NHNo&PTNT Hương Khê
Hình 2.1: Quy trình tổng quát về quản lý khách hàng tại NHNo&PTNT Hương Khê
Thuyết minh quy trình
Hệ thống truy vấn và xử lý dữ liệu sẽ nhận tất cả thông tin của khách hàng thông qua bộ hồ sơ khách hàng đã lập theo yêu cầu của ngân hàng. Phần mềm quản lý quan hệ khách hàng sẽ lọc, xử lý dữ liệu và cuối cùng sẽ đưa ra kết quả giúp nhân viên thực hiện các cuộc giao dịch.
Các phòng ban đều tiếp nhận thông tin tổng hợp của khách hàng từ hệ thống. Tuy nhiên, mỗi phòng ban có quyền và nghĩa vụ khác nhau trong việc truy cập và xử lý thông tin từ khách hàng. Tùy theo nghiệp vụ chuyên môn mà mỗi nhân viên sẽ trực tiếp hoặc gián tiếp làm việc với khách hàng.
Hiện tại, hoạt động cung ứng sản phẩm và dịch vụ tại NHNo&PTNT Hương Khê rất đa dạng do đó ứng với từng sản phẩm, dịch vụ sẽ có mỗi quy trình giao dịch riêng biệt. Với từng cuộc giao dịch đều có các hình thức giao dịch riêng, hồ sơ khách hàng khác nhau, thủ tục khác nhau, mẫu thông tin khách hàng khác nhau…phù hợp với từng đối tượng khách hàng khi đến giao dịch.
Tóm lại:
Toàn bộ quy trình theo trình tự nhất định, gặp gỡ khách hàng, tiếp xúc và hỗ trợ khách hàng trong quá trình chuẩn bị hồ sơ, thủ tục. Sau khi có đầy đủ thông tin từ phía khách hàng nhân viên sẽ nhập các dữ liệu khách hàng vào hệ thống xử lý dữ liệu tổng hợp, phân tích và báo cáo với cấp trên. Khi cấp trên duyệt và thụ lý hồ sơ khách hàng nào sẽ chuyển đến phòng kế toán, và thực hiệp hợp đồng.