Đơn vị: triệu đồng
STT Chỉ tiêu
1 Vốn điều lệ thực có
STT Chỉ tiêu
3 Doanh thu
4 Chi phí
5 Chênh lệch thu chi
6 Thuế TNDN
7 Lợi nhuận
8 ROE
9 ROA
10 NPM
Nguồn: Báo cáo tài chính 2016 – 2020 của Quỹ đầu tư Khả năng sinh lời trên
vốn chủ sở hữu (R E) đã tăng lên đáng kể (năm 2016 chỉ đạt 2,28%, năm 2017 tăng lên 8,94%) tuy nhiên vẫn cịn thấp. Ngun nhân chính là do hoạt động của Quỹ Đầu tư chủ yếu là hoạt động quản lý nguồn vốn uỷ thác của ngân sách thành phố nhưng hoạt động này đem lại doanh thu rất thấp với mức phí uỷ thác bằng 0,1%/tổng số tiền giải ngân trong năm. Quỹ Đầu tư chỉ thu được 3.875 triệu đồng phí uỷ thác giai đoạn 2016 – 2020, tương ứng 1,65% tổng doanh thu trong giai đoạn này. Trong khi đó thu lãi tiền gửi ngân hàng lại là doanh thu chính của Quỹ Đầu tư (chiếm đến 98,14%), chi phí của Quỹ Đầu tư chủ yếu là cho hoạt động nghiệp vụ quản lý nguồn vốn uỷ thác của Thành phố, chiếm đến khoảng 80% chi phí cho hoạt động nghiệp vụ.
Lãi suất cho vay của Quỹ Đầu tư còn thấp, bằng lãi suất đầu tư tín dụng của Nhà nước + 3,6%/năm, một số dự án chỉ cho vay với lãi suất ưu đãi 3,6%/năm cũng ảnh hưởng tới kết quả hoạt động tín dụng của Quỹ Đầu tư.
Chi phí hoạt động cũng tăng cao trong năm 2017 (khoảng 35 tỷ đồng, tăng 214,4% so với năm 2016) nguyên nhân là do có sự biến động chung của tình hình tài chính trong nước khiến cho rủi ro trong hoạt động tín dụng tăng lên đáng kể, Quỹ Đầu tư phải trích một khoản lớn cho quỹ dự phịng rủi ro tín dụng đầu tư với mức trích năm 2017 hơn 14 tỷ đồng (mà hầu hết các khoản vay vốn điều lệ để đầu tư xây dựng cơ sở hạ tầng kinh tế kỹ thuật, nhà tái định cư và nhà ở xã hội đều là các dự án gặp nhiều khó khăn trong thời gian qua do lạm phát tăng cao, khủng hoảng tài chính tồn cầu, tình hình biến động lớn về giá vật liệu xây dựng…