- Chi phí khấu hao xe máy (Tính cho 10 năm): 8.500.000.000 đồng. Cộng chi phí 40 xe máy công trình: 26.490.000.000đ Cộng chi phí 40 xe máy công trình: 26.490.000.000đ
2.2.3- Chi mua bảo hiểm xe, máy công trình: 2.917.085.000 đồng. 2.2.4 Chi trả lãi vay ngân hàng: 194.472. 384.000 x10,5%/N
=20.419.600.000đ.
=> Chi phí của 140 xe, máy cụ thể nh sau:
- Chi dầu máy: 23.100.000.000 + 13.200.000.000 = 36.300.000.000đ.- Chi nhân công và quản lý 185 ngời: 6.000.000.000+2.880.000.000 - Chi nhân công và quản lý 185 ngời: 6.000.000.000+2.880.000.000
=8.880.000.000đ.
- Chi sửa chữa, bảo dỡng, phụ tùng thay thế 2%NG:
3.151.809.600+ 1.710.000.000= 4.861.809.600đ. - Chi mua bảo hiểm xe, máy công trình: 2.917.085.000đ. - Chi quản lý + khác: 600.000.000đ.
- Chi khấu hao: 15.760.000.000 + 8.500.000.000 = 24.260.000.000đ.- Chi lãi vay: 20.419.600.000đ. - Chi lãi vay: 20.419.600.000đ.
2.3 Lợi nhuận trớc thuế: 118.800.000.000 - 98.238.494.600=
20.561.506.400đ.
2.4.Thuế TNDN : 5.140.376.600 đồng. 2.5 lợi nhuận ròng: 15.421.129.800 đồng.
2.6 Tính hiệu quả của dự án: Dự án khả thi và có hiệu quả với chỉ số : NPV: 4.166.519.000 đồng, IRR: 15% ( có bảng chi tiết đính kèm). NPV: 4.166.519.000 đồng, IRR: 15% ( có bảng chi tiết đính kèm).
3. Nguồn trả nợ và thời gian trả nợ ngân hàng: 3.1.Thời gian thu hồi vốn đầu t: 3.1.Thời gian thu hồi vốn đầu t:
243.090Tr --- = 6,1 năm ~73 tháng. 39.681Tr 194.472Tr 3.2.Thời hạn trả nợ : --- = 6,1 năm ~ 73 tháng. 31.745Tr
-Nguồn trả nợ vay : Trích 80% từ lợi nhuận và khấu hao = 31.670Tr đồng.
- Thời gian ân hạn( mua xe, hoàn thiện thủ tục giấy tờ): 7 tháng.
3.3 Thời hạn cho vay : Thời hạn trả nợ 73 tháng + thời gian ân hạn 7 tháng = 80 tháng ~ 6,66 năm.
3.4. Phân kỳ trả nợ: 10 tháng trả nợ một kỳ. ( Theo lịch trả nợ tại HĐTD) ( Theo lịch trả nợ tại HĐTD)
IV. Những rủi ro dự kiến và phơng án khắc phục.
Rủi ro về kinh doanh: Hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực xây dựng là hoạt động chứa đựng nhiều rủi ro nh nguồn vốn thanh toán của chủ đầu t, thời tiết, thiên tai, va quệt phơng tiện máy móc thiết bị …vì vậy yêu cầu Công ty phải mua bảo hiểm cho phơng tiện và chú ý nguồn vốn thanh toán của chủ đầu t ( khả năng có nguồn tới đâu thi công tới đó).
- Mức độ đáp ứng các điều kiện cho vay: Đơn vị đáp ứng đầy đủ các điều kiện cho vay theo quy định hiện hành của Ngân hàng Công thơng Việt Nam.
- Biện pháp bảo đảm tiền vay: Thế chấp tài sản hình thành trong tơng lai là 100 ô tô nhập khẩu trực tiếp và 40 xe máy công trình mua trong nớc.
- Mô tả tài sản bảo đảm: Tài sản đảm bảo của doanh nghiệp hiện tại là : + 100 xe ôtô tải mới 100% hiệu HINO FMI JNUD Rear Dump Truck - sản xuất tại Nhật Bản theo hợp đồng ngoại số LKME -08-4803 ngày 04/03/2009 ký giữa công ty Cổ phần đầu t & phát triển Xuân Thành với công ty SUMITOMO Cortoration tại TOKYO – Nhật Bản.
+ 40 xe máy công trình chất lợng còn trên 80% ((20 Máy xúc, 10 máy ủi , 10xe lu) theo hợp đồng mua bán số 08/XDTMXT ngày 06/03/2009 ký giữa công ty Cổ phần đầu t & phát triển Xuân Thành với công ty TNHH Vận tải và khai thác Mỏ Phát Diệm tại Ninh Bình gồm:
+ 10 máy xúc đào hiệu KOMATSU PC 450- sản xuất tại Nhật Bản. + 10 máy xúc đào hiệu KOMATSU PC200 - sản xuất tại Nhật Bản. + 10 máy ủi hiệu KOMATSU D53- sản xuất tại Nhật Bản.
+05 máy lu hiệu SAKAI SV512 - sản xuất tại Nhật Bản. + 05 máy lu hiệu XGMA - sản xuất tại Trung Quốc. - Hồ sơ tài sản bảo đảm:
+ Theo Hợp đồng thế chấp tài sản hình thành trong tơng lai.
+ Tổng giá trị tài sản bảo đảm: 243.090.480.000 đồng đảm bảo cho d nợ vay: 194.472. 384.000 đồng.
VI.Dự kiến lợi ích của NHCT nếu chấp thuận cho vay để thực hiện dự án:
Dự kiến lợi ích NHCV thu đợc nếu phê duyệt khoản vay tính cho một năm :
194.472. 384.000 x3% = 5.834.000.000 đồng.