2.1. Thực tiễn xột xử tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự
2.1.1. Những kết quả đạt được
Tỡnh hỡnh cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự trờn cả nước núi chung và Hải Phũng núi riờng trong vài năm qua diễn biến rất phức tạp với nhiều phương thức thủ đoạn biến tướng và gõy nhiều khú khăn trong cụng tỏc xử lý loại tội phạm này kể từ khi BLHS năm 2015 cú hiệu lực. Tỡnh hỡnh này thể hiện qua những kết quả mà cỏc cơ quan tư phỏp hỡnh sự như CQĐT, VKSND và TAND cỏc cấp thành phố Hải Phũng trong những năm qua đó giải quyết nhiều vụ ỏn lớn về tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự. Tỡnh hỡnh xử lý tội cho vay lói nặng trờn địa bàn Hải Phũng từ năm 2016 đến năm 2020 thể hiện qua cỏc bảng số liệu sau:
30
Bảng 2.1: Số vụ ỏn, bị can, bị cỏo bị khởi tố, truy tố và xột xử về tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự giai đoạn 2016 - 2020
Năm Số vụ ỏn và bị can bị khởi tố Số vụ ỏn và bị can bị truy tố Số vụ ỏn và bị cỏo bị xột xử sơ thẩm
Vụ ỏn Bị can Vụ ỏn Bị can Vụ ỏn Bị cỏo
2016 0 0 0 0 0 0
2017 0 0 0 0 0 0
2018 0 0 0 0 0 0
2019 2 2 2 2 2 2
2020 8 17 8 17 8 17
(Nguồn: Viện kiểm sỏt nhõn dõn thành phố Hải Phũng)
Bảng 2.2: Thực tiễn xử lý hỡnh sự về tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự giai đoạn 2016 - 2020
Năm Số vụ ỏn và bị can bị khởi tố
Vụ ỏn % Bị can % 2016 0 0 % 0 0 % 2017 0 0 % 0 0 % 2018 0 0 % 0 0 % 2019 2 100% 2 100% 2020 8 100% 17 100%
Năm Số vụ ỏn và bị can bị truy tố (so với năm trƣớc)
Vụ ỏn % Bị can % 2016 0 0 % 0 0 % 2017 0 0 % 0 0 % 2018 0 0 % 0 0 % 2019 2 100% 2 100% 2020 8 100% 17 100%
31
Năm Số vụ ỏn và bị cỏo đƣợc Tũa ỏn cỏc cấp xột xử sơ thẩm
Vụ ỏn % Bị cỏo % 2016 0 0 % 0 0 % 2017 0 0 % 0 0 % 2018 0 0 % 0 0 % 2019 2 100% 2 100% 2020 8 100% 17 100%
(Nguồn: Viện kiểm sỏt nhõn dõn thành phố Hải Phũng)
Theo số liệu thống kờ của Tũa ỏn nhõn dõn thành phố Hải Phũng, trong 5 năm, kể từ năm 2016 đến hết năm 2020, về Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự CQĐT thành phố Hải Phũng đó khởi tố được 10 vụ ỏn với 19 bị can bị khởi tố về hỡnh sự; VKSND đó truy tố được 10 với 19 bị can, TAND xột xử sơ thẩm 10 vụ ỏn với 19 bị cỏo.
Tỷ lệ xột xử sơ thẩm tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự ở Hải Phũng và toàn quốc giai đoạn 2016 đến năm 2020
Bảng 2.3: Tỷ lệ số vụ và bị cỏo bị xột xử sơ thẩm về Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự trờn địa bàn Hải Phũng so với tổng số vụ ỏn và bị
cỏo bị xột xử sơ thẩm trờn toàn quốc giai đoạn 2016 - 2020
Năm
Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự ở Hải Phũng
Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự trờn toàn quốc Số vụ Số bị cỏo Số vụ Số bị cỏo 2016 0 0 6 36 2017 0 0 4 34 2018 0 0 14 27 2019 2 2 268 597 2020 8 17 378 784
32
Hải Phũng là thành phố cú tỡnh hỡnh tội phạm về cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự khỏ phức tạp. Qua bảng số liệu cho thấy, tỷ lệ số vụ ỏn xột xử sơ thẩm Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự tại Hải Phũng với toàn quốc cú tỉ lệ lần lượt là: năm 2016 chiếm 0 %; năm 2017 chiếm 0 %; năm 2018 chiếm 0 %; năm 2019 chiếm 0.75%; năm 2020 chiếm 2.1%. Tỷ lệ số bị cỏo xột xử sơ thẩm cỏc Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự tại Hải Phũng với toàn quốc cú tỉ lệ lần lượt là: năm 2016 chiếm 0 %; năm 2017 chiếm 0 %; năm 2018 chiếm 0 %; năm 2019 chiếm 0.33%; năm 2020 chiếm 2.16%. Bảng thống kờ cho thấy tỷ lệ số vụ ỏn năm sau cao hơn năm trước.
Thực tiễn xột xử Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự được thể hiện qua 2 nội dung: Thực tiễn định tội danh và thực tiễn quyết định hỡnh phạt.
- Thực tiễn định tội danh đối với Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự: Định tội danh đối với Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự cú thể được hiểu là hoạt động thực tiễn ỏp dụng phỏp luật hỡnh sự và phỏp luật tố tụng hỡnh sự của cỏc cơ quan tiến hành tố tụng (Cơ quan điều tra, Viện kiểm sỏt và Tũa ỏn) và một số cơ quan khỏc cú thẩm quyền theo quy định của phỏp luật trờn cơ sở cỏc chứng cứ, cỏc tài liệu thu thập được và cỏc tỡnh tiết thực tế của vụ ỏn nhằm xỏc định sự phự hợp giữa hành vi thực tế với cỏc cấu thành tội phạm cụ thể được quy định trong Điều 201 BLHS năm 2015, để xỏc định một người cú phạm tội hay khụng, và phạm tội theo điểm, khoản nào của điều luật.
Bảng số liệu dưới đõy sẽ phản ỏnh một số thực tiễn về việc định tội danh đối với Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự tại Hải Phũng trong giai đoạn 2016 – 2020.
33
Bảng 2.4: Tỷ lệ xột xử sơ thẩm cỏc vụ ỏn và bị cỏo bị về Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự trờn địa bàn Hải Phũng giai đoạn 2016 – 2020
Năm Số vụ ỏn tỉ lệ % Số bị cỏo tỉ lệ % 2016 0 0 0 0 2017 0 0 0 0 2018 0 0 0 0 2019 2 100 2 100 2020 8 100 17 100
(Nguồn: Tũa ỏn nhõn dõn thành phố Hải Phũng)
Năm 2016, TAND hai cấp thành phố Hải Phũng xột xử sơ thẩm 0 vụ ỏn về tội cho vay nặng lói trong giao dịch dõn sự, với 0 bị cỏo. Năm 2017, TAND hai cấp thành phố Hải Phũng xột xử sơ thẩm 0 vụ ỏn về tội cho vay nặng lói trong giao dịch dõn sự, với 0 bị cỏo. Năm 2018, TAND hai cấp thành phố Hải Phũng xột xử sơ thẩm 0 vụ ỏn về tội cho vay nặng lói trong giao dịch dõn sự, với 0 bị cỏo. Năm 2019, TAND hai cấp thành phố Hải Phũng xột xử sơ thẩm 2 vụ ỏn về tội cho vay nặng lói trong giao dịch dõn sự với 2 bị cỏo. Năm 2020, Tũa ỏn nhõn dõn hai cấp thành phố Hải Phũng xột xử sơ thẩm 8 vụ ỏn về tội cho vay nặng lói trong giao dịch dõn sự với 17 bị cỏo.
Qua thực tiễn xột xử, Tũa ỏn xỏc định tội danh và đó đỏnh giỏ đầy đủ cỏc tỡnh tiết tăng nặng cũng như tỡnh tiết giảm nhẹ. Vớ dụ như vụ ỏn 1: Từ thỏng 11 năm 2018 đến thỏng 01 năm 2019, bị cỏo Vũ Minh T đó cho vay nặng lói để thu lợi. Bị cỏo đó cho anh Vũ Mạnh T1 vay 100.000.000 đồng và anh Ngụ Thanh T2 vay 70.000.000 đồng, tổng số tiền cho vay là 170.000.000 đồng, với lói suất 09%/thỏng và 108%/năm, gấp 5,4 lần mức lói suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dõn sự. Bị cỏo đó thu được tổng số tiền lói là 130.600.000 đồng, trong đú số tiền lói được Bộ luật Dõn sự cho phộp (20%/năm) là 24.233.556
34
đồng, số tiền lói vượt quy định của Bộ luật Dõn sự (tiền thu lời bất chớnh) là 106.366.444 đồng. Như vậy, hành vi của bị cỏo Vũ Minh T đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay nặng lói trong giao dịch dõn sự” được quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hỡnh sự.
Về tỡnh tiết tăng nặng: Bị cỏo nhiều lần cho vay lói nặng và tổng số tiền thu lợi bất chớnh của cỏc lần phạm tội trờn 100.000.000 đồng nờn bị cỏo phải chịu tỡnh tiết tăng nặng trỏch nhiệm hỡnh sự “Phạm tội 02 lần trở lờn” quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hỡnh sự.
Về tỡnh tiết giảm nhẹ: Quỏ trỡnh điều tra và tại phiờn tũa bị cỏo khai bỏo thành khẩn, ăn năn hối cải, tự nguyện sửa chữa, bồi thường thiệt hại, khắc phục hậu quả và người cú quyền lợi, nghĩa vụ liờn quan xin giảm nhẹ hỡnh phạt cho bị cỏo, nhõn thõn chưa tiền ỏn tiền sự, phạm tội lần đầu là tỡnh tiết giảm nhẹ quy định tại điểm b, s khoản 1, khoản 2 Điều 51 Bộ luật Hỡnh sự để giảm nhẹ cho bị cỏo một phần hỡnh phạt [40].
- Thực tiễn quyết định hỡnh phạt đối với Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự: Quyết định hỡnh phạt là việc Tũa ỏn lựa chọn loại hỡnh phạt cụ thể (bao gồm hỡnh phạt chớnh và cú thể cả hỡnh phạt bổ sung) với mức độ cụ thể trong phạm vi luật định để ỏp dụng đối với người phạm tội. Quyết định hỡnh phạt đối với những người phạm tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự là việc Toà ỏn lựa chọn hỡnh phạt buộc người bị kết ỏn phải chấp hành. Toà ỏn lựa chọn loại hỡnh phạt nào, mức phạt bao nhiờu phải tuõn theo những quy định của Điều 201 BLHS năm 2015 và những điều luật cú liờn quan. Tũa ỏn phải xem xột hành vi cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự của bị cỏo: thuộc khoản 1 hay khoản 2 của điều luật; tớnh chất và mức độ của hành vi phạm tội đến đõu; cú những tỡnh tiết tăng nặng, giảm nhẹ trỏch nhiệm hỡnh sự nào (thuộc Điều 51 và Điều 52 BLHS hoặc
35
ngoài Điều 51); xem xột nhõn thõn của người phạm tội (cú tiền ỏn tiền sự hay khụng, tỏi phạm hoặc tỏi phạm nguy hiểm, hoàn cảnh và mụi trường sống, …) để quyết định một hỡnh phạt chớnh xỏc, hợp lý và cụng bằng đối với hành vi của bị cỏo.
Qua việc phõn tớch thực tiễn quyết định hỡnh phạt đối với người phạm Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự của Tũa ỏn hai cấp tại Hải Phũng, chỳng ta cú thể thấy được một số nột về tỡnh hỡnh tội phạm, cũng như tớnh chất và mức độ nguy hiểm của tội phạm trong thực tiễn:
Bảng 2.5: Những hỡnh phạt được ỏp dụng đối với cỏc bị cỏo phạm tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự ở Hải Phũng giai đoạn 2016-2020
Năm đó xột xử Số bị cỏo Phạt tiền đến 200 triệu đồng Phạt tiền trờn 200 triệu đến 01 tỉ đồng Cải tạo khụng giam giữ đến 03 năm Tự từ 06 thỏng đến 03 năm 2016 0 0 0 0 0 2017 0 0 0 0 0 2018 0 0 0 0 0 2019 2 2 0 0 0 2020 17 6 0 8 3
(Nguồn: Tũa ỏn nhõn dõn thành phố Hải Phũng)
Tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự được quy định trong phỏp luật hỡnh sự Việt Nam là tội phạm cú tớnh chất nguy hiểm cao, đe dọa gõy ra những thiệt hại lớn về kinh tế đối với người vay. Điều 201 BLHS năm 2015 ngoài hỡnh phạt cải tạo khụng giam giữ đến 03 năm và hỡnh phạt từ từ 06 thỏng đến 03 năm thỡ cho phộp ỏp dụng rộng rói hỡnh phạt tiền ở cả cấu thành cơ bản tại khoản 1 và cấu thành tăng nặng ở khoản 2 của điều luật. Qua thực tiễn xột xử sơ thẩm tại Hải Phũng cho thấy, hỡnh phạt chủ yếu ỏp dụng đối với những người phạm tội cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự là hỡnh phạt tiền và cải tạo khụng giam giữ.
36
Vụ ỏn 2 sau đõy thể hiện nhận định này: Vào hồi 21 giờ 00 phỳt ngày 22/4/2020, Cơ quan Cảnh sỏt điều tra Cụng an quận Ngụ Quyền và Cụng an phường Gia Viờn tiến hành kiểm tra hành chớnh đối với Nguyễn Thị B ở trước cửa số nhà 92 đường L, phường G, quận N, thành phố Hải Phũng thu giữ trờn người B 01 quyển sổ lũ xo SIGMA B5 (ghi cỏc giấy vay nợ) và số tiền 5.630.000 đồng. Cơ quan Cảnh sỏt điều tra Cụng an quận N đó tiến hành khỏm xột khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Thị B tại số 33/40/191 đường L, phường G, quận N, thành phố Hải Phũng, thu giữ số tiền 70.000.000 đồng; 02 tờ giấy vay tiền do Nguyễn Thị Minh T viết; thu dưới gầm bàn uống nước 01 hộp màu đỏ bờn trong cú đựng kim loại màu vàng; thu tại kột sắt cạnh đầu giường 02 hộp màu đỏ bờn trong cú đựng kim loại màu vàng.
Quỏ trỡnh điều tra, Nguyễn Thị B khai nhận: Do khụng cú cụng việc ổn định nờn Nguyễn Thị B cú hành vi cho người khỏc vay tiền với lói suất cao để kiếm lời tiờu xài cỏ nhõn. Những người mà B cho vay tiền đa số là những người quen biết, hàng xúm hoặc là người do người quen giới thiệu. Khi cho vay tiền, những người vay phải viết giấy vay tiền, thể hiện ngày vay, số tiền vay và ký tờn xỏc nhận vào 01 quyển sổ cho vay nợ của Bớch hoặc viết giấy ngoài, khụng cần thế chấp tài sản gỡ. Cú 02 hỡnh thức vay là vay lói nằm và vay họ gúp. Vay lói nằm là người vay, vay B một khoản tiền gọi là tiền gốc, lói suất thường dao động trong khoảng từ 5.000 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày. Hàng ngày, người vay phải đến đúng cho B tiền lói cho đến khi trả được số tiền gốc. Vay họ gúp là người vay, vay B một khoản tiền thoả thuận trả gúp trong khoảng một thời gian nhất định (thường là 40 ngày). Hàng ngày, người vay phải đến đúng cho B số tiền gộp cả gốc và lói chia ra trong khoảng thời gian đú cho đến hết. Hàng ngày, khoảng 20 giờ đến 21 giờ, B ra trước cửa số nhà 92 đường L, phường G, quận N, thành phố Hải Phũng để thu tiền đúng lói, tiền nợ, tiền họ gúp của những người vay. Bớch đó cho 08 người vay tiền với lói suất cao.
37
Căn cứ khoản 1, khoản 3 Điều 201; điểm b, i, s khoản 1 Điều 51; Điều 36 Bộ luật Hỡnh sự xử phạt: Nguyễn Thị B 18 (mười tỏm) thỏng cải tạo khụng giam giữ về tội “Cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự”. Khi chấp hành ỏn trừ cho bị cỏo 18 (mười tỏm) ngày cải tạo khụng giam giữ do bị cỏo đó bị tạm giữ 06 ngày trước đú từ ngày 23/4/2020 đến ngày 28/4/2020. Bị cỏo cũn phải chấp hành 17 thỏng 12 ngày cải tạo khụng giam giữ [41].
Vụ ỏn 3: Trong thời gian từ khoảng thỏng 5/2018 đến thỏng 4/2019, cỏc bị cỏo Nguyễn Thị Minh H, Nguyễn Thành C và Nguyễn Ngọc A đó thực hiện hành vi cho cho 09 người vay lói nặng với tổng số tiền gốc là 334.000.000 đồng, với mức lói suất đều cao hơn gấp 5 lần so với mức lói suất do Bộ luật Dõn sự qui định tại Điều 468 về lói suất vay là: "khụng được vượt
quỏ 20%/năm của khoản tiền vay". Tổng số tiền lói cỏc bị cỏo đó thu được là
48.343.334 đồng, trừ đi tiền lói hợp phỏp 20%/năm (6.380.944 đồng) theo quy định của phỏp luật, tổng số tiền lói cỏc bị cỏo đó thu lợi bất chớnh là 41.962.390 đồng. Như vậy, cú đủ cơ sở kết luận: Cỏo trạng số 08/CT-VKS-P3 ngày 15 thỏng 01 năm 2020 của Viện kiểm sỏt nhõn dõn thành phố Hải Phũng truy tố cỏc bị cỏo Nguyễn Thị Minh H, Nguyễn Thành C và Nguyễn Ngọc A về tội “Cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự ” theo quy định tại Điều 201 Bộ luật Hỡnh sự là đỳng người, đỳng tội và đỳng phỏp luật.
Hành vi phạm tội của bị cỏo là nguy hiểm cho xó hội, trực tiếp xõm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước trong lĩnh vực tài chớnh. Cỏc hành vi cho vay nặng lói hiện đang là vấn nạn nhức nhối cho xó hội, làm phỏt sinh cỏc loại tội phạm liờn quan đến trật tự trị an, xõm phạm tớnh mạng, sức khỏe của người dõn. Do đú, cần phải xột xử nghiờm đối với cỏc bị cỏo để giỏo dục, răn đe và phũng ngừa chung.
38
đó cú hành vi cho 09 người vay theo cỏc hợp đồng vay lói và vay họ gúp cú mức lói suất từ 109,5% đến 243,33%/năm, cao hơn gấp 05 lần trở lờn so với mức lói suất quy định trong Bộ luật Dõn sự và thu lợi bất chớnh số tiền 41.962.390 đồng. Do đú, hành vi của cỏc bị cỏo bị xột xử về tội “Cho vay lói nặng trong giao dịch dõn sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hỡnh sự như Viện kiểm sỏt truy tố là cú căn cứ và đỳng quy định phỏp luật.