Các phương
diện
Mục tiêu Thước đo KPIs Cách đo
Tài chính
Tăng trưởng quy mơ hoạt động (huy động vốn, dư nợ tín dụng)
Mức tăng trưởng huy động vốn + Thực hiện kỳ này > Kế hoạch kỳ nay: Đạt 100% điểm + Thực hiện kỳ này < Kế hoạch kỳ này: Bằng thực hiện kỳ này/ Kế hoạch kỳ này x 100% Mức tăng trưởng Dư nợ tín
dụng
Nâng cao hiệu quả hoạt động
Mức tăng trưởng lợi nhuận trước thuế
Mức tăng trưởng thu nhập ròng từ hoạt động bán lẻ Mức tăng trưởng thu nhập ròng từ hoạt động Thẻ Mức tăng trưởng thu dịch vụ ròng
Khách hàng
Cải thiện cơ cấu khách hàng, tăng tỷ trọng thị
phần khách hàng
Tăng trưởng thị phần khách hàng gửi tiền
Số lượng khách hàng gửi tiền gửi mới
Tăng trưởng thị phần khách hàng vay vốn
Số lượng khách hàng gửi vay mới
Thị phần khách hàng bán lẻ Số lượng khách hàng bán
lẻ vay mới và gửi tiền mới
Duy trì thị phần và phát triển nhóm khách
hàng ưu việt
Gia tăng số lượng khách hàng DNVVN phát sinh trong kỳ
Số lượng DNVVN mới giao dịch vay, thanh toán Gia tăng số lượng khách
hàng cá nhân phát sinh trong kỳ
Số lượng KHCN mới giao dịch vay, thanh toán Gia tăng giá trị khách
hàng trọn đời, đẩy mạnh bán chéo sản
phẩm
Tỷ lệ khách hàng sử dụng trên 3 dịch vụ của Ngân hàng
Số lượng khách hàng sử dụng trên 3 dịch vụ ngân hàng/ Tổng số khách hàng của Chi nhánh
Các phương
diện
Mục tiêu Thước đo KPIs Cách đo
của khách hàng lòng về các sản phẩm - dịch vụ lòng về dịch vụ/ Tổng số lượng khách hàng. Khảo sát bằng 3 hình thức: - Thực hiện khảo sát định kỳ
- Đánh giá qua trung tâm Call Center 24/7 - Thơng qua hình thức “ Khách hàng bí mật” Quy trình nội bộ
Tăng cường năng lực quản trị rủi ro
Tuân thủ các luật, quy trình, quy định, các chính sách hiện hành của Nhà nước, Chính Phủ, BIDV
Các lỗi tuân thủ bị ghi nhận qua các đợt thanh kiểm tra của nội bộ BIDV, NHNN, Kiểm toán,…
Chất lượng hồ sơ thẩm định tín dụng
Nợ xấu phát sinh trong kỳ
Tăng năng suất lao động, hồn thiện mơ hình hướng đến khách
hàng bán lẻ
Tuân thủ thời gian phong cách giao dịch
Tỷ lệ hồ sơ phù hợp thời gian cho phép/Tổng số hồ sơ phát sinh
Tỷ lệ các PGD nâng hạng 1,
đặc biệt Số lượng PGD hạng 1, hạng đặc biệt
Cải tiến quy trình thủ tục nghiệp vụ hướng
đến khách hàng
Số lượng lỗi tác nghiệp Tỷ lệ lỗi tác nghiệp/ Tổng
số giao dịch
Số lượng khắc phục lỗi phát sinh
Tỷ lệ khắc phục lỗi phát sinh
Số lượng cán bộ tham gia trực tiếp kinh doanh
Tỷ lệ cán bộ quan hệ khách hàng/Tổng số nhân viên Đào tạo và phát triển
Chun mơn hóa và phát triển đội ngũ cán bộ nhân viên chất lượng cao Học tập và phát triển cá nhân, tỷ lệ cán bộ có trình độ chun mơn đáp ứng tiêu chuẩn theo quy định
Tỷ lệ cán bộ có điểm thi nghiệp vụ - Ngoại ngữ đạt yêu cầu/ Tổng số cán bộ tham gia thi
Tỷ lệ cán bộ có trình độ ngoại ngữ đạt tiêu chuẩn theo quy định
Thực hiện đào tạo cán bộ đáp ứng yêu cầu của công việc
Tỷ lệ nhân viên hoàn thành nhiệm vụ/ Tổng số nhân viên
Thực hiện công tác quy hoạch cán bộ nguồn
Số lượng cán bộ quy hoạch được BIDV phê duyệt so với số lượng
Các phương
diện
Mục tiêu Thước đo KPIs Cách đo
Nâng cao sự hài lòng của nhân viên
Mức độ hài lòng của nhân viên
Khảo sát mức độ hài lòng của nhân viên
Cải thiện văn hóa doanh nghiệp
Ý thức chấp hành nội quy
lao động và văn hóa BIDV Ghi nhận lỗi nội quy cơ quan của từng phịng/đơn
vị, thơng báo chấn chỉnh nội quy lao động
Phát triển hệ thống công nghệ và ứng dụng công nghệ vào hoạt động kinh doanh
Số lượng sáng kiến, ứng dụng công nghệ Số lượng ứng dụng đã áp dụng thành công/Tổng số phần mềm được BIDV quy định bằng văn bản
Nguồn: Kết quả khảo sát chuyên gia (xem phụ lục 3, phụ lục 4)
❖ Xác định trọng số cho từng thước đo của 4 phương diện Thẻ điểm cân bằng
Căn cứ theo kết quả các vòng khảo sát tại Phụ lục 5, kết quả tại Phụ lục 6 xác định được trọng số của các thước đo KPIs thuộc 4 phương diện Thẻ điểm cân bằng trên cơ cở các nguyên tắc sau:
- Trọng số của từng KPI được xác định theo định hướng chiến lược của BIDV Sài Gòn trong từng thời kỳ đã được Ban Lãnh đạo phê duyệt.
- Trọng số các phương diện bằng tổng các trọng số các mục tiêu chiến lược của phương diện đó.
- Nếu mục tiêu chiến lược có nhiều thước đo KPIs thì trọng số của mục tiêu chiến lược bằng tổng các trọng số của các thước đo KPIs đó.
- Trong mọi trường hợp, tổng trọng số của 4 phương diện phải là 100%.