2.1.3.1 .Thuận lợi và khó khăn của cơng ty
3.2. Các giải pháp chủ yếu nhằm cải thiện tình hình tài chính chủa cơng ty
3.2.2. Chú trọng và tăng cường công tác dự báo nhu cầu vốn bằng tiền ở
từng thời kỳ để có giải pháp huy động hiệu quả.
Công tác dự báo và xác định nhu cầu vốn bằng tiền trong những năm vừa qua chưa thực sự được doanh nghiệp quan tâm đúng mức khi có những thời điểm doanh nghiệp duy trì một khối lượng tiền rất lớn nhưng để nhàn rỗi gây lãng phí, làm giảm khả năng sinh lời của vốn. Chính vì vậy, trong thời gian tới công ty cần chú ý hơn công tác dự báo nhu cầu tiền mặt cần thiết trong từng thời kỳ. Trước hết, công ty cần dự báo nhu cầu vốn bằng tiền hợp lý. Do thời điểm thu tiền và chi tiền không phải lúc nào cũng trùng khớp với nhau nên thực tế doanh nghiệp thường xảy ra tình trạng dư thừa hoặc thiếu hụt vốn bằng tiền tại các thời điểm khác nhau. Cụ thể là vào những thời điểm mà công ty đến hạn thanh toán những khoản vay ngắn hạn, trả tiền mua hàng
cho nhà cung cấp thì nhu cầu tiền cao nên cần phải dự kiến trước được nguồn trả nợ để huy động đủ tiền, qua đó sẽ tạo sự chủ động cho cơng ty trong việc quản trị vốn bằng tiền. Để thực hiện được định hướng điều chỉnh này thì việc đảm bảo duy trì mức dự trữ tiền mặt vừa đủ để đáp ứng khả năng thanh toán của doanh nghiệp đặc biệt là khi doanh nghiệp phát sinh các nghiệp vụ kinh tế tài chính có giá trị nhỏ và xuất hiện bất ngờ và tăng cường dự trữ vốn bằng tiền nằm ngồi quỹ tiền mặt tại doanh nghiệp dưới hình thức tiền gửi ngân hàng để phục vụ cho các hoạt động thanh tốn định kì như trả lương cho công nhân viên sẽ là giải pháp quan trọng hàng đầu.
Việc dự báo nhu cầu vốn bằng tiền chính xác sẽ giúp cho cơng ty khơng cần để q nhiều tiền nhàn rỗi trong quỹ và trong tài khoản ngân hàng, nhu cầu vốn lưu động giảm, từ đó nguồn vốn tài trợ cũng giảm, cơng ty không cần tiếp tục vay nợ để tài trợ cho nhu cầu vốn lưu động.
Như vậy, tăng cường công tác quản trị vốn bằng tiền một mặt sẽ duy trì và đảm bào khả năng thanh tốn cũng như giảm thiểu rủi ro tài chính; mặt khác sẽ góp phần quan trọng nâng cao hiệu quả sử dụng vốn bằng tiền nói riêng cũng như hiệu quả sử dụng vốn lưu động nói chung.