7. Kết cấu của luận văn
2.2. Tình hình công tác thanh tra TCTD tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh
2.2.1. Về cơ sở pháp lý tiến hành thanh tra
Hoạt động thanh tra các TCTD trên địa bàn tỉnh của NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang là một trong những nhiệm vụ quan trọng nhất để phát huy hiệu lực, hiệu quả của công tác quản lý Nhà nước về hoạt động tiền tệ và ngân hàng trên địa bàn tỉnh. Hiện nay, NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang thực hiện thanh tra hoạt động các TCTD trên địa bàn dựa trên cơ sở pháp lý của các văn bản quy phạm pháp luật sau đây:
- Điều 159, Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 được sửa đổi bổ sung năm 2017 quy định về thẩm quyền TTGS các như sau: “NHNN thực hiện kiểm tra, TTGS đối với TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tại Việt Nam của TCTD nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng”.
- Điều 4, Luật NHNN năm 2010 quy định một trong những nhiệm vụ, quyền hạn của NHNN là: “Kiểm tra, TTGS ngân hàng; xử lý vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng theo quy định của pháp luật”.
- Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của TTGS ngành Ngân hàng theo quy định của pháp luật và phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước; thanh tra vụ việc do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao.”
- Thông tư 36/2016/TT-NHNN ngày 30/12/2016 của Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định về trình tự thủ tục thanh tra chuyên ngành ngân hàng.
- Thông tư 06/2021/TT-TTCP ngày 01/10/2021 của Thanh tra Chính phủ quy định về tổ chức, hoạt động của Đoàn thanh tra và trình tự, thủ tục tiến hành một cuộc thanh tra.
Tại chi nhánh, công tác thanh tra TCTD được giao cho bộ phận TTGS NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố theo Quyết định số 1692 theo đó TTGS NHNH Chi nhánh Bắc Giang có nhiệm vụ là : “Tham mưu, giúp Giám đốc thực hiện công tác quản lý, thanh tra, kiểm tra, giám sát, xử lý vi phạm quy định về mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng; thanh tra, kiểm tra, xử lý vi phạm quy định về hoạt động của ATM
trên địa bàn. Tham mưu, giúp Giám đốc thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố theo quy định. Tham mưu, giúp Giám đốc thực hiện công tác quản lý nhà nước về bảo hiểm tiền gửi theo phân công, ủy quyền của Thống đốc”.
Ngoài ra còn có các quyết định của Thống đốc NHNN, các văn bản hướng dẫn của NHNN và các bộ ngành có liên quan… được ban hành nhằm hỗ trợ cho thanh tra ngân hàng vì ngoài hoạt động thanh tra các TCTD, còn thực hiện nhiệm vụ thanh tra hành chính; giải quyết khiếu nại tố cáo; phòng chống tham nhũng và phòng chống rửa tiền, phòng chống khủng bố.