Đang tải... (xem toàn văn)
MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ ƯU NHƯỢC ĐIỂM CỦA PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ CAD; MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ ƯU NHƯỢC ĐIỂM CỦA PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ CAD
MỤC LỤC DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT CAD Phương thức toán quốc tế giao chứng từ trả tiền L/C Phương thức tốn thu tín dụng UCP 600 The Uniform Custom and Practice for Documentary Credits (Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ) DANH MỤC BẢNG Bảng 01: Quyền nghĩa vụ bên tham gia tiến hành toán phương thức toán quốc tế CAD 15 DANH MỤC SƠ ĐỒ Sơ đồ 01: Sơ đồ nghiệp vụ toán phương thức CAD bên tham gia có quan hệ với Ngân hàng 10 Sơ đồ 02: Sơ đồ nghiệp vụ toán phương thức CAD có tham gia hai Ngân hàng trung gian 12 LỜI MỞ ĐẦU Trước xu kinh tế giới ngày quốc tế hóa, Việt Nam phát triển kinh tế thị trường, mở cửa, hợp tác hội nhập; bối cảnh đó, hoạt động thương mại đầu tư quốc tế lên cầu nối kinh tế nước với phần kinh tế giới bên Để thực chức cầu nối này, nghiệp vụ ngân hàng quốc tế như: toán quốc tế, đặc biệt toán L/C, toán CAD, tài trợ xuất nhập khẩu, kinh doanh ngoại hối; bảo lãnh ngân hàng ngoại thương ,… đóng vai trị cơng cụ thiết yếu ngày trở nên quan trọng Thanh toán quốc tế đời dựa tảng thương mại quốc tế, tốn quốc tế có tồn phát triển hay khơng lại cịn phụ thuộc vào khâu tốn có thơng suốt, kịp thời, an tồn xác hay không Xuất phát từ lý trên, đồng thời nhận thức tầm quan trọng phương thức tốn quốc tế nói chung mong muốn tìm hiểu phương thức tốn quốc tế CAD nói riêng nên tơi chọn đề tài: “Một số vấn đề lý luận ưu nhược điểm phương thức toán quốc tế CAD” MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ ƯU NHƯỢC ĐIỂM CỦA PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ CAD CHƯƠNG 1: MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ CAD 1.1 Khái niệm phương thức tốn quốc tế CAD Hiện nay, trước bối cảnh cơng nghiệp hóa – đại hóa ngày phát triển thúc đẩy kinh tế hầu hết quốc gia đà phát triển mạnh Trong đó, hoạt động xuất nhập Việt Nam, trước chủ yếu sử dụng ba phương thức: Documentary credits, Collection Remittance, từ năm 1990 trở lại số ngân hàng nước ta bắt đầu áp dụng phương thức toán quốc tế giao chứng từ trả tiền (CAD) Phương thức toán có lợi cho nhà xuất (nếu am hiểu vận dụng đúng), phương thức tốn CAD đảm bảo cho họ tốn nhanh chắn Theo thì, phương thức tốn quốc tế giao chứng từ trả tiền (CAD) phương thức tốn nhà nhập u cầu Ngân hàng phục vụ mở tài khoản tín thác để toán tiền cho nhà xuất với điều kiện nhà xuất xuất trình chứng từ theo yêu cầu thỏa thuận cho Ngân hàng để tốn tiền Hay nói cách khác, nhà xuất sau hoàn thành nghĩa vụ giao hàng cho nhà nhập xuất trình chứng từ cho Ngân hàng nhà nhập để nhận tiền tốn Qua khái niệm trên, ta thấy phương thức toán quốc tế giao chứng từ trả tiền CAD phương thức tốn có tính hiệu cao, chắn chắn đáp ứng nhu cầu người mua người bán nên dần trở nên phổ biến hợp đồng xuất hàng hóa Việt Nam 1.2 Điều kiện áp dụng phương thức toán quốc tế CAD Mặc dù phương thức toán quốc tế CAD phương thức an toàn, mang lại hiệu bảo đảm cao cho người mua lẫn người bán, thủ tục toán CAD đơn giản so với phương thức toán khác như: phương thức toán nhờ thu, phương thức tốn thu tín dụng (L/C)… Phương pháp toán CAD giải pháp toán ngày phát triển, đặc biệt nước tiên tiến có xu hướng dần thay cho hình thức toán truyền thống song muốn thực phương thức toán CAD cần điều kiện áp dụng sau đây: - Thứ nhất, quan hệ bạn hàng tốt thân tín hai bên xuất nhập Đặc biệt người nhập phải tin tưởng người xuất Đặc trưng phương thức toán CAD thông qua bên trung gian Ngân hàng để xuất chứng từ nhận tiền nên thời gian chuyển tiền lâu đòi hỏi bên mua bên bán phải có mối quan hệ kinh doanh thương mại tốt, thường xuyên làm ăn với - Thứ hai, áp dụng mua bán mặt hàng khan Bởi vì, mua bán mặt hàng khan thị trường đòi hỏi bảo đảm chắn phương thức tốn để đảm bảo lợi ích cho người xuất - Thứ ba, áp dụng phương thức trả tiền Bởi chất phương thức toán quốc tế CAD nhà xuất sau hoàn thành nghĩa vụ giao hàng cho nhà nhập xuất trình chứng từ theo yêu cầu cho Ngân hàng nhà nhập để nhận tiền toán - Thứ tư, áp dụng trường hợp người mua có đại diện nước xuất để giám sát trình giao hàng Đồng thời, chứng từ mà nhà nhập yêu cầu nhà xuất trình có giấy chứng nhận đại diện người mua việc giao hàng hóa có đảm bảo số lượng chất lượng theo hợp đồng mua bán hàng hóa quốc tế hay khơng Đặc biệt, phương thức tốn CAD thực có lợi cho người xuất khẩu, họ chọn Ngân hàng uy tín chứng từ có khả lấy được1 1.3 Quy trình thực phương thức toán quốc tế CAD 1.3.1 Khi bên tham gia có quan hệ với Ngân hàng (thường Ngân hàng phục vụ người xuất khẩu) Sơ đồ nghiệp vụ toán phương thức CAD bên tham gia có quan hệ với Ngân hàng Ở thường Ngân hàng phục vụ nhà xuất khẩu: NGÂN HÀNG Theo Quản trị xuất nhập khẩu, NXB Lao động - Xã hội NHÀ XUẤT KHẨU NHÀ NHẬP KHẨU Sơ đồ 01: Sơ đồ nghiệp vụ toán phương thức CAD bên tham gia có quan hệ với Ngân hàng - Bước 1: Sau ký hợp đồng với nhà xuất khẩu, nhà nhập đến Ngân hàng nhà xuất ký ghi nhớ đồng thời thực việc ký quỹ 100% giá trị thương vụ để lập tài khoản ký thác Hay nói cách khác nhà nhập yêu cầu Ngân hàng nhà xuất mở cho tài khoản tín thác, số dư tài khoản 100% trị giá hợp đồng dùng để tốn cho nhà xuất theo ghi nhớ thỏa thuận nhà nhập Ngân hàng Trong đó, ghi nhớ sở để Ngân hàng dịch vụ trả tiền theo thị người nhập thực tốn theo phương thức CAD Theo nội dung ghi nhớ bao gồm: + Phương thức toán: CAD + Nhà nhập cam kết ký quỹ đầy đủ 100% giá trị thương vụ giao kết hợp đồng mua bán hàng hóa quốc tế + Các chứng từ mà nhà xuất phải xuất trình đến nhận tiền Ngân hàng + Thời hạn tốn + Mức phí dịch vụ mà Ngân hàng hưởng phải trả chi phí (thường nhà xuất phải trả) - Bước 2: Sau nhà nhập chuyển đầy đủ số tiền ký quỹ, tài khoản tín thác mở để ghi số tiền ký quỹ, đồng thời Ngân hàng thông báo cho người xuất việc tài khoản tín thác bắt đầu hoạt động - Bước 3: Sau kiểm tra điều kiện tài khoản tín thác, chấp nhận nhà xuất giao hàng cho người vận tải để chuyển đến nơi nhà nhập yêu cầu kiểm soát đại diện nhà nhập - Bước 4: Nhà xuất sau tiến hành giao hàng xuất trình chứng từ mà nhập yêu cầu Ngân hàng để rút tiền - Bước 5: Ngân hàng tiến hành kiểm tra tính hợp lệ chứng từ, thấy phù hợp tiến hành ghi “Có” cho người xuất ghi “Nợ” tài khoản ký quỹ người nhập khẩu, sau thu phí dịch vụ ngân hàng theo thị ghi nhớ tiến hành giao tiền cho nhà xuất - Bước 6: Ngân hàng giao toàn chứng từ lại cho nhà nhập đại diện nhà nhập 1.3.2 Khi nghiệp vụ toán diễn với tham gia hai Ngân hàng trung gian Sơ đồ nghiệp vụ toán phương thức CAD diễn với tham gia hai Ngân hàng trung gian sau: NHÀ XUẤT KHẨU NHÀ NHẬP KHẨU NGÂN HÀNG PHỤC VỤ NHÀ XUẤT KHẨU NGÂN HÀNG PHỤC VỤ NHÀ NHẬP KHẨU Sơ đồ 02: Sơ đồ nghiệp vụ toán phương thức CAD có tham gia hai Ngân hàng trung gian - Bước 1: Sau hợp đồng mua bán hàng hóa quốc tế ký kết, nhà nhập đến Ngân hàng phục vụ xin thực dịch vụ tốn quốc tế CAD Sau đó, Ngân hàng nhà nhập thỏa thuận ký với ghi nhớ bao gồm nội dung sau đây: + Phương thức toán: CAD + Tên, địa đối tượng có liên quan + Nhà nhập khẩu, người mua cam kết ký quỹ đặt cọc 100% giá trị lô hàng giao kết hợp đồng + Ngân hàng mở tài khoản tín thác cho người mua (nhà nhập khẩu) + Ngân hàng cam kết toán tiền cho người bán (nhà xuất khẩu) họ xuất trình chứng từ đầy đủ, hợp lệ thời hạn tốn + Bên phải trả phí hoa hồng dịch vụ cho Ngân hàng - Bước 2: Ngân hàng phục vụ nhà nhập chuyển tiền vào tài khoản ký thác đồng thời thông báo cho nhà xuất biết tài khoản ký thác bắt đầu hoạt động thông qua Ngân hàng phục vụ nhà xuất - Bước 3: Nhà xuất tiến hành giao hàng kiểm soát người đại diện nhà nhập nước nhà xuất - Bước 4: Nhà xuất xuất trình chứng từ cho Ngân hàng phục vụ yêu cầu xin toán tiền - Bước 5: Ngân hàng phục vụ nhà xuất tiến hành kiểm tra chứng từ theo yêu cầu ghi nhớ, thấy phù hợp tốn ghi “Có” tài khoản nhà xuất ghi “Nợ” tài khoản kỹ quỹ nhà nhập - Bước 6: Ngân hàng phục vụ nhà xuất chuyển chứng từ cho nhà nhập thông qua Ngân hàng phục vụ cho nhà nhập để nhà nhập nhận hàng 1.4 Bộ chứng từ cần trả cho Ngân hàng để toán phương thức toán quốc tế CAD Để thực có hiệu thành cơng phương thức tốn quốc tế CAD bắt buộc cần phải có chứng từ cần trả cho Ngân hàng để nhận tiền Theo thì: - Thứ nhất, chứng từ sử dụng phương thức tốn CAD hàng hóa giao trực tiếp cho người nhập khẩu: + Thư xác nhận giao hàng cho người mua có đại diện nước xuất cấp + Bản vận đơn hóa đơn thương mại có xác nhận đại diện người mua nước xuất + 03 vận đơn gốc + Hóa đơn thương mại + Giấy chứng nhận chất lượng hàng hóa + Giấy chứng nhận số lượng, trọng lượng hàng hóa - Thứ hai, chứng từ sử dụng phương thức trả sau giao hàng cho kho ngoại quan: Kho ngoại quan khu vực kho, bãi thành lập lãnh thổ Việt Nam, ngăn cách với khu vực xung quanh để tạm lưu giữ, bảo quản thực số dịch vụ hàng hóa từ nước từ nước đưa vào kho theo hợp đồng thuê kho ngoại quan ký chủ kho ngoại quan chủ hàng hóa + Thư xác nhận giao hàng cho người mua có đại diện nước xuất cấp + Bản hóa đơn giao nhận hàng hóa có xác nhận người đại diện nhà nhập + Hóa đơn thương mại gồm 03 xác nhận người đại diện nhà nhập + Biên nhận hàng kho ngoại quan có xác nhận chữ ký người đại diện bên nhà nhập + Thư yêu cầu chuyển tiền nhà nhập từ tài khoản tín thác 1.5 Quyền nghĩa vụ bên tham gia tiến hành toán phương thức toán quốc tế CAD Bảng 01: Quyền nghĩa vụ bên tham gia tiến hành toán phương thức toán quốc tế CAD BÊN THAM KHÁI NIỆM QUYỀN NGHĨA VỤ GIA Người mua Là người có nhu u cầu Ngân hàng mở Phải hồn thành nghĩa vụ (nhà nhập khẩu) cầu hàng hóa nên họ liên hệ với bên bán để đặt đơn hàng mua hàng hóa theo yêu cầu họ Người bán (nhà xuất khẩu) Là người có hàng hóa liên hệ với bên người mua để thỏa thuận điều khoản hợp đồng mua bán chuyển hàng hóa nước ngồi Ngân hàng bên nhà xuất cho tài khoản tín thác, số dư tài khoản 100% giá trị hợp đồng để toán cho nhà xuất toán đầy đủ cho bên bán (nhà xuất khẩu) Bên mua trả tiền trước cho bên bán số tiền từ 10%-30% giá trị hợp đồng Sau Ngân hàng thông báo nhận chứng từ từ bên bán bên mua có nghĩa vụ trả nốt hết số tiền lại cho Ngân hàng để nhận chứng từ giao hàng Bên bán (nhà khẩu) sau Ngân hàng thông báo họ bên nhà nhập thỏa thuận ký kết hợp đồng bên bán có nghĩa vụ giao hàng cho người mua theo thỏa thuận hợp đồng, lập chứng từ xuất trình cho Ngân hàng Được nhận tiền hàng Trong trường hợp bên mua khơng hồn thành nghĩa vụ tốn bên bán có quyền u cầu Ngân hàng bên mua trả lại chứng từ giao hàng để tìm cách bán lơ hàng cho đơn vị khác yêu cầu hãng tàu tái xuất lô hàng nước khác đưa trả lại bên nước xuất Là Ngân hàng phục Nhận phí làm trung Tài trợ cho nhà xuất vụ nhà xuất gian toán thực thương mại quốc tế Tiến hành kiểm tra chứng từ toán hàng xuất theo yêu cầu ghi nhớ thấy phù hợp tốn ghi “Có” tài khoản nhà xuất ghi “Nợ” tài khoản nhà nhập Ngân hàng chuyển chứng từ cho nhà nhập thông qua Ngân hàng 10 Ngân hàng bên nhà nhập phục vụ nhà nhập để nhà nhập nhận hàng Là Ngân hàng phục Nhận phí làm trung Tài trợ cho nhà nhập vụ nhà nhập gian toán thực thương mại quốc tế Kiểm tra chứng từ toán hàng nhập Thực chuyển tiền vào tài khoản ký thác đồng thời thông báo cho nhà xuất biết tài khoản ký thác bắt đầu hoạt động thông qua Ngân hàng phục vụ nhà xuất 11 CHƯƠNG 2: ƯU – NHƯỢC ĐIỂM CỦA PHƯƠNG THỨC THANH TỐN QUỐC TẾ CAD 2.1 Ví dụ thực tiễn học kinh nghiệm rút từ trường hợp thương vụ Việt Nam Algeria Năm 2019, thương vụ Việt Nam Algeria nhận thu Công ty xuất tiêu Việt Nam nhờ hỗ trợ địi tiền hàng Cơng ty Senegal Công ty doanh nghiệp Việt Nam tìm thấy qua mạng internet có tên GSN INTERNATIONAL Cơng ty mua container tiêu đen 40 feet từ Việt Nam trị giá 61.750 USD Hình thức tốn CAD 100% at sight thơng qua Ngân hàng, người bán không yêu cầu tiền đặt cọc Ngân hàng người mua Ngân hàng Công thương Senegal VDN/BICIS Qua công ty chuyển phát nhanh DHL hãng tàu, biết người mua nhận chứng từ, lấy hàng khỏi cảng song khơng tốn cho Cơng ty Việt Nam Sau đó, Cơng ty xuất Việt Nam liên lạc với Ngân hàng người mua Senegal biết người ký nhận chứng từ (do khách hàng giới thiệu) không làm việc Ngân hàng Thương vụ Việt Nam Algeria gửi thư kèm theo chứng từ liên quan tới Đại sứ quán Senegal Algeria, Bộ Thương mại, Phòng Thương mại Công nghiệp Senegal Ngân hàng VDN/BICIS để nhờ hỗ trợ, yêu cầu khách hàng toán tiền hàng cho nhà xuất Việt Nam Tuy nhiên phía Senegal khơng có hồi âm Tháng 03/2020, nhân chuyến công tác Senegal, Tham tán thương mại Việt Nam Algeria tiếp tục đến làm việc với quan hữu quan Senegal Ngân hàng Công thương Senegal – VDN/BICIS, nơi khách hàng mở tài khoản trả lời Ngân hàng chưa nhận chứng từ mà phía Ngân hàng người bán Việt Nam gửi qua dịch vụ DHL Tên điện thoại người nhận chứng từ khơng có danh sách cán bộ, nhân viên Ngân hàng Ngân hàng VDN/BICIS cho biết có 12 người mở tài khoản danh nghĩa cá nhân tài khoản khơng có tiền Phịng Thương mại Cơng nghiệp Dakar Tịa Thương mại Senegal 02 quan có thẩm quyền cấp Giấy phép kinh doanh cho biết Công ty nhập GSN INTERNATIONAL tên danh bạ đăng ký kinh doanh Các quan thông tin trường hợp lừa đảo khuyến nghị doanh nghiệp Việt Nam trước giao dịch cần liên hệ với 02 quan để kiểm tra trước2 Như vậy, thơng qua ví dụ thực tiễn ta thấy xảy trường hợp khách hàng thông báo mở tài khoản Ngân hàng uy tín tài khoản khơng hoạt động (khơng có tiền), cho địa người nhận chứng từ cán bộ/nhân viên Ngân hàng người mua Sau nhận chứng từ, khách hàng làm thủ tục lấy hàng từ cảng mà khơng tốn qua Ngân hàng Trong trường hợp này, Ngân hàng người mua không chịu trách nhiệm thực tế không nhận chứng từ, điều dẫn đến việc người bán (nhà xuất khẩu) trắng tồn hàng hóa 2.2 Ưu điểm phương thức toán quốc tế CAD 2.2.1 Đối với phương thức chuyển tiền CAD nhập - Phương thức toán ưa chuộng phổ biến giới thủ tục phức tạp rủi ro cho nhà nhập - Các doanh nghiệp nhập không chọn phương thức toán nhờ thu chuyển tiền mà toán theo phương thức CAD giúp doanh nghiệp có hội nhận chứng từ nhanh chóng tăng cường mối quan hệ tốt đẹp với đối tác xuất việc tốn diễn tức - Thủ tục toán tiền đơn giản (chỉ cần chuyển đủ tiền vào tài khoản ký thác) https://moit.gov.vn/web/guest/tin-chi-tiet/-/chi-tiet/mot-so-luu-y-trong-khau-thanh-toan-xuat-nhap-khau-voi-chauphi-18608-401.htm 13 - Rút ngắn thời gian toán việc xử lý chứng từ đơn giản trực tiếp 2.2.2 Đối với phương thức chuyển tiền CAD xuất - Phương thức ưa chuộng người bán nhận tiền nhanh (vì nhà nhập chuyển đủ tiền ký quỹ Ngân hàng thơng báo cho nhà xuất để giao hàng) thủ tục phức tạp - Các doanh nghiệp xuất sử dụng phương thức giúp rút ngắn thời gian nhận tiền cho việc xử lý chứng từ đơn giản trực tiếp ngân hàng phục vụ nhà xuất - Thủ tục toán đơn giản (vì Ngân hàng tốn cho nhà xuất chủ yếu vào loại chứng từ phải xuất trình không kiểm tra nội dung chứng từ phương thức tốn L/C) - Chi phí thấp (do thủ tục toán nhanh) 2.3 Nhược điểm phương thức tốn quốc tế CAD - Chỉ có lợi cho nhà xuất khẩu, cịn nhà nhập khơng có lợi Nhà nhập phải có người đại diện hay chi nhánh nước nhà xuất phải xác nhận hàng hóa trước gửi nhằm tránh trường hợp người bán xuất trình chứng từ khơng phù hợp với hàng hóa thực giao (điều khó khăn cho nhà nhập lần nhập loại hàng hóa phải cử người đại diện, làm tăng chi phí) - Nhà nhập phải ký quỹ để thực phương thức nên dẫn đến việc ứ đọng vốn Ngân hàng Nếu nhà xuất không giao hàng tiền ký quỹ khơng hưởng lãi suất 14 - Chỉ áp dụng hai bên tin tưởng lẫn hàng hóa thuộc loại khan (đối với toán quốc tế việc hai bên phải tin tưởng lẫn khó, khơng có cam kết để chứng minh điều này) - Một số đối tượng xấu giả danh làm bên nhập tìm cách vơ hiệu hóa phương thức tốn CAD cách bên nhập khơng hồn thành nghĩa vụ tốn, bên xuất khơng thể bán lô hàng cho đơn vị nhập khác tái xuất lô hàng khỏi nước nhập Kết cục thường bên xuất trắng lô hàng 15 CHƯƠNG 3: ĐỀ XUẤT MỘT SỐ KIẾN NGHỊ, GIẢI PHÁP GÓP PHẦN NÂNG CAO HIỆU QUẢ CỦA PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ CAD 3.1 Những nguyên nhân dẫn đến việc thực phương thức tốn quốc tế CAD cịn nhiều bất cập, rủi ro - Thứ nhất, quan hệ thương mại quốc tế người mua (nhà nhập khẩu) người bán (nhà xuất khẩu) hình thành, dẫn đến tình trạng chưa thể hoàn toàn tin tưởng dẫn đến bên tham gia vào giao dịch tốn cịn thiếu kinh nghiệm hoạt động toán quốc tế phương thức CAD Quan hệ hợp đồng thương mại quốc tế cam kết, ràng buộc đơn giản, tùy tiện mà chưa mang tính ràng buộc pháp lý cao - Thứ hai, bên (thường công ty, doanh nghiệp vừa bắt đầu tham gia vào thương mại quốc tế) cịn hạn chế trình độ am hiểu nghiệp vụ toán quốc tế CAD nên hiểu vận dụng chưa điều khoản UCP 600 chứng từ xuất trình, trách nhiệm nghĩa vụ bên tham gia - Thứ ba, đơn vị xuất – nhập tìm hiểu đối tác không kỹ, thiếu thông tin, ỷ lại vào Ngân hàng việc tìm hiểu pháp luật quốc tế phương thức tốn CAD, đứng trước lợi lớn thương vụ mang lại dẫn đến tình trạng ký kết hợp đồng bất lợi - Thứ tư, kinh tế chưa ổn định, hệ thống pháp luật, sách kinh tế chưa hồn chỉnh, thường xuyên sửa đổi bổ sung gây khó khăn cho bên tham gia vào hợp đồng thương mại quốc tế, đặc biệt sử dụng phương thức toán quốc tế CAD - Thứ năm, rủi ro kỹ thuật, kinh tế, trị, rủi ro nhà nhập khẩu, rủi ro nhà xuất khẩu, rủi ro Ngân hàng… xuất ngày nhiều dẫn đến không hiệu phương thức toán quốc tế CAD 16 3.2 Một số kiến nghị, giải pháp góp phần nâng cao hiệu phương thức toán CAD - Thứ nhất, cần tìm kiếm đối tác thơng qua kênh tham gia chương trình xúc tiến thương mại, dự hội chợ, triển lãm quốc tế, diễn đàn doanh nghiệp, giai thương trực tiếp, qua giới thiệu từ quan xúc tiến thương mại bạn hàng quen thuộc… Cần thận trọng tìm kiếm bạn hàng qua mạng internet giao dịch với đối tác chủ động tìm đến doanh nghiệp Việt Nam thơng qua website - Thứ hai, đề nghị đối tác cung cấp Giấy phép đăng ký kinh doanh, thẻ xuất nhập khẩu, hộ chiếu, thẻ cước người đại diện để quan chức thương vụ Việt Nam Algeria… hỗ trợ tư vấn, xác minh trước tiến hành giao dịch để đảm bảo an toàn cho người bán - Thứ ba, đề nghị Ngân hàng thương mại Việt Nam tìm, tư vấn giới thiệu Ngân hàng uy tín nước khác để yêu cầu đối tác mở tài khoản ký thác - Thứ tư, cần lưu ý xác định rõ địa Ngân hàng người nhận chứng từ bên mua thời gian gần có nhiều vụ việc khách hàng cho địa người nhận chứng từ không thuộc Ngân hàng - Thứ năm, nhập hàng hóa quốc tế từ nước Việt Nam, cần tiến hành kiểm định hàng hóa thơng qua tổ chức giám định quốc tế có uy tín nước sở trước đưa hàng lên tàu Doanh nghiệp Việt Nam nên cố gắng đàm phán với nhà cung cấp để đặt cọc tiền đặt cọc tiền mức tối thiểu Đối với đơn hàng đầu tiên, nên mua với khối lượng nhỏ sử dụng phương thức toán quốc tế CAD để xem xét uy tín đối tác cho lần hợp tác Tốt giai đoạn đầu nên sang trực tiếp nước sở để gặp gỡ nhà cung cấp, giám sát việc thu mua chất hàng hóa lên tàu Nếu có tiềm lực trở thành khách hàng thân thiết, xem xét sang mở văn phòng đại diện, kho ngoại quan nước sở 17 - Thứ sáu, soạn thảo hợp đồng sử dụng phương thức toán quốc tế CAD nên quy định rõ quan giải tranh chấp Trọng tài thương mại hay Tòa án để đảm bảo quyền lợi ích hợp pháp bị xâm phạm - Thứ bảy, cần thường xuyên tìm hiểu thông tin thị trường, đối tác website, xem xét mua bảo hiểm xuất hàng hóa nhằm giảm thiểu thiệt hại có rủi ro phát sinh toán phương thức CAD DANH MỤC TƯ LIỆU THAM KHẢO VĂN BẢN PHÁP LUẬT UCP 600 - The Uniform Custom and Practice for Documentary Credits (Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ WEBSITE Theo Quản trị xuất nhập khẩu, NXB Lao động - Xã hội https://moit.gov.vn/web/guest/tin-chi-tiet/-/chi-tiet/mot-so-luu-y-trong-khauthanh-toan-xuat-nhap-khau-voi-chau-phi-18608-401.htm 18 ... MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VÀ ƯU NHƯỢC ĐIỂM CỦA PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ CAD CHƯƠNG 1: MỘT SỐ VẤN ĐỀ LÝ LUẬN CHUNG VỀ PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN QUỐC TẾ CAD 1.1 Khái niệm phương thức toán quốc tế. .. thức tầm quan trọng phương thức tốn quốc tế nói chung mong muốn tìm hiểu phương thức tốn quốc tế CAD nói riêng nên chọn đề tài: ? ?Một số vấn đề lý luận ưu nhược điểm phương thức toán quốc tế CAD? ??... phương thức toán quốc tế CAD Mặc dù phương thức toán quốc tế CAD phương thức an toàn, mang lại hiệu bảo đảm cao cho người mua lẫn người bán, thủ tục toán CAD đơn giản so với phương thức toán khác