II. Phân theo loại tiền cho vay
a.Quy trình thanh toán tín dụng chứng từ:
Tiếp nhận và thông báo L/C/tu chỉnh L/C: - Lãnh đạo phòng hoặc người được phân công:
Hằng ngày trực tiếp tra cứu và duyệt việc nhận điện Swift trên mạng chương trình.
Nhận L/C/tu chỉnh L/C từ tổ Telecom hoặc phòng hành chính.
Giao lại cho bộ phận thông báo L/C xử lý.
- Bộ phận thông báo L/C/tu chỉnh L/C: Vào sổ nhận điện, thư đến.
Kiểm tra tính xác thực của L/C
Kiểm tra chi tiết trên L/C/tu chỉnh L/C để lựa chọn hình thức thông báo cho phù hợp.
Nhập chi tiết của hồ sơ L/C/tu chỉnh L/C vào phần “tiếp nhận L/C/tu chỉnh L/C” của chương trình vi tính Eximbank.
Thông báo L/C/tu chỉnh L/C: có ba hình thức thông báo L/C: - Thông báo trực tiếp đến khách hàng.
- Thông báo qua Ngân hàng thông báo khác. - Thông báo kèm xác nhận.
Thu phí thông báo, phí xác nhận và hạch toán:
Phí thông báo L/C, tu chỉnh L/C, phí xác nhận L/C do khách hàng chịu.
Phí thông báo L/C, sửa đổi L/C, phí xác nhận do người mở L/C chịu.
- Hạch toán số tiền ký quỹ của Ngân hàng xác nhận. - Theo dõi các khoản phớ đó đũi.
Thông báo sơ bộ L/C:
- Khi nhận được điện L/C hoặc tu chỉnh L/C bộ phận thông báo L/C lập thông báo sơ bộ gửi khách hàng.
- Theo dõi cho đến khi nhận được L/C, tu chỉnh chính thức, thực hiện kiểm tra và thông báo như quy định đối với L/C/ tu chỉnh L/C nói trên.
- Sau 7 ngày làm việc mà không nhận được L/C hoặc tu chỉnh chính thức, phải tra soát với Ngân hàng phát hành.
Tiếp nhận và xử lý bộ chứng từ thanh toán theo L/C:
Tiếp nhận bộ chứng từ:
- Nhận bộ chứng từ do khách hàng xuất trình kèm theo bản gốc L/C, các tu chỉnh L/C liên quan.
- Kiểm tra đủ loại chứng từ, số lượng của từng loại chứng từ kờ trờn “giấy xuất trình chứng từ hàng xuất theo phương thức TDCT”
- Tìm hồ sơ L/C tương ứng, vào sổ nhận chứng từ rồi chuyển chứng từ cho Lãnh đạo phòng.
Xử lý bộ chứng từ:
- Kiểm tra và yêu cầu khách hàng chỉnh sửa chứng từ (nếu có) - Nhận hồ sơ, chiết khấu chứng từ và thu phí.
- In thư gửi chứng từ và thực hiện thủ tục đòi tiền.
Trường hợp chứng từ bị từ chối thanh toán: TTV phải kiểm tra lý do từ chối của NHNN, thông báo bằng văn bản cho khách hàng về việc từ chối thanh toán để khách hàng định đoạt chứng từ. Đồng thời điện ngay cho NHNN phản
đối nếu việc từ chối không xác đáng. Sau 7 ngày làm việc kể từ ngày Eximbank HN điện phản đối mà không nhận được thông tin hoặc tiếp tục bị NHNN từ chối, TTV phải thông báo bằng văn bản ngay cho khách hàng và yêu cầu khách hàng cho chỉ thị giải quyết đồng thời vẫn tiếp tục gửi điện, thư đấu tranh với NHNN.
Thanh toán bộ chứng từ:
Tiếp nhận bỏo cú: Sau khi nhận cỏc bỏo cú từ phòng KTTH, Lãnh đạo phòng sẽ kiểm tra cỏc bỏo có liên quan thuộc bộ chứng từ nào và giao cho TTV đang xử lý bộ chứng từ đó làm bỳt toỏn thanh toán.
Xử lý bỏo cú: TTV: (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
- Kiểm tra NHNN có thanh toỏn đỳng khụng. - Nhập các chi tiờt cần thiết vào máy tính.
- Hạch toán bỳt toỏn thanh toán, thu tiền chiết khấu, lãi chiết khấu và phí phát sinh (nếu có), chuyển bộ chứng từ cho kiểm soát viên và lãnh đạo phòng phê duyệt.
- Sau khi phê duyệt, giao dịch viên sẽ gửi tin nhắn SMS thông tin cho khách hàng.