541 Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại NHTMCP Kỹ thương Hà Nội,Luận văn Thạc sĩ Kinh tế

,'∙ΛTZVS⅛; BỘ GIÁO DỤC VÀ DÀO TẠO HỌC VIỆN NGÂN HÀNG Nguyễn Thị Mai Vân Luận văn thạc sỹ Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động Thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ Ngân hàng TMCP Kỹ thương Hà Nội NGƯỜI HƯỚNG DẪN: GS.TS Nguyễn Văn Tiến HÀ NỘI - 2011 Nguyễn Thị Mai Vân - Lớp cao học 1102A LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng Các kết quả, số liệu tổng hợp phân tích luận văn có nguồn gốc rõ ràng, xác Hà Nội, ngày tháng năm 2011 Học viên Nguyễn Thị Mai Vân Nguyễn Thị Mai Vân - Lớp cao học 1102A DANH LỜI MỤC CẢM VIẾT ƠN TẮT Với lịng kính trọng biết ơn sâu sắc, em xin chân thành cảm ơn GSTS.Nguyễn Văn Tiến - người nhiệt tình hướng dẫn em suốt q trình nghiên cứu hồn thành luận văn thạc sỹ với đề tài: Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động toán quốc tế theo phương thức Tín dụng chứng từ Chi nhánh Techcombank Hà Nội Sự giúp đỡ Thầy giúp em vượt qua nhiều khó khăn để hồn thành tốt luận văn Em xin cảm ơn Ban lãnh đạo Chi nhánh Ngân hàng Thương Mại Cổ phần Kỹ thương Techcombank Hà Nội, cán phịng Thanh tốn quốc tế tận tình hướng dẫn em suốt thời gian nghiên cứu viết luận văn Ngân hàng Những kiến thức thực tiễn có ý nghĩa to lớn giúp em nâng cao trình độ chun mơn cho phép hoàn thành luận văn TCB : NHTMCP : UCP : eUCP : ICC : ISBP: (Techcombank) Ngân hàng TMCP Kỹ thương TDCT : L/C : SWIFT : TTQT : Tín dụng chứng từ URR XK : NK : TTXLNV : Ngân hàng thương mại cổ phần Tập quán thực hành thống Tín dụng chứng từ Bản phụ trương UCP xuất trình chứng từ điện tử Phòng thương mại quốc tế Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế kiểm tra chứng từ theo L/C Thư tín dụng Hiệp hội viễn thơng tài liên ngân hàng tồn giới Thanh tốn quốc tế Quy tắc thống hoàn trả liên hàng theo L/C Xuất Nhập Trung tâm xử lý nghiệp vụ Nguyễn Thị Mai Vân - Lớp cao học 1102A Nguyễn Thị Mai Vân - Lớp cao học 1102A DANH MỤC SƠ ĐỒ - BẢNG SỐ LIỆU - BIỂU ĐỒ Sơ đồ Sơ đồ 1.1 Quy trình tốn phương thức tín dụng chứng từ 16 Sơ đồ 2.1 Mơ hình tổ chức TCB Hà Nội .30 Bảng số liệu Bảng 2.1: Một số tiêu hoạt động kinh doanh TCB Hà Nội ’ 31 Bảng 2.2: Kết hoạt động kinh doanh TCB Hà Nội .34 Bảng 2.3: Hoạt động toán quốc tế qua năm 36 Bảng 2.4 : Tỷ trọng phương thức toán quốc tế toán hàng nhập 41 Bảng 2.5 : Tình hình hoạt động L/C nhập qua chi nhánh TCB Hà Nội 43 Bảng 2.6: Tỷ trọng phương thức toán hàng xuất 48 Bảng 2.7: Tình hình thơng báo toán L/C 50 Bảng 2.8: Lợi nhuận hoạt động toán xuất nhập L/C 51 Bảng 2.9: Tỷ trọng lợi nhuận toán hàng xuất nhập L/C so với tổng lợi nhuận 52 Biểu đồ Biểu 2.1: Cân đối huy động cho vay 33 Biểu 2.2: Tỷ trọng phương thức Thanh toán quốc tế toán hàng nhập 41 Biểu 2.3 : Tình hình hoạt động L/C nhập qua chi nhánhTechcombank Hà Nội 43 Biểu 2.4: Tỷ trọng phương thức toán hàng xuất 49 Nguyễn Thị Mai Vân - Lớp cao học 1102A MỤC LỤC LỜI' NÓI ĐÁ U Tính cấp thiết đề tài: Mục đích nghiên cứu đề tài: .2 Đối tượng pham vi nghiên cứu đề tài: Phương pháp nghiên cứu: Kết cấu đề tài CHƯƠNG 1:TỔNG QUAN VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ 1.1 KHÁI QUÁT VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ: 1.1.1 Khái niệm toán quốc tế: 1.1.2 Vai trị tốn quốc tế: 1.1.3 Các phương thức toán quốc tế: 1.2 PHUONG THỨC THANH TỐN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ: 1.2.1 Khái niệm đặc điểm: 1.2.2 Quy trình tốn phương thức tín dụng chứng từ .23 1.2.3 Văn pháp lý điều chỉnh quan hệ tốn Tín dụng chứng từ 17 1.3 HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHUONG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ: 19 1.3.1 Khái niệm: 19 1.3.2 Các tiêu đánh giá hiệu hoạt động toán hàng xuất nhập theo phương thức tín dụng chứng từ: 19 1.3.3 Các nhân tố ảnh hưởng tới hiệu hoạt động toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ: 32 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI TECHCOMBANK HÀ NỘI 29 2.1 GIỚI THIỆU VỀ NHTMCP KỸ THUONG HÀ NỘI: 29 2.1.1 Lịch sử hình thành: 29 2.1.2 Cơ cấu tổ chức: 37 2.1.3 Tình hình hoạt động kinh doanh Techcombank Hà Nội: 38 2.2 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHUONG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG Tự TẠI TCB HÀ NỘI 43 2.2.1 Tình hình chung hoạt động tốn quốc tế Ngân hàng TCB Hà Nội: 43 2.2.2 Thực trạng hoạt động toán hàng nhập theo phương thức Tín dụng chứng từ: 44 2.2.3 Thực trạng toán hàng xuất theo phương thức tín dụng chứng từ: 52 2.2.4 Lợi nhuận hoạt động toán hàng xuất nhập theo phương thức tín dụng chứng từ: 58 2.3 ĐÁNH GIÁ NHỮNG HIỆU QUẢ CỦA HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC TẾ THEO PHUONG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI CHI NHÁNH TCB HÀ NỘI .60 2.3.1 Thuận lợi thành tựu đạt được: 60 2.3.2 Khó khăn tồn tại: 61 2.3.3 Nguyên nhân dẫn đến tồn tại: 63 Nguyễn Thị Mai Vân - Lớp cao học 1102A CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI CHI NHÁNH TECHCOMBANK HÀ NỘI 71 3.1 CHIẾN LƯỢC PHÁT TRIỂN CHUNG CỦA CHI NHÁNH TCB HÀ NỘI .71 3.1.1 Định hướng phát triển chung TCB Hà Nội: 71 3.1.2 Định hướng phát triển hoạt động toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ chi nhánh TCB Hà Nội: 73 3.2 MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TIN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI TCB HÀ NỘI 75 3.2.1 Cải tiến nghiệp vụ tốn tín dụng chứng từ: 75 3.2.2 Nâng cao hiệu công tác quản trị rủi ro toán quốc tế L/C: .J .’ 75 3.2.3 Nhóm giải pháp hỗ trợ: 82 3.3 MỘT SỐ KIẾN NGHỊ THỰC HIỆN GIẢI PHÁP .79 3.3.1 Kiến nghị với Nhà nước: 79 3.3.2 Kiến nghị với doanh nghiệp kinh doanh xuất nhập khẩu: 94 KẾT LUẬN 88 Nguyễn Thị Mai Vân - Lớp cao học 1102A LỜI N ÓI ĐẦU Tính cấp thiết đề tài: Trong xu thÕ toμn cQu hoj vμ khu vùc hoj phjt triÓn nh- vò b∙o hiồn nay, héi nhEp kinh tÕ quèc gia vμo nỊn kinh tÕ khu vùc vμ thÕ giíi ®ang lμ mét vÊn ®Ị lý IuEn vμ thùc tiƠn nóng bỏng, sôi động Ban c1nh đó, quj trình công nghip hoj, hin đii hoj l quj trình tất u ®èi víi bÊt kú mét qc gia nμo mn ®it ®-ĩc sù ph jt triĨn vị kinh tÕ χ∙ héi §-ĩc xem nh- chÊt xóc tjc cho sù phjt triĨn th—∣ng mii qc tÕ, c«ng tjc tojn qc tế đ- không ngừng đ-c đsi v hon thin, với vic đa ding hoj cjc hình thoc tojn Thông qua hoit động toi quốc tế, cjc ngân hng thng mii có c- hội khẳng đhnh tran tr-êng qc tÕ, t"ng thu nhEp vμ phjt triĨn ỉn ®hnh m«i tr-êng c⅛h tranh NhEn thoc ®-ĩc tQm quan trang cna hoit ®éng tojn quèc tÕ ®èi víi cjc ng©n hμng th—∣ng mii, thêi gian nghian c0u tii Ng©n hμng Th—∣ng mii phQn Ku th—∣ng H Ni, em thấy mTc d đit đ-c kết qu đ^ng khích l song quy mô hoit động cna ng©n hμng vÉn cβn nhá, cjc ph—∣ng th0c tojn quèc tÕ hiồn cna Techcombank Hà Nội cβn Ýt vò sè l-ĩng vμ h⅛ chÕ vò chÊt l-ĩng, lii chhu cinh tranh gay gắt từ phía cjc ngân hμng n-íc vμ cjc ng©n hμng n-íc ngoμi Ban ch đó, vic 0ng dụng công ngh Globus ton bé hồ thèng cna Techcombank ®ang ®.ffit yau cQu cÊp thiÕt lμ phĩi phjt triĨn hoit ®éng tojn quèc tÕ nh»m khai thjc cã hiồu quĩ hồ thèng ny Ngoi ra, vic không ngừng nâng cao chất l-ng, ®si míi vμ ®a ding hoj cjc Nguyễn Thị Mai Vân - Lớp cao học 1102A sĩn phÈm dhch vơ chÝnh lμ lĩi thÕ c1nh tranh mμ kh«ng ch0 Techcombank mμ cjc ng©n hμng Th—∣ng mH phQn khjc đ- nhEn v thực hiOn Chính vEy, viOc tìm gii phjp phjt triển hoit ®éngthanh toi∏ quèc tÕ tii ng©n hμng Techcombank Hà Nội l hết S0c cQn thiết, góp phQn phjt triển hoit động tojn quốc tế tii Ngân hμng Techcombanknãi riang vμ hO thèng cjc Ng©n hμng Th—∣ng mH nãi chung mμ cβn thóc ®Èy hoit ®éng xt nhEp khÈu phjt triĨn Tran c— nh÷ng lý tran, em ®- lùa chan ®Ị tμi: “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ chi nháh Ngân hàng TMCP Kỹ thương Hà Nội” với mong muốn đề xuất số phuơng huớng, biện pháp cho việc nâng cao quy mô nhu chất luợng hoạt động TTQT Ngân hàng thời gian tới Mục đích nghiên cứu đề tài: Hệ thống hoá lý luận liên quan đến hoạt động TTQT ( đặc biệt phuơng thức TDCT) NHTM Tìm hiểu, phân tích luận giải yêu cầu cần thiết phải thực để nâng cao chất luợng hoạt động TTQT theo phuơng thức TDCT NHTM Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Đánh giá thực trạng hoạt động TTQT Ngân hàng Kỹ thuơng Việt Nam Chi nhánh Hà Nội thông qua số liệu thống kê tình hình thực yêu cầu phát triển phát triển dịch vụ TTQT điều kiện Chỉ thành tựu hạn chế hoạt động TTQT Ngân hàng Kỹ thuơng Việt Nam Chi nhánh Hà Nội (trọng tâm phuơng thức TDCT) Đua giải pháp nhằm nâng cao chất luợng hoạt TTQT theo phuơng thức TDCT Ngân hàng TMCP Kỹ thuơng Hà Nội Đề xuất số kiến nghị quan liên quan nhu Ngân hàng Nhà nuớc Việt Nam, NHTMCP Kỹ thuơng Việt Nam, Đối tượng pham vi nghiên cứu đề tài: Nguyễn Thị Mai Vân - Lớp cao học 1102A ... TẠO HỌC VIỆN NGÂN HÀNG Nguyễn Thị Mai Vân Luận văn thạc sỹ Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động Thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ Ngân hàng TMCP Kỹ thương Hà Nội NGƯỜI HƯỚNG... nhuận hoạt động toán hàng xuất nhập theo phương thức tín dụng chứng từ: 58 2.3 ĐÁNH GIÁ NHỮNG HIỆU QUẢ CỦA HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC TẾ THEO PHUONG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI CHI... tμi: ? ?Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ chi nháh Ngân hàng TMCP Kỹ thương Hà Nội” với mong muốn đề xuất số phuơng huớng, biện pháp cho việc nâng cao