Các công cụ Quản lý rủi ro tác nghiệp

1.2 Quản lý rủi ro tác nghiệp

1.2.5 Các công cụ Quản lý rủi ro tác nghiệp

 Công cụ tự đánh giá rủi ro và kiểm soát : sử dụng bảng câu hỏi để xác định rủi ro, tổ chức hội thảo, thảo luận để tự đánh giá và kiểm sốt rủi ro tác nghiệp.

 Cơng cụ báo cáo dấu hiệu rủi ro tác nghiệp: dùng để xác định tất cả các dấu hiệu rủi ro trong các mặt nghiệp vụ; lấy dữ liệu để xây dựng thư viện dấu hiệu rủi ro tác nghiệp; Là căn cứ xây dựng ma trận rủi ro tác nghiệp làm cơ sở cho kiểm toán

nội bộ thực hiện việc kiểm tốn theo định hướng rủi ro; từ đó làm cơ sở xây dựng các phương án để phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro tác nghiệp.

 Công cụ báo cáo sự cố rủi ro tác nghiệp: được sử dụng để xây dựng bộ dữ liệu về tổn thất rủi ro tác nghiệp, từ đó làm cơ sở cho việc lượng hoá tần suất xảy ra và mức độ tổn thất của các nhóm rủi ro cơ bản tập hợp thông tin cung cấp cho Ban lãnh

đạo về tổn thất từ các sự cố rủi ro tác nghiệp để có chỉ đạo các biện pháp khắc phục, ngăn chặn, phịng ngừa và tính tốn vốn dự phịng rủi ro tác nghiệp.

 Công cụ theo dõi hành động khắc phục của kiểm tốn

 Cơng cụ phê duyệt và rà soát sản phẩm mới: rà soát, đánh giá, xem xét

đầy đủ các yếu tố rủi ro cung cấp sản phẩm mới, nhận định đầy đủ những rủi ro có thể

phát sinh khi thực hiện cung cấp sản phẩm mới, lượng hoá những rủi ro để xác định

mức độ tổn thất tối đa mà ngân hàng có thể gánh chịu từ những loại rủi ro này, từ đó

xây dựng các giải pháp để ngăn ngừa rủi ro xảy ra khi cung cấp sản phẩm mới nhằm

đảm bảo quá trình cung cấp sản phẩm mới được an toàn và hiệu quả.

 Công cụ bảo hiểm: bảo hiểm là công cụ quản lý rủi ro đem lại những lợi ích trực tiếp và gián tiếp trong q trình quản lý RRTN của tổ chức tài chính.

Lợi ích trực tiếp Lợi ích gián tiếp

Bảo hiểm làm giảm những giá trị tổn thất có nguyên

nhân từ RRTN

 Sử dụng các biện pháp kiểm soát tổn thất và các dịch vụ quản lý rủi ro cung cấp từ các hãng bảo hiểm cung cấp;

 Sử dụng các biện pháp theo dõi và điều tra từ các cơng ty bảo hiểm trong q trình quản lý rủi ro;

 Chi phí và hành vi bảo hiểm sẵn có sẽ khuyến khích giảm thiểu tối đa những thiệt hại từ RRTN;

 Nhận thức trong quá trình quản lý rủi ro chi phối, cân nhắc việc quyết định nên chuyển, tránh hay chấp nhận rủi ro.

công cụ bảo hiểm trong công tác quản lý rủi ro.

Với những lợi ích đó, cơng cụ bảo hiểm đã ngày càng phổ biến và gắn bó chặt chẽ đối với cơng tác quản lý RRTN trong các tổ chức tài chính.

 Cơng cụ vốn dự phịng cho rủi ro tác nghiệp: khái niệm, phương pháp

tính đã được nêu trong mục 1.1.4.