Công ty TNHH thương mại sản xuất bao bì Pháp Quang là khách hàng có quan hệ tín dụng lâu năm tại chi nhánh, dư nợ thường xuyên khoảng 20 tỷ đồng. Trong quá trình quan hệ tín dụng công ty luôn vay trả đúng hạn, chưa có nợ gia hạn, nợ quá hạn phát sinh.
Công ty cổ phần Pháp Quang có quan hệ vay vốn với ngân hàng Công thương Ba Đình năm 2007 với tổng số tiền nhận nợ lên đến 42 tỷ, đến nay dư nợ còn lại của đơn vị là 20 tỷ đồng. Trong quá trình quan hệ tín dụng, công ty luôn trả nợ trước hạn, không có nợ lãi, nợ gốc quá hạn.
1.3.2. Thẩm định dự án đầu tư
Mô tả khái quát dự án:
* Tên dự án: Dự án nhập khẩu máy in Flexo 6 màu * Xuất xứ máy:
- Máy in Flexo 6 màu có xuất xứ Đài Loan. Mới 100 %
* Công suất thiết kế Máu in Flexo 6 màu:
+ Tốc độ máy: 250 m/phút + Điện năng tiêu thụ: 75kw/h
* Chủ đầu tư: Công ty Cố phần Pháp Quang
Địa chỉ: Đường 71A, Khu D, KCN mới, huyện Thường Tín - Hà Nội * Tổng mức đầu tư: 11.525.000.00 VNĐ
(Bằng chữ: Mười một tỷ năm trăm hai mươi lăm triệu đồng chẵn)
- Máy in Flexo 6 màu: 555.000 USD tương đương 9.879.000. VNĐ (Tỷ giá tạm tính: USD/VNĐ = 17.800)
- Nền móng, vật tư, chi phí lắp đặt, thuế... của máy in Flexo 6 màu: 1.646.000.000.VNĐ. Trong đó:
+ Chi phí làm cho nền móng của máy như: vật liệu xây dựng làm nền móng, hệ thống rãnh để lấy phế liệu... : 658.400.000 VNĐ
+ Chi phí vật tư: sắt thép làm đường ray cho máy, thiết bị để lắp đặt máy, thiết bị thổi làm khô mực máy in nhanh... : 164.600.000 VNĐ
+ Chi phí lắp đặt, xếp dỡ hàng ở nhà máy như tiền thuê nhân công lắp đặt, vé máy bay, chi phí ăn ở đi lại, cho chuyên gia lắp đặt, chi phí thuê cẩu, xe nâng lớn để nâng hàng trong khi lắp đặt máy... : 164.600.000 VNĐ
+ Thuế NK, VAT cho máy móc nhập khấu: 493.800.000 VNĐ + Phí dự phòng cho chênh lệch tỷ giá : 82.300.000 VNĐ + Chi phí phát sinh khác: 82.300.000 VNĐ
* Nguồn vốn đầu tư:
- Vốn tự có: 4.610.000.000 VNĐ (tương đương 40%)
- Vay tín dụng Ngân hàng: 6.915.300.000 VNĐ (tương đương 60%) với lãi vay dự kiến 10.5%/năm
* Kế hoạch nhập máy: Máy in Flexo 6 màu:
- Tháng 3/2009: ký kết hợp đồng và mở LC - Tháng 8/2009: nhận hàng và lắp đặt
* Hiệu quả đầu tư:
- Tăng năng lực sản xuất, nâng cao chất lượng sản phẩm, tăng cường vị thế cạnh tranh cho các sản phẩm carton 3 lớp, 5 lớp, 7 lớp so với các sản phẩm của đối thủ cạnh tranh
- Đảm bảo khả năng tự vay – tự trả, thu hồi vốn tốt, lãi cao.