V. Kết cấu của đề tài
1.2 Nhóm sản phẩm dịch vụ ngân hàng của NHTM
1.2.3.4 Nhóm sản phẩm dịch vụ kinh doanh ngoại tệ
Nghiệp vụ mua bán ngoại tệ giao ngay (spot)
Là hoạt động mua bán ngoại tệ mà theo đó việc chuyển giao ngoại tệ được thực hiện ngay, thông thường từ ngày giao dịch đến ngày thanh toán từ hai ngày làm việc.
Nghiệp vụ bán ngoại tệ có kỳ hạn (Forward)
Là nghiệp vụ mà mọi điều kiện về mua bán ngoại tệ được xác định tại thời điểm ký hợp đồng, nhưng sẽ được thực hiện theo một thời gian nhất định trong tương lai theo tỷ giá thỏa thuận trước trong hợp đồng. Tỷ giá có kỳ hạn được xác định trên cơ sở tỷ giá giao ngay, thời hạn giao dịch và lãi suất của hai đồng tiền.
Nghiệp vụ quyền chọn ngoại tệ (option)
Là nghiệp kinh doanh ngoại tệ của ngân hàng, trong đó ngân hàng sẽ ký hợp đồng quyền chọn với khách hàng của mình về việc mua hoặc bán ngoại tệ theo một số lượng, tỷ giá và thời hạn nhất định, nhưng dành quyền chọn cho khách hàng. Nghĩa là dành cho khách hàng quyền quyết định (quyền chọn) là có thực hiện hay khơng thực hiện hợp đồng mua bán ngoại tệ đã ký. Được chia làm hai loại:
- Quyền chọn mua (call option): khách hàng sẽ ký hợp đồng mua ngoại tệ với ngân hàng của mình, nếu đến hạn thực hiện hợp đồng, tỷ giá thực hiện trên thị trường
có lợi thì khách hàng sẽ mua ngoại tệ theo hợp đồng, nếu tỷ giá trên thị trường khơng có lợi thì khách hàng sẽ khơng thực hiện hợp đồng đã ký để mua ngoại tệ giao ngay sẽ có lợi hơn. Tuy nhiên khách hàng sẽ mất tiền đặt cọc của hợp đồng quyền chọn mua (phí quyền chọn) – option fee.
- Quyền chọn bán (put option): khách hàng sẽ ký hợp đồng quyền chọn bán ngoại tệ với ngân hàng của mình. Khi đến hạn thực hiện hợp đồng, nếu tỷ giá thực tế nhỏ hơn thì khách hàng sẽ thực hiện bán ngoại tệ theo hợp đồng, ngược lại tỷ giá thực tế cao hơn thì khách hàng sẽ bỏ hợp đồng quyền chọn để bán ngoại tệ theo tỷ giá thị trường sẽ có lợi hơn
Nghiệp vụ giao dịch tương lai (Future)
Là giao dịch mua hoặc bán số lượng ngoại tệ theo tỷ giá được xác định do hai bên thỏa thuận, việc chuyển giao ngoại tệ được thực hiện vào một ngày xác định trong tương lai thơng qua sở giao dịch hối đối
Nghiệp vụ hoán đổi (Swaps)
Là giao dịch đồng thời mua và bán cùng một loại ngoại tệ (chỉ có hai đồng tiền được sử dụng trong giao dịch), trong đó kỳ hạn thanh tốn của hai giao dịch là khác nhau và tỷ giá của hai giao dịch được xác định tại thời điểm ký hợp đồng.