Hoạt động huy động vốn và cho vay của chi nhánh ngân hàng thương mại nước ngoài theo pháp luật việt nam

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT PHAN THỊ PHƯƠNG THẢO HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI THEO PHÁP LUẬT VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC HÀ NỘI - 2021 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT PHAN THỊ PHƯƠNG THẢO HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI THEO PHÁP LUẬT VIỆT NAM Chuyên ngành: Luật Kinh tế Mã số: 8380101.05 LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Cán hướng dẫn khoa học: PGS.TS LÊ THỊ THANH HÀ NỘI - 2021 LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Luận văn cơng trình nghiên cứu riêng Các kết nêu Luận văn chưa cơng bố cơng trình khác Các số liệu, ví dụ trích dẫn Luận văn đảm bảo tính xác, tin cậy trung thực Tơi hồn thành tất mơn học toán tất nghĩa vụ tài theo quy định Khoa Luật Đại học Quốc gia Hà Nội Vậy viết Lời cam đoan đề nghị Khoa Luật xem xét để tơi bảo vệ Luận văn Tôi xin chân thành cảm ơn! NGƯỜI CAM ĐOAN PHAN THỊ PHƯƠNG THẢO MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục từ viết tắt MỞ ĐẦU Chương 1: LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI VÀ PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI 1.1 Khái quát hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 1.1.1 Bản chất đặc điểm chi nhánh ngân hàng thương mại nước 1.1.2 Hoạt động huy động vốn chi nhánh ngân hàng thương mại nước 16 1.1.3 Hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 18 1.2 Pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 20 1.2.1 Cơ chế điều chỉnh pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 20 1.2.2 Nội dung chủ yếu pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 22 1.2.3 Các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước 30 KẾT LUẬN CHƯƠNG 35 Chương 2: THỰC TRẠNG PHÁP LUẬT VIỆT NAM VÀ THỰC TIỄN THỰC HIỆN PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI Ở VIỆT NAM 37 2.1 Khái quát hình thành phát triển chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 37 2.2 Thực trạng pháp luật qua thực tiễn hoạt động huy động vốn chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 40 2.2.1 Pháp luật hình thức huy động vốn chủ thể tham gia vào quan hệ huy động vốn chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt 2.2.2 Nam qua thực tiễn thực 40 Pháp luật trình tự thủ tục huy động vốn chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam qua thực tiễn thực 44 2.3 Thực trạng pháp luật qua thực tiễn hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 46 2.3.1 Pháp luật chủ thể, điều kiện, hình thức cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 46 2.3.2 2.4 Qui định hợp đồng cho vay hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 54 Pháp luật trình tự thủ tục cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 56 Đánh giá ưu nhược điểm pháp luật hoạt động huy động 2.4.1 vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 57 Ưu điểm 57 2.3.3 2.4.2 Nhược điểm 64 KẾT LUẬN CHƯƠNG 71 Chương 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN PHÁP LUẬT VÀ NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 3.1 3.1.1 3.1.2 NƯỚC NGOÀI Ở VIỆT NAM 73 Định hướng hoàn thiện pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 73 Hoàn thiện pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam phù hợp chủ trương sách Đảng Nhà nước phát triển hệ thống tài ngân hàng 73 Hoàn thiện pháp luật hoạt động huy vốn cho vay chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam nhằm đảm bảo yêu cầu hội nhập quốc tế lĩnh vực tài ngân hàng 75 3.1.3 Hoàn thiện pháp luật hoạt động huy vốn cho vay chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam theo hướng khắc phục bất cập, hạn chế pháp luật phù hợp với thực tiễn sở tạo tính khả thi cho văn pháp luật 77 3.2 3.2.1 Giải pháp hoàn thiện pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 78 Xem xét sửa đổi, bổ sung quy định cho người nước gửi tiết kiệm ngoại tệ, Việt Nam đồng 78 3.2.2 Sửa đổi, điều chỉnh quy định pháp luật lãi suất cho vay 78 3.2.3 Sửa đổi quy định hạn mức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước 80 3.2.4 3.2.5 Sửa đổi quy định đối tượng bị cấm cho vay, hạn chế cho vay 80 Cần quy định cụ thể trách nhiệm chi nhánh ngân hàng thương mại nước kiểm tra, giám sát khoản vay 82 Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 83 3.3 3.3.1 3.3.2 3.3.3 3.3.4 Chi nhánh ngân hàng thương mại nước ngồi Việt Nam cần có sách thu hút khách hàng để nâng cao hiệu huy động vốn 83 Chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam cần thực sách lãi suất hợp lý, linh hoạt có tính cạnh tranh cao nguồn vốn huy động để thu hút vốn, cho vay 84 Nâng cao hiệu hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 85 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực làm chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam 87 KẾT LUẬN CHƯƠNG 89 KẾT LUẬN 91 TÀI LIỆU THAM KHẢO 93 PHỤ LỤC 96 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT BLDS Bộ luật dân CNNHTMNN Chi nhánh ngân hàng thương mại nước NHNN Ngân hàng nhà nước NHTM Ngân hàng thương mại TCTD Tổ chức tín dụng WTO Tổ chức Thương mại Thế giới MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Hội nhập kinh tế quốc tế xu hướng tất yếu diễn sâu rộng nhiều lĩnh vực Việt Nam tham gia vào khu vực mậu dịch tự ASEAN (AFTA) năm 1995, gia nhập APEC năm 1998, ký hiệp định thương mại Việt Nam – Hoa Kỳ năm 2000 Đặc biệt ngày 11/01/2007 Việt Nam trở thành thành viên thức Tổ chức thương mại giới (WTO), tham gia hiệp định chung Thương mại Dịch vụ (GATS) Đây cột mốc quan trọng đánh dấu hội nhập quốc tế sâu rộng Việt Nam nghiệp cơng nghiệp hóa đại hóa Việc Việt Nam thức trở thành thành viên WTO đem lại cho Việt Nam nhiều hội đặt nhiều thách thức, lĩnh vực ngân hàng Trong q trình hội nhập quốc tế tài tiền tệ, Việt Nam ký hiệp định tài đa phương với ngân hàng Đầu tư Châu Âu, ngân hàng Đầu tư Bắc Ấu, Quỹ OPEC Bên cạnh Việt Nam ký hiệp định song phương, hiệp định thương mại tự lĩnh vực ngân hàng Hiệp định khung kết nối kinh tế Việt Nam – Singapore, Hiệp định Thương mại Tự Việt Nam - Hàn Quốc (VKFTA), hiệp định song phương Việt Nam – Hoa Kỳ (BTA), hiệp định thương mại tự Việt Nam – Israel (VIFTA) Trong xu hướng toàn cầu hóa hội nhập quốc tế, ngân hàng nước mở rộng hoạt động kinh doanh cách thành lập ngân hàng con, văn phòng đại diện, chi nhánh ngân hàng nước Việc mở cửa hội nhập kéo theo lượng lớn ngân hàng nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước tham gia vào thị trường tài ngân hàng nước ta, giúp hệ thống ngân hàng Việt Nam trở nên đa dạng hoàn thiện Sự xuất chi nhánh ngân hàng nước mặt tạo tiền đề cho phát triển, tăng trưởng kinh tế, làm gia tăng nguồn vốn tài nước, gia tăng cạnh tranh thúc đẩy thị trường tài phát triển tăng cường hợp tác quốc tế Các ngân hàng thương mại nước học hỏi công nghệ tiên tiến, đại nước ngoài, nâng cao lực quản trị, điều hành, nghiệp vụ ngân hàng Mặt khác diện chi nhánh ngân hàng thương mại nước Việt Nam làm gia tăng rủi ro tác động đến thị trường tài nước, cạnh tranh gay gắt ngân hàng nước ngân hàng nước ngân hàng yếu rơi vào tình trạng phá sản Hoạt động huy động vốn cho vay hai hoạt động chi nhánh ngân hàng thương mại nước Trong năm qua, hoạt động huy động vốn cho vay CNNHTMNN Việt Nam ngày mở rộng quy mô, số lượng chất lượng dịch vụ có ưu so với ngân hàng thương mại nước nhờ vào áp dụng công nghệ tiên tiến đại, có vốn nhiều có phương thức quản trị tốt Để có vốn cho vay, để đáp ứng nhu cầu chi trả cấp bách, ngân hàng phải thực hoạt động huy động vốn Vốn huy động thường chiếm tỷ trọng nhiều tổng vốn ngân hàng, đóng vai trị quan trọng hoạt động kinh doanh ngân hàng Hoạt động huy động vốn không đem lại lợi nhuận mang lại nguồn vốn để trì hoạt động, nâng cao lực cạnh tranh hoạt động cho vay lại hoạt động mang lại nguồn thu, tối đa hóa lợi nhuận cho ngân hàng Tuy nhiên lợi nhuận cao rủi ro cao ngược lại lợi nhuận thấp rủi ro thấp Chính lợi nhuận rủi ro ln song hành hoạt động cho vay Từ khủng hoảng giới cho thấy nguyên nhân dẫn đến ngân hàng phá sản hoạt động cho vay khơng đảm bảo ngun tắc hồn trả gốc lẫn lãi việc cho vay chuẩn Việc chi nhánh ngân hàng thương mại nước phá sản ảnh hưởng lớn kinh tế ảnh hưởng đến khách hàng Do cần có biện pháp nâng cao hiệu hoạt động cho vay CNNHTMNN để đảm bảo tồn phát triển hệ thống ngân hàng, hạn chế phá sản ngân hàng cần hoàn thiện quy định pháp luật điều chỉnh họat động huy động vốn hoạt động cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Về mặt pháp lý, hệ thống văn pháp luật dần hồn thiện để điều chỉnh loại hình ngân hàng Tuy nhiên pháp luật điều chỉnh hoạt động huy động vốn cho vay CNNHTMNN Việt Nam nhiều bất cấp, hạn chế khiến cho CNNHTMNN Việt Nam gặp nhiều khó khăn thực hoạt động huy động vốn cho vay Từ lý tác giả chọn đề tài “Hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước theo pháp luật Việt Nam” làm đề tài luận văn thạc sĩ Luận văn hệ thống lại làm rõ quy định pháp luật điều chỉnh hoạt động huy động cho vay CNNHTMNN tìm ưu điểm, hạn chế quy định pháp luật Việt Nam hoạt động huy động vốn cho vay CNNHTMNN Đề xuất số giải pháp hoàn thiện pháp luật hoạt động huy động vốn hoạt động cho vay CNNHTMNN Việt Nam Tình hình nghiên cứu đề tài Liên quan đến vấn đề hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại Việt Nam số nhà nghiên cứu đề cập đến Một vài cơng trình nghiên cứu tiêu biểu như: - Luận án tiến sĩ luật học “Pháp luật cho vay ngân hàng thương mại có vốn đầu tư nước ngồi Việt Nam” Nguyễn Văn Phương, Khoa luật – Đại học Quốc gia Hà Nội khái quát hình thành NHTM có vốn đầu từ nước ngồi (ngân hàng 100% vốn nước ngân hàng liên doanh) số nước giới Việt Nam, tập trung khái quát cấu trúc pháp luật NHTM có vốn đầu tư nước Việt Nam (chủ thể tham gia quan hệ cho vay, quy trình cho vay quy định hợp đồng cho vay NHTM có vốn đầu tư nước ngồi với khách hàng vay vốn Đồng thời luận án đưa số giải pháp hoàn thiện pháp luật quy định cho vay NHTM có vốn đầu tư nước ngồi Việt Nam phù hợp với chủ trương sách Đảng, đảm bảo thực cam kết Việt Nam lĩnh vực tài ngân hàng gia nhập WTO - Luận văn thạc sĩ luật học (2015): “Hoàn thiện pháp luật chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam” - Nguyễn Thị Thanh Huyền, Khoa luật – Đại học Quốc gia Hà Nội khái quát hình thành phát triển chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam tập trung đề cập đến điều kiện cấp phép để thành lập chi nhánh ngân hàng nước Việt Nam nêu bất cập hạn chế quy định pháp luật thủ tục cấp giấy phép để thấy khó khăn thành 10 Ngân hàng nhà nước Việt Nam (2018), Thông tư số 49/2018/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2018 Thống đốc ngân hàng Nhà nước quy định tiền gửi có kỳ hạn, Hà Nội 11 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2019), Thông tư 33/2019 sửa đổi, bổ sung số điều thông tư số 34/2013/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2013 thống đốc ngân hàng nhà nước quy định phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng tiền gửi, trái phiếu nước tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, Hà Nội 12 Nguyễn Văn Phương (2016), Pháp luật cho vay ngân hàng thương mại có vốn đầu tư nước Việt Nam, Luận án tiến sĩ luật học, Khoa luật – Đại học quốc gia Hà Nội 13 Quốc hội nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam (2010), Luật tổ chức tín dụng 2010, Hà Nội 14 Nguyễn Văn Tuyến (2008), “Bàn giao dịch phát hành giấy tờ có giá TCTD”, Tạp chí ngân hàng, (09), Hà Nội 15 Trần Khánh Tuyết (2014), Về việc thành lập hoạt động ngân hàng nước CHDCND Lào, Luận văn thạc sĩ luật học, Khoa luật - Đại học Quốc gia Hà Nội 16 Nguyễn Thị Thu Trang (2015), Địa vị pháp lý ngân hàng nước theo pháp luật số nước giới, Luận văn thạc sĩ luật học Khoa luật - Đại học Quốc gia Hà Nội, Hà Nội 17 Trường Đại học công nghiệp TP.Hồ Chí Minh, Khoa tài - ngân hàng (2008), Giáo trình Tín dụng ngân hàng, Nxb Thống kê, Hà Nội II Tài liệu tiếng Anh 18 Michael Jose Fuchs (2002), Building trust developing the Russian financial sector, The World Bank Washington, D.C, 19 PricewaterhouseCoopers (2007-2008), A regulatory guide for foreign banks in the United States 20 Regulation of the People's Republic of China on Administration of Foreignfunded Financial Institutions 94 III Tài liệu Website 21 https://thanhtra.com.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/nam-2020-ngan-hangnha-nuoc-dieu-chinh-lai-suat-cho-vay-giam-tu-1-5-2-nam-175667.html 22 https://www.rbc.ru/economics/15/03/2013/570404f79a7947fcbd446b9f 23 https://www.sbv.gov.vn 95 PHỤ LỤC PHỤ LỤC I DANH SÁCH CÁC CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI TẠI VIỆT NAM Đến ngày 31/12/2020 Đơn vị: Tỷ đồng STT Tên chi nhánh ngân hàng nước Địa Số giấy phép ngày cấp Phòng 901-907, tầng Agricultural Bank of Tòa nhà TNR, 54A China Hà Nội 80/GP-NHNN Nguyễn Chí Thanh, ngày 28/12/2017 Phường Láng Thượng, Quận Đống Đa, Hà Nội Vốn Tên ngân hàng mẹ điều lệ 1,138.5 Địa trụ sở ngân hàng mẹ Ngân hàng Số 69, Jianguomen Nei Agricultural Bank Avenue, Quận Dongcheng, of China Limited Bắc Kinh Trung Quốc - 21/NH-GP ngày Tầng Tầng 11 24/7/1995; Tòa nhà Times Square, - 1892/QĐ-NHNN Bank of China TP.Hồ số 22-36 đường Nguyễn ngày 23/9/2016; Chí Minh Huệ, phường Bến Nghé, - 1361/QĐ-NHNN Quận 1, TP Hồ Chí ngày 24/7/2015; 3,744.9 Minh - 2727/QĐ-NHNN ngày 28/12/2017 96 14th Foor, Bank of China Bank of (Hong Limited China Tower, No.1 Garden Road, Kong) Hong Kong, Trung Quốc P202, P203, tầng 2, cao ốc Saigon Trade Center, Bank of India TP Hồ 37 Tôn Đức Thắng, P 10/GP-NHNN Chí Minh Bến Nghé, Q 1, TP Hồ ngày 31/7/2015 Chí Minh (15,5 triệu USD) Vincom Bank of India Bandra (East), Mumbai, Ấn Độ 984.5 1,715.9 333 Silom Road, Kwang Bangkok Bank Silom, Khet Bangrak, Public Company Bangkok Metropolis, Thái Limited Lan 03/NH-GP ngày Bangkok TP Hồ Chí 35 Nguyễn Huệ, Quận 15/4/1992; Minh 3,532.1 1, TP Hồ Chí Minh 520/QĐ-NHNN ngày 21/3/2012 Bangkok Bank 333 Silom road, Kwang Public Company Silom, Khet Bangrak, Limited Bangkok Metropolis Bangkok Hà Nội BIDC Hà Nội 17, 356,5 Bank Of số 188, đường Yin Cheng Communications Zhong, thành phố Thượng Co., Ltd Hải, Trung Quốc Bank Communications TP Hồ Chí Minh Tầng Star house, C-5, “G” Block, Bandra Kurla Complex, of Center, 72 Lê Thánh 236/GP-NHNN Tôn, Quận 1, TP Hồ ngày 22/10/2010 Chí Minh Phịng 3, tầng 3, Trung tâm Quốc tế, 17 Ngơ 48/GP-NHNN Quyền, Hồn Kiếm, Hà ngày 06/3/2009 Nội 10A Hai Bà Trưng, 88/GP-NHNN Hoàn Kiếm, Hà Nội ngày 22/4/2011 97 309.7 Ngân hàng đầu tư phát triển Campuchia Campuchia 110 Đường Cách mạng BIDC TP Hồ Chí tháng Tám, Phường 7, 284/GP-NHNN Minh Quận 3, TP Hồ Chí ngày 18/12/2009 Minh BNP Paribas Hà Nội 10 11 12 Tầng M, Pan Pacific, số 05/GP-NHNN ngày 11/5/2015; đường Thanh Niên, 2279/QĐ-NHNN Ba Đình, Hà Nội ngày 15/11/2016 Ngân hàng đầu tư 269.1 phát Campuchia 1,625.5 Ngân hàng ngày (tên cũ: Natixis TP Đức Thắng, Quận 1, 12/06/1992 Hồ Chí Minh) TP Hồ Chí Minh 1,493.6 P 1502, tầng 15, Tịa 48/GP-NHNN Busan TP Hồ Chí nhà Kumho Asiana ngày 27/5/2016 784.4 Minh Plaza Saigon, 39 Lê 1615/QĐ-NHNN 98 Số 16 Boulevard des Iltaliens, 75009 Paris, Pháp BNP Paribas 05/NH-GP ngày BNP Paribas TP Hồ Saigon Tower, 29 Lê 05/6/1992 Chí Minh 1,416.9 Duẩn, Quận 1, TP Hồ 725/GP-HCM Chí Minh ngày 3/12/2020 BPCE IOM TP Hồ Tầng 21, tòa nhà Green Chí Minh Power, số 35 đường Tơn 06/NH-GP triển Campuchia Ngân hàng Số 16 Boulevard des Iltaliens, 75009 Paris, Pháp BNP Paribas Ngân Hàng Bpce International Et 88 Avenue de France, Outre-Mer 75641 Paris cedex 13, Pháp (Ngân hàng BPCE IOM) Ngân hàng Busan 30 Munhyeongeumyung-ro, Nam- gu, Busan Duẩn, Q.1, TP Hồ Chí ngày 09/8/2016 Minh Tầng Tòa nhà Viettel 13 08/GP-HNN ngày 29/6/2005; Quảng Nam, số 121 107/GP-NHNN Cathay United Bank 1,294 Hùng Vương, thành phố ngày 01/11/2018; Chi nhánh Chu Lai Tam Kỳ, tỉnh Quảng 295/QĐQNA Nam ngày 12/5/2020 Cathay Bank United Đài Loan Phòng 1105-1106 tầng 14 11, Sailing Tower, China Construction 111A đường Pasteur, 271/GP-NHNN Bank TP Hồ Chí Phường Bến Nghé, ngày 10/12/2009 Minh Quận 1, TP Hồ Chí Minh 1,248.3 Số 25, đường Finance, quận China Construction Xicheng, Bắc Kinh, Trung Bank Quốc * Giấy phép số 15 Citibank Hà Nội Tầng trệt, Tầng 11, 13/NH-GP ngày Tầng 12A, Tầng 12B 19/12/1994 Tòa nhà Horison, 40 * Giấy phép cấp 169.9 Cát Linh, Đống Đa, Hà đổi số 86/GPNội NHNN ngày 16/8/2019 99 Ngân hàng Citibank 701 East 60th Street North, Sioux Falls, South Dakota, Mỹ Số 115 Nguyễn Huệ, 16 Citibank TP Hồ Chí 53/GP-NHNN Quận 1, TP Hồ Chí Minh ngày 20/02/2013 Minh CTBC TP Hồ Chí Lầu 9, tòa nhà M Plaza Saigon, số 39 đường Lê Duẩn, Quận 1, TP Hồ Chí Minh 315.5 04/ NH-GP ngày 06/02/2002 893.1 2184/QĐ-NHNN ngày 18/10/2017 17 Minh 18 Tầng 11, Saigon Centre, DBS TP Hồ Chí 65 Lê Lợi, Quận 1, 09/GP-NHNN Minh TP Hồ Chí Minh 1,589.7 19 20/NH-GP Toà nhà Deutsche Haus, ngày 28/6/1995; Deutsche bank AG 65 Lê Lợi, Quận 1, TP TP Hồ Chí Minh 1230/QĐ-NHNN Hồ Chí Minh ngày 23/6/2015 2.330,9 E SUN Đồng Nai dịch vụ Amata, khu QĐ số 2591/QĐ1,509.7 thương mại Amata, NHNN phường Long Bình, TP QĐ số Biên Hịa, tỉnh Đồng Nai NHNN 09/QĐngày 100 Citibank Ngân hàng CTBC Ngân hàng Phòng 101 209, tầng 07/GP-NHNN 25/5/2015 1-2 tòa nhà trung tâm ngày 20 Ngân hàng DBS Deutsche bank 701 East 60th Street North, Sioux Falls, South Dakota, Mỹ Số 166-170 Jingmao 2nd Road,Nangang District, Đài bắc, Đài Loan, Trung Quốc 12 Marina Boulevard, Marina Bay Financial Centre, Singapore Đức Số 115 117, khu 3, E.Sun Commercial đường Minsheng E, Quận Bank, Ltd Songshan, Thành phố Đài Bắc, Đài Loan Trung Quốc 03/01/2018QĐ số 572/QĐ-NHNN ngày 23/3/2018 21 Tầng 8, Charmvit First Commercial Tower, 117 Trần Duy 210/GP-NHNN Bank Hà Nội Hưng, Cầu Giấy, Hà ngày 23/9/2010 Nội 22 First Commercial Tầng 21, tòa nhà A&B, 09/NH-GP Bank TP Hồ Chí 76A Lê Lai, Quận 1, 09/12/2002 Minh TP Hồ Chí Minh 663.58 Số 30, Đoạn 1, lộ Trùng First Commercial Khánh Nam khu Trung Bank Chính, Tp.Đài Bắc, Đài Loan, Trung Quốc 1.448 ngày (~70 triệu USD) Tầng10, Tòa Nhà Royal 23 Hua Nan TP Hồ Chí Centre, 235 Nguyễn 07/GP-NHNN Minh Văn Cừ, Quận 1, Tp ngày 23/7/2006 Hồ Chí Minh ICBC Hà Nội 24 First Bank Hua 1,216.4 101 897.1 Chính, Tp.Đài Bắc, Đài Loan, Trung Quốc Nan Commercial Bank, Đài Loan, Trung Quốc Ltd Phòng 0105-0106 tầng Phòng 0307-0311 tầng Trung tâm thương 272/GP-NHNN (Ngân hàng Công mại Daeha, 360 Kim ngày 10/12/2009 thương Trung Quốc) Mã, Phường Kim Mã, quận Ba Đình, Hà Nội Số 30, Đoạn 1, lộ Trùng Commercial Khánh Nam khu Trung ICBC 55 Đại lộ Nội Phúc Hưng Môn, quận Tây Thành, thủ đô Bắc Kinh, Trung Quốc 25 Industrial Bank Korea Hà Nội Phòng 1209, tầng 12, Keangnam Hanoi Landmark Tower, khu of E6, khu thị Cầu Giấy, phường Mễ Trì, quận Nam Từ Liêm, thành phố Hà Nội 276/GP-NHNN ngày 16/9/2013, 2,657.1 2702/QĐ-NHNN ngày 26/12/2017 Ngân hàng công nghiệp Hàn Quốc 50, Euljiro-ga, Seoul, Hàn Quốc Jung-gu, 50, Euljiro-ga, Seoul, Hàn Quốc Jung-gu, (Industrial Bank of Korea) Ngân hàng 26 Phòng 604, Tầng 6, Tòa Industrial Bank of nhà Diamond Plaza, 34 04/GP-NHNN Korea TP Hồ Chí Lê Duẩn, Quận 1, TP ngày 08/01/2008 Minh Hồ Chí Minh cơng nghiệp 2,539.4 Hàn Quốc (Industrial Bank of Korea) 27 Tầng 15, Sai Gon JP Morgan TP Hồ Tower, 29 Lê Duẩn, 09/NH-GP Quận 1, TP Hồ Chí ngày 27/7/1999 Chí Minh Minh 28 Tầng 25, Keangnam Hanoi Landmark 17/GP-NHNN Tower, khu E6, Khu đô ngày 3/12/2018 thị Cầu Giấy, phường Mễ Trì, quận Nam Từ Liêm, Hà Nội Kookmin Hà Nội 102 1,449.4 JP Morgan 2,334.62 Kookmin Bank Newyork, Mỹ 9-1 Namdaeumunno-ga, Jung-gu, Seoul 29 30 Lầu tòa nhà Ms Plaza, 21/GP-NHNN Kookmin TP Hồ Chí số 39 đường Lê Duẩn, ngày 19/01/2011 Minh P Bến Nghế, Quận 1, 418/GP-HCM TP Hồ Chí Minh ngày 25/6/2020 Tầng14, 15, trung 114/GP-NHNN ngày 29/11/2018 2.300 (~ 100 triệu Kookmin Bank USD) KEB – Hana Chi tâm thương mại Daeha, 1,291.2 598/QĐ.HANnhánh Hà Nội 360 Kim Mã, quận Ba TTGS2 ngày Đình, Hà Nội 07/10/2020 KEB Hana Bank Co., Ltd 9-1 Namdaeumunno-ga, Jung-gu, Seoul 35, Eulji-ro, Jung-gu, Seoul, Hàn Quốc Phòng số tầng 31 Phòng số tầng lửng, KEB - Hana Chi Tòa nhà Văn phòng 85/GP-NHNN nhánh TP Hồ Chí President Place, số 93 ngày 12/12/2014 Minh Nguyễn Du, Phường Bến Nghé, Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh Malayan 32 Banking 1,553.8 Bank Co., Ltd Phịng 909, tầng tòa nhà CornerStone, 16 22/NH-GP Berhad chi nhánh Hà Phan Chu Trinh, Hoàn 15/8/1995 Nội Kiếm, Hà Nội ngày 103 35, Eulji-ro, Jung-gu, Seoul, Hàn Quốc KEB Hana Ngân 165.2 Malayan Berhad Hàng Menara Maybank, 100 Jalan Banking Tun Perak, 50050 Kuala Lumpur, Malaysia 33 Phòng 906, lầu 9, cao Malayan Banking ốc Suhwah Tower, 115 05/NH-GP Berhad TP Hồ Chí Nguyễn Huệ, Quận 1, ngày 29/3/2005 Minh TP Hồ Chí Minh 34 5B Tơn Đức Thắng, Mega ICBC TP Hồ 25/NH-GP Quận 1, TP Hồ Chí Chí Minh ngày 03/5/1996 Minh 238.6 Ngân Malayan Berhad Menara Maybank, 100 Jalan Hàng Tun Perak, 50050 Kuala Banking Lumpur, Malaysia Mega International No 1,734.0 100, Chi-Lin Road, Commercial Bank Jhongshan District, Taipei 104, Co.,Ltd Đài Loan (Trung Quốc) * Giấy phép số 26/NH-GP ngày 35 Mizuho Hà Nội 03/7/1996 63 Lý Thái Tổ, quận * Giấy phép cấp 2,476.1 Hoàn Kiếm, Hà Nội đổi số 39/GPNHNN ngày 18/3/2019 Mizuho Bank., Ltd 1-5-5 Otemachi, Chiyodaku, Tokyo, Nhật Bản Mizuho Bank., Ltd 1-5-5 Otemachi, Chiyodaku, Tokyo, Nhật Bản * Giấy phép số Tầng 18 Toà nhà Sun 02/GP-NHNN 36 Wah, ngày 30/3/2006 Mizuho TP Hồ Chí 115 Đại lộ Nguyễn * Giấy phép cấp 2,994.5 Minh Huệ, Quận 1, TP Hồ đổi số 40/GPChí Minh NHNN ngày 19/3/2019 104 MUFG Bank, Ltd.37 Tầng 6,7 Tòa nhà Pacific Place, 83B Lý 55/GP-NHNN Chi nhánh Thành phố Thường Kiệt, Hoàn ngày 20/02/2013 Hà Nội Kiếm, Hà Nội The 2,137.6 Bank Of 7-1, Marunouchi 2-chome, Tokyo-Mitsubishi Ufj,Ltd Chiyoda-ku, Tokyo, Nhật Bản * Giấy phép số 24/NH-GP ngày 38 Lầu 8, tòa nhà MUFG Bank, Ltd.17/02/1996 Landmark, số 5B Tôn Chi nhánh Thành phố * Giấy phép cấp 2,9.5 Đức Thắng, Quận 1, Hồ Chí Minh đổi số 109/GPTP Hồ Chí Minh NHNN ngày 09/11/2018 The Bank Of 7-1, Marunouchi 2-chome, Tokyo-Mitsubishi Chiyoda-ku, Tokyo, Nhật Ufj,Ltd Bản Toà nhà Lotte Center 39 Nonghyup nhánh Hà Nội Chungjeongno Chi Hà Nội, 54 đường Liễu 72/GP-NHNN Giai, quận Ba Đình, TP ngày 1/11/2016 Hà Nội 1,824.9 Tầng 7, tòa nhà Sài Gòn 40 41 OCBC TP Hồ Chí Tower, 29 Lê Duẩn, 27/NH-GP Minh Quận 1, TP Hồ Chí 31/10/1996 Minh Ngân hàng Shanghai ngày Oversea 534.6 The Tầng số 11, Cao ốc 211/GP-NHNN 1,296.9 Sonadezi, số 1, đường ngày 25/5/2015 105 Nonghyup Bank (il)-ga, Tòa nhà NongHyup Bank, 120, Tongi I-ro, Jung-gu, Seoul, Hàn Quốc Chinese Banking Corporation., Ltd 65 Chulia Street, #29-00, OCBC Centre, Singapore The Shanghai Số.2, Min Chuan E.Rd., Commercial & Sec.1, Taipei, Taiwan, Đài & số 1, KCN Biên Hòa 1, Quyết định số phường An Bình thành 1567/QĐ-NHNN Commercial Savings Bank, Ltd – CN Đồng Nai phố Biên Hòa, tỉnh ngày Đồng Nai Quyết Savings Bank., Ltd Loan, Trung Quốc 03/8/2018 định số 1635/QĐ-NHNN ngày 15/8/2018 QĐ số 73/QĐNHNN ngày 16/4/2020 The 42 Siam P 605, 607, 608, 609 tòa Commercial Bank Public Company Limites - TP Hồ Chí Minh SinoPac – Hồ Chí nhà Kumho Asiana 30/GP-NHNN Plaza Saigon, 39 Lê ngày 17/12/2015 Duẩn, Q.1, TP Hồ Chí Minh Tầng toàn The 2,958.6 44 Commercial Bank Số đường Ratchadapisek, Public Company Jatujak, Bangkok, Thái Lan Limited nhà Friendship Tower số 31 đường Lê Duẩn, 03/NHNN-GP Far East National Phường Bến Nghé, ngày 20/5/2004 Bank TP Hồ Chí Quận 1, TP Hồ Chí Minh) Minh Minh (trước 43 Siam Ngân hàng Sumitomo Phòng 1201, tầng 12, 292/GP-NHNN 106 1,366.7 Số.36, Nanking E.Road, Sec Bank Sinopac Co 3, Đài Bắc 104, Đài Loan, Ltd Trung Quốc 7,514.4 Sumitomo 1-2, Marunouchi 1-chome, Mitsui chi nhánh trung tâm Lotte Hà Nội, ngày 4/11/2008 Thành phố Hà Nội số 54 Liễu Giai, phường Mitsui Banking Chiyoda-ku, Tokyo, Nhật Bản Corporation Cống Vị, quận Ba Đình, Hà Nội 45 Tầng 15, Tòa nhà Ngân hàng Sumitomo Times Square, 22-36 1855/GP-NHNN Mitsui chi nhánh Nguyễn Huệ, Phường 2124/QĐ-NHNN TP.Hồ Chí Minh Bến Nghé, Quận 1, TP ngày 22/10/2015 3.701,1 Sumitomo Mitsui 1-2, Marunouchi 1-chome, Banking Chiyoda-ku, Tokyo, Nhật Corporation Bản Hồ Chí Minh 46 Taipei Fubon Bình Dương Taipei Fubon 47 48 Hà Nội Taipei Fubon TP Hồ Chí Minh Lơ 1, Tầng 2, Tòa nhà 02/GP-NHNN Minh Sáng Plaza, 888 ngày 08/01/2008 Đại Lộ Bình Dương, 680.0 -167/QĐ-BDU3 Phường Thuận Giao, thị ngày 31/8/2020 xã Thuận An, tỉnh Bình Dương Tầng 22 Toà nhà Grand Plaza, Charmvit Tower 11/NH-GP số 117 Trần Duy Hưng, 09/04/1993 Hà Nội ngày Tầng 9, Tòa nhà Saigon 54/GP-NHNN Centre II; Số 67 Lê Lợi ngày 20/02/2013 107 437.8 1,258.4 Taipei Fubon 169 Section Jen Ai Road Commercial Bank Taipei 10686 Taiwan, Đài Co.,Ltd Loan, Trung Quốc Taipei Fubon 169 Section Jen Ai Road Commercial Bank Taipei 10686 Taiwan, Đài Co.,Ltd Loan, Trung Quốc Taipei Fubon 169 Section Jen Ai Road Commercial Bank Taipei 10686 Taiwan, Đài Co.,Ltd P.Bến Nghé, Quận 1, TP.Hồ Chí Minh Tầng 49 United Oversea Bank TP Hồ Chí Minh B1 Tòa Loan, Trung Quốc nhà Central Plaza, số 17 Đại 18/NH-GP lộ Lê Duẩn, Quận 1, 27/3/1995 TP Hồ Chí Minh ngày 261.8 80 Raffles Place, United Overseas Plaza, Singapore Bank Limited UOB (Đang lý) Phòng 03-06, Tầng 11, toàn nhà Mplaza Ngân hàng 50 Daegu 805 Saigon, số 39 đường Lê 47/GP- HCM ngày (~ 35 Ngân hàng Daegu Duẩn, phường Bến 09/6/2020 triệu Nghé, Quận 1, TP.Hồ USD) Chí Minh Dalgubeol-daero, Suseonggu, Daegu, Hàn Quốc Nguồn: https://www.sbv.gov.vn 108 ... ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI VÀ PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI 1.1 Khái quát hoạt động huy động. .. LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI VÀ PHÁP LUẬT VỀ HOẠT ĐỘNG HUY ĐỘNG VỐN VÀ CHO VAY CỦA CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NƯỚC NGOÀI 1.1... luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước Chương 2: Thực trạng pháp luật thực tiễn thực pháp luật hoạt động huy động vốn cho vay chi nhánh ngân hàng thương mại nước