1.2.3.1. Nhân tố khách quan
Là những nhân tố bên ngoài tác động trực tiếp hoặc gián tiếp đến hoạt động TTQT
Các chính sách vĩ mô của Nhà nước: đây là một nhân tố quan trọng có ảnh hưởng đến tình hình sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp và hoạt động kinh doanh của ngân hàng.
Chính sách quản lý ngoại hối: Nhà nước quản lý hoạt động ngoại hối thông qua việc áp dụng các chính sách ngoại hối tự do hay thắt chặt để kiểm soát trạng thái ngoại tệ của các tổ chức tín dụng. Hoạt động TTQT cũng chịu sự quản lý ngoại
hối của Nhà nước do có liên quan đến sự vận động luồng tiền tệ ra vào của một quốc gia.
Chính sách thuế: Các chính sách thuế của Nhà nước có ảnh hưởng rất lớn
đến hoạt động kinh doanh của các doanh nghiệp, đặc biệt là hoạt động xuất nhập khẩu. Việc áp dụng mức thuế cao hay thấp đối với mặt hàng xuất nhập khẩu nào đó sẽ làm hạn chế hay khuyến khích sản xuất, nhập khẩu mặt hàng đó. Do đó nó cũng là nhân tố có ảnh hưởng đến hoạt động TTQT.
Chính sách kinh tế đối ngoại: Việc đưa ra chính sách kinh tếđối ngoại có
ảnh hưởng đến hành vi của các doanh nghiệp, do đó có tác động đến sự phát triển của hoạt động TTQT. Nếu chính sách đối ngoại của Nhà nước thiên về xu hướng bảo hộ mậu dịch sẽ gây khó khăn cản trở hoạt động ngoại thương, và ngược lại nếu thiên về xu hướng tự do hóa mậu dịch sẽ tạo điều kiện cho ngoại thương phát triển, qua đó thúc đẩy hoạt động TTQT phát triển.
Sự thay đổi chếđộ kinh tế, chính trịở các quốc gia của đối tác.
Hoạt động TTQT chịu sự tác động mạnh mẽ bởi những biến động về môi trường kinh tế, chính trị, xã hội cũng như những thay đổi về cơ chế, chính sách, môi trường pháp lý... của các quốc gia có quan hệ đối ngoại. Mỗi sự biến động sẽ ảnh hưởng đến khả năng và sựđáp ứng các cam kết đã thỏa thuận giữa các bên, vì vậy gây thiệt hại cho các bên tham gia, trong đó có cả các NHTM.
Các yếu tố về phía khách hàng.
Trong nền kinh tế thị trường, yếu tố khách hàng là một trong những nhân tố
quyết định đến khả năng cạnh tranh và tồn tại của các ngân hàng. Hoạt động kinh doanh của ngân hàng, trong đó có hoạt động TTQT, có phát triển hay không phần lớn là do số lượng khách hàng đến giao dịch, đặc biệt là những khách hàng thường xuyên có hoạt động kinh doanh xuất nhập khẩu.
Ngoài ra, tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh, khả năng tài chính, trình độ
nghiệp vụ ngoại thương, hành vi đạo đức của khách hàng cũng ảnh hưởng rất lớn
đến hoạt động TTQT của NHTM.
1.2.3.2. Nhân tố chủ quan
Là những nhân tố từ trong nội tại của mỗi ngân hàng.
Năng lực tài chính.
Năng lực tài chính được biểu hiện thông qua tiềm lực về vốn của ngân hàng. Nếu ngân hàng có vốn lớn thì ngân hàng sẽ có điều kiện mở rộng hoạt động của mình, có điều kiện để trang bị máy móc, thiết bị, công nghệ hiện đại nhất phục vụ
cho quá trình thanh toán, có điều kiện để thu hút nguồn nhân lực chất lượng cao.
Cơ cấu tổ chức, quản lý điều hành hoạt động TTQT.
Một hệ thống quản lý điều hành bộ máy hoạt động TTQT theo một quy trình cụ thể, chặt chẽ sẽ thu hút được nhiều khách hàng hơn, tạo được uy tín cho ngân hàng vì tiết kiệm được chi phí, thời gian thanh toán nhanh chóng và đảm bảo an toàn cho các giao dịch của khách hàng.
Chính sách của ngân hàng.
Các chính sách của ngân hàng như: chính sách marketing, chính sách về tỷ giá, kinh doanh ngoại tệ, cho vay, chiết khấu, bảo lãnh... cũng ảnh hưởng đến sự phát triển hoạt động TTQT. Công tác marketing thành công sẽ là điều kiện để thu hút khách hàng sử dụng sản phẩm dịch vụ TTQT nhiều hơn. Nếu chính sách của ngân hàng là đúng đắn, phù hợp sẽ thúc đẩy hoạt động TTQT phát triển.
Công nghệ ngân hàng.
Trong tình hình cạnh tranh hiện nay, mỗi ngân hàng đều phải trang bị hệ thống công nghệ ngân hàng tiên tiến, không ngừng đổi mới nhằm đáp ứng yêu cầu ngày càng cao của khách hàng đối với hoạt động TTQT, đó là nhanh chóng, chính xác, an
toàn, thuận tiện. Bên cạnh đó, hệ thống công nghệ thông tin hiện đại cũng có ảnh hưởng rất lớn đến kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng.
Uy tín của ngân hàng đối với trong nước và quốc tế.
Trong hoạt động TTQT, uy tín của một ngân hàng được xem là yếu tố quan trọng trong quá trình xây dựng mối quan hệ với đối tác nước ngoài, mở rộng thị
trường trong nước và quốc tế. Một ngân hàng có uy tín sẽ có điều kiện đa dạng các hoạt động, sản phẩm phong phú hơn về quy mô và chất lượng, thu hút ngày càng nhiều khách hàng đến giao dịch.
Trình độ nghiệp vụ của nhân viên.
Nghiệp vụ TTQT là nghiệp vụ đòi hỏi người tác nghiệp phải cẩn thận, chính xác và nắm vững kiến thức về chuyên môn. Do đó để thực hiện công việc mang lại hiệu quả cao, tránh gây rủi ro thiệt hại cho ngân hàng, nhân viên thực hiện nghiệp vụ phải có chuyên môn cao, am hiểu các quy tắc, thông lệ quốc tế, trình độ ngoại ngữ giỏi và thường xuyên cập nhật, đào tạo kiến thức mới để nâng cao năng lực chuyên môn.
Mạng lưới ngân hàng đại lý.
Một ngân hàng có mạng lưới ngân hàng đại lý rộng khắp trên thế giới sẽ mang lại nhiều thuận tiện trong giao dịch TTQT. Nhờ vào mạng lưới ngân hàng đại lý ở
các nước, việc giao dịch, thanh toán sẽđược thực hiện trực tiếp, nhanh chóng, giảm thiểu chi phí và hạn chế rủi ro cho ngân hàng cũng như khách hàng. Thông qua ngân hàng đại lý, ngân hàng có thể thực hiện các dịch vụủy thác của ngân hàng đại lý để mở rộng hoạt động TTQT.
Các hoạt động khác có liên quan hoạt động TTQT.
Các hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng như hoạt động tín dụng, chiết khấu, bảo lãnh, hoạt động kinh doanh ngoại tệ... là các hoạt động hỗ trợ cho hoạt
động TTQT, góp phần phát triển và nâng cao tính cạnh tranh cho các sản phẩm TTQT.