1.1. Tổng quan về hoạt động tài trợ thương mại xuất khẩu của ngân hàng thương mạ
1.1.3. Các văn bản pháp lý điều chỉnh trong tài trợ thương mại xuất khẩu
Hoạt động Tài trợ thương mại xuất khẩu chịu sự quản lý chặt chẽ bởi không chỉ luật trong nước mà cịn bởi các nguồn luật và cơng ước quốc tế.
Các nguồn luật và cơng ước quốc tế:
•Cơng ước Geneva 1930 – Luật thống nhất về hối phiếu (ULB 1930) – Uniform Law
of Bill of exchange – Geneve Convention 1930. Các nước Châu Âu đều tham gia ULB 1930 ngoại trừ Anh. Nhiều nước khác mặc dù không tham gia ULB 1930 nhưng vẫn xây dựng Luật hối phiếu của họ tương thích với ULB 1930.
•Luật hối phiếu của Anh 1882 có tên viết tắt tiếng Anh là BEA – Bill of Exchange Act of 1882. BEA được áp dụng cho nước Anh và các nước thuộc địa Anh.
•Cơng ước Liên hợp quốc về hối phiếu và kỳ phiếu
•Các luật và cơng ước quốc tế về vận tải và bảo hiểm
•Các hiệp định song phương và đa phương...
Các nguồn luật quốc gia được sử dụng
Các nguồn luật quốc gia có tính pháp lý sau nguồn luật và công ước quốc tế. Những nguồn luật quốc gia thường tác động đến hoạt động TTTMXK là:
•Luật các cơng cụ chuyển nhượng (2005): Áp dụng khi kiểm tra sự phù hợp về mặt pháp lý của công cụ chuyển nhượng như hối phiếu, kỳ phiếu...
•Pháp lệnh ngoại hối (2005): Áp dụng khi tài trợ cho vay, kiểm sốt mục đích sử dụng vốn của khách hàng...
•Luật thương mại (2005)
Các thông lệ và tập quán quốc tế
Customer & Practice for Documentary Credit – UCP do International Chamber of Commerce – ICC phát hành. Ấn phẩm UCP 600 ngày 1/7/2007.
•Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế - The International Standard Banking Practice – ISBP 681 2007.
•Quy tắc thống nhất về nhờ thu – Uniform Rules for Bank-to-bank Reimbursement
under documentary credit, URR-ICC Pub No.525 1995/URR-ICC Pub No.575
•Các điều kiện thương mại quốc tế (International Commercial Term – Incoterms).
Nếu có mâu thuẫn phát sinh giữa các nguồn Luật thì thứ tự ưu tiên giảm dần như sau: Các nguồn luật và công ước quốc tế, các nguồn luật quốc gia, thông lệ và tập quán quốc tế.