N r
4.2.2. Các giải pháp đồng bộ nhằm quản lý rủi ro các phương thức TTQT tại MSB
Thực hiện theo các nguyên tăc UCP do ngân hàng câp vôn đưa ra.
Đối với thư tín dụng hữu hình: Trước khi MSB chấp thuận thanh toán hoặc giao bảo lãnh, khách hàng phải ký hợp đồng chuyển khoản vay với MSB (nếu khách hàng có khoản vay ngân hàng) hoặc chuyền giá thanh toán tương ứng. Lô hàng phải được thanh toán bằng tài khoản thanh toán nước ngoài đề chờ thanh toán (trừ khi khách hàng thanh toán với chủ của mình).
L/C cần thanh toán: Trước khi việc thanh toán được chấp thuận, MSB sẽ yêu cầu khách hàng cho bạn vay (nếu số tiền thanh toán lớn) hoặc ký hợp đồng thỏa thuận hoặc phí hợp đồng (nếu bạn trả MSB-nếu bạn phải trả ), MSB được sử dụng để thanh toán tài khoản doanh nghiệp của Khách hàng và trả lãi suất giao hàng qua ngân hàng kể từ ngày thanh toán khoản nợ.
* Thư tín dụng xuất khẩu
Trong trường hợp xem xét chứng từ, MSB với các khoản vay dài hạn và có tính đến các tiêu chuẩn dịch vụ khách hàng cao nhất nên thông báo cho nhà xuất khẩu: Nếu một chứng từ khác, người thụ hưởng nên yêu cầu giao chứng từ. Xác nhận chấp nhận của ƯCP 600 và ứng dụng hiền thị, không phải quá trình thu thập.
MSB khuyến nghị các nhà nhập khấu cung cấp thư tín dụng từ các ngân hàng thương mại và quốc tế có uy tín (tốt nhất là các ngân hàng đại lý và ngân hàng cho vay và ngân hàng bán lẻ): Hãy chọn một ngân hàng có kinh nghiệm phong phú trong lĩnh vực đầu tư và tài trợ quốc tế, và bạn có thể sửa đổi nó cho phù hợp với công ty Các hướng dẫn được thực hiện giống như L/C.
Do rủi ro cao theo UCP600, MSB quyết định không công bố các tài liệu, và tiền sẽ được khấu trù’ từ quá trình tính lương và thanh toán..
4.2.2. Các giải pháp đồng bộ nhằm quản lý rủi ro các phương thức TTQT tạiMSB MSB
4.2.2. ỉ. Tập trung nguồn nhân lực phục vụ hoạt động TTQT
Tuyển dụng những nhân viên có kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực thanh toán quốc tế và đào tạo bài bản đối với những nhân viên mới.
r \ _ . -ù
r « A r
r
Tăng cường và hoàn thiện toàn diện các tiêu chuẩn, và cải thiện hệ thống thanh toán quốc tế.
Tăng cường quan hệ và thu thập thông tin từ các hệ thông truyên thông như Thông tin Trung tâm Tín dụng NHNN CIC và Internet.
Cung cấp tài liệu và hệ thống cảnh báo không được sử dụng hệ thống thanh toán nước ngoài để hiểu được sự cần thiết của việc tránh rủi ro ngoại hối.
Chù yêu đâu tư vào đào tạo, quy hoạch, đào tạo, bôi dưỡng những con người tâm huyêt với nghê, tô chức thi nâng cao trình độ quản lý nhân viên, nâng cao nghiệp vụ đế giảm thiểu rủi ro đạo đức, thu hút và chiêu mộ với những cán bộ lãnh đạo, nhân viên xuất sắc.
4.2.2.2. Xây dựng mô hình quản lý rủi ro mới trong thanh toán quốc tế
Tăng cường công tác kiếm tra, giám sát, kiếm soát nội bộ nhằm phát hiện, ngăn chặn và quản lý kịp thời các nguy cơ tiềm ẩn.
Vụ Kiểm toán nội bộ, Vụ Thanh toán quốc tế và Vụ Quản lý rủi ro xây dựng mô hình quản lý rủi ro thanh toán quốc tế mới
- Xác định rủi ro: Tất cả các cán bộ nhân viên và các quản lý, lãnh đạo nên xem xét, đánh giá, so sánh các báo cáo với công việc thực tế đế xem xét mức độ rủi ro.
- Đo lường rủi ro: Chú yêu đo lường báo cáo chỉ sô chính, vượt quá phạm vi cho phép
- Quản lý rủi ro: Khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, các bên tham gia giao dịch phải chắc chắn giao dịch đúng mục đích, đúng nhu cầu .
4.2.2.3. Tránh những rủi ro quốc gia ảnh hưởng đến các phương thức TTQT
Rủi ro quốc gia là yếu tố càn chú ý, MSB luôn chú trọng để tránh nhờ các biện pháp sau:
- Cung câp cho khách hàng thông tin vê rùi ro của các quôc gia trên thê giới - Cung cấp cho khách hàng danh sách các nước bị Mỹ cấm vận trong thanh toán quốc tế như Iran, Bắc Triều Tiên....