2.2. Thực tiễn thi hành pháp luật thanh tra, giám sát ngân hàng tạ
2.2.1. Cơ cấu tổ chức, chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của Thanh tra
Ngân hàng Nhà nước tại Hà Nội
Trước ngày 1/8/2014, hoạt động thanh tra ngành ngân hàng đối với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên địa bàn thành phố Hà Nội do Thanh tra Ngân hàng nhà nước chi nhánh thành phố Hà Nội quản lý.
Kể từ khi Quyết định 35/2014/QĐ - TTg ngày 12 tháng 6 năm 2014 quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chính thức có hiệu lực từ ngày 1/8/2014, hoạt động thanh tra, giám sát ngành ngân hàng diễn ra
trên địa bàn Hà Nội thuộc thẩm quyền quản lý của Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hà Nội.
Tính tới tháng 9 năm 2014, chưa có một văn bản cụ thể nào quy định về cơ cấu tổ chức và cách thức thực hiện của Cục Thanh tra giám sát ngân hàng thành phố Hà Nội. Việc tìm hiểu về thanh tra NHNN tại Hà Nội được đề cập tới sau đây dựa trên hai văn bản của NHNN quy định về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương.
Theo quy định tại Quyết định 2989/2009/QĐ - NHNN ngày 14 tháng 12 năm 2009 quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và Quyết định 2971/2010/QĐ - NHNN ngày 13 tháng 12 năm 2010 về việc sửa đổi, bổ sung Quyết định 2989/2009/QĐ - NHNN, Thanh tra giám sát ngân hàng chi nhánh Hà Nội (tương đương chi cục thuộc sở) có chức năng:
- Tổ chức, thực hiện công tác thanh tra, giám sát, xử lý vi phạm đối với hoạt động của các TCTD, hoạt động ngân hàng của các tổ chức khác trên địa bàn Hà Nội theo quy định của NHNN và của pháp luật.
- Tham mưu, giúp Giám đốc xem xét, quyết định việc kiểm soát đặc biệt đối với các TCTD trên địa bàn theo ủy quyền của Thống đốc và quy định của pháp luật.
- Tổ chức kiểm tra, giám sát, xử lý vi phạm trong việc chấp hành các quy định của NHNN về lãi suất, tỷ giá, dự trữ bắt buộc và các công cụ chính sách tiền tệ khác đối với TCTD và tổ chức, cá nhân khác có liên quan trên địa bàn.
- Thực hiện công tác phòng, chống tham nhũng, thực hành tiết kiệm, chống lãng phí, giải quyết khiếu nại, tố cáo theo quy định của Thống đốc và của pháp luật.
- Tham mưu, giúp Giám đốc thực hiện nhiệm vụ cấp, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng của các TCTD và tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn theo ủy quyền của Thống đốc và quy định của pháp luật.
nhất, sáp nhập, giải thể đối với các TCTD trên địa bàn theo ủy quyền của thống đốc và quy định của pháp luật.
- Tham mưu, giúp Giám đốc trong việc trình Thống đốc chuẩn y hoặc chuẩn y theo ủy quyền đối với thành viên HĐQT, Tổng giám đốc (giám đốc), Ban kiểm soát các TCTD và đình chỉ các chức danh nói trên theo ủy quyền của thống đốc và quy định của pháp luật.
- Tham mưu, giúp Giám đốc có ý kiến với người đứng đầu TCTD nhà nước, TCTD có cổ phần chi phối của nhà nước trong việc bổ nhiệm, miễn nhiệm, cách chức, điều động, luân chuyển đối với chức danh giám đốc (hoặc tương đương) của đơn vị thành viên đóng trên địa bàn.
- Tham mưu, giúp Giám đốc trong việc đề xuất, kiến nghị với cấp có thẩm quyền về những vấn đề có liên quan đến tổ chức và hoạt động của các TCTD, các tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn [21, Điều 2].
Theo quy định tại Quyết định 2971/2010/QĐ - NHNN ngày 13 tháng 12 năm 2010 về việc sửa đổi, bổ sung Quyết định 2989/2009/QĐ - NHNN, hiện nay, thanh tra NHNN tại thành phố Hà Nội có cơ cấu tổ chức gồm các Phòng sau:
- Phòng Giám sát, quản lý và cấp phép.
- Phòng Thanh tra chi nhánh TCTD nhà nước.
- Phòng Thanh tra TCTD cổ phần và các tổ chức khác.
- Phòng Tổng hợp, giải quyết khiếu nại, tố cáo và phòng chống tham nhũng. - Phòng Thanh tra quỹ tín dụng nhân dân [22, Điều 1].
Trong thời gian tới, khi Cục thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hà Nội đi vào hoạt động, chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của thanh tra NHNN tại Hà Nội sẽ được mở rộng và tăng cường hơn nhiều so với những quy định trước đó. Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng thành phố Hà Nội có chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn như sau:
- Thanh tra đối với các đối tượng thanh tra ngân hàng trong phạm vi quản lý nhà nước của Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng được giao và theo quy định của pháp luật;
- Giám sát các đối tượng giám sát ngân hàng trong phạm vi quản lý nhà nước của Cục được giao và theo quy định của pháp luật;
- Thanh tra vụ việc do Chánh thanh tra, giám sát ngân hàng giao;
- Áp dụng các biện pháp xử lý theo thẩm quyền hoặc kiến nghị, đề xuất cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn, xử lý vi phạm đối với đối tượng thanh tra, giám sát ngân hàng theo quy định của pháp luật;
- Thực hiện nhiệm vụ thanh tra hành chính, giải quyết khiếu nại, tố cáo theo quy định của pháp luật, NHNN và theo phân cấp, ủy quyền của Chánh thanh tra, giám sát ngân hàng;
- Thực hiện nhiệm vụ phòng, chống tham nhũng theo quy định của pháp luật về phòng, chống tham nhũng;
- Tổng hợp, báo cáo kết quả về công tác thanh tra, giám sát, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng thuộc phạm vi quản lý của Cục Thanh tranh tra, giám sát ngân hàng được giao;
- Theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện các kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, giám sát của Cục thanh tra, giám sát ngân hàng;
- Thực hiện một số nhiệm vụ liên quan đến hoạt động cấp phép;
- Tổ chức việc tập huấn, hướng dẫn nghiệp vụ thanh tra, giám sát cho thanh tra viên, công chức khác thuộc Cục thanh tra, giám sát ngân hàng;
- Tổng kết, rút kinh nghiệm về công tác thanh tra, giám sát, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham nhũng trong phạm vi quản lý của Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng được giao;
- Thực hiện nhiệm vụ về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố và các nhiệm vụ khác theo quy định của pháp luật, NHNN và phân cấp, ủy quyền của Chánh thanh tra, giám sát ngân hàng.[Khoản 2, Điều 4, 24]
Với việc mở rộng chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn như trên cho thanh tra NHNN Hà Nội, cần thiết phải nhanh chóng hoàn thiện cơ cấu tổ chức của Cục
Thanh tra giám sát ngân hàng Hà Nội để thanh tra NHNN Hà Nội thực hiện tốt và đầy đủ mọi chức năng, nhiệm vụ của mình.