Một là: Tăng cường hợp tác quốc tế về phòng chống rửa tiền
Như đã phân tích ở trên, do các hành vi rửa tiền thực hiện rất tinh vi và trong phạm vi rất rộng có liên quan đến nhiều ngành, nhiều lĩnh vực khác nhau ngoài cả lĩnh vực ngân hàng, do đó việc tự do hóa các giao dịch thanh tốn và đầu tư quốc tế và chống rửa tiền chỉ có thế thành cơng nếu như chúng ta có được một cơ chế phối hợp thực hiện giữa các cơ quan chức năng trong nước như NHNN, bộ tài chính, các cơng ty kiểm tốn, cơng an, tư pháp…Cơ chế phối hợp này hiện nay vẫn chưa hiện hữu trong thực tế.
Ngoài ra, cơ chế phối hợp ở tầm cao hơn là sự hợp tác chặt chẽ giữa các quốc gia, các tổ chức quốc tế, với cơ quan tình báo về tài chính quốc tế… tạo ra hiệu quả nhanh chóng trong việc phịng chống rửa tiền trên bình diện quốc gia lẫn quốc tế. Việt Nam phải tích cực tham gia vào tổ chức chống rửa tiền để tiếp cận được sớm nhất phương thức rửa tiền mới cũng như những phương pháp phòng, chống rửa tiền hiệu quả. Nên lấy đề xuất 40+9 của FATF là khung pháp lý cơ bản để “phái sinh” ra các biện pháp chống rửa tiền mang đặc thù Việt Nam. Điều này có nghĩa là một mặt chung ta không nhất thiết phải tuân thủ hoàn toàn các đề xuất của FATF nhưng mặt khác phải điều chỉnh theo những thay đổi liên tục trong các khuyến nghị của FATF cho phù hợp với các diễn biến mới nhất. Hơn nữa, việc áp dụng những kiến nghị của FATF Việt Nam mới chứng minh với thế giới quyết tâm thực sự của mình trong việc tuyên chiến chống lại tội phạm tham nhũng và các tội phạm khác có liên quan đến hoạt động rửa tiền.
Hai là: Tạo hành lang pháp lý vững chắc, đồng bộ
Hiện nay, chúng ta đã có luật phịng, chống rửa tiền phần nào đã thể hiện quyết tâm trong cơng tác phịng, chống rửa tiền. Nhưng để luật này đi vào cuộc sống, chính phủ cần có những buổi tun truyền rộng rãi để các ngân hàng nói riêng và các tổ chức, cá nhân khác nói chung được biết. Qua đó giúp tồn dân có cái nhìn đúng đắn về cơng tác phòng, chống rửa tiền. Đồng thời qua đó có những kiến thức cơ bản để nhận dạng hành vi rửa tiền cơ bản trong xã hội.
Thêm vào đó, trong các văn bản luật về đầu tư , tiền tệ, kinh doanh (khi chỉnh sửa hoặc ban hành mới) cần chú ý đến các điều khoản có trong luật phịng chống rửa tiền. Nhất là trong lĩnh vực chứng khoán, một lĩnh vực tài chính đang phát triển rất nóng hiện nay thì cần phải đảm bảo an ninh tài chính chống rửa tiền qua hoạt động đầu tư chứng khoán bên cạnh việc tạo mơi trường đầu tư thơng thống bình đẳng. Bên cạnh đó, chính sách thuế ảnh hưởng đến vấn đề đầu tư, phân phối thu nhập, do đó cần phải phối hợp với chính sách tài chính tiền tệ quốc gia nhằm hướng tới mục tiêu chung là phịng, chống rửa tiền, đảm bảo lợi ích của các quốc gia.
Bên cạnh đó, pháp lệnh ngoại hội cần phải sửa đổi trong thời gian tới nhằm mục tiêu vừa đảm bảo giao thương quốc tế được thuận lợi vừa đảm bảo hạn chế khả năng rửa tiền của bọn tội phạm.
Ba là: Tích cực phịng chống tội phạm và tham nhũng
Bởi như đã phân tích trong phần trên, tham nhũng chính là nguồn gốc và là rủi ro lớn nhất dẫn đến tội phạm rửa tiền… Do đó, chính phủ phải chuẩn đốn được và có những biện pháp kiên quyết đối với các biểu hiện của quản lý sai lầm và tham nhũng trong cả hai khu vực công và khu vực tư sao cho có khả năng triển khai một chương trình quốc gia tồn diện và có hiệu quả trong cuộc chiến đấu chống rửa tiền.
Chính phủ cần phải thực hiện tích cực luật phòng chống tham nhũng, nhất là trong công tác kê khai tài sản của các các bộ nhà nước. Nếu làm tốt cơng tác này thì hứa hẹn sẽ góp phần khơng nhỏ vào thành cơng tác phịng, chống rửa tiền do giảm đáng kể nguồn tiền bẩn có nhu cầu cần rửa sạch. Sau đây là một số đề xuất nhằm nâng cao hiệu
quả phòng, chống tham nhũng:
(i) Cần có những chính sách kiểm sốt chặt chẽ nguồn thu nhập của các tổ chức,
cá nhân, đặt biệt quan tâm đến các yếu nhân lợi dụng chức, quyền để tham nhũng. Qua đó ngăn chặn được phần nào hậu quả của tham nhũng gây ra.
(ii) Cần phải có xử phạt nghiêm minh trong cơng tác phịng, chống tham nhũng.
Tịch thu những tài sản do tham nhũng mà có để làm quỹ khen thưởng cho người có cơng trong cơng tác phịng chống tham nhũng.
(iii) Áp dụng phương thức quản lý theo cơ chế một cửa, cải cách thủ tục hành chính làm giảm thiểu cơ hội tham nhũng xãy ra.
(iv) Thành lập tổng cục điều tra ở trung ương cũng như cục điều tra ở các tỉnh để
đảm bảo tính độc lập, khách quan trong q trình điều tra.
(v) Đào tạo cán bộ chuyên sâu cho hoạt động phòng chống tham nhũng. Do hoạt
động tham nhũng ngày càng phức tạp nên đòi hỏi cán bộ chống tham nhũng phải có trình độ chun mơn cao. Thêm vào đó là tinh thần trách nhiệm, khơng sợ thế lực, khơng vì lợi ích cá nhân, dám đấu tranh chống tham nhũng, với tinh thần dám nói, dám làm.
(vi) Đảm bảo cuộc sống cho những cán bộ, công nhân viên qua thu nhập hàng
tháng và những phụ cấp. Vì khi đảm bảo được cuộc sống một cách hợp lý thì các cán bộ, cơng nhân viên sẽ giảm bớt động cơ tham nhũng, nhiệt tình trong cơng việc. Do đó cần có sự quan tâm xác đáng lẫn vật chất và tinh thần cho những cán bộ, công nhân viên này.
Bốn là: Hạn chế sử dụng tiền mặt trong thanh tốn
Như đã phân tích ở chương 2, Việt Nam là nền kinh tế tiền mặt, là điều kiện thuận lợi trong việc rửa tiền. Để góp phần hạn chế rửa tiền thơng qua hình thức này, chính phủ cần phải:
(i) Ban hành các chính sách bắt buộc các giao dịch mua bán, trao đổi có giá trị lớn
mà bất động sản, mua bán Ơ tơ … phải được thanh tốn qua ngân hàng. Nếu khơng, nhà nước sẽ không công nhận quyền sở hữu đối với giao dịch tiền mặt này.
(ii) Ban hành các chính sách ưu đãi về thuế, phí đối với các tổ chức sử dụng dịch
vụ thanh toán cũng như đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán.
(iii) Kết hợp với các chuyên gia đầu ngành tuyển dụng và đào tạo chuyên sâu đội
ngũ cán bộ trong lĩnh vực thanh toán. Nhằm xây dựng chiến lược cho quốc gia để phát triển hoạt động thanh tốn khơng dùng tiền mặt
Năm là: Thành lập trung tâm thông tin tài sản quốc gia
Thông tin của trung tâm được tổng hợp từ nhiều nguồn như Bộ tài nguyên, môi trường, Bộ công an, Bộ giao thông vận tải, ngân hàng nhà nước. Trên nguyên tắc bảo mật thông tin, Trung tâm chỉ cung cấp thông tin cho các cơ quan điều tra, các nhà hoạt định chính sách. Đây là ý tưởng rất hay nhằm giúp các cơ quan chức năng nắm được tổng tài sản của các cá nhân, tổ chức một cách đầy đủ và kịp thời. Điều này rất có ý nghĩa trong nhiều lĩnh vực như thuế, tham nhũng, rửa tiền …