P. QHKH I, II và III Khối quan hệ KH
2.2.1. Huy động vốn qua hình thức tiền gửi a Quy trình nghiệp vụ mở tài khoản tiền gử
a. Quy trình nghiệp vụ mở tài khoản tiền gửi
Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu mở tài khoản của khách hàng (thực hiện GDV)
- Tiếp nhận Giấy đăng kí mở tài khoản (2 liên) và các giấy tờ cần thiết khác theo quy định
- CMT nhân dân/hộ chiếu đối với KH cá nhân
Bước 2: Kiểm tra hồ sơ mở tài khoản (thực hiện GDV)
- Đối tượng mở tài khoản
- Bộ hồ sơ mở tài khoản
- Nếu thấy bộ hồ sơ chưa đầy đủ hoặc chưa hợp lê thì chuyển trả cho khách hàng và hướng dẫn khách hàng bổ sung cho hoàn chỉnh hoặc làm mới.
- Nếu hồ sơ đã đầy đủ và hợp lệ thì GDV thực hiện bước ba
Bước 3: Kiểm tra số CIF khách hàng (thực hiện bởi GDV) Kiểm tra số CIF của khách hàng trong hệ thống
- Nếu khách hàng đã có số CIF thì tiến hành thực hiện Bước 5
- Nếu khách hàng chưa có số CIF thì tiến hành tạo số CIF cho khách hàng theo bước 4.
Bước 4: Tạo số CIF cho khách hàng (thực hiện bởi GDV)
Bước 5: Mở tài khoản (thực hiện bởi GDV)
- Dựa trên số CIF đã tạo hệ thống sẽ tự động bật ra màn hình mở tài khoản mới cho khách hàng
- Sau khi nhập xong thông tin mở tài khoản, chuyển sang toàn bộ hồ sơ của khách hàng và giao dịch sang cho KSV để kiểm soát theo bước 6.
Bước 6: Kiểm soát và duyệt mở tài khoản (thực hiện bởi KSV)
Kiểm soát toàn nộ hồ sơ, đối chiếu giữa nội dung hồ sơ và thông tin GDV nhập trên máy tính. Nếu chấp nhận thì kí hồ sơ, duyệt mở TK và chuyển sang bước 7. Nếu không chấp nhận thì chuyển trả lại hồ sơ cho GDV kèm theo lí do không chấp thuận.
Bước 7: Thông báo số TK cho khách hàng, chuyển mẫu dấu, chữ kí để quét vào hệ thống và lưu hồ sơ khách hàng (thực hiện bởi GDV)
- Trả lại 1 liên Giấy đăng kí mở tài khoản và Thẻ tài khoản cho khách hàng.
- Chuyển mẫu dấu, chữ kí của khách hàng sang Bộ phận quét, quản lí mẫu dấu, chữ kí để quét vào hệ thống.
- Chuyển toàn bộ hồ sơ mở tài khoản cho KSV để lưu trữ hoặc cho Bộ phận lưu trữ hồ sơ theo quy định.