- Tìm hiểu và phân tích về khách hàng, tư cách và năng lực pháp luật, năng lực hành vi dân sự, năng lực điều hành quản lý, năng lực quản lý sản xuất kinh doanh, mô hình tổ chức, bố trí lao động
+ Tìm hiểu chung về khách hàng
+ Mô hình tổ chức, bố trí lao động của khách hàng
+ Tìm hiểu và đánh giá khả năng quản trị điều hành của khách hàng - Phân tích đánh giá khả năng tài chính
- Tình hình quan hệ với ngân hàng
Tình hình quan hệ với ngân hàng bao gồm tình hình quan hệ tín dụng và quan hệ tiền gửi hiện tại và cả trong quá khứ.
* Quan hệ tín dụng:
- Đối với Chi nhánh cho vay và các Chi nhánh khác trong hệ thống Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam:
+ Dư nợ ngắn, trung và dài hạn (bao gồm cả nợ quá hạn) + Mục đích vay vốn của các khoản vay.
+ Doanh số cho vay, thu nợ. + Số dư bảo lãnh
+ Mức độ tín nhiệm.
+ Khách hàng phải thoả mãn yêu cầu “không có nợ khó đòi hoặc nợ quá hạn trên 6 tháng tại Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam” mới được vay mới / bổ sung tại Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam.
- Đối với các Tổ chức tín dụng khác:
+ Dư nợ ngắn, trung và dài hạn đến thời điểm gần nhất (bao gồm cả nợ quá hạn) + Mục đích vay vốn của các khoản vay.
+ Số dư bảo lãnh + Mức độ tín nhiệm.
* Quan hệ tiền gửi:
- Tại Ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam: + Số dư tiền gửi bình quân.
+ Doanh số tiền gửi, tỷ trọng so với doanh thu. - Tại các Tổ chức tín dụng khác:
+ Số dư tiền gửi bình quân.
+ Doanh số tiền gửi, tỷ trọng so với doanh thu.