III. Quy trỡnh nghiệp vụ thanh toỏn hàng nhập khẩu theo phương thức tớn dụng chứng từ tại Ngõn hàng Cụng thương Đống Đa
4.Tiếp nhận-kiểm tra và xử lý chứng từ, thanh toỏn/chấp nhận thanh toỏn
- Sau khi kiểm tra đảm bảo sự phự hợp giữa điện sửa đổi L/C với đề nghị sửa đổi L/C của khỏch hàng và L/C, cỏn bộ L/C ký và chuyển cho tổ trưởng tổ L/C (phớ sửa đổi phải được xỏc định rừ trong đơn sửa đổi L/C của khỏch hàng và trong điện sửa đổi).
4. Tiếp nhận-kiểm tra và xử lý chứng từ, thanh toỏn/chấp nhận thanhtoỏn toỏn
4.1. Trường hợp thanh toỏn dựa trờn thư đũi tiền gửi kốm bộ chứng từ.
• Kiểm tra chứng từ
- Sau khi nhận được bộ chứng từ, trong vũng 02 ngày làm việc cỏn bộ L/C phải tiến hành kiểm tra bộ chứng từ theo những nội dung sau:
+ Kiểm tra số lượng của từng loại chứng từ theo quy định của L/C + Kiểm tra sự phự hợp của chứng từ với cỏc điều kiện của L/C . + Kiểm tra sự nhất quỏn, thể hiện trờn bề mặt của chứng từ.
+ Kiểm tra sự phự hợp của chứng từ với UCP 500 của ICC (Trường hợp L/C quy định tuõn thủ UCP 500 của ICC ).
- Lập phiếu kiểm tra chuyển tổ trưởng tổ L/C để thực hiện việc kiểm tra kộp theo quy định của NHCT Việt Nam.
- Cỏn bộ được phõn cụng kiểm tra lần 2 bộ chứng từ phải hoàn thành việc kiểm tra trong vũng 01 ngày lỏm việc và chuyển lónh đạo phũng.
• Xử lý chứng từ.
a. Trường hợp chứng từ khụng cú sai sút hoặc cú sai sút nhưng người nhập khẩu đó chấp nhận thanh toỏn bằng văn bản hoặc đó ký hậu vận đơn trước khi Ngõn hàng nhận được chứng từ :
L/C trả ngay
+ Thụng bỏo về việc thanh toỏn cho phũng kinh doanh bằng văn bản (Phiếu kiểm tra chứng từ).
+ Trong vũng 05 ngày làm việc tớnh từ ngày nhận chứng từ, cỏn bộ L/C lập điện thanh toỏn (MT202) và tớnh cỏc loại phớ cú liờn quan. Việc tạo điện thanh toỏn phải tuõn theo cỏc quy định về cỏch lập và sử dụng tập tin MT202 của NHCT Việt Nam.
L/C trả chậm
+ Lập điện thụng bỏo chấp nhận thanh toỏn theo quy định của NHCT Việt Nam (Trờn cơ sở chấp nhận thanh toỏn của khỏch hàng bằng văn bản).
+ Lập điện thanh toỏn (MT202) khi đến hạn thanh toỏn.
Sau khi đó hoàn thành cỏc thủ tục cần thiết, ký hậu vận đơn (Nếu cần), giao chứng từ cho khỏch hàng(Cú biờn bản giao nhận).
b. Trường hợp chứng từ cú sai sút.
+ Trong phạm vi 04 ngày làm việc tớnh từ ngày nhận chứng từ, cỏn bộ L/C phải thụng bỏo ngay những sai sút của bộ chứng từ cho khỏch hàng và đề nghị cho ý kiến bằng văn bản về việc từ chối hay chấp nhận thanh toỏn.
+ Khi nhận được từ chối thanh toỏn hoặc tới ngày làm việc thứ năm (tớnh từ sau ngày nhận chứng từ) vẫn chưa nhận được trả lời của khỏch hàng, cỏn bộ L/C lập điện từ chối thanh toỏn gửi tới ngõn hàng gửi chứng từ. Điện từ chối phải được lập theo quy định của NHCT Việt Nam và cỏc sai sút của bộ chứng từ phải đươcj thụng bỏo đầy đủ ngay lần thụng bỏo đầu tiờn.
+ Sau khi đó kiểm tra điện từ chối thanh toỏn cỏn bộ L/C phải ký và chuyển tổ trưởng tổ L/C.
+ Khi nhận được cụng văn chấp nhận thanh toỏn của khỏch hàng thỡ trỡnh tự thực hiện như trường hợp bộ chứng từ khụng cú sai sút.
4.2. Thanh toỏn L/C trờn cơ sở điện đũi tiền (L/C co phộp đũi tiền bằng điện).
- Khi nhận được điện đũi tiền theo chỉ dẫn của cỏn bộ L/C, cỏn bộ L/C kiểm tra nội dung bức điện theo đỳng quy định của L/C đồng thời phải kiểm tra tớnh xỏc thực của bức điện (Đối với điện nhận được từ mạng SWIFT phải là loại điện cú khoỏ ). Nếu bức điện chưa được xỏc thực cỏn bộ L/C bỏo cỏo lónh đạo phũng để giải quyết.
- Dựa trờn nội dung và chỉ dẫn của điện đũi tiền đó được xỏc thực, lập điện thanh toỏn (MT202) cho ngõn hàng gửi điện. Việc lập điện thanh toỏn tương tự như trường hợp nhận bộ chứng từ.
- Trường hợp bộ chứng từ cú sai sút và khỏch hàng từ chối thanh toỏn, cỏn bộ L/C lập điện truy đũi số tiền đó thanh toỏn kể cả tiền lói tớnh từ ngày thanh toỏn đến ngày đũi hoàn trả.