Tóm tắt nội dung UCP DC docx TÓM TẮT NỘI DUNG UCP DC (UCP DC Quy tắc và thực hành thống nhất tín dụng chứng từ) I UCP 500 có 49 điều khoản về thanh toán tín dụng ● Điều 1 5 các điều khoản và định nghĩa chung ● Điều 6 12 dạng và thông báo tín dụng ● Điều 13 19 trách nhiệm và nghĩa vụ ● Điều 20 38 bộ chứng từ ● Điều 39 47 các điều khoản phụ khác ● Điều 48 tín dụng chuyển nhượng ● Điều 49 chuyển nhượng quyền II Lý do có sự thay đổi UCP 500 thành UCP 600 ● Sự thay đổi mạnh mẽ của hoạt động kinh doan.
TÓM TẮT NỘI DUNG UCP-DC (UCP-DC Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ) I ● ● ● ● ● ● ● II ● ● ● UCP 500 có 49 điều khoản tốn tín dụng Điều 1-5: điều khoản định nghĩa chung Điều 6-12: dạng thơng báo tín dụng Điều 13-19: trách nhiệm nghĩa vụ Điều 20-38: chứng từ Điều 39-47 điều khoản phụ khác Điều 48: tín dụng chuyển nhượng Điều 49: chuyển nhượng quyền Lý có thay đổi UCP 500 thành UCP 600 Sự thay đổi mạnh mẽ hoạt động kinh doanh quốc tế tồn cầu Theo thơng lệ bình qn 10 năm UCP sửa đổi nội dung lần Nhiều điều khoản UCP 500 gây lúng túng cho nhân viên ngân hàng phục vụ toán L/C, gây tranh cãi ngân hàng doanh nghiệp xuất khẩu, nhập ● Các điều khoản UCP 500 bị thắc mắc nhiều Ban soạn thảo Phòng Thương Mại Quốc Tế thống kê thể qua bảng sau: 14 Số lượng vấn đề thắc mắc 60 23 47 10.49 13 43 9.60 48 31 6.92 21 29 6.47 37 26 5.80 26 5.80 Các điều khoản khác 186 41.52 Điều khoản Tỷ lệ (%) 13.39 Tổng 49 điều khoản UCP 500 448 100 III UCP 600 có 39 điều khoản tốn tín dụng Gồm có phần: a Nhóm điều khoản chung (Điều - 6) Điều 1: áp dụng UCP Điều 2: định nghĩa (Bổ sung nhiều định nghĩa giải thích thuật ngữ mới) ● Advising bank: ngân hàng thơng báo ● Applicant: người đề nghị mở L/C ● Banking day: Ngày làm việc ngân hàng ● Beneficiary: Người thụ hưởng ● Complying presentation: Xuất trình phù hợp ● Confirmation: Xác nhận ● Confirming Bank: Ngân hàng xác nhận ● Credit: Tín dụng ● Honor: Thanh tốn ● Issuing Bank: Ngân hàng phát hành ● Negotiation: Thương lượng ● Nominated Bank: Ngân hàng định ● Presentation: Xuất trình chứng từ ● Presenter: Người xuất trình chứng từ Điều 3: Giải thích Điều 4: Thư tín dụng hợp đồng Điều 5: Các chứng từ hàng hóa/dịch vụ thực Điều 6: Thanh toán, ngày hết hạn nơi xuất trình b Nhóm điều khoản trách nhiệm nghĩa vụ bên tham gia phương thức tốn tín dụng chứng từ (Điều – 13) Điều 7: Cam kết ngân hàng phát hành ● Có nghĩa vụ tốn L/C có giá trị: ○ Trả ngay, trả chậm chấp nhận ngân hàng phát hành ○ Trả Ngân hàng định ngân hàng định không trả tiền ○ Trả chậm ngân hàng định ngân hàng định không cam kết trả tiền cam kết không trả tiền đến hạn ○ Chấp nhận ngân hàng định ngân hàng định không chấp nhận hối phiếu, chấp nhận không trả tiền hối phiếu đến hạn ● Chịu ràng buộc khơng hủy ngang thực tốn tính từ thời điểm tín dụng phát hành ● Cam kết hoàn trả cho ngân hàng định ngân hàng định toán chiết khấu chứng từ phù hợp chuyển chứng từ cho ngân hàng phát hành Điều 8: cam kết ngân hàng xác nhận ● Có nghĩa vụ tốn L/C có giá trị: ○ Trả ngay, trả chậm chấp nhận ngân hàng xác nhận ○ Trả Ngân hàng định (ngân hàng định) ngân hàng định không trả tiền ○ Trả chậm ngân hàng định ngân hàng định không cam kết trả tiền cam kết không trả tiền đến hạn ○ Chấp nhận ngân hàng định ngân hàng định không chấp nhận hối phiếu, chấp nhận không trả tiền hối phiếu đến hạn ● Phải chiết khấu miễn truy địi, L/C có giá trị chiết khấu ngân hàng xác nhận ● Chịu ràng buộc không hủy ngang việc toán chiết khấu kể từ thời điểm xác nhận L/C ● Cam kết hoàn trả tiền cho ngân hàng định khác ngân hàng tốn chiết khấu xuất trình phù hợp chuyển chứng từ cho Ngân hàng xác nhận ● Cam kết trả tiền Ngân hàng xác nhận cho ngân hàng định độc lập với cam kết ngân hàng xác nhận người thụ hưởng ● Nếu ngân hàng ngân hàng phát hành ủy quyền xác nhận không sẵn sàng => phải thông báo cho ngân hàng phát hành, thơng báo L/C mà khơng xác nhận Điều 9: thơng báo Thư tín dụng sửa đổi ● Mục đích chuyển L/C cho ngân hàng thơng báo: xác minh tính chân thật bề ngồi L/C trước thông báo cho nhà xuất ● Bất kỳ L/C sửa đổi L/C không xác minh tính chân thật bề ngồi => NHTB phải thông báo cho ngân hàng phát hành ● NHTB phải chuyển xác đầy đủ điều kiện điều khoản L/C sửa đổi L/C nhận cho người thụ hưởng ● NHTB khơng có trách nhiệm sai sót việc dịch giải thích thuật ngữ chun mơn, khơng chịu trách nhiệm khả giao hàng người hưởng, khả toán người yêu cầu Điều 10: sửa đổi thư tín dụng Điều 11: thư tín dụng sửa đổi sơ báo chuyển điện Điều 12: định Được ngân hàng phát hành định để thực hiện: ● Trả cho người thụ hưởng L/C quy định “available with the nominated bank by sight payment” ● Chấp nhận hối phiếu L/C quy định “available with the nominated bank by acceptance” ● Cam kết trả chậm L/C quy định “available with the nominated bank by deferred payment” ● Chiết khấu hối phiếu chứng từ L/C quy định “available with the nominated bank by negotiation” Điều 13: thỏa thuận hồn trả tiền ngân hàng c Nhóm điều khoản quy định chứng từ tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ ngân hàng (Điều 14-28) Điều 14: tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ UCP 600 quy định rõ thời gian từ chối chấp nhận chứng từ xuất trình tối đa ngày làm việc ngân hàng UCP 600 quy định địa người yêu cầu mở người hưởng lợi thư tín dụng phải quốc gia ghi L/C thể chứng từ xuất trình Điều 15: Xuất trình phù hợp Điều 16: chứng từ có sai biệt, bỏ qua thơng báo UCP600, nhân chấp nhận bất hợp lệ chứng từ ngân hàng phát hành phép từ chối chứng từ giao lại cho người yêu cầu mở) Điều 17: Chứng từ gốc Điều 18: Hóa đơn thương mại Điều 19-27: Những quy định cụ thể điều chỉnh chứng từ vận tải Điều 28: Chứng từ bảo hiểm bảo hiểm d Những điều khoản khác (Điều 29 – 39): Điều 29-33: điều khoản phụ khác (dung sai, gia hạn ngày hết hiệu lực, …) Điều 34-37: từ chối Điều 37-39: tín dụng chuyển nhượng chuyển nhượng số tiền thu IV ● ● ● V ● ● ● ● ● ● VI ● ● ● ● UCP 600 số hạn chế Chưa quy định chứng từ bất hợp lệ theo thư tín dụng chuyển nhượng Một số vấn đề chưa giải thích rõ ràng Luật quốc gia UCP chưa thống triệt để Tính chất pháp lý UCP 600 Khơng mang tính chất pháp lý bắt buộc Tất phiên UCP cịn ngun giá trị UCP có hiệu lực pháp lý L/C có dẫn chiếu áp dụng UCP Luật quốc gia vượt UCP mặt pháp lý UCP gốc tiếng Anh Phòng Thương Mại quốc tế ICC phát hành có giá trị dẫn chiếu tranh chấp UCP văn điều tiết tốn tín dụng chứng từ mà số văn khác như: ISP 98, eUCP, ISBP So sánh UCP500 UCP600 Ngôn ngữ rõ ràng dễ hiểu Chỉ có 39 điều khoản Đưa vào điều khoản hoàn toàn (điều 2, 3,15) Có 23 điều khoản sửa đổi Câu hỏi trắc nghiệm: UCP 600 có điều khoản: a) 37 b) c) d) ⇨ a) b) c) d) ⇨ 38 39 49 Đáp án: C Tìm câu đúng: Tính chất pháp lý UCP 600 Mang tính chất pháp lý bắt buộc Chỉ có UCP 600 có nguyên giá trị UCP văn điều tiết tốn tín dụng chứng từ Luật quốc gia vượt UCP mặt pháp lý Đáp án: D - So sánh UCP 500 UCP 600 đại, cịn phiên UCP khác phù hợp với thời điểm khứ ... không hủy ngang thực tốn tính từ thời điểm tín dụng phát hành ● Cam kết hoàn trả cho ngân hàng định ngân hàng định toán chiết khấu chứng từ phù hợp chuyển chứng từ cho ngân hàng phát hành Điều 8:... Nhóm điều khoản quy định chứng từ tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ ngân hàng (Điều 14-28) Điều 14: tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ UCP 600 quy định rõ thời gian từ chối chấp nhận chứng từ xuất trình tối... hợp lệ chứng từ ngân hàng phát hành phép từ chối chứng từ giao lại cho người yêu cầu mở) Điều 17: Chứng từ gốc Điều 18: Hóa đơn thương mại Điều 19-27: Những quy định cụ thể điều chỉnh chứng từ vận