá khi có biến động lớn Mặc dù tỷ giá cố định tạo niềm tin cho nhà đầu tư và giúp doanh nghiệp xuất nhập khẩu giảm rủi ro, nhưng nó cũng có thể dẫn đến khủng hoảng kinh tế do phụ thuộc vào chính sách tiền tệ của các quốc gia có đồng tiền neo tỷ giá Thêm vào đó, Ngân hàng Trung ương phải can thiệp thường xuyên để duy trì tỷ giá, điều này có thể làm cạn kiệt dự trữ ngoại hối.
Tỷ giá thả nổi hoàn toàn, được ưa chuộng sau sự sụp đổ của hệ thống Bretton Wood, được xác lập dựa trên cung cầu ngoại hối và phản ánh chính xác luân chuyển tiền tệ giữa các quốc gia Ngân hàng Trung ương không còn lo ngại về việc cạn kiệt dự trữ ngoại hối như khi áp dụng tỷ giá cố định, giúp chính sách tiền tệ trở nên độc lập hơn Tuy nhiên, tỷ giá thả nổi cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, như sự thay đổi trong cán cân thanh toán và cán cân thương mại để thích ứng với tỷ giá mới Sự biến động này có thể dẫn đến sụt giá trên thị trường nội địa, ảnh hưởng đến lợi nhuận của nhà đầu tư và các doanh nghiệp xuất – nhập khẩu Hơn nữa, tỷ giá thả nổi còn thu hút sự đầu cơ tiền tệ, gây tổn thương cho khu vực tài chính và tiền tệ của nền kinh tế.
Tỷ giá thả nổi có quản lý là loại tỷ giá phổ biến nhất, khắc phục những nhược điểm của các loại tỷ giá khác Tỷ giá này hoạt động dựa trên biến động cung cầu thị trường, trong khi chính phủ can thiệp khi cần thiết để điều chỉnh tỷ giá theo mức chính thức Loại tỷ giá này không chỉ phản ánh cung cầu ngoại hối mà còn giúp đạt được các mục tiêu chiến lược phát triển kinh tế của quốc gia, do đó được nhiều quốc gia ưa chuộng.
1.3 Chức năng của tỷ giá
So sánh sức mua giữa các đồng tiền
Chính sách tỷ giá hối đoái
2.1 Khái niệm chính sách tỷ giá hối đoái
Chính sách tỷ giá bao gồm các nguyên tắc, công cụ và biện pháp mà nhà nước áp dụng để điều chỉnh tỷ giá trong một khoảng thời gian nhất định, nhằm đạt được các mục tiêu trong chiến lược phát triển quốc gia.
Quản lý tỷ giá hối đoái là một công cụ quan trọng của chính phủ nhằm ổn định tỷ giá trong một biên độ nhất định, từ đó hỗ trợ ổn định thương mại, đầu tư và cán cân thanh toán quốc tế Điều này giúp chính phủ chủ động hơn trong việc kiểm soát luồng vốn Bên cạnh đó, việc quản lý tỷ giá còn góp phần vào chuyển dịch cơ cấu kinh tế và thực hiện các mục tiêu của chính sách kinh tế vĩ mô, đồng thời đảm bảo sự ổn định của dự trữ quốc gia để đáp ứng các nghĩa vụ tài chính quốc tế.
2.2 Các công cụ của chính sách tỷ giá
Mua bán ngoại hối trên thị trường là một nghiệp vụ đơn giản nhưng có ảnh hưởng lớn đến tỷ giá hối đoái Nghiệp vụ này tác động trực tiếp đến cung tiền trong nước, với Ngân hàng Trung ương đóng vai trò là người mua bán tiền tệ cuối cùng trên thị trường liên ngân hàng theo mức tỷ giá xác định Để đảm bảo hiệu quả cho công cụ này, quốc gia cần duy trì một lượng dự trữ ngoại tệ lớn.
Biện pháp kết nối là quy định của Chính phủ yêu cầu các cá nhân và tổ chức có nguồn thu ngoại tệ phải bán một tỷ lệ nhất định cho các tổ chức kinh doanh ngoại hối trong thời gian nhất định Biện pháp này được áp dụng trong bối cảnh khan hiếm ngoại tệ trên thị trường, nhằm tăng cung nội tệ để đáp ứng nhu cầu ngoại tệ, hạn chế đầu cơ và giảm áp lực phá giá đồng nội tệ.
Lãi suất tái chiết khấu là công cụ quan trọng trong việc điều chỉnh tỷ giá hối đoái, phục vụ cả mục tiêu ngắn hạn và chiến lược dài hạn của nền kinh tế Khi Ngân hàng Trung ương tăng lãi suất tái chiết khấu, lãi suất cho vay và tiền gửi ngân hàng cũng tăng theo, từ đó thu hút dòng vốn ngoại tệ vào nước Sự gia tăng cung ngoại tệ, trong khi cầu không đổi, làm cho đồng nội tệ tăng giá so với ngoại tệ, dẫn đến tỷ giá hối đoái giảm Ngược lại, việc giảm lãi suất tái chiết khấu sẽ làm tỷ giá hối đoái tăng lên.
Thuế quan là công cụ quan trọng mà Chính phủ sử dụng để điều chỉnh xuất – nhập khẩu, buộc nhà nhập khẩu phải nộp một tỷ lệ theo giá trị hàng hóa nhập khẩu Điều này làm cho giá hàng nhập khẩu cao hơn hàng sản xuất trong nước, từ đó tăng cầu hàng nội địa và dẫn đến tăng giá đồng nội tệ Về lâu dài, thuế quan cao giúp hạn chế nhập khẩu, giảm cầu ngoại tệ và làm giảm sức ép lên tỷ giá, khiến tỷ giá đi xuống Ngược lại, thuế quan thấp sẽ có tác động làm tăng nhập khẩu và tăng sức ép lên tỷ giá.
Hạn ngạch là quy định của một quốc gia về số lượng tối đa của một mặt hàng hoặc nhóm mặt hàng được phép xuất khẩu hoặc nhập khẩu từ một thị trường trong một khoảng thời gian nhất định Việc áp dụng hạn ngạch giúp hạn chế nhập khẩu, từ đó ảnh hưởng đến tỷ giá tương tự như tác động của thuế quan thấp.
Chính phủ có thể sử dụng hệ thống giá cả để trợ giá cho các mặt hàng xuất khẩu chiến lược hoặc những sản phẩm đang trong giai đoạn đầu sản xuất Việc trợ giá xuất khẩu không chỉ làm tăng khối lượng hàng hóa xuất khẩu mà còn nâng cao cung ngoại tệ, góp phần làm tăng giá trị của nội tệ.
Chính phủ cũng có thể bù giá cho một số mặt hàng nhập khẩu thiết yếu, bù giá làm tăng nhập khẩu, nội tệ giảm giá
Khi thị trường ngoại hối khan hiếm, Ngân hàng Trung ương có thể điều chỉnh tỷ lệ dự trữ bắt buộc bằng ngoại tệ đối với các Ngân hàng thương mại Việc tăng dự trữ ngoại hối khiến chi phí huy động ngoại tệ tăng cao, buộc các Ngân hàng thương mại phải hạ lãi suất huy động để tránh thua lỗ Điều này làm cho việc nắm giữ ngoại tệ trở nên kém hấp dẫn so với nội tệ, từ đó tăng cung ngoại tệ trên thị trường và dẫn đến sự giảm tỷ giá.
2.3 Tác động của tỷ giá, chính sách tỷ giá lên hoạt động xuất – nhập khẩu
Tỷ giá hối đoái ảnh hưởng trực tiếp đến xuất – nhập khẩu thông qua mối quan hệ cung – cầu về hàng hóa và dịch vụ Khi tỷ giá giảm sức mua của đồng nội tệ, hàng hóa và dịch vụ trong nước trở nên rẻ hơn so với hàng ngoại, tạo điều kiện cho hàng hóa trong nước cạnh tranh tốt hơn Điều này dẫn đến tăng cầu xuất khẩu và giảm cầu nhập khẩu, góp phần cải thiện cán cân thương mại theo hướng thặng dư.
Khi tỷ giá hối đoái tăng giá đồng nội tệ, giá trị hàng hóa và dịch vụ của nước đó sẽ tăng lên so với quốc tế, dẫn đến xuất khẩu giảm và nhập khẩu tăng Hệ quả là cán cân thương mại sẽ chuyển sang tình trạng thâm hụt.
THỰC TRẠNG TÁC ĐỘNG TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI LÊN HOẠT ĐỘNG XUẤT – NHẬP KHẨU CỦA VIỆT NAM GIAI ĐOẠN 2011 – 2017 9 1 Diễn biến tỷ giá hối đoái trên thị trường Việt Nam giai đoạn 2011–2017 9 2 Thực trạng hoạt động xuất – nhập khẩu của Việt Nam giai đoạn 2011–
Ảnh hưởng của tỷ giá danh nghĩa USD/VND đến hoạt động xuất – nhập khẩu
Khi tỷ giá tăng, sản phẩm nhập khẩu trở nên cạnh tranh hơn so với sản phẩm nội địa, dẫn đến lợi thế cho hàng nhập khẩu và bất lợi cho hàng trong nước Ngược lại, khi tỷ giá giảm, giá trị cạnh tranh của hàng nhập khẩu giảm theo, khiến cho hàng nhập khẩu trở nên đắt hơn do thuế tăng Nếu tình trạng tỷ giá giảm kéo dài, hàng nhập khẩu có thể bị thay thế bởi sản phẩm nội địa hoặc hàng hóa từ thị trường khác.
Khi tỷ giá hối đoái tăng, hàng hóa xuất khẩu của quốc gia trở nên cạnh tranh hơn nhờ giá cả rẻ hơn Ngược lại, nếu tỷ giá đồng nội tệ tăng, làm giảm tỷ giá hối đoái, hàng xuất khẩu sẽ trở nên đắt hơn và khả năng cạnh tranh về giá sẽ giảm.
Người tiêu dùng thường ưu tiên chọn thị trường có giá hàng hóa thấp hơn nếu chất lượng tương đương Nếu chi phí sản xuất ở các quốc gia được quy đổi về cùng một đồng tiền, thì quốc gia nào có mức giảm tỷ giá so với giá nội tệ của thị trường tiêu thụ lớn hơn sẽ có tính cạnh tranh cao hơn, từ đó mở ra cơ hội phát triển xuất khẩu tốt hơn.
Từ năm 2011 đến 2017, tỷ giá hối đoái có ảnh hưởng rõ rệt đến hoạt động xuất – nhập khẩu, điều này có thể được chứng minh qua mô hình hồi quy dựa trên số liệu bảng.
BẢNG TRỊ GIÁ XUẤT NHẬP KHẨU VÀ TỶ GIÁ DANH NGHĨA
Quý/Năm Giá trị xuất khẩu
Giá trị nhập khẩu (Import)
Tỷ giá danh nghĩa (Exrate)
Cơ sở dữ liệu được lấy từ quý 1 năm 2011 đến quý 4 năm 2017 Trị giá xuất khẩu, nhập khẩu được tính theo triệu USD
Mô hình hồi quy có dạng tổng quát: Y = β1 + β2X
Số quan sát: 28 Phương pháp hồi quy: Phương pháp bình phương nhỏ nhất
Chạy dữ liệu trên STATA 14 chạy dữ liệu từ quý 1/2011 đến 4/2017 được kết quả như sau:
Hình 1 Kết quả hồi quy xuất khẩu theo tỷ giá
Hình 2 Kết quả hồi quy nhập khẩu theo tỉ giá
Mô hình hồi quy giữa tỷ giá và xuất khẩu:
Mô hình hồi quy giữa tỷ giá và nhập khẩu:
R 2 = 0,8229 Đánh giá độ phù hợp của mô hình
Cả hai mô hình đều có mức ý nghĩa là 0%, tức là cả hai mô hình đều có độ tin cậy gần như là 100%
R 2 của mô hình xuất khẩu bằng 0,7849 có ý nghĩa là 78,49% sự biến thiên của xuất khẩu được giải thích bằng tỷ giá
R 2 của mô hình nhập khẩu bẳng 0,8229 có ý nghĩa là 82,29% sự biến thiên của nhập khẩu được giải thích bằng tỷ giá
Kiểm định giả thuyết về ý nghĩa các hệ số hồi quy:
𝐻 1 : 𝛽 2 ≠ 0 Đối với kiểm định 2 phía mức ý nghĩa α, ta thấy:
Hai mô hình có |𝑡 − 𝑠𝑡𝑎𝑡| của hai mô hình lần lượt là 9,74 và 10,99, đều lớn hơn 𝑡 𝑛−2, 𝛼
Mô hình hồi quy đã xác nhận rằng giá trị xuất – nhập khẩu có mối quan hệ tuyến tính với tỷ giá Do đó, giả thuyết Ho bị bác bỏ Kết quả cho thấy tỷ giá có ảnh hưởng đáng kể đến hoạt động xuất – nhập khẩu.
Tỷ giá có mối quan hệ tỉ lệ thuận với xuất – nhập khẩu
Khi tỷ giá tăng 1 đồng (nội tệ mất giá), xuất khẩu sẽ tăng 11446,28 triệu USD và nhập khẩu sẽ tăng 10898,9 triệu USD
Hình 3 Đồ thị biểu diễn mối quan hệ giữa tỷ giá và xuất khẩu
Hình 4 Đồ thị biểu diễn mối quan hệ giữa tỷ giá và nhập khẩu
Từ quý 4 năm 2015 đến quý 4 năm 2017, cả xuất khẩu và nhập khẩu đều ghi nhận sự tăng trưởng mạnh mẽ, đặc biệt trong bối cảnh tỷ giá tăng và đồng nội tệ mất giá.
Trong giai đoạn từ quý 4/2015 đến quý 4/2017, xuất khẩu của Việt Nam đã tăng mạnh từ 41,866 triệu USD lên 60,094 triệu USD, đạt mức tăng gần 20,000 triệu USD chỉ trong một quý Trong khi đó, nhập khẩu cũng tăng nhưng ở mức thấp hơn, từ 41,781 triệu USD lên 57,865 triệu USD, với mức tăng gần 16,000 triệu USD Như vậy, trong thời gian này, cán cân thương mại của Việt Nam không bị thâm hụt.
GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG TÁC ĐỘNG TÍCH CỰC CỦA TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI ĐẾN HOẠT ĐỘNG XUẤT – NHẬP KHẨU CỦA VIỆT
Giải pháp vĩ mô
1.1 Nhóm giải pháp đối với hoạt động của NHNN
NHNN là cơ quan chức năng tối cao trong việc điều hành, quản lý tỷ giá
NHNN có nhiệm vụ quan trọng trong việc quyết định chế độ và thiết lập khuôn khổ vận động của tỷ giá, nhằm mang lại lợi ích tối ưu cho toàn bộ nền kinh tế.
NHNN cần thiết lập các mối quan hệ hợp tác tiền tệ với các quốc gia trên toàn cầu, ưu tiên trước hết là các nước trong khu vực Đông Nam Á.
Biến động tiền tệ có ảnh hưởng lớn đến thị trường hàng hóa quốc tế và hoạt động xuất – nhập khẩu Việc hợp tác tiền tệ giúp Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đứng vững trước những biến động bất ngờ nhờ sự hỗ trợ từ các quốc gia khác NHNN có thể thực hiện hoán đổi ngoại tệ với các ngân hàng trung ương trên thế giới, cho phép mượn tạm dự trữ ngoại tệ để ổn định tỷ giá trong tình huống khẩn cấp, giải quyết nợ nần và cân bằng cán cân thanh toán trong một khoảng thời gian nhất định.
Thứ hai, đa dạng hóa dự trữ ngoại tệ chính thức
Dự trữ ngoại tệ là công cụ quan trọng giúp Ngân hàng Nhà nước can thiệp vào thị trường ngoại hối để điều chỉnh tỷ giá có lợi cho nền kinh tế Tuy nhiên, hiện tại, dự trữ chủ yếu là USD, dẫn đến khó khăn trong việc duy trì tỷ giá hợp lý khi có biến động lớn giữa VND và các đồng tiền khác ngoài USD.
Thứ ba, NHNN nên xem xét việc giảm tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với tiền gửi ngoại tệ
Dự trữ bắt buộc cao ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động của các ngân hàng thương mại (NHTM) bằng cách hạn chế khả năng bán ngoại tệ và cho vay tiền gửi ngoại tệ Điều này dẫn đến giảm lợi nhuận kinh doanh do tiền gửi bằng ngoại tệ ra nước ngoài giảm, từ đó hạn chế khả năng mở rộng vốn và cho vay đối với doanh nghiệp trong nước Hệ quả là hoạt động đầu tư và xuất – nhập khẩu cũng bị ảnh hưởng không tốt.
Thứ tư, hạ lãi suất nội tệ
Vấn đề lãi suất hiện nay đang là đề tài nóng bỏng và gây nhiều tranh cãi nhất
Lãi suất ngoại tệ đã được tự do hóa, trong khi lãi suất nội tệ vẫn do Ngân hàng Nhà nước quy định Việc hạ lãi suất sẽ kích thích tiêu dùng và đầu tư, tạo điều kiện cho tái sản xuất mở rộng, đồng thời tạo môi trường thuận lợi cho sự biến động của giá VND phù hợp với xu thế tỷ giá toàn cầu hiện nay.
Thứ năm chính là giải pháp trong vấn đề đào tạo cán bộ hoạt động trong hệ thống ngân hàng
Nâng cao hiểu biết về nghiệp vụ và kết hợp hài hòa các yếu tố chiến thuật, chiến lược là cần thiết để triển khai hiệu quả công tác dự báo biến động tỷ giá so với các tiền tệ khác trên thế giới Mặc dù việc thực hiện giải pháp này có thể tiêu tốn nhiều thời gian và tiền bạc, nhưng nếu được thực hiện tốt, nó sẽ mang lại nhiều kết quả tích cực cho nền kinh tế.
1.2 Nhóm giải pháp đối với hệ thống NHTM
Ngân hàng thương mại (NHTM) đóng vai trò quan trọng trong việc thu hút vốn nhàn rỗi từ dân cư và phân bổ cho các dự án vay của tổ chức, cá nhân, chủ yếu là doanh nghiệp.
Mặc dù thị trường chứng khoán đã phát triển, nhưng hầu hết các doanh nghiệp Việt Nam vẫn chủ yếu phụ thuộc vào các ngân hàng thương mại (NHTM) khi gặp khó khăn về vốn Điều này nhấn mạnh vai trò quan trọng của NHTM trong việc chi phối dòng vốn của nền kinh tế Bất kỳ sai sót nào ảnh hưởng tiêu cực đến NHTM đều có thể gây tổn hại cho hệ thống tiền tệ và toàn bộ hoạt động xuất nhập khẩu.
Để nâng cao hoạt động của ngân hàng thương mại (NHTM), cần giải quyết những bất cập thực tế ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái và hoạt động xuất – nhập khẩu của Việt Nam Các giải pháp này bao gồm cải thiện cơ chế quản lý, tăng cường minh bạch thông tin và phát triển công nghệ tài chính nhằm nâng cao hiệu quả giao dịch và giảm thiểu rủi ro.
Thứ nhất, xóa bỏ dần tình trạng nợ xấu trong hệ thống các NHTM
Nợ xấu đang trở thành vấn đề nghiêm trọng đối với các ngân hàng thương mại (NHTM) tại Việt Nam, làm giảm khả năng cho vay của họ Nếu tình trạng vốn cho vay không quay vòng kéo dài, các ngân hàng sẽ phải thu hẹp phạm vi cho vay, dẫn đến hiệu quả kinh doanh giảm và lợi nhuận chuyển thành chi phí Nếu không có sự hỗ trợ từ Ngân hàng Nhà nước (NHNN), nhiều NHTM có thể đối mặt với nguy cơ phá sản, gây tê liệt thị trường tiền tệ và ảnh hưởng tiêu cực đến hoạt động xuất – nhập khẩu.
Các ngân hàng thương mại cần giảm tỷ lệ nợ xấu bằng cách từ chối cho vay đối với các dự án không khả thi, thiếu thế chấp hoặc có thế chấp thấp Cần có sự công bằng trong việc xem xét các dự án vay vốn thuộc khu vực tư nhân Để ngăn chặn tình trạng cho vay bừa bãi, cần tăng cường giám sát hoạt động của nhân viên và áp dụng chế độ thưởng phạt nghiêm ngặt Thực hiện những biện pháp này sẽ tạo ra môi trường thuận lợi cho tỷ giá, từ đó thúc đẩy ngoại thương.
Thứ hai, chủ động tìm kiếm thị trường vay và cho vay, đa dạng hóa các loại hình dịch vụ kinh doanh
Ngân hàng thương mại (NHTM) hoạt động như một doanh nghiệp vì lợi nhuận, do đó cần quảng bá dịch vụ của mình để thu hút khách hàng Để tồn tại và phát triển, các NHTM phải chủ động tìm kiếm khách hàng và đa dạng hóa thị trường kinh doanh Điều này không chỉ bao gồm các giao dịch vay và cho vay với cư dân trong nước mà còn mở rộng sang các cá nhân và tổ chức nước ngoài không cư trú tại Việt Nam, nhằm đảm bảo an toàn cho hệ thống ngân hàng và kiểm soát biến động tỷ giá.
Việc thực thi giải pháp này sẽ giúp các ngân hàng thương mại (NHTM) đa dạng hóa tài khoản tiền gửi ngoại tệ, giảm thiểu sự phụ thuộc vào các đồng tiền chủ chốt Đồng thời, các tài khoản tiền gửi ngoại quốc có thể trở thành giải pháp hỗ trợ cho NHTM trong nước khi đối mặt với khó khăn về vốn hoặc áp lực rút vốn hàng loạt Đa dạng hóa dịch vụ kinh doanh không chỉ nâng cao khả năng cạnh tranh của NHTM mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp xuất – nhập khẩu trong việc vay vốn và chuyển đổi ngoại tệ Hơn nữa, nếu NHTM mở rộng các loại hình kinh doanh và cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng tốt, họ sẽ thu hút được nhiều khách hàng hơn, từ đó tạo ra lợi thế trong cuộc đua lãi suất với các ngân hàng cổ phần.
Thứ ba, tăng cường triển khai an ninh tài khoản tiền gửi và bảo vệ toàn bộ hệ thống mạng của NHTM
Các ngân hàng thương mại Việt Nam hiện nay đang quá tập trung vào việc gia tăng lợi nhuận và số lượng tài khoản tiền gửi, trong khi lại lơ là vấn đề an toàn cho các tài khoản này Doanh nghiệp xuất – nhập khẩu cần có nguồn vốn ổn định để hoạt động hiệu quả; nếu tiền trong tài khoản của họ bỗng dưng biến mất, hậu quả sẽ rất nghiêm trọng Hệ thống tiền tệ sẽ bị tổn thương, tỷ giá sẽ biến động bất ổn, dẫn đến sự tê liệt trong hoạt động ngoại thương.
Giải pháp vi mô
2.1 Giải pháp đối với các doanh nghiệp xuất – nhập khẩu
Yếu tố quyết định cho sự phát triển ngoại thương là vai trò của các doanh nghiệp xuất – nhập khẩu Nếu các doanh nghiệp này không hoạt động hiệu quả, mọi giải pháp phát triển ngoại thương sẽ trở nên vô nghĩa Do đó, các doanh nghiệp cần thực hiện các biện pháp tự bảo vệ mình trước những biến động không lường trước được Một số biện pháp khả thi mà các doanh nghiệp có thể áp dụng bao gồm tăng cường quản lý rủi ro, diversifying thị trường và cải thiện quy trình logistics.
Tìm hiểu kỹ lưỡng đối tác trước khi ký kết hợp đồng xuất – nhập khẩu
Nhiều doanh nghiệp hiện nay chỉ tập trung vào việc ký kết hợp đồng xuất–nhập khẩu mà bỏ qua việc kiểm tra độ tin cậy của đối tác, dẫn đến việc mất hàng và tiền bạc Do đó, việc tìm hiểu kỹ lưỡng đối tác trước khi ký kết hợp đồng là vô cùng cần thiết Doanh nghiệp có thể xác minh thông tin qua ngân hàng nơi đối tác mở tài khoản hoặc từ những bạn hàng đã từng giao dịch với đối tác đó Chỉ khi thực hiện đầy đủ các bước này, ngoại thương Việt Nam mới có thể phát triển bền vững.
Cân nhắc kỹ lưỡng trong việc lựa chọn đồng tiền, tỷ giá thanh toán
Việc lựa chọn đồng tiền thanh toán là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến doanh thu doanh nghiệp Doanh nghiệp tham gia ngoại thương nên lưu ý: khi nhập khẩu, nên sử dụng đồng tiền có xu hướng giảm giá; còn khi xuất khẩu, nên chọn đồng tiền có xu hướng tăng giá Cần tránh xa những đồng tiền có sự biến động thất thường, không theo chu kỳ hoặc thuộc về các quốc gia đang gặp bất ổn chính trị.
Các doanh nghiệp cần xem xét kỹ lưỡng việc áp dụng tỷ giá nào khi thực hiện thanh toán, bao gồm tỷ giá giao ngay, tỷ giá kỳ hạn và tỷ giá SWAP.
Doanh nghiệp cần xây dựng một đội ngũ có kiến thức vững về biến động tiền tệ và triển khai công tác dự báo hiệu quả Việc này giúp doanh nghiệp lựa chọn tỷ giá phù hợp cho từng hợp đồng xuất–nhập khẩu, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Tiến hành đa dạng hóa ngoại tệ trên tài khoản tiền gửi
Doanh nghiệp xuất – nhập khẩu nên đa dạng hóa tài khoản tiền gửi để giảm thiểu rủi ro từ sự biến động của hệ thống tiền tệ toàn cầu Việc phụ thuộc vào một đồng tiền duy nhất có thể gây ra những nguy cơ lớn Hơn nữa, đa dạng hóa ngoại tệ giúp doanh nghiệp tiết kiệm chi phí mua ngoại tệ nhập khẩu, thay vào đó có thể sử dụng các loại ngoại tệ đã có trên tài khoản Điều này không chỉ giảm bớt chi phí mà còn tạo điều kiện cho doanh nghiệp mở rộng sản xuất hiệu quả hơn.
Đa dạng hóa thị trường xuất khẩu là một chiến lược quan trọng giúp doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro Các công ty Việt Nam cần mở rộng thị trường xuất khẩu đồng thời củng cố thị trường nội địa, thay vì chỉ chú trọng vào những thị trường lớn, nhằm tránh tình trạng "được ăn cả, ngã về không."
Chất lượng sản phẩm là yếu tố quyết định sự thành công của doanh nghiệp, đặc biệt trong bối cảnh mức sống ngày càng cao Để nâng cao chất lượng sản phẩm, các doanh nghiệp cần đổi mới công nghệ và thực hiện kiểm tra, kiểm soát chất lượng toàn diện từ việc nghiên cứu nhu cầu thị trường đến dịch vụ sau bán Việc đào tạo nhân viên và tạo ra các chế độ đãi ngộ hấp dẫn để thu hút nhân tài là điều cần thiết để đạt được mục tiêu này.
2.2 Giải pháp đối với người sản xuất hàng xuất khẩu
Kể từ khi hoạt động ngoại thương phát triển, cuộc sống của người sản xuất hàng xuất khẩu, đặc biệt là nông dân, đã cải thiện đáng kể Tuy nhiên, do sản phẩm xuất khẩu chủ yếu là nông sản thô sơ chế, việc sản xuất trở nên phụ thuộc vào các yếu tố khách quan như điều kiện môi trường và thời tiết, khiến cho cuộc sống của nông dân trở nên bấp bênh Để bảo vệ bản thân và nguồn lợi xuất khẩu, nông dân cần thực hiện một số giải pháp quan trọng.
Tham gia tích cực các lớp huấn luyện sản xuất sản phẩm xuất khẩu
Nhiều hộ nông dân hiện nay tham gia sản xuất hàng xuất khẩu theo trào lưu mà chưa qua đào tạo, dẫn đến hiệu quả sản xuất không cao Do đó, việc tham gia các lớp huấn luyện là cần thiết để họ tiếp thu kiến thức đúng đắn về nuôi trồng và giải đáp thắc mắc, từ đó nâng cao hiệu quả sản xuất.
Tham gia bảo hiểm cây trồng, vật nuôi
Tham gia bảo hiểm giúp giảm thiểu thiệt hại do rủi ro bất ngờ đối với cây trồng và vật nuôi, đồng thời cung cấp nguồn vốn cần thiết để duy trì sản xuất và đáp ứng nhu cầu xuất khẩu Do đó, nông dân nên xem xét nghiêm túc việc mua bảo hiểm để bảo vệ quyền lợi của bản thân và sản phẩm xuất khẩu.
Phối hợp thành lập hiệp hội nông dân sản xuất sản phẩm phục vụ xuất khẩu
Hoạt động sản xuất của nông dân Việt Nam hiện nay vẫn còn phân tán và nhỏ lẻ, khiến họ gặp khó khăn trong việc tự bảo vệ trước biến động giá cả và các chiêu trò từ tiểu thương Việc thành lập hiệp hội nông dân sẽ giúp họ có tiếng nói mạnh mẽ hơn, khuyến khích sự đoàn kết để đối phó với cạnh tranh từ hàng nhập khẩu và yêu cầu quyền lợi chính đáng mà họ xứng đáng nhận được.
Trong bối cảnh hội nhập và sự phát triển của xã hội hiện đại, việc thúc đẩy ngoại thương Việt Nam trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết Để chính sách tỷ giá thực sự phát huy vai trò đòn bẩy, cần xem xét và áp dụng các giải pháp phù hợp.
