CHƯƠNG 1 : TỔNG QUAN VỀ CÔNG CỤ PHÁI SINH TIỀN TỆ
1.4 Kinh nghiệm phát triển công cụ phái sinh tiền tệ tại một số ngân hàng trên
1.4.2 Kinh nghiệm của HSBC
Ngân hàng Hồng Kông và Thượng Hải (HSBC) là sáng lập viên của Tập đoàn HSBC - là một trong những tổ chức dịch vụ tài chính ngân hàng lớn nhất trên thế giới với định vị thương hiệu của mình qua thơng điệp “Ngân hàng tồn cầu am hiểu địa phương”, và nhấn mạnh kinh nghiệm cũng như sự am hiểu sâu sắc từng khu vực trên thế giới.
Năm 1870, HSBC có văn phịng đầu tiên tại Sài Gòn, tháng 08/1995, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh được cấp phép hoạt động và cung cấp đầy
đủ các dịch vụ tài chính ngân hàng. HSBC Việt Nam luôn đi tiên phong trong việc cung cấp các sản phẩm độc đáo, đa dạng và sáng tạo cho các khách hàng. Với những thành tích nổi trội trong nhiều năm qua, HSBC là ngân hàng nước ngoài lớn nhất tại Việt Nam cả về vốn đầu tư, mạng lưới giao dịch, chủng loại sản phẩm, số lượng khách hàng, tốc độ phát triển bền vững, khả năng kinh doanh, ứng dụng kỹ thuật tiên tiến, khả năng xâm nhập thị trường và kỹ năng nghiệp vụ…
Hiện nay HSBC là một trong năm ngân hàng tại Mỹ có sự phát triển cơng cụ phái sinh lớn nhất và là ngân hàng cung cấp dịch vụ ngoại hối phái sinh lớn nhất Châu Á trong nhiều năm. Nên việc nghiên cứu sự phát triển công cụ phái sinh tại HSBC sẽ là bài học kinh nghiệm hữu ích cho NHTM Việt Nam nói chung và ngân hàng TMCP Xuất Nhập Khẩu Việt Nam nói riêng.
Trong hoạt động kinh doanh sản phẩm phái sinh, HSBC luôn thu hút các nhà đầu tư từ sự cạnh tranh về giá, về cấu trúc sản phẩm phái sinh cũng như là quy mô hoạt động trong thị trường Châu Á. HSBC rất sáng tạo và dám mạo hiểm trong việc áp dụng các nghiệp vụ kinh doanh mới nhằm đáp ứng nhu cầu thị trường đồng thời khai thác triệt để các nghiệp vụ truyền thống. Điển hình HSBC Việt Nam đang áp dụng đối với hợp đồng quyền chọn như: không giới hạn giá trị tối đa của hợp đồng, phí quyền chọn bằng 0...
Cơng nghệ phần mềm trực tuyến đã góp phần quan trọng trong giao dịch công cụ phái sinh tiền tệ tại HSBC. Vì nhờ có cơng nghệ các dealer đã cập nhật được ty giá liên tục, từ đó liên hệ xử lý giao dịch trực tuyến với các đối tác trên thế giới và với ngân hàng mẹ ở nước ngồi nhanh chóng. Từ đó, HSBC ngày càng mở rộng nhiều hơn các mối quan hệ và các hoạt động trên tồn thế giới, tìm kiếm được nhiều đối tượng khách hàng.
Bên cạnh đó, mạng lưới chi nhánh rộng lớn khắp thế giới là lợi thế cho HSBC phát triển việc kinh doanh sản phẩm phái sinh với tốc độ nhanh và hiệu quả. Ngồi ra, HSBC cịn liên kết làm đại lý với các NHTM khác nhằm tìm kiếm khách hàng, đảm bảo cân bằng trạng thái ngoại hối và phịng ngừa rủi ro hối đối mang hiệu ứng dây chuyền.
Ngồi ra, quy trình thực hiện trong giao dịch cơng cụ phái sinh tiền tệ HSBC khá rõ ràng và chuyên nghiệp, có sự kiểm tra giám sát giữa các bộ phận liên quan. Các bộ phận kinh doanh tiền tệ và các bộ phận hô trợ phối hợp thực hiện giao dịch kiểm tra lẫn nhau. Bộ phận hô trợ là bộ phận kiểm tra hạn mức, quy trình giao dịch của dealer và là bộ phận xử lý hạch tốn kiểm tra lại các thơng tin giao dịch nhập vào hệ thống nội bộ như nhập có đúng số tiền, đúng tên khách hàng …hay khơng trước khi hạch toán, sau khi đã được hạch toán vào hệ thống thì bộ phận kinh doanh tiền tệ kiểm tra lần nữa để thống kê các giao dịch trong ngày.