6. Kết cấu luận văn
3.2 Giải pháp nâng cao khả năng ứng dụng lý thuyết Markowitz để xây dựng
3.2.2.2 Phát triển thu hút khách hàng nhà đầu tư cá nhân
◊ Liên kết với cơng ty chứng khốn nhằm tạo ra chuỗi giá trị cung ứng.
Hợp tác với công ty chứng khốn trong q trình hoạt động nói chung và thực hiện nghiệp vụ xây dựng DMĐT hiệu quả cho nhà đầu tư nói riêng đóng vai trị quan trọng trong chiến lược phát triển của các CTQLQ. Các CTQLQ cần chú trọng xây dựng mối quan hệ chiến lược với một hoặc một số cơng ty chứng khốn. Mối quan hệ này cần được cụ thể hóa bằng các hợp đồng hợp tác, biên bản ghi nhớ hợp tác, những thỏa thuận phân chia lợi ích và trách nhiệm giữa các bên. Trong chuỗi liên kết này thì CTQLQ cung ứng dịch vụ xây dựng DMĐT hiệu quả cho khách hàng là các nhà đầu tư cá nhân; CTQLQ cần lựa chọn cơng ty chứng khốn cung cấp các dịch vụ như môi giới chứng khoán niêm yết, ủy thác đấu giá, cung cấp thơng tin phân tích, nghiên cứu thị trường; Cơng ty chứng khốn có thể là đối tác phân phối chứng chỉ quỹ khi CTQLQ tạo lập quỹ đại chúng mới; đặc biệt cơng ty chứng khốn cịn có thể hỗ trợ CTQLQ trong việc tiếp cận và giới thiệu dịch vụ xây dựng DMĐT hiệu quả tới khách hàng cá nhân.
CTQLQ cịn có thể hợp tác với các ngân hàng thương mại trong việc cung cấp dịch vụ lưu ký và tiền gửi. Đồng thời, CTQLQ có thể hợp tác với các cơng ty bảo hiểm nhân thọ, quỹ đầu tư tín thác bất động sản nhằm tạo ra một giải pháp tài chính trọn gói.
◊ Xây dựng đội ngũ phát triển kinh doanh chuyên nghiệp.
CTQLQ có thể tìm kiếm khách hàng thông qua các phương thức quảng bá mang tính chất đại chúng. Các khách hàng có nhu cầu sử dụng dịch vụ sẽ liên hệ trực tiếp với công ty để được tư vấn cụ thể. CTQLQ cũng có thể tìm kiếm khách hàng thơng qua việc liên kết với các cơng ty chứng khốn. Tuy nhiên, trong thị trường cung cấp dịch vụ chứng khoán cạnh tranh ngày càng gay gắt như hiện nay, các CTQLQ cần có những phương thức tiếp cận khách hàng năng động hơn nữa. Công ty cần xây dựng bộ phận chuyên trách về phát triển kinh doanh và quan hệ nhà đầu tư. Đội ngũ này có trách nhiệm chủ động tìm kiếm khách hàng tiềm năng, tiếp cận và xây dựng mối quan hệ với khách hàng, tư vấn cho khách hàng về kế hoạch tài chính – đầu tư nói chung và tư vấn cụ thể về sản phẩm xây dựng DMĐT hiệu quả nói riêng, hướng dẫn và tư vấn khách hàng ký kết hợp đồng sử dụng dịch vụ với cơng ty, chăm sóc và duy trì mối quan hệ với khách hàng.
Tiêu chuẩn nhân sự :
- Có kiến thức kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính – chứng khốn – đầu tư, đặc biệt là lý thuyết Markowitz trong xây dựng DMĐT.
- Có nền tảng quan hệ rộng và khả năng giao tiếp tốt. - Có uy tín
- Có kỹ năng và kinh nghiệm về thuyết phục, đàm phán.
- Có kiến thức và kinh nghiệm về hoạch định tài chính cá nhân.
- Nguồn tuyển dụng từ những ứng viên có kinh nghiệm làm việc trong các lĩnh vực tài chính ngân hàng, chứng khốn, bất động sản, bảo hiểm…
Chế độ đãi ngộ: Đối với đội ngũ này, ngoài mức lương cơ bản tối thiểu, thu nhập chủ yếu sẽ là hoa hồng từ phí dịch vụ mà CTQLQ thu được trong q trình
thực hiện nghiệp vụ xây dựng DMĐT hiệu quả của các khách hàng mà họ tìm kiếm được.
Chương trình đào tạo : Đây là đội ngũ quan trọng, liên quan trực tiếp đến chất lượng dịch vụ và hình ảnh của cơng ty nên cần có q trình tuyển lựa và đào tạo kỹ càng. Chương trình đào tạo cần tồn diện trong cả kỹ năng chuyên môn về kinh tế - tài chính - chứng khốn - đầu tư, đặc biệt là lý thuyết Markowitz và kỹ năng mềm như kỹ năng giao tiếp, bán hàng, thuyết phục, đàm phán, quản lý…
3.2.2.3 Xây dựng bộ đạo đức nghề nghiệp dành cho ban điều hành, nhân viên công ty quản lý quỹ.
Dịch vụ chứng khốn nói chung và dịch vụ xây dựng DMĐT hiệu quả nói riêng là lĩnh vực tương đối nhạy cảm, trong đó những người hành nghề có thể có cơ hội tận dụng các lợi thế về thông tin và quyền hạn của mình để mưu lợi cho bản thân, mưu lợi cho bên thứ ba và xâm hại đến quyền lợi của khách hàng. Do vậy trong lĩnh vực này địi hỏi các chuẩn mực về tính chun nghiệp, sự minh bạch, trung thực, cẩn trọng, bảo mật thông tin….Dịch vụ xây dựng DMĐT hiệu quả cho nhà đầu tư cá nhân là hoạt động ủy thác dựa trên sự tin tưởng giữa khách hàng với CTQLQ. Nếu khách hàng không tin tưởng công ty và nhân viên của công ty, khách hàng sẽ không sử dụng dịch vụ hay nói rộng hơn nếu khơng có được lịng tin của khách hàng ngành dịch vụ chứng khốn sẽ khơng thể phát triển. Các CTQLQ cần xây dựng các chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp dành cho Ban giám đốc, người quản lý và nhân viên của công ty gọi là người hành nghề quản lý quỹ. Công ty cần đảm bảo rằng những người hành nghề quản lý quỹ của công ty đều phải nắm rõ và cam kết thực hiện theo các chuẩn mực này, đồng thời công ty cũng phải tạo cơ chế nhằm kiểm tra giám sát việc tuân thủ các chuẩn mực của người hành nghề quản lý quỹ.