Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam với vai trò là đầu tàu, có trách nhiệm quản lí, hƣớng dẫn, đảm bảo các NHTM tuân thủ quy định, cũng nhƣ giám sát tình hình và phƣơng hƣớng kinh doanh của các NHTM. Tuy trong bài nghiên cứu, các biến vĩ mô không thể hiện mức độ ảnh hƣởng đến lợi nhuận NHTM, nhƣng NHNN cần có các biện pháp phòng ngừa, ổn định cho thị trƣờng tài chính:
- Thực hiện chính sách tiền tệ với sự chừng mực nhất định, nới lỏng và thắt chặt đúng lúc. Ngân hàng nhà nƣớc cần linh hoạt hơn trong việc sử dụng các chính sách tiền tệ theo nguyên tắc thị trƣờng nhằm điều hành cung tiền phù hợp, tránh gây sức ép lên lạm phát.
- Rà soát, đánh giá các quy định quản lý tiền tệ, tín dụng hiện hành để có những điều chỉnh cần thiết theo nguyên tắc bảo đảm an toàn hệ thống tín dụng - ngân hàng, đồng thời thúc đẩy phát triển sản xuất - kinh doanh
- Chủ động trong công tác điều hành chính sách giá cả, cụ thể là theo dõi sát giá xăng dầu, dịch vụ y tế, giá điện,... để có sự điều chỉnh phù hợp. Ngoài ra chính phủ cũng cần phải tạo môi trƣờng cạnh tranh lành mạnh để thị trƣờng điều tiết giá cả, hơn là việc điều chỉnh giá các mặt hàng sát với giá thị trƣờng.
- Quản lý và kiểm soát chặt chẽ hơn về vấn đề mua bán ngoại tệ trái phép, đồng thời xử phạt hành chính về những hành vi trên để hạn chế vấn đề này nhằm đảm bảo sự hợp pháp và sự ổn định của thị trƣờng, tránh gây ảnh hƣởng đến hoạt động ngân hàng thƣơng mại.
- Cần có nguồn dự trữ ngoại hối đủ lớn để có thể linh hoạt và chủ động hơn trong việc điều chỉnh giúp tỷ giá ổn định.