- Trong cùng ngày họ được thanh toán khoản tiền hàng trị giá 50.000GBP và 3.500.000 SEK đồng thời họ phải chi trả 45.000 EUR và 1.000.000 CHF
b/ Kết thúc bước 1, tài khoản của công ty dư thừa
3.3. Ứng dụng Acbit trong thanh toán kỳ hạn Bài tập vận dụng
Bài tập vận dụng 1
Một công ty của NaUy (NOK) trong ngày 10/4 nhận được thông báo sau:
- Trong cùng ngày họ được thanh toán khoản tiền hàng trị giá 500.000 EUR và 5.000.000 SEK đồng thời họ phải chi trả 1.000.000 CAD.- 2 tháng sau họ sẽ nhận được 500.000 GBP và phải chi trả 800.000 AUD. - 2 tháng sau họ sẽ nhận được 500.000 GBP và phải chi trả 800.000 AUD.
Hãy ứng dụng Acbit trong thanh toán và dự báo tài khoản trong 2 tháng tới cho công ty.
Thông tin thị trường:
EUR/USD=1,3437/67 CAD/USD=0,8618/48 GBP/USD=1,7395/05USD/SEK=7,8310/97 USD/NOK=6,7370/25 USD/AUD=1,1235/75 USD/SEK=7,8310/97 USD/NOK=6,7370/25 USD/AUD=1,1235/75 Lãi suất thị trường 2 tháng: GBP: 91/8 - 91/4; AUD: 3 – 31/2; NOK: 6 – 61/2 Phụ phí NH ±1/8
Bước 1: Tại thời điểm giao ngay ngày 10/4 thực hiện giao dịch cho công ty như sau:
- Công ty bán EUR/CAD = Dm EUR/CAD = Dm EUR/USD/Db CAD/USD = 1,3437/0,8648 = 1,5537 Số CAD thu được là: 500.000 EUR * 1,5537 = 776.850 CAD Số CAD thu được là: 500.000 EUR * 1,5537 = 776.850 CAD
Số CAD còn phải thanh toán là: 1000.000 - 776.850 = 223.150 CAD
- Công ty mua CAD/SEK = Db CAD/SEK = Db CAD/USD * Db USD/SEK = 0,8648 * 7,8397 = 6,7797Số SEK phải bỏ ra là 223.150CAD * 6,7797 = 1.512.890,055 SEK Số SEK phải bỏ ra là 223.150CAD * 6,7797 = 1.512.890,055 SEK
- Bán SEK còn lại lấy NOK theo Dm SEK/NOK = Db USD/NOK/DmUSD/SEK = 6,7370/7,8397 = 0,8593 (5.000.000 - 1.512.890,055) * 0,8593 = 2.996.473,576 NOK (5.000.000 - 1.512.890,055) * 0,8593 = 2.996.473,576 NOK