Chuyển từ lĩnh vực tiền mặt và hệ thống ngân hàng sang các thị trường tài chính với các cơng cụ phi tiền mặt
Thông thường rửa tiền bẩn do những băng nhóm tội phạm có tổ chức thực hiện từ lợi nhuận khổng lồ thu từ buôn bán ma túy hay buôn lậu, gian lận thương mại….Thế nhưng, thời gian gần đây những tổ chức khủng bố quốc tế cũng thực hiện các biện pháp rửa tiền hết sức tinh vi. Đây thật sự là thách thức đối với an ninh thế giới. Thêm vào đó mối tương quan giữa nhu cầu về tiền đã có những thay đổi đáng kể. Vào những năm 90 thì tội phạm tăng làm cho nhu cầu tăng nhưng hiện nay điều đó khơng cịn đúng. Đó là do sự thay đổi phương thức rửa tiền của bọn tội phạm, chúng chuyển từ lĩnh vực tiền mặt và hệ thống ngân hàng sang các thị trường tài chính với các cơng cụ phi tiền mặt như trao đổi hàng, trao đổi vũ khí lấy ma túy và nhiều khi các giao dịch được thực hiện với sự hỗ trợ của Internet. Những xu hướng như vậy đang gây khó khăn nghiêm trọng cho cơng tác phịng chống rửa tiền
Tăng lượng tiền rửa hàng năm
Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF) vừa đưa ra con số dự báo, trong năm 2004 tổng số tiền bẩn được tẩy rửa dưới nhiều hình thức khác nhau có thể lên đến 1.000 tỉ USD. Trong khi đó, tổng số tiền bẩn được rửa trong hai năm 2002 và 2003 chỉ xấp xỉ ở mức 1.200 tỉ
USD, cịn trước đó mỗi năm chỉ ở mức 500 tỉ USD. Sở dĩ số tiền bẩn được tẩy rửa tăng vọt lên trong thời gian gần đây là có sự nhúng tay vào của những tổ chức khủng bố quốc tế. Tính riêng nước Mỹ, số tiền rửa có thể chiếm từ 20 – 20% (từ 100-300 tỉ USD) toàn thế giới, các nước Châu Âu cũng chiếm một lượng khá lớn. Pháp, Nga, Italia là những quốc gia có nhiều băng nhóm tội phạm quốc tế hoạt động nên số tiền bẩn rửa hàng năm từ 10-20 tỉ USD. Cũng trong báo cáo này thì Châu Á có mức độ rửa tiền thấp, nhưng theo đánh giá thì Nhật là nơi rửa tiền lý tưởng của bọn tội phạm.
Rửa tiền ở Trung Quốc ngày càng tăng cùng với tốc độ phát triển của nền kinh tế
Hiện nay, Trung Quốc được xem là một trong ba trung tâm kinh tế của thế giới. Cùng với tốc độ phát triển kinh tế như vũ bão, Trung Quốc trở thành đối thủ cạnh tranh đáng gờm của Mỹ và Nhật. Tuy nhiên Trung Quốc cùng q trình tồn cầu hóa nền kinh tế đã tạo điều kiện cho những hoạt động phi pháp như trốn thuế, tham nhũng hay gian lận tài chính sinh sơi. Thiếu Cát Bình, giáo sư đại học Nhân Dân Trung Quốc tại Bắc Kinh cho biết trong những năm gần đây rửa tiền thông qua tham nhũng ngày càng trở nên phổ biến. Trong vòng 3 năm qua, đã có ít nhất 73 tỉ USD được chuyển từ Trung Quốc ra nước ngồi thơng qua hình thức rửa tiền, trong số đó tới 60 tỉ USD là tiền tham nhũng.
Một ví dụ điển hình là trường hợp của Lai Xương Tỉnh, một trong những đối tượng Trung Quốc truy nã đã bị giam giữ tại Canada. Lai từng là chủ tịch công ty Nguyên Hoa, buôn lậu 6 tỉ USD hàng cao cấp, xe hơi, dầu lửa và nguyên liệu thơ từ nước ngồi vào Trung Quốc thời gian đầu thập niên 90 thông qua thành phố cảng Hạ Môn, Tỉnh Phúc Kiến. Lai đã th người đưa tiền có được do bn lậu tại Trung Quốc bỏ vào tài khoản ngân hàng của những nhân vật đổi tiền tại Hồng Kông. Số tiền này sau đó được rửa sạch bằng cách chuyển sang tài khoản của nhiều công ty khác nhau.
Khủng hoảng nợ ở Châu Âu tạo điều kiện thuận lợi cho bọn tội phạm rửa tiền
Khủng hoảng kinh tế tài chính tồn cầu và khủng hoảng nợ Châu Âu tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền tại đây tăng mạnh. Theo Ngân hàng Trung ương Italia, trong năm 2010-2011, các vụ giao dịch tài chính có dấu hiệu rửa tiền tăng 147% so với hai năm
trước đó.