II. CẤU TRÚC TÀI CHÍNH CỦA DOANH NGHIỆP VAY VỐN:
3. Phải trả người bán 0.26 5.30 4.97 4 Đầu tư tài chính 4 Người mua trả tiền
2.2. Phân tích khoản mục vốn vay ngân hàng vả biểu đồ CIC:
(1) Tổng dư nợ vay ngân hàng trên báo cáo tài chính: Theo số liệu BCTC Cty thì tại
31/12/2012 tổng dư nợ vay của Cty là 3 tỷ đồng. Đây là dư nợ vay ngắn hạn để bổ sung vốn kinh doanh tại Eximbank Bình Chánh. Đến thời điểm hiện tại dư nợ vay ngắn hạn của cty là 3 tỷ đồng.
Hiện tại Cty có quan hệ tín dụng với các TCTD sau:
Ngân hàng thức cấpHình tín dụng Trị giá hạn mức (tỷ đồng) Dư nợ Tài sản đảm bảo USD VND (tỷđồng) Cộng (tỷđồng) 1.Eximban Hạn mức 3.00 0 3.00 3.00 Căn nhà
k Bình
Chánh vay VLĐ số 287/30Chu Văn
An, P.12, Q. Bình Thạnh. TP.HCM TỔNG CỘNG 3.00 0 3.00 3.00
Theo thông tin từ CIC ngày 04/03/2013, Cty Cổ Phần A hiện đang có dư nợ là 3 tỷ đồng tại Eximbank Bình Chánh.
Dư nợ nêu trên là đủ tiêu chuẩn, cty không phát sinh nợ xấu trong 5 năm trở lại đây.
(2) Dư nợ vay tại EIB
Hiện tại, Cty Cổ Phần A chỉ có quan hệ với Eximbank Bình Chánh với tổng dư nợ tín dụng là 3 tỷ đồng (Hạn mức cấp 3 tỷ đồng).
(3) Khả năng bán hàng:
Khoản mục Năm 2011 Năm 2012
1.Vốn lưu động bình quân (tỷ đồng) 28.67 24.51
2.Vòng quay vốn lưu động (vòng/năm) 0.36 0.46
3.Hàng tồn kho bình quân (tỷ đồng) 18.29 14.15
4.Vòng quay hàng tồn kho (vòng/năm) 0.36 0.51
Cty hoạt động trong lĩnh vực tư vấn, thiết kế, thi công các công trình xây dựng dân dụng và công nghiệp. Quy trình kinh doanh rất đơn giản Vòng quay vốn lưu động của cty tối thiểu 24 tháng. Cty với hơn 10 năm hoạt động kinh doanh nên cty có lượng khách hàng đầu ra ổn định và ngày càng mở rộng.
yếu 2010 2011
Quý 1 Quý 2 Quý 3 Quý 4 Tổng
1.Doanh thu, trong đó: - Chi tiết theo các mảng hđkd của doanh nghiệp theo sản phẩm