2.4 .Phƣơng pháp case study
4.2. Giải pháp nhằm hạn chế rủi ro trong Thanh toán quốc tế của Eximbank
4.2.1.1 Giải pháp rủi ro trong phương pháp chuyển tiền
Đối với trường hợp xuất khẩu: Eximbank chỉ xem xét tài trợ cho khách hàng xuất khẩu khi khách hàng có nhà xưởng đáp ứng tối thiểu 50% lượng hàng xuất khẩu, có hợp đồng xuất khẩu thanh toán theo hình thức T/T, có kinh nghiệm, uy tín trong thanh toán xuất nhập khẩu, có khách hàng nhập khẩu đáng tin cậy thuộc khối OECD liên tiếp trong hai năm gần nhất với doanh số xuất khẩu từ 1.500.000 USD trở lên. Tư vấn cho nhà xuất khẩu một cách rõ ràng, chi tiết:
Điều tra kỹ năng tài chính và uy tín của nhà nhập khẩu. Chỉ áp dụng cho các giao dịch mua bán có giá trị nhỏ.
Chấp nhận thanh toán cho hợp đồng có giá trị lớn khi nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu có quan hệ chặt chẽ với nhau.
Chú ý nước nhập khẩu phải không phụ thuộc danh sách cấm vận của Mỹ, nếu đồng tiền thanh toán là USD.
Khi hợp đồng quy định điều khoản thanh toán bằng T/T trả sau thì nhà xuất khẩu nên quy định tỉ lệ phạt đối với việc thanh toán chậm. Cần quy định rõ về điều khoản luật áp dụng trong hợp đồng, trọng tài và giải quyết tranh chấp.
Đối với trường hợp nhập khẩu: Eximbank quy định nhà nhập khẩu sau khi chuyển tiền thanh toán cho đối tác 45 ngày phải bổ sung các chứng từ liên quan (tờ khai hải quan, hóa đơn thương mại, vận tải đơn, …) cho Eximbank. Nhà nhập khẩu phải bổ sung đầy đủ chứng từ như đã cam kết, nếu sau 45 ngày đó nhà nhập khẩu không thực hiện đúng cam kết thì Exinbank từ chối chuyển tiền thanh toán cho những lô hàng sau.