6. Bố cục của đề tài
3.2.5. Khảo sát xây dựng trọng số các chỉ tiêu
Trọng số của từng thước đo: KPI theo tiếng anh là Key Performance Indicator có nghĩa là chỉ số đánh giá thực hiện công việc. Để đo lường hiệu quả hoạt động tất yếu phải dựa vào các KPIs đã xác định. Tuy nhiên, mỗi KPI lại có mức độ ảnh hưởng hay tầm quan trọng của chúng đến mục tiêu chiến lược sẽ khác nhau khi so sánh giữa các KPI, nói cách khác là KPI phải có trọng số khác nhau.
Trọng số của KPI được xây dựng dựa trên ý kiến đánh giá của các chuyên gia về mức độ quan trọng của KPI đối với các mục tiêu chiến lược theo một thang điểm quy ước từ ít quan trọng đến rất quan trọng. Trong nghiên cứu này, phiếu khảo sát (Phụ lục 06) được xây dựng với thang đánh giá 5 mức từ mức 1- ít quan trọng đến mức 5 – rất quan trọng. Mức độ quan trọng ở đây được hiểu trong mối tương quan giữa các KPI, bởi vì bản thân các KPI đã được chọn lọc từ những KPI ở giai đoạn trước. Mức độ quan trọng bình quân của mỗi KPI được tính bằng trung bình cộng mức đánh giá của các chuyên gia.
Tính mức độ quan trọng bình quân của mỗi KPI theo số điểm đánh giá của các chuyên gia (công thức 3.1).
(3.1) Trong đó:
- : Mức độ quan trọng bình quân của KPI thứ k.
- : Mức độ quan trọng của KPI thứ k do chuyên gia i đánh giá. - n: Số chuyên gia được khảo sát ý kiến.
Trong từng mục tiêu chiến lược, tính trọng số KPI nội bộ nhóm theo tỷ trọng mức quan trọng bình quân của các KPI thành phần với tổng mức quan trọng của các nhóm KPI đo lường mục tiêu đó (công thức 3.2).
(3.2) Trong đó:
- : Trọng số của KPI thứ k trọng nội bộ nhóm KPI đo mục tiêu i.
- : Mức độ quan trọng bình quân của KPI thứ k đo mục tiêu i.
- : Tổng mức quan trọng bình quân của các KPI đo mục tiêu i. - p: Số lượng KPI trong nhóm KPI đo lường mục tiêu i.
Trọng số của các phương diện chiến lược: KRIs viết tắt của từ Key Result Indicators. Các KRI có trọng số thể hiện mức độ quan trọng đóng góp của mỗi khía cạnh chiến lược vào kết quả tổng thể chiến lược. Đồng thời, các KRI còn đánh giá mức độ thực hiện của từng khía cạnh BSC. Trường hợp các mục tiêu chiến lược chỉ có duy nhất một KPI đo lường cũng có nghĩa là KRI của mục tiêu chiến lược bằng đúng KPI duy nhất đó.
Tính trọng số của các KRI (hay trọng số của các mục tiêu chiến lược) theo tỷ trọng mức quan trọng bình quân mỗi KRI trên tổng mức quan trọng bình quân của các KRI (công thức 3.3).
(3.3) Trong đó:
- : Trọng số của KRI thứ i (tương ứng với mục tiêu i).
- : Mức quan trọng bình quân của KRI thứ i.
- : Tổng mức quan trọng bình quân của các KRI. - m: Số lượng KRI (bằng số mục tiêu chiến lược).
Trọng số của từng khía cạnh BSC tính bằng tổng trọng số của các KRI đo các mục tiêu chiến lược có trong khía cạnh đó (công thức 3.4).
(3.4) Trong đó:
- : Trọng số của khía cạnh thứ j của BSC.
- : Tổng trọng số của các KRI thuộc khía cạnh j.
- nh: Số lượng KRI trong khía cạnh j của BSC (bằng số mục tiêu chiến lược trong khía cạnh j).
Để quy đổi trọng số các KPI nội bộ thành các trọng số KPI trực tiếp đóng góp vào kết quả thực hiện mục tiêu chiến lược (dùng tính trực tiếp mức độ thực hiện các mục tiêu chiến lược theo KPI), ta có thể tính quy đổi KPI nội bộ nhóm thành KPI trực tiếp bằng cách nhân trọng số nội bộ của từng KPI với trọng số KRI của nhóm chứa KPI (công thức 3.5):
(3.5) Trong đó:
- : Trọng số trực tiếp của KPI thứ k.
- : Trọng số KPI k trong nội bộ nhóm KPI đo mục tiêu i. - : Trọng số KRI của mục tiêu chiến lược i.
Sau khi áp dụng các công thức trên, tác giả tổng hợp kết quả tính trọng số của KPIs (Phụ lục 7) và đề xuất Thẻ điểm cân bằng của Chi nhánh đã đã được sự đồng ý của Giám đốc như sau:
Bảng 3.9 – Tổng hợp Thẻ điểm cân bằng của BIDV Nam Đồng Nai năm 2019
Mục tiêu Mã số Thước đo Trọng số KPI Chỉ tiêu KH 2019 I PHƯƠNG DIỆN TÀI CHÍNH 27,90%
Tăng trưởng doanh thu
1 Dư nợ tín dụng cuối kỳ 1,91% 3.400
2 Số dư huy động vốn cuối kỳ 1,94% 2.900
3 Tỷ lệ tăng trưởng thu nhập từ hoạt động bán lẻ 1,96% 10%
4 Tỷ lệ tăng trưởng thu nhập từ dịch vụ 1,96% 5%
5 Tỷ lệ tăng trưởng thu nhập từ sản phẩm bán chéo
(thẻ, kinh doanh ngoại tệ & bảo hiểm) 1,77% 8%
Kiểm soát
chi phí 6 Tỷ lệ chi phí hoạt động/tổng thu nhập trong kỳ 9,38% 25%
Tăng lợi nhuận
7 Lợi nhuận trước thuế (EBIT) 4,87% 115
8 Tỷ suất lợi nhuận trên tổng tài sản bình quân (ROA) 4,10% 20%
II PHƯƠNG DIỆN KHÁCH HÀNG 28,38%
Gia tăng khả năng thu hút khách hàng
9 Gia tăng số lượng khách hàng cá nhân mới trong kỳ
(theo hồ sơ CI ) 2,04% 3.000
10 Gia tăng số lượng khách hàng cá nhân vay mới trong
kỳ 2,32% 200
11 Gia tăng số lượng khách hàng là doanh nghiệp mở
tài khoản mới trong kỳ 2,25% 200
12 Gia tăng số lượng khách hàng là doanh nghiệp nhỏ
và vừa vay mới trong kỳ 2,18% 50
Thỏa mãn và giữ chân khách hàng
13 Mức độ hài lòng của khách hàng trong kỳ 10,21% 95%
Tăng khả năng sinh lời từ khách hàng
14 Gia tăng số lượng khách hàng cá nhân thân thiết và
III PHƯƠNG DIỆN QUY TRÌNH NỘI BỘ 17,30% Cải tiến
chất lượng dịch vụ
15 Kết quả chương trình Khách hàng bí mật 2,82% 98%
16 Quản lý mạng lưới hoạt động hiệu quả 3,00% 50%
17 Tỷ lệ giao dịch sai lỗi/Tổng giao dịch 2,63% 2%
Đảm bảo mức áp dụng và tuân thủ tiêu chuẩn quy trình nội bộ
18 Tỷ lệ nợ xấu/Tổng dư nợ 3,04% 2%
19 Tỷ lệ nợ nhóm 2/Tổng dư nợ 2,99% 3%
20 Tỷ lệ hồ sơ tín dụng được xét duyệt trong thời gian
chuẩn 2,81% 95%
IV PHƯƠNG DIỆN HỌC HỎI VÀ PHÁT TRIỂN 26,42%
Nâng cao năng lực của nhân viên
21 Tỷ lệ cán bộ có trình độ chuyên môn đáp ứng tiêu
chuẩn, quy định 3,20% 100%
22 Tỷ lệ cán bộ có trình độ ngoại ngữ đạt tiêu chuẩn
theo quy định. 2,64% 90%
23 Tỷ lệ cán bộ đạt kỳ thi nghiệp vụ 3,06% 100%
Nâng cao sự hài lòng
của nhân viên
24 Mức độ hài lòng của cán bộ tại chi nhánh 8,97% 4/5
Nâng cao năng lực của nguồn vốn thông tin
25
Mức độ sẵn sàng của nguồn thông tin chiến lược (thông tin về khách hàng phục vụ cho hoạt động kinh doanh) 8,56% 100% V ĐIỂM CỘNG Khuyến khích tinh thần học hỏi 26
Số lượng đề tài nghiên cứu, sáng kiến cải tiến cấp hệ
thống được công nhận trong năm.
Mỗi 1 sáng kiến + 2 điểm, cộng tối đa 6 điểm
Điểm
cộng 2
27
Chi nhánh đạt giải (từ giải ba trở lên) hoặc có cán bộ nhân viên đạt giải thưởng trong các cuộc thi nghiệp
vụ do HSC BIDV tổ chức.
Mỗi 1 giải + 1 điểm, cộng tối đa 4 điểm
Điểm cộng 1 Nâng cao ý thức chấp hành quy định 28
Chấp hành pháp luật, chế độ kiểm tra, kiểm soát nội bộ, quy định về quản trị nhân sự, đoàn kết nội bộ. Tuân thủ quy định, đoàn kết nội bộ: Không trừ điểm. Vi phạm quy định, mất đoàn kết nội bộ: trừ điểm tùy theo mức độ vi phạm. Trừ tối đa 10 điểm.
Điểm trừ 0