2.1. KHÁI QUÁT VỀ CTCK BẢO VIỆT
2.1.1. QUÁ TRèNH HèNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA CTCK BẢOVIỆT VIỆT
2.1.1.1. Lịch sử hỡnh thành Bảo Việt
Quỏ trỡnh CNH-HĐH ở Việt Nam đũi hỏi một khối lượng vốn lớn nhất là nguồn vốn dài hạn, mà trong điều kiện hiện nay thị trường mới chỉ đỏp ứng được một phần nhỏ nhu cầu về vốn cho nền kinh tế. Xuất phỏt từ đũi hỏi đú. TTCK với tư cỏch là kờnh huy động vốn quan trọng cho quỏ trỡnh CNH-HĐH đó trở thành một nhu cầu cấp thiết, khỏch quan trong tỡnh hỡnh hiện nay, một nhõn tố quan trọng trong chiến lược phỏt triển đất nước. Tuy nhiờn, TTCK muốn thiết lập được thỡ cần phải tạo hàng hoỏ và đồng thời phải cú những trung gian nhằm tạo thị trường, mua bỏn, giao dịch cỏc loại hàng hoỏ đú. Trong cỏc trung gian tài chớnh khụng thể khụng nhắc đến vai trũ quan trọng khụng thể thiếu của cỏc CTCK. Như vậy, sự ra đời của TTCK cũng đồng nghĩa với việc thành lập cỏc CTCK.
Để chuẩn bị cho sự ra đời của cỏc CTCK, sau khi thành lập UBCKNN, Chớnh phủ đó ra nghị định 48/1998/NĐ-CP ngày 11/07/1998 về chứng khoỏn và TTCK, trong đú cú những quy định vờ CTCK. Trong nghị định cú quy định: một CTCK muốn được cấp giấy phộp hoạt động kinh doanh chứng khoỏn phải là CTCP hoặc Cụng ty TNHH đỏp ứng cỏc điều kiện sau:
- Cú phương ỏn kinh doanh phự hợp với mục tiờu phỏt triển kinh tế xó hội và phỏt triển ngành chứng khoỏn.
- Cú đủ cơ sở vật chất kỹ thuật phục vụ cho hoạt động kinh doanh chứng khoỏn.
- Cú mức vốn phỏp định đỏp ứng được quy định của từng loại hỡnh kinh doanh như sau:
+ Mụi giới chứng khoỏn : 3 tỷ đồng + Tự doanh chứng khoỏn : 12 tỷ đồng + Bảo lónh phỏt hành chứng khoỏn : 22 tỷ đồng + Tư vấn đầu tư chứng khoỏn : 3 tỷ đồng + Quản lý danh mục đầu tư : 3 tỷ đồng
Như vậy, nếu CTCK muốn thực hiện cả 5 nghiệp vụ thỡ phải cú khả năng tài chớnh tối thiểu là 43 tỷ đồng (vốn phỏp định).
Cỏc CTCK ở Việt nam được hỡnh thành dưới dạng Cụng ty tài chớnh độc lập hoặc Cụng ty con trực thuộc doanh nghiệp nhà nước, Ngõn hàng thương mại, cỏc CTCP, Cụng ty TNHH cú tư cỏch phỏp nhõn riờng, hạch toỏn độc lập. Việc bắt buộc cỏc CTCK là CTCP hoặc Cụng ty TNHH nhằm bảo vệ lợi ớch cho khỏch hàng, trỏnh tỡnh trạng thõu túm, thao tỳng doanh nghiệp nhằm phục vụ lợi ớch riờng của một số người. Ngoài ra, CTCP hay TNHH phải tuõn thủ chế độ bỏo cỏo thụng tin chặt chẽ hơn, cũng như phải đỏp ứng yờu cầu quản lý cao hơn hoặc loại hinh doanh nghiệp khỏc. Như vậy, cú thể núi ở Việt nam hiện nay chưa tồn tại hỡnh thức CTCK quốc doanh. Sở dĩ như vậy là vỡ theo cỏc quy định hiện hành của nước ta thỡ cỏc doanh nghiệp Nhà nước muốn hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực chứng khoỏn cũng phải thành lập Cụng ty con kinh doanh độc lập dưới dạng CTCP hoặc Cụng ty TNHH.
CTCP chứng khoỏn Bảo Việt (BVSC) là CTCK đầu tiờn được thành lập tại Việt Nam, cổ đụng sỏng lập là Tổng Cụng ty Bảo hiểm Việt Nam
(BẢO VIỆT) và chớnh thức được phộp tham gia hoạt động kể từ ngày 26/11/1999 theo giấy phộp hoạt động số 01/GPHĐKD do UBCKNN cấp.
Trong giai đoạn đầu của TTCK Việt Nam, số lượng cỏc CTCK chưa nhiều và cũng chưa cú sự xuất hiện của cỏc CTCK nước ngoài. Tớnh đến nay, Việt Nam cú 13 CTCK được cấp giấy phộp hoạt động. Trong đú BVSC là CTCK đầu tiờn được thành lập.
2.1.1.2. Tờn gọi và hỡnh thức Cụng ty
Tờn gọi
- Tờn Tiếng Việt: CTCP Chứng khoỏn Bảo Việt. Gọi tắt là : CTCK Bảo Việt.
- Tờn tiếng Anh : Bao Viet Join stock securities Company. Gọi tắt là : Bao Viet Securities.
- Tờn viết tắt : BVSC Hỡnh thức Cụng ty
- CTCK Bảo Việt là CTCP, tổ chức hoạt động theo luật doanh nghiệp được Quốc hội nước Cụng hoà xó hội chủ nghĩa Việt Nam khoỏ X thụng qua ngày 12/6/1999, cỏc văn bản hướng dẫn thi hành, Phỏp luật TTCK.
- BVSC được thành lập trờn cơ sở tự nguyện tham gia gúp vốn của cỏc chủ sở hữu.
- BVSC là một tổ chức kinh tế cú tư cỏch phỏp nhõn, cú con dấu riờng, hạch toỏn kinh tế độc lập, tự chủ về tài chớnh.
2.1.1.3. Trụ sở và cỏc chi nhỏnh trực thuộc:
Trụ sở chớnh: Tầng 2 và 5, Toà nhà 94–Bà Triệu, Q. Hoàn Kiếm, Hà Nội.
Chi nhỏnh: Số 1A–Nam Kỳ Khởi nghĩa, Quận I, TP. HCM
Mạng lưới cỏc Đại lý giao dịch chứng khoỏn: Tại Hải Phũng, Đà Nẵng, TP.Biờn Hoà-Đồng Nai, Tx.Tõn An–Long An, TX.Bỉm Sơn–Thanh Hoỏ.
2.1.1.4. Tụn chỉ và nguyờn tắc hoạt động
Uy tớn là tài sản quan trọng nhất của Cụng ty
Đạo đức nghề nghiệp là phẩm chất quan trọng nhất của nhõn viờn Thận trọng triển khai hoạt động từng bước theo định hướng phỏt
triển của Nhà nước; theo nhu cầu của thị trường.
Triển khai hoạt động đỳng đắn, lành mạnh từ thời gian đầu hoạt động. Phục vụ khỏch hàng tốt nhất để phỏt triển 2.1.1.5. Vốn kinh doanh Tổng tài sản tớnh đến 31/12/2003: 86.071.920.188 đồng Vốn chủ sở hữu: 43.657.364.986 đồng Vốn điều lệ: 43.000.000.000 đồng Cơ cấu cổ đụng và tỷ lệ sỡ hữu:
Tổng Cụng ty Bảo Hiểm Việt Nam(Bảo Việt) gúp 31,39 tỷ đồng tiển mặt tương đương 73% Vốn điều lệ Cụng ty.
Cỏc cổ đụng thể nhõn (bao gồm 1456 cổ đụng) gúp 11,61 tỷ đồng tiền mặt tương đương 27% Vốn Điều lệ Cụng ty.
2.1.1.6. Mục tiờu hoạt động
Đỏp ứng nhu cầu huy động vốn của cỏc tổ chức. Bao gồm từ cụng tỏc định giỏ cỏc doanh nghiệp để thực hiện phỏt hành chứng khoỏn huy động vốn, định giỏ trong việc chuyển đổi hỡnh thức sở hữu doanh nghiệp, lập hồ sơ theo đỳng chuẩn mực đến việc tổ chức phõn phối chứng khoỏn phỏt hành qua việc đại lý và/ hoặc Bảo lónh phỏt hành. Đặc biệt chỳ trọng tham gia vào hoạt động Tư vấn CPH doanh nghiệp Nhà nước bao gồm Tư vấn xõy dựng phương ỏn CPH, xõy dựng điều lệ tổ chức hoạt động, Định giỏ doanh nghiệp; Tổ chức đấu giỏ chào bỏn cổ phần ra cụng chỳng. Đỏp ứng nhu cầu của khỏch hàng trong việc đại chỳng hoỏ Cụng
ty thụng qua việc niờm yết cổ phiếu trờn Thị trường Chứng khoỏn tập trung. Hỗ trợ doanh nghiệp đạt được mục tiờu niờm yết chứng khoỏn và mục tiờu phỏt hành chứng khoỏn đại chỳng để tiến tới niờm yết trờn TTCK.
Cung cấp cỏc dịch vụ khỏc cú liờn quan nhằm hỗ trợ cho cỏc doanh nghiệp cổ phần; bao gồm tư vấn quản trị, tư vấn tài chớnh, tư vấn hỡnh thức cổ phiếu và quản lý sổ cổ đụng, đại lý chuyển nhượng và thực hiện cỏc quyền liờn quan đến cổ phiếu.
Tham gia quảng bỏ, giới thiệu về đầu tư và TTCK nhằm gia tăng sự hiểu biết của cụng chỳng.
2.1.1.7. Cỏc hoạt động của Cụng ty
BVSC đó đăng ký và được phộp thực hiện tất cả cỏc loại hỡnh hoạt động kinh doanh trờn chứng khoỏn theo qui định của phỏp luật về chứng khoỏn và TTCK. Cụng ty được UBCKNN cấp giấy phộp hoạt động cho những loại hỡnh nghiệp vụ sau:
Mụi giới, Tự doanh, Quản lý danh mục đầu tư, Bảo lónh phỏt hành, Lưu ký chứng khoỏn, Tư vấn đầu tư chứng khoỏn.