7. Kết cấu của luận văn
2.3.1. Kết quả đạt được
Trong những năm qua, công tác thanh tra TCTD tại NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang đã được quan tâm, thực hiện theo đúng chỉ đạo của NHNN Việt Nam. Nhìn chung, chất lượng, hiệu lực, hiệu quả thanh tra được nâng lên. Hoạt động thanh tra của NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang đã đạt mục tiêu của thanh tra ngân hàng là bảo đảm sự phát triển an toàn, lành mạnh của hệ thống các TCTD trên địa bàn, nâng cao lòng tin của công chúng đối với ngành ngân hàng của tỉnh, không phát sinh các vụ việc mất an toàn, tham nhũng, tiêu cực.
Hàng năm Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang lập báo cáo đánh giá, hoạt động thanh tra trên địa bàn, gửi Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Báo cáo thể hiện rõ những mặt làm được và chưa làm được
trong năm, nguyên nhân của những tồn tại, hạn chế, đưa ra chương trình công tác năm tiếp theo theo chỉ đạo của Cơ quan Thanh tra giám sát và Giám đốc NHNN chi nhánh tỉnh. Từ năm 2016 đến năm 2020, TTGS NHNN chi nhánh tỉnh luôn triển khai thực hiện tốt chương trình công tác đã đề ra; hoàn thành tốt các nhiệm vụ được giao và nhiệm vụ theo chỉ đạo của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng; kịp thời ban hành các văn bản chỉ đạo các TCTD trên địa bàn về công tác thanh tra, giải quyết khiếu nại tố cáo và phòng chống tham nhũng, tội phạm...góp phần tích cực để hoạt động ngân hàng trên địa bàn an toàn, hiệu quả.
Những kết quả đạt được thể hiện ở một số mặt, cụ thể như sau:
Một là, về thực hiện kế hoạch thanh tra: Hàng năm TTGS NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang đã thực hiện nghiêm túc theo kế hoạch thanh tra đặt ra, hoàn thành 100% kế hoạch thanh tra. Kế hoạch thanh tra hàng năm được xây dựng bảo đảm đúng chỉ đạo của Cơ quan Thanh tra giám sát NHNN Việt Nam, phù hợp với thực tế hoạt động các TCTD trên địa bàn. Các cuộc thanh tra cơ bản được thực hiện theo đúng kế hoạch và đảm bảo tiến độ thời gian.
Hai là, về tần suất thực hiện thanh tra: Đảm bảo được tần suất thanh tra phù hợp. Do hiện tại số lượng các TCTD trên địa bàn khá nhiều nên để đảm bảo cho các TCTD hoạt động an toàn hiệu quả. Tần suất khá ổn định nên đảm bảo các TCTD vừa được quản lý qua hệ thống giám sát ngân hàng, vừa được cảnh báo những rủi ro qua thanh tra tại chỗ, đảm bảo cho quá trình hoạt động an toàn và hiệu quả.
Ba là, số cuộc thanh tra phải thanh tra lại: Giai đoạn 2016 – 2020 không có cuộc thanh tra nào phải tiến hành thanh tra lại, điều này cho thấy trình độ của các thành viên đoàn thanh tra khá tốt, các tồn tại, hạn chế, sai phạm được phản ảnh đúng và được kiến nghị kịp thời.
Bốn là, việc phát hiện và ngăn ngừa những sai phạm có nguy cơ gây rủi ro: TTGS chi nhánh cơ bản đã thực hiện tốt chức năng của mình trong công tác thanh tra tại chỗ, thông qua các nội dung thanh tra, TTGS chi nhánh đã kịp thời phát hiện trên nhiều lượt vi phạm, đưa ra nhiều khuyến nghị, kiến nghị chấn chỉnh, khắc phục, đưa hoạt động ngân hàng vào khuôn khổ, nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, kỷ
cương..., cụ thể như sau:
-Thanh tra việc chấp hành pháp luật, việc thực hiện các quy định trong giấy phép do Ngân hàng nhà nước cấp, gồm các nội dung hoạt động chủ yếu, phức tạp và chứa đựng nhiều rủi ro, vi phạm của đối tượng thanh tra. TTGS NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang đã tập trung thực hiện tốt công tác thanh tra về các nội dung hoạt động này, thể hiện qua việc: thanh tra giám sát ưu tiên thời gian, lực lượng thanh tra hoạt động cấp tín dụng, một yêu cầu tất yếu trong giai đoạn hiện nay của công tác thanh tra, giám sát vì hoạt động tín dụng chứa đựng nhiều rủi ro và ngày càng diễn biến phức tạp. Tăng cường thanh tra nội dung hoạt động này còn nhằm đánh giá chất lượng tín dụng tại các TCTD để phục vụ cho việc xử lý nợ xấu, cơ cấu lại hệ thống TCTD. Qua thanh tra kịp thời phát hiện trên nhiều lượt vi phạm, đưa ra những yêu cầu, kiến nghị chấn chỉnh, khắc phục, đưa hoạt động ngân hàng vào khuôn khổ, nâng cao ý thức chấp hành pháp luật... góp phần thực hiện tốt công tác đấu tranh phòng, chống vi phạm pháp luật và tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng.
-Hoạt động thanh tra, đánh giá, mức độ rủi ro, năng lực quản trị rủi ro và tình hình tài chính của đối tượng thanh tra đã được quan tâm thực hiện với số lượng đơn vị được thanh tra ngày càng tăng. Điều này phù hợp với xu hướng dần chuyển sang thanh tra trên cơ sở rủi ro. Qua thanh tra đã đưa ra các kiến nghị chấn chỉnh, xử lý, góp phần đưa hoạt động tín dụng về đúng thực trạng chất lượng, tăng khả năng chống đỡ rủi ro, kiện toàn bộ máy hoạt động, nâng cao năng lực điều hành quản trị cũng như việc ban hành các quy chế hoạt động tại các TCTD.
Năm là, xử lý và kiến nghị xử lý các sai phạm, dấu hiệu rủi ro đối với các TCTD: Chất lượng các cuộc thanh tra, mức độ phát hiện và ngăn ngừa các vi phạm trong hoạt động của TCTD ngày một cao hơn. Qua thanh tra tại chỗ đoàn thanh tra đã đưa ra những kiến nghị, yêu cầu TCTD chỉnh sửa kịp thời những tồn tại theo kết luận thanh tra, và xử lý đơn vị có hành vi vi phạm trong hoạt động ngân hàng. Trong giai đoạn vừa qua, các các kiến nghị, quyết định xử lý thanh tra được các TCTD nghiêm túc thực hiện đã góp phần nâng cao hiệu quả quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng của NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang.
Sáu là, kết quả khắc phục chấn chỉnh của các TCTD sau thanh tra đều được thực hiện tốt, hầu hết các kiến nghị đưa ra cho đơn vị thanh tra đều là những kiến nghị có thể sửa chữa được, bởi quan điểm của Thanh tra chi nhánh là giúp đơn vị khắc phục những sai phạm đã xảy ra, không để tái phạm và thực hiện đúng quy định của pháp luật nhằm đảm bảo hoạt động an toàn hiệu quả.
-Việc thanh tra giám sát việc thực hiện kiến nghị sau thanh và thực hiện quyết định xử lý của các cấp có thẩm quyền đã giúp TTGS nắm được kết quả thanh tra, kiểm tra trước đó của các cơ quan, đơn vị khác, từ đó phát hiện những tồn tại hạn chế của đối tượng thanh tra từ kết quả thanh tra trước.