LI CAM OAN
4.3. D báo kh& n%ng thanh kho&n ca Chi nhánh ngân hàng NNo&PTNT
Xuyên Sóc Tr%ng.
& xác nh c gi i h n v d tr cho các nhu c u thanh kho n, tr c h t m,i ngân hàng c n ph i d báo c nh ng bi n ng thông th ng c a cung và c u thanh kho n. Hi n nay, các ngân hàng o l ng thanh kho n hàng ngày, hàng tu n, hàng tháng và hàng quý. Nh ng do s li u h n ch nên tài ch# d báo c theo quý và trong ng+n h n. Do trong dài h n ti m )n nhi u r i ro nên khó xác nh
c làm cho d báo có th& sai l ch.
B&ng 8. Tr ng thái thanh kho&n 4 quý n%m 2010.
vt: tri u ng Kho&n m.c Quý 1 Quý 2 Quý 3 Quý 4 1. Cung thanh kho&n 233.776 254.153 260.440 266.728 - V n i u chuy&n 13.740 14.150 14.491 14.833 - Các kho n tín d%ng thu v 105.336 113.597 116.268 118.939 - Các kho n TG và ngu n khác 114.700 126.406 129.681 132.956 2. Nhu c u thanh kho&n 227.473 253.472 260.938 268.204
- Chi tr TG 120.046 122.292 126.001 129.710
- C p tín d%ng 107.427 131.180 134.937 138.494
3. Tr ng thái thanh kho&n 6.303 0.681 -0.498 -1.476 Ngu n: S li u d báo theo ph l c trang 48
S li u d báo cho th y, nhìn chung tr ng thái thanh kho n c a chi nhánh trong c n m 2010 bi n ng v i s l ng t ng i th p. Hai quý u n m 2010, tr ng thái thanh kho n th ng d . Vi c cung thanh kho n l n h n c u thanh kho n trong th i gian này giúp ngân hàng s( ch ng h n trong v n thanh toán. Hai quý cu i n m 2010 c d báo v i xu h ng tr ng thái thanh kho n s( gi m nh ng bi n ng không nhi u, trong th i gian này, nhu c u s n xu t kinh doanh s( t ng
CH NG 5