Mức độ chính xác của việc đánh giá sự tác động của rủi ro hoạt động phụ thuộc vào cách thức mà ngân hàng nhận dạng các sự kiện tiềm tàng và xác định sự tác
động của sự kiện tiềm tàng đó đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Để đánh giá chính xác tác động của rủi ro, ngân hàng cần áp dụng kỹ thuật nhận diện phù hợp và lượng hóa chính xác sự tác động của rủi ro. Sau đây là một số các kỹ thuật mà ngân hàng có thể áp dụng để nhận dạng các sự kiện tiềm tàng:
- Danh sách sự kiện: Để có thể nhận dạng hết sác sự kiện ảnh hưởng, ngân hàng xem xét các sự kiện tiềm tàng thông qua danh sách các sự kiện và các yếu tốảnh hưởng đến sự kiện đó như các yếu tố bên trong (cơ sở vật chất, nhân sự, việc áp dụng khoa học kỹ thuật,…), các yếu tố bên ngoài(môi trường kinh tế, môi trường tự nhiên, các yếu tố về chính trị, các yếu tố xã hội, sự tiến bộ của khoa học kỹ thuật,…)
- Phân tích nội bộ: Đây là một phần của quá trình lên kế hoạch kinh doanh hàng ngày, thông thường là thông qua các cuộc họp giao ban. Phân tích này thường sử dụng thông tin từ những đối tác của ngân hàng hoặc là những chuyên gia độc lập: chuyên viên tư vấn, kiểm toán nội bộ,…để có những đánh giá khái quát về
những sự kiện lớn, xu hướng trong tương lai,…có thể tác động đến ngân hàng. - Xem xét các mức độ cảnh báo: Việcc xác định các ngưỡng về rủi ro cần báo cáo
lên cấp trên, giúp nhà quản lý so sánh các sự kiện xảy ra so với các tiêu chuẩn
đã định trước, từđó xác định sự kiện đó có cần được xem xét ở cấp quản lý cao hơn hay không.
- Thảo luận và trao đổi: Các ý kiến tổng hợp được từ nhân viên các phòng ban, bộ phận giúp cho người quản lý có cái nhìn tổng hợp về các rủi ro mà ngân hàng có thể gặp phải, trên sởđó ngân hàng xây dựng một kế hoạch tổng hợp để đối phó.
- Sử dụng các công cụ hiển thị: Xem xét dữ liệu liên quan để xác định những sự
kiện, xu hướng có thể dẫn đến sự kiện tác động đến hoạt động của ngân hàng. Thông qua các công cụ hiển thị những thông tin tổng hợp về rủi ro như biểu đồ
rủi ro, bảng tổng hợp xu hướng của từng loại rủi ro,…giúp cho ngân hàng xác
định được những phạm vi cần tập trung quản lý
- Đánh giá tổn thất: dựa vào dữ liệu về các sự kiện riêng rẻ về tổn thất trong quá khứ, có thể xác định xu hướng và nguyên nhân sâu xa. Khi đó, ngân hàng có thể đánh giá và phản ứng ở mức độ tổng hợp chứ không cần phải xem xét sự kiện riêng lẻ.