Trong quy trình này NH Kiên Long đóng vai trò là NH thông báo cho khách hàng của mình là nhà xuất khẩu.
28 SVTT: Đặng Ngọc Thanh |
Hình 2.2 Quy trình thanh toán qua L/C xuất khẩu
Quy trình nghiệp vụ:
B1: TTV
a. Tiếp nhận thư tín dụng do NH phát hành/ NH thông báo gửi
- Kiểm tra tính xác thực của thư tín dụng nhận được. Mọi trường hợp chưa xác định được tính xác thực của thư tín dụng đều phải liên hệ với bộ phận bảo mật để làm rõ (điện SWIFT nhận được qua chương trình được coi là đã kiểm tra mã khóa đúng.)
- Ký nhận và ghi ngày giao dịch b. Đăng ký giao dịch vào chương trình
NH phát hành/ NH thông báo TTV kiểm tra tính pháp
lí và điều kiện giao dịch
Thông báo L/C
Hoàn tất thông báo Chấp nhận Từ chối Kiểm tra 1 2 4a 4b 3 5
SVTH: Đặng Ngọc Thanh 29
B2: TTV
a. Kiểm tra tính liên tục và đầy đủ của thư tín dụng nhận được. Nếu phát hiện thư tín dụng không liên tục, đầy đủ thì báo NH gửi để bổ sung/ làm rõ.
b. Kiểm tra sự rõ ràng, rành mạch của các điều khoản. Thông báo cho NH gửi làm rõ nếu cần.
c. Kiểm tra xem thư tín dụng do NH phát hành/ NH thông báo gửi là thư tín dụng đầy đủ, có giá trọ thực hiện hay chỉ là thông báo sơ bộ không có giá trị thực hiện.
d. Tạo giao dịch thông báo chính thức hoặc thông báo sơ bộ thư tín dụng đến. Đẩy giao dịch vào hàng đợi duyệt khi hoàn tất việc nhập dữ liệu.
B3: KSV kiểm tra hồ sơ và dữ liệu mà TTV đã nhập.
B4a: KSV
a. Phê duyệt giao dịch nếu chấp nhận hồ sơ và dữ liệu mà TTV đã nhập. b. In chứng từ: Trường hợp thông báo chính thức:
- Thông báo thư tín dụng đến: 01 bản gốc, 01 bản lưu
- Giấy báo nợ: 01 bản gốc, 01 bản dành cho khách hàng, 01 bản lưu c. Chuyển hồ sơ đã được phê duyệt tới TTV
B4b: KSV
a. Từ chối giao dịch nếu không chấp nhận hồ sơ và/ hoặc dữ liệu mà TTV đã nhập.
b. Ghi lý do từ chối, gạch chéo hủy bản nháp mà TTV đã in (nếu có) và chuyển hồ sơ lại cho TTV để bổ sung/chỉnh sửa.
B5: TTV
a. Trường hợp thông báo chính thức
30 SVTT: Đặng Ngọc Thanh | - Chuyển tới bộ phận Kế toán 01 bản gốc Giấy báo nợ
- Giao khách hàng bản gốc Giấy thông báo thư tín dụng, bản gốc thư tín dụng và Giấy báo nợ dành cho khách hàng (yêu cầu khách hàng ký nhận khi nhận thư tín dụng gốc).
- Lưu hồ sơ thông báo thư tín dụng gồm: (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
+ Giấy thông báo và 01 bản sao thư tín dụng
+ Giấy báo nợ, điện tra soát và các giấy tờ khác(nếu có) b. Trường hợp thông báo sơ bộ:
- Fax Giấy thông báo sơ bộ thư tín dụng đến khách hàng (có thể fax/ gửi thư tín dụng sơ bộ tới khách hàng nếu được yêu cầu nhưng lưu ý khách hàng để tránh việc sử dụng nhầm lẫn).
- Lưu hồ sơ thông báo sơ bộ thư tín dụng gồm:
+ 01 Giấy thông báo thư tín dụng đến
+ 01 bản gốc thư tín dụng sơ bộ
- Theo dõi nhắc nhở Ngân hàng phát hành gửi thư tín dụng chính thức. Khi nhận được thư tín dụng đầy đủ từ Ngân hàng phát hành/ Ngân hàng thông báo quay trở lại bước 2 để thông báo chính thức thư tín dụng đến (lưu ý dẫn chiếu đến thư tín dụng sơ bộ đã thông báo trước đây).