7. Kết cấu của luận văn
3.2. Một số giải pháp hoàn thiện thanh tra TCTD tại Ngân hàng Nhà nước ch
3.2.2. Giải pháp để nâng cao mức độ phát hiện và ngăn ngừa sai phạm
3.2.2.1. Tăng cường đào tạo, bổ sung đội ngũ cán bộ TTGS NHNN tỉnh Bắc Giang đáp ứng yêu cầu mới
Từ những phân tích nêu trên có thể thấy, số lượng cán bộ thanh tra đóng vai trò quan trọng trong việc đảm bảo đến chất lượng, hiệu quả thanh tra, số lượng cán bộ thanh tra chi nhánh hiện tại còn hạn chế so với khối lượng công việc phải thực hiện và chưa tương xứng với số lượng TCTD trên địa bàn tỉnh Bắc Giang. Bên cạnh đó, việc đào tạo đội ngũ cán bộ thanh tra cũng quan trọng không kém, để có được chất lượng của các cuộc thanh tra tốt, khả năng phân tích, đánh giá những rủi ro có thể xảy ra trong hoạt động của các ngân hàng thì đội ngũ thanh tra cần được tăng cường đào tạo trình độ chuyên môn nghiệp vụ, đặc biệt trong giai đoạn hiện nay khi các ngân hàng đang ngày càng gia tăng cả quy mô lẫn chất lượng.
* Về bổ sung số lượng cán bộ thanh tra
Biên chế của Thanh tra NHNNchi nhánh đã được xác định trên cơ sở chức năng, nhiệm vụ, sự hiện đại hoá, số lượng các tổ chức tín dụng phải thực hiện quản lý trên
địa bàn từng tỉnh và sự hoàn thiện của phương thức TTGS và được NHNN Việt Nam phê duyệt. Trong khi đó tại TTGS Ngân hàng NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang trong 5 năm gần đây từ năm 2015 đến năm 2019 chưa khi nào đủ biên chế so với định biên tiêu chuẩn. Để đảm bảo cho công tác thanh tra của NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang có hiệu quả, phù hợp với mạng lưới tổ chức, quy mô hoạt động của hệ thống TCTD trên địa bàn, NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang cần:
- Bổ sung nhân sự phù hợp để bảo đảm số lượng cán bộ thanh tra. Việc bổ sung nhân sự trước hết đảm bảo theo biên chế được NHNN Việt Nam phê duyệt, đồng thời hằng năm rà soát, có phương án đề nghị NHNN Việt Nam cho bổ sung biên chế tương xứng với sự gia tăng về quy mô hoạt động của hệ thống TCTD trên địa bàn. Việc bổ sung nhân sự có thể thực hiện qua việc:
+ Điều động, luân chuyển công chức ở các phòng khác trong Chi nhánh về làm công tác thanh tra với điều kiện tuyển dụng mới công chức bổ sung cho phòng khác. Phương án này có ưu điểm là cán bộ làm ở phòng khác trong Chi nhánh đã có kiến thức, kinh nghiệm quản lý nhà nước về lĩnh vực ngân hàng, am hiểu về hoạt động của các ngân hàngtrên địa bàn nên khi về làm công tác thanh tra sẽ nhanh chóng bắt kịp được công việc tại đây, và chỉ cần đào tạo thêm về nghiệp vụ thanh tra. Vì vậy, cần ưu tiên điều động, luân chuyển các công chức ở bộ phân khác trong Chi nhánh có năng lực, năng động, kinh nghiệm về làm công tác thanh tra.
+ Tuyển dụng nhân sự mới từ ngoài vào: Việc tuyển mới có thể thực hiện qua việc thi tuyển sinh viên mới ra trường hoặc xét tuyển, tiếp nhận nhân sự từ các ngân hàng thương mại hay từ các đơn vị hành chính sự nghiệp. Việc xét tuyển, tiếp nhận nhân sự có ưu điểm là nhân sự mới đã làm việc ở các ngân hàng thương mại, đơn vị hành chính sự nghiệp nên đã có sẵn kiến thức, kinh nghiệm về hoạt động ngân hàng hoặc kiến thức quản lý nhà nước, khi về thanh tra làm việc sẽ nhanh chóng bắt kịp được công việc hơn, việc đào tạo kiến thức chuyên ngành cũng đỡ mất thời gian hơn. - Đối với từng cuộc thanh tra, cần bố trí lực lượng thanh tra phù hợp với khối lượng nội dung thanh tra, thời gian thanh tra. Tùy vào lượng nội dung, thời gian thanh tra trong một cuộc và quy mô hoạt động của đối tượng thanh tra mà quyết định số
lượng cán bộ tham gia đoàn thanh tra phù hợp, đảm bảo thanh tra đúng tiến độ, chất lượng. Bên cạnh đó, trước khi thanh tra cần xem xét năng lực điều hành quản trị, tính chất hoạt động, mức độ vi phạm, rủi ro của đổi tượng thanh tra để từ đó cử những cán bộ có năng lực trình độ, kinh nghiệm chuyên môn, hiểu biết rõ về hoạt động của đối tượng thanh tra tham gia thực hiện thanh tra.
- Những lúc thiếu người, có thể trưng dụng công chức ở các phòng, bộ phận khác về tăng cường thực hiện công tác thanh tra. Việc trưng dụng người ở phòng khác cần xem xét, lựa chọn phù hợp, vì không phải công chức nào cũng có thể tham gia thực hiện thanh tra. Tốt nhất nên lựa chọn những người trước đây đã từng làm công tác TTGS (sau đó được chuyển sang phòng khác làm việc), có chuyên môn, nghiệp vụ, kinh nghiệm về thanh tra hoặc chí ít là lựa chọn công chức Phòng Tổng hợp và Kiểm soát nội bộ, vì ở đây có một số công chức nắm được tình hình hoạt động của các ngân hàng (qua báo cáo định kỳ) và có kiến thức về công tác thanh tra, kiểm tra.
* Về công tác đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ
Để nâng cao chất lượng và hiệu quả của công tác thanh tra hoạt động ngân hàng, việc phát triển đội ngũ cán bộ TTGS đủ về số lượng và có trình độ nghiệp vụ cao, có phẩm chất đạo đức tốt, được trang bị đầy đủ kiến thức về pháp luật, quản lý và các công cụ thực thi nhiệm vụ là một yêu cầu cấp thiết. Đây chính là nhân tố chính quyết định chất lượng, hiệu quả công tác thanh tra. Vì vậy, trong công tác cán bộ cần phải quan tâm hơn nữa đến công tác đào tạo, bồi dưỡng kiến thức, nghiệp vụ cho đội ngũ thanh tra. Việc đào tạo, phát triển nguồn nhân lực cho Thanh tra NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang cần được thực hiện theo hướng sau:
- Xây dựng kế hoạch đào tạo, bồi dưỡng cán bộ thanh tra hàng năm và đăng ký nhu cầu đào tạo theo kế hoạch của NHNN Việt Nam. Việc xây dựng kế hoạch đào tạo phải dựa trên Kế hoạch thanh tra hằng năm, năng lực của từng cán bộ cũng như nhu cầu sử dụng và yêu cầu của công tác thanh tra. Ngoài ra, kiến nghị NHNN Việt Nam tăng cường mở các lớp đào tạo, tập huấn cho cán bộ thanh tra (như mở lớp đào tạo cán bộ làm công tác giám sát, đào tạo về thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro, đào tạo cán bộ chuyên sâu về sử dụng phần mềm để tăng cường công tác giám sát ).
- Trên cơ sở việc thực hiện công tác chuyên môn hằng năm, tạo điều kiện cho cán bộ thanh tra tham gia đầy đủ các khóa đào tạo, bồi dưỡng nhằm trang bị đầy đủ các kiến thức về nghiệp vụ thanh tra cơ bản, thanh tra nâng cao, thanh tra chuyên ngành, kiến thức về quản lý nhà nước, lý luận chính trị, kiến thức về hoạt động, các nghiệp vụ của TCTD… cho đội ngũ cán bộ thanh tra.
- Chủ động đào tạo tại chỗ cho cán bộ làm thanh tra. Quá trình thành lập các đoàn thanh tra, cần phân công cán bộ có sự đan xen, kết hợp giữa các cán bộ đã có kinh nghiệm với các cán bộ mới để hỗ trợ, giúp đỡ các cán bộ trẻ từng bước nâng cao trình độ, kiến thức về nghiệp vụ thanh tra.
- Thường xuyên tổ chức các buổi thảo luận, tọa đàm về chuyên môn, nghiệp vụ, kỹ năng, phương pháp thanh tra để các cán bộ có thể trao đổi kinh nghiệm và học hỏi lẫn nhau.
- Tạo điều kiện về kinh phí, về thời gian, có chế độ khuyến khích để cán bộ thanh tra được tham gia các chương trình đào tạo dài hạn như: văn bằng hai, thạc sỹ, tiến sỹ…
- Tổ chức các giao lưu, học hỏi kinh nghiệm về công tác thanh tra với NHNN Chi nhánh các tỉnh, thành phố khác có tính tương đồng về cùng mô hình tổ chức, quy mô hệ thống TCTD trên địa bàn như Hải Dương, Hải Phòng, Phú Thọ, Bắc Ninh…
Hàng năm, NHNN tỉnh bố trí cán bộ tham gia các lớp tập huấn, các khóa đào tạo, bồi dưỡng về trình độ chuyên môn có liên quan đến thanh tra giám sát và hoạt động ngân hàng để để đạt được kết quả là xây dựng được bộ máy cơ quan Thanh tra giám sát của NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang theo hướng hiện đại, chuyên nghiệp, đáp ứng yêu cầu nhiệm vụ trong thời gian tới. Nâng cao năng lực tổng thể cho hoạt động thanh tra giám sát, tăng khả năng cảnh báo rủi ro, phát hiện, ngăn ngừa vi phạm pháp luật về tiền tệ ngân hàng, góp phần nâng cao hiệu lực, hiệu quả quản lý nhà nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng của NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang, nhằm đảm bảo sự phát triển của các TCTD trên địa bàn ổn định, an toàn, hiệu quả và bền vững, phục vụ tốt nhiệm vụ phát triển kinh tế - xã hội của tỉnh.
3.2.2.2. Hoàn thiện cơ sở vật chất, trang thiết bị
Cơ sở vật chất kỹ thuật, phương tiện làm việc ngày càng đóng vai trò quan trọng trong hoạt động quản lý nhà nước. Đối với công tác thanh tra một mặt nó là công cụ không thể thiếu để tiếp nhận, xử lý thông tin một cách chính xác, kịp thời để phục vụ công tác thanh tra. Mặt khác, cần một số phương tiện hỗ trợ trong quá trình công tác cán bộ thanh tra như bị máy máy ảnh và máy ghi âm để đáp ứng nhu cầu công việc.
Xây dựng hạ tầng công nghệ thông tin tương đối đồng bộ và tiên tiến để phục vụ cho hiện đại hoá công nghệ TTGS, bao gồm hệ thống thông tin báo cáo, đường truyền dữ liệu trực tuyến, phần cứng, phần mềm ứng dụng và các phương tiện làm việc khác.
Để phục vụ tốt hơn công tác thanh tra, trong thời gian tới NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang cần:
- Nâng cấp các chương trình, phầm mềm ứng dụng về công tác văn phòng (soạn thảo, tổng hợp số liệu, thư điện tử...) hiện đại, phù hợp với trình độ, xu thế phát triển công nghệ thông tin và phù hợp với việc ứng dụng tại các TCTD. Vì hiện nay hầu hết các TCTD ứng dụng các chương trình, phần mềm công nghệ mới hơn, hiện đại hơn. Đồng thời, tổ chức đào tạo, hướng dẫn cho đội ngũ cán bộ thanh tra các kỹ năng sử dụng, khai thác các ứng dụng công nghệ khoa học hiện đại.
- Quan tâm, trang bị đầy đủ, đảm bảo chất lượng các phương tiện làm việc hiện đại. Hằng năm, căn cứ nguồn kinh phí mua sắm công cụ lao động, tài sản cố định được NHNN Việt Nam phân bổ, NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang cần ưu tiên mua sắm, từng bước trang bị đầy đủ các công cụ, trang thiết bị theo nhu cầu thực tế của công việc TTGS. Đối với máy ảnh, máy ghi âm... có thể trang bị chung cho từng nhóm công việc. Riêng máy tính xách tay cần trang bị cho riêng từng cán bộ thanh tra.
- Xem xét, cân đối nguồn kinh phí để triển khai áp dụng việc gửi, nhận văn bản giữa NHNN – Chi nhánh tỉnh Bắc Giang và các TCTD trên địa bàn bằng đường truyền điện tử, thư điện tử nhằm đẩy nhanh quá trình thu thập thông tin, số liệu, đồng thời tiết kiệm chi phí cho việc này. Để triển khai việc này có thể khuyến khích công chức
trong Chi nhánh nghiên cứu, xây dựng và đưa vào áp dụng hoặc thuê các công ty kinh doanh về lĩnh vực công nghệ thông tin triển khai thực hiện.
- Bố trí không gian làm việc hợp lý. Hiện tại cán bộ thanh tra chưa có không gian làm việc riêng, kể cả các các Phó Chánh TTGS. Hầu hết các cán bộ thanh tra khi làm việc ở trụ sở cần sự tập trung cao độ. Vì vậy, tạo ra không gian tách biệt cho cán bộ thanh tra, đặc biệt là lãnh đạo, những người thường xuyên làm báo cáo, nghiên cứu chế độ chính sách, pháp luật để tạo không gian yên tĩnh, nâng cao hiệu quả công việc. Việc tách biệt không gian này có thể thực hiện bằng cách ngăn ô giữa các vị trí làm việc hoặc bố trí các nhóm người có chung tính chất công việc vào chung một phòng làm việc.
Cơ sở vật chất, công nghệ thông tin sau khi hoàn thiện sẽ đáp ứng được yêu cầu làm việc của công tác thanh tra. Với hệ thống công nghệ hiện đại, Thanh tra chi nhánh cập nhật đầy đủ thông tin về tình hình hoạt động của các TCTD trên địa bàn. Bên cạnh đó, xây dựng hoàn thiện các quy định hướng dẫn về an toàn bảo mật thông tin, đặc biệt là các quy định về phòng ngừa các rủi ro khi áp dụng triển khai các kỹ thuật, công nghệ mới.
3.2.2.3. Kết hợp chặt chẽ giữa công tác thanh tra tại chỗ và công tác giám sát hoạt động ngân hàng
Qua lý luận và thực tiễn đều khẳng định giám sát an toàn hoạt độngngân hàng cung cấp, thông tin, chỉ điểm cho thanh tra tại chỗ; việc giám sát theo dõi các TCTD thường xuyên giữa các kỳ thanh tra tại chỗ. Còn thanh tra tại chỗ sẽ kiểm chứng lại các thông tin đầu vào của giám sát. Kết quả thanh tra tại chỗ sẽ bổ sung nguồn thông tin đầu vào cho công tác giám sát.
Kết hợp chặt chẽ hai hình thức thanh tra và giám sát ngân hàng, đảm bảo hai hình thức này có thể hỗ trợ, bổ sung cho nhau, nhằm nâng cao hiệu quả của công tác thanh tra giám sát đối với các TCTD.
Giải pháp về công tác giám sát: Để công tác giám sát thực sự trở thành công cụ hỗ trợ đắc lực cho hoạt động thanh tra, TTGS NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang cần:
- Khai thác hiệu quả các báo cáo thống kê để thu thập thông tin, đánh giá các chỉ số về hệ số an toàn, chất lượng tín dụng, tốc độ tăng trưởng, đánh giá chất lượng tài sản có, tài sản nợ, đồng thời thu thập các thông tin liên quan đến tình hình hoạt động của TCTD... từ đó phát hiện vấn đề, đưa ra cảnh báo.
- Cán bộ thanh tra cần chủ động nghiên cứu và đề xuất các giải pháp để chỉnh sửa hệ thống báo cáo thống kê tập trung phù hợp với quy trình thực tế thực hiện thu thập, rà soát số lượng thông tin báo cáo; chia sẻ kịp thời thông tin, số liệu để phục vụ tốt công tác thanh tra. Hệ thống báo cáo tập trung chủ yếu là số liệu, được phân công vận hành tại nhiều phòng nghiệp vụ khác của Chi nhánh, trong đó chủ yếu là tại Phòng Tổng hợp, Nhân sự và Kiểm soát nội bộ. Vì một mặt, Thanh tracần thực hiện tốt việc khai thác các thông tin do mình quản lý. Đồng thời, thường xuyên phối hợp với các phòng khác để vận hành, khai thác số liệu, thông tin trên hệ thống báo cáo tập trung. - Mỗi cán bộ thanh tra được phân công quản lý, theo dõi hoạt động của đối tượng thanh tra cần nâng cao hơn nữa vai trò, trách nhiệm của mình trong công tác giám sát hoạt động đối với các TCTD, tích cực theo dõi, đôn đốc, nhắc nhở, chấn chỉnh đối tượng thanh tra thực hiện đúng các yêu cầu về quản lý nhà nước trong việc báo cáo thống kê, xử lý kiến nghị, báo cáo giải trình khi có dấu hiệu bất thường...
Giải pháp về hoạt động thanh tra tại chỗ:
- Xây dựng và tổ chức thực hiện tốt kế hoạch thanh tra hằng năm, tập trung thanh, kiểm tra có trọng tâm, trọng điểm đảm bảo phù hợp với tình hình thực tế trên địa bàn và đúng theo kế hoạch của NHNN Việt Nam.
- Đối với giai đoạn chuẩn bị thanh tra, yêu cầu đặt ra cho các đoàn thanh tra trong giai đoạn này là phải nắm chắc mục đích, yêu cầu của cuộc thanh tra. Trưởng đoàn phải bao quát đề cương, tìm ra những vấn đề trọng tâm để tập trung làm rõ trong quá trình thanh tra và lên kế hoạch, phân công nhiệm vụ cho từng đoàn viên trong đoàn. Từng đoàn viên phải nghiên cứu đề cương, đặc biệt nghiên cứu sâu phần công việc được phân công để lập kế hoạch chi tiết cho việc tiếp cận và thực hiện thanh tra. Giai đoạn này, ngoài việc nghiên cứu các văn bản chế độ có liên quan cần thu thập