5.1. Thẩm định nhu cầu vay:
- Nội dung phương án kinh doanh: Bổ sung vốn lưu động (Thanh toán tiền vật tư, nhân công thi công công trình)
- Nhu cầu vốn dự kiến: 14 tỷ đồng
- Vòng quay vốn lưu động dự kiến: 01 vòng/năm
- Nguồn vốn phục vụ cho hoạt động kinh doanh bao gồm:
+ Vốn tự có: 9.65 tỷ đồng
+ Vốn lưu động đề nghị vay Eximbank: 3.00 tỷ đồng
+ Vốn khác: 1.15 tỷ đồng
5.2. Cơ sở thực hiện phương án kinh doanh/kế hoạch kinh doanh:
STT Chỉ tiêu Năm
kế hoạch
Ghi chú
1 Doanh thu 15 - Do tình hình kinh tế trong nước và thế giới có nhiều tín hiệu tích cực nên cty đặt mục tiêu doanh thu trong năm 2013 là 15 tỷ đồng, tăng 32,6% so với năm 2012.
- Với kinh nghiệm hơn 10 năm hoạt động trong ngành nên cty có thể đạt được kế hoạch đề ra.
- Do đó, PGD Bình Chánh giả định doanh thu năm 2013 là 15 tỷ đồng.
2 Tổng chi
phí 14 Theo BCTC thì giá vốn hàng bán/doanh thu của cty năm2012 là 84%. Tuy nhiên, trong năm 2012 Cty tiến hành tái cấu trúc nhằm tăng hiệu quả hoạt động của Cty, dự kiến giá vốn hàng bán năm 2013 chiếm khoảng 93%.
Do đó, PGD Bình Chánh giả định giá vốn hàng bán năm 2013 = 93% doanh thu. 3 Lợi nhuận dự kiến 1 (3)=(1)-(2) 4 Vòng quay vốn lưu động (vòng/năm)
1 Theo BCTC của Cty thì Vòng quay VLĐ năm 2012 là 0.46 vòng/năm. Do tình hình kinh tế có tính hiệu quả hơn năm 2012. Do đó PGD Bình Chánh giả định vòng quay VLĐ bình quân trong 12 tháng tới là 1 vòng/năm.
5 Nhu cầu vốn cho 1 vòng quay
6 VCSHtham gia tham gia vào VLĐ
9.65 VCSH tham gia vào VLĐ (VCSH + Vay dài hạn) – (Chi phí trả trước dài hạn + TSCĐ)
7 Vốn chiếm dụng nhà cung cấp
1.35 Cty dùng khoản chiếm dụng của người bán để bổ sung thêm vào vốn lưu động hiện tại.
8 Nhu cầu cấp HMTD tại EIB
3 (8)=(5)-(6)-(7)