và phát triển ở một quy mô mới lớn hơn, doanh nghiệp hoàn toàn có thể tự tin huy động vốn vay để tận dụng đòn bẩy tài chính, giảm chi phí sử dụng vốn và tối đa hóa giá trị của các cổ đông. Dưới đây là một số giải pháp cụ thể giúp Công ty Cổ phần Cảng Hà Nội có thể nâng cao hiệu quả sử dụng mô hình cơ cấu vốn với 100% đến từ vốn chủ sở hữu và đạt được mục tiêu đầy tham vọng không xa đó.
3.2.1. Quản lý tiền mặt
Huy động được vốn rồi, dải ngân nó ra sao và quản lý lượng tiền mặt thu được ấy như thế nào là vấn đề quan trọng đầu tiên cần phải quan tâm đến. Trước tiên, hãy đề cập tới quản lý tiền.
Quản lý tiền mặt là một quá trình bao gồm việc thu hồi nợ, kiểm soát chi tiêu, bù đắp thâm hụt ngân sách, dự báo nhu cầu tiền mặt của doanh nghiệp, đầu tư những khoản tiền nhàn rỗi và trả tiền cho các ngân hàng cung cấp những hoạt động thuộc quá trình quản lý tiền mặt kể trên. Quản lý tiền mặt hiệu quả liên quan chặt chẽ đến quản lý tài khoản phải thu, hàng tồn kho (tuy nhiên ở Cảng Hà Nội hàng tồn kho chiếm tỉ trọng rất nhỏ nên ta sẽ tạm thời bỏ qua) và cân nhắc nên đi thuê tài chính, hoạt động hay bỏ tiền ra mua tài sản cố định.
3.2.1.1. Lựa chọn đối tác ngân hàng có khả năng giúp doanh nghiệp quản lý tốt tiền mặt tiền mặt
Hầu hết các giao dịch hiện nay của các doanh nghiệp đều thông qua cầu nối trung gian là ngân hàng. Các ngân hàng ngày nay có thể cung cấp các dịch vụ tự động như chi trả lương và các khoản chi thông qua hệ thống trao đổi dữ liệu điện tử (EDI), gom tiền bán hàng quy về một mối vào một tài khoản và thanh toán bằng các lệnh chuyển tiền. Trước khi quyết định lựa chọn ngân hàng phù hợp với mình, Cảng Hà Nội cần xem xét kĩ lưỡng nhu cầu quản lý tiền mặt của mình thông qua việc lấy ý kiến từ các phòng ban. Do
hệ thống thông tin kết nối các ngân hàng và công ty thường rất phức tạp nên việc thay đổi ngân hàng đối tác sau khi đã quyết định lựa chọn sẽ rất tốn kém. Doanh nghiệp nên quan hệ với một vài các ngân hàng để tránh lệ thuộc duy nhất vào một ngân hàng nào đó. Ngoài ra, doanh nghiệp còn có thể so sánh giá cả dịch vụ của các ngân hàng, qua đó có thêm động lực kiểm soát phí ngân hàng và thu lợi từ các dịch vụ.